銀行信息資料管理制度?總則目的為加強銀行信息資料管理，規(guī)范信息資料的收集、整理、存儲、使用、共享與安全保護(hù)等行為，確保銀行信息資料的完整性、準(zhǔn)確性、安全性和保密性，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于銀行各部門及全體員工在信息資料管理方面的活動，包括但不限于客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、內(nèi)部文件、技術(shù)資料等各類信息資料。基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，確保信息資料管理活動合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：信息資料應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整地反映業(yè)務(wù)實際情況，避免虛假或誤導(dǎo)性信息。3.保密性原則：對涉及銀行機密、客戶隱私等敏感信息資料采取嚴(yán)格的保密措施，防止信息泄露。4.安全性原則：建立健全信息安全防護(hù)體系，保障信息資料在存儲、傳輸和使用過程中的安全，防止數(shù)據(jù)丟失、損壞或被非法篡改。5.實用性原則：信息資料的管理應(yīng)滿足銀行日常運營、業(yè)務(wù)發(fā)展、決策支持等實際需求，便于信息的查詢、使用和共享。信息資料分類與編碼分類標(biāo)準(zhǔn)1.客戶信息類：包括個人客戶信息（如姓名、身份證號、聯(lián)系方式、賬戶信息等）、企業(yè)客戶信息（如企業(yè)名稱、營業(yè)執(zhí)照號、法定代表人信息、財務(wù)狀況等）以及客戶關(guān)系管理相關(guān)資料。2.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)類：涵蓋各類銀行業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)，如存款、貸款、支付結(jié)算、信用卡業(yè)務(wù)等數(shù)據(jù)，以及業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表、分析報告等。3.內(nèi)部文件類：銀行內(nèi)部制定的各類規(guī)章制度、管理辦法、通知公告、會議紀(jì)要、工作計劃與總結(jié)等文件。4.技術(shù)資料類：涉及銀行信息技術(shù)系統(tǒng)的技術(shù)文檔、程序代碼、系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計、操作手冊、維護(hù)記錄等資料。5.其他資料類：不屬于上述分類的其他信息資料，如市場調(diào)研資料、行業(yè)動態(tài)信息、合作伙伴資料等。編碼規(guī)則1.為便于信息資料的管理和檢索，對各類信息資料進(jìn)行統(tǒng)一編碼。編碼采用層次結(jié)構(gòu)，由若干位數(shù)字或字母組成。2.客戶信息類編碼：以"C"開頭，后跟客戶類型代碼（如"P"表示個人客戶，"E"表示企業(yè)客戶），再依次為客戶編號、信息類別代碼等。例如，個人客戶張三的基本信息編碼為"CP00101"，其中"001"為張三的客戶編號，"01"表示基本信息類別。3.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)類編碼：以"B"開頭，根據(jù)業(yè)務(wù)類型劃分不同的二級代碼，再結(jié)合數(shù)據(jù)年份、月份等信息進(jìn)行編碼。如貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)編碼為"BL202305"，表示2023年5月的貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。4.內(nèi)部文件類編碼：以"I"開頭，按照文件類別（如制度文件、通知公告等）設(shè)置二級代碼，再根據(jù)文件發(fā)布年份、順序號等進(jìn)行編碼。例如，某份2023年發(fā)布的第10號制度文件編碼為"IZD202310"。5.技術(shù)資料類編碼：以"T"開頭，根據(jù)技術(shù)系統(tǒng)或模塊名稱設(shè)置二級代碼，再結(jié)合資料版本號、創(chuàng)建時間等信息編碼。如某銀行核心系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫設(shè)計文檔編碼為"TCoreSystemV1.0202301"，表示核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫設(shè)計文檔的版本為1.0，創(chuàng)建時間為2023年1月。6.其他資料類編碼：以"O"開頭，根據(jù)資料性質(zhì)設(shè)置二級代碼，然后按順序編碼。如市場調(diào)研報告編碼為"OMarketResearch005"，表示第5份市場調(diào)研報告。信息資料收集與整理收集渠道1.業(yè)務(wù)部門：在日常業(yè)務(wù)操作過程中，收集客戶信息、業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)等相關(guān)資料。例如，客戶經(jīng)理在拓展客戶時收集客戶基本信息和業(yè)務(wù)需求資料，柜員在辦理業(yè)務(wù)時記錄交易明細(xì)數(shù)據(jù)。2.系統(tǒng)錄入：通過銀行各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)等自動采集和記錄相關(guān)信息。如客戶在網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)自動記錄客戶操作信息和交易數(shù)據(jù)。3.文件流轉(zhuǎn)：內(nèi)部文件通過發(fā)文流程、電子郵件、共享文件夾等方式在各部門之間流轉(zhuǎn)，相關(guān)人員負(fù)責(zé)及時收集和整理。4.外部獲取：從監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、合作伙伴等外部渠道獲取政策法規(guī)文件、行業(yè)動態(tài)信息、合作協(xié)議等資料。收集要求1.明確信息資料收集的責(zé)任主體，確保信息收集的及時性和準(zhǔn)確性。各部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)信息收集工作，并按照規(guī)定的時間和標(biāo)準(zhǔn)完成收集任務(wù)。2.對于客戶信息收集，應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明確告知客戶收集信息的目的、范圍和方式，征得客戶同意。同時，確保收集的客戶信息真實、完整，不得遺漏重要信息。3.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)收集應(yīng)嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行，保證數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性和完整性。對于數(shù)據(jù)異常情況，應(yīng)及時進(jìn)行核實和處理。4.內(nèi)部文件收集應(yīng)確保文件的完整性和規(guī)范性，及時對文件進(jìn)行分類整理，并按照規(guī)定的流程進(jìn)行審批和存檔。整理規(guī)范1.對收集到的信息資料進(jìn)行分類整理，按照預(yù)先確定的分類標(biāo)準(zhǔn)和編碼規(guī)則進(jìn)行編號和標(biāo)注，確保資料的有序存放。2.對于紙質(zhì)文件，應(yīng)進(jìn)行裝訂、編目，制作文件目錄清單，注明文件名稱、編號、日期、來源等信息，并按照檔案管理要求進(jìn)行歸檔存放。3.對于電子文件，應(yīng)按照文件類別和日期建立文件夾結(jié)構(gòu)，進(jìn)行命名規(guī)范管理。同時，定期對電子文件進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。4.在整理過程中，對信息資料進(jìn)行審核和校驗，確保資料的準(zhǔn)確性和一致性。對于存在錯誤或不完整的信息，及時與相關(guān)部門或人員溝通核實，進(jìn)行修正和補充。信息資料存儲與保管存儲方式1.紙質(zhì)存儲：設(shè)立專門的檔案庫房，按照檔案管理要求對紙質(zhì)信息資料進(jìn)行分類存放。檔案庫房應(yīng)具備防火、防潮、防蟲、防盜等安全設(shè)施，確保紙質(zhì)資料的安全保存。2.電子存儲：采用磁盤陣列、磁帶庫、云存儲等多種存儲方式，對電子信息資料進(jìn)行集中存儲。建立完善的存儲管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對電子數(shù)據(jù)的有效管理和快速檢索。3.異地備份：為防止自然災(zāi)害、系統(tǒng)故障等意外事件導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失，對重要信息資料進(jìn)行異地備份存儲。異地備份地點應(yīng)選擇在與主數(shù)據(jù)中心地理位置相對獨立的區(qū)域，并定期進(jìn)行數(shù)據(jù)同步和驗證。保管期限1.客戶信息：個人客戶信息一般保管期限為自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少5年；企業(yè)客戶信息保管期限為自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少10年。對于涉及客戶重大權(quán)益或法律糾紛的信息，應(yīng)按照法律法規(guī)要求延長保管期限。2.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)：業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的保管期限應(yīng)符合監(jiān)管要求和銀行內(nèi)部規(guī)定。一般交易數(shù)據(jù)保管期限為5年以上，重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（如貸款合同、財務(wù)報表等）保管期限為10年以上。3.內(nèi)部文件：內(nèi)部規(guī)章制度、管理辦法等文件保管期限為長期有效；通知公告、會議紀(jì)要等文件保管期限根據(jù)實際需要確定，一般為35年。4.技術(shù)資料：技術(shù)文檔、程序代碼等技術(shù)資料保管期限應(yīng)根據(jù)技術(shù)系統(tǒng)的生命周期和維護(hù)需求確定，一般為自系統(tǒng)停止使用或升級后510年。保管措施1.建立健全信息資料保管制度，明確保管責(zé)任人和保管流程。定期對信息資料進(jìn)行盤點和清查，確保資料的數(shù)量和質(zhì)量與記錄一致。2.對紙質(zhì)信息資料進(jìn)行定期檢查，發(fā)現(xiàn)受潮、霉變、破損等情況及時進(jìn)行處理。同時，做好檔案庫房的清潔衛(wèi)生和通風(fēng)換氣工作，保持適宜的保管環(huán)境。3.對于電子信息資料，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)完整性檢查和病毒查殺，確保數(shù)據(jù)的安全可用。對存儲設(shè)備進(jìn)行定期維護(hù)和更換，防止因設(shè)備老化導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。4.嚴(yán)格限制對信息資料存儲區(qū)域的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能進(jìn)入。對訪問過程進(jìn)行記錄，以便進(jìn)行審計和追溯。信息資料使用與共享使用權(quán)限1.根據(jù)員工崗位職責(zé)和工作需要，設(shè)定不同的信息資料使用權(quán)限。例如，客戶經(jīng)理具有查看和使用客戶基本信息及相關(guān)業(yè)務(wù)資料的權(quán)限；風(fēng)險管理人員有權(quán)查閱客戶風(fēng)險評估資料和業(yè)務(wù)風(fēng)險數(shù)據(jù)；財務(wù)人員可使用財務(wù)相關(guān)信息資料進(jìn)行報表編制和財務(wù)分析等。2.對于涉及銀行機密、客戶隱私等敏感信息資料，嚴(yán)格限制使用權(quán)限，只有經(jīng)過高級管理層批準(zhǔn)的特定人員才能訪問和使用。3.員工在使用信息資料時，應(yīng)遵循"最小化原則"，僅獲取和使用與工作相關(guān)的必要信息，不得越權(quán)訪問或濫用信息資料。使用規(guī)范1.員工在使用信息資料時，應(yīng)確保信息的合法、合規(guī)使用，不得將信息用于任何非法或不當(dāng)目的。2.對于從外部獲取的信息資料，如需引用或傳播，應(yīng)注明來源，并確保符合相關(guān)法律法規(guī)和授權(quán)要求。3.在使用客戶信息時，應(yīng)嚴(yán)格遵守客戶隱私保護(hù)規(guī)定，不得泄露客戶信息給無關(guān)人員。如因工作需要向第三方提供客戶信息，必須事先征得客戶同意，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行操作。共享流程1.銀行內(nèi)部各部門之間如需共享信息資料，應(yīng)填寫信息共享申請表，注明共享信息的名稱、用途、接收部門等內(nèi)容，并經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審批。2.信息共享申請表提交至信息資料管理部門進(jìn)行審核，審核通過后，由信息資料管理部門按照規(guī)定的方式將信息資料共享給接收部門。3.對于涉及客戶隱私或銀行機密的信息資料共享，應(yīng)采取加密傳輸、專人傳遞等安全措施，并嚴(yán)格控制共享范圍和使用期限。同時，接收部門應(yīng)簽署保密協(xié)議，承諾對共享信息予以保密。4.在信息共享過程中，建立信息共享記錄臺賬，記錄共享信息的名稱、共享時間、共享部門、接收部門等信息，以便進(jìn)行跟蹤和審計。信息資料安全保護(hù)安全策略1.制定完善的信息安全策略，包括網(wǎng)絡(luò)安全策略、數(shù)據(jù)訪問控制策略、數(shù)據(jù)加密策略等，確保信息資料在各個環(huán)節(jié)的安全。2.加強網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，部署防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒軟件等安全設(shè)備，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。3.實施數(shù)據(jù)訪問控制，根據(jù)用戶角色和權(quán)限設(shè)置不同的訪問級別，對信息資料進(jìn)行嚴(yán)格的權(quán)限管理。采用身份認(rèn)證、授權(quán)管理等技術(shù)手段，確保只有授權(quán)人員才能訪問敏感信息。4.對重要信息資料進(jìn)行加密存儲和傳輸，采用先進(jìn)的加密算法對數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)在存儲和傳輸過程中的保密性和完整性。安全審計1.建立信息安全審計機制，對信息資料的訪問、使用、共享等操作進(jìn)行實時監(jiān)測和審計。審計內(nèi)容包括操作時間、操作人員、操作內(nèi)容、操作結(jié)果等信息。2.定期對審計數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在的安全風(fēng)險和違規(guī)行為。對于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時采取措施進(jìn)行處理，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。3.審計記錄應(yīng)妥善保存，保存期限應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，以便在需要時進(jìn)行追溯和查詢。應(yīng)急處理1.制定信息安全應(yīng)急預(yù)案，明確信息資料安全事件發(fā)生時的應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括事件報告、應(yīng)急響應(yīng)、故障排除、數(shù)據(jù)恢復(fù)等環(huán)節(jié)。2.定期組織信息安全應(yīng)急演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的有效性和可操作性，提高員工應(yīng)對安全事件的能力。3.當(dāng)發(fā)生信息資料安全事件時，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效的措施進(jìn)行處置，盡量減少事件對銀行運營和客戶利益的影響。同時，及時向上級主管部門和監(jiān)管機構(gòu)報告事件情況，并配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。信息資料銷毀銷毀范圍1.對于超過保管期限、已無保存價值的信息資料，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行銷毀。2.因業(yè)務(wù)調(diào)整、系統(tǒng)升級等原因?qū)е虏辉偈褂没蛐枰碌男畔①Y料，經(jīng)相關(guān)部門審批后可進(jìn)行銷毀。3.涉及銀行機密、客戶隱私等敏感信息資料，在不再需要使用時，應(yīng)采取嚴(yán)格的銷毀措施，確保信息不被泄露。銷毀方式1.紙質(zhì)資料銷毀：采用粉碎、焚燒等方式進(jìn)行銷毀。對于機密紙質(zhì)文件，應(yīng)在專門的碎紙機中進(jìn)行粉碎處理，確保紙張無法復(fù)原；對于批量的非機密紙質(zhì)文件，可采用焚燒方式進(jìn)行銷毀，但需確保焚燒過程符合環(huán)保要求。2.電子資料銷毀：對電子信息資料進(jìn)行物理刪除或格式化處理，并進(jìn)行多次數(shù)據(jù)覆蓋，確保數(shù)據(jù)無法恢復(fù)。對于存儲在磁帶、光盤等存儲介質(zhì)上的電子資料，應(yīng)進(jìn)行消磁或銷毀存儲介質(zhì)等處理。銷毀流程1.由信息資料管理部門提出信息資料銷毀申請，注明銷毀信息的名稱、數(shù)量、保管期限、銷毀原因等內(nèi)容，并附上相關(guān)證明材料。2.申請經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，提交至銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。對于涉及銀行機密、重大業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等重要信息資料的銷毀申請，需經(jīng)銀行高級管理層批準(zhǔn)。3.審批通過后，信息資料管理部門組織實施銷毀工作。在銷毀過程中，應(yīng)安排專人進(jìn)行監(jiān)督，確保銷毀工作按照規(guī)定的方式和流程進(jìn)行。4.銷毀工作完成后，由監(jiān)督人員填寫信息資料銷毀記錄，注明銷毀信息的名稱、數(shù)量、銷毀方式、銷毀時間、監(jiān)督人員等內(nèi)容，并由監(jiān)督人員和實施人員簽字確認(rèn)。銷毀記錄應(yīng)妥善保存，以備審計和查詢。監(jiān)督與檢查監(jiān)督機制1.成立信息資料管理監(jiān)督小組，負(fù)責(zé)對銀行信息資料管理工作進(jìn)行定期檢查和不定期抽查。監(jiān)督小組由銀行內(nèi)部審計、風(fēng)險管理、信息技術(shù)等部門的人員組成。2.監(jiān)督小組應(yīng)制定詳細(xì)的監(jiān)督檢查計劃，明確檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查頻率等要求。檢查內(nèi)容包括信息資料的收集、整理、存儲、使用、共享、安全保護(hù)以及銷毀等環(huán)節(jié)的合規(guī)性和有效性。3.定期召開監(jiān)督檢查工作會議，對檢查結(jié)果進(jìn)行通報和分析，針對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實情況。違規(guī)處理