融資管理制度?總則目的本制度旨在規范公司融資行為，加強融資管理，降低融資成本，防范融資風險，確保公司資金需求得到合理滿足，支持公司業務持續健康發展。適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門的融資活動，包括但不限于銀行貸款、債券發行、股權融資、融資租賃等各類融資方式。基本原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規和相關政策規定。2.合理性原則：根據公司業務發展需要和財務狀況，合理確定融資規模、融資結構和融資時機。3.成本效益原則：在滿足公司資金需求的前提下，盡可能降低融資成本，提高融資效益。4.風險可控原則：充分評估融資風險，采取有效措施進行風險防范和控制，確保融資安全。融資決策管理融資決策機構1.董事會：是公司融資決策的最高權力機構，負責審議批準公司的融資計劃、融資方案、融資預算等重大融資事項。2.總經理辦公會：負責對董事會授權范圍內的融資事項進行審議，并提出決策建議。3.財務部門：負責收集、整理、分析公司融資相關信息，為融資決策提供數據支持和專業建議。融資決策程序1.融資需求分析：各部門根據業務發展計劃和資金需求預測，向財務部門提交融資需求申請。財務部門對融資需求進行匯總、分析和審核，結合公司財務狀況和資金狀況，提出融資建議。2.融資方案制定：財務部門根據融資建議，會同相關部門制定融資方案。融資方案應包括融資方式、融資規模、融資期限、融資成本、還款計劃、擔保方式、風險評估等內容。3.融資方案審議：融資方案提交董事會或總經理辦公會審議。審議過程中，各部門應充分發表意見，對融資方案的可行性、合理性、風險性等進行評估。4.融資決策批準：董事會或總經理辦公會根據審議結果，對融資方案進行決策批準。融資方案經批準后，方可組織實施。融資預算管理1.融資預算編制：財務部門根據公司年度經營計劃和資金需求預測，編制年度融資預算。融資預算應包括融資規模、融資方式、融資時間、融資成本等內容。2.融資預算審批：年度融資預算提交董事會審議批準后，作為公司年度融資計劃的依據。3.融資預算執行：各部門應嚴格按照融資預算執行融資活動，不得擅自突破預算。如因特殊情況需要調整融資預算，應按照規定程序進行審批。融資執行管理融資方式選擇1.銀行貸款：根據公司資金需求和銀行貸款政策，選擇合適的貸款銀行和貸款品種，申請銀行貸款。2.債券發行：符合債券發行條件的公司，可以通過發行債券籌集資金。債券發行應按照國家有關規定進行申報、審批和發行。3.股權融資：根據公司發展戰略和股權結構，選擇合適的股權融資方式，如引入戰略投資者、上市融資等。股權融資應按照國家有關規定進行申報、審批和實施。4.融資租賃：對于公司需要長期使用的大型設備或固定資產，可以選擇融資租賃方式。融資租賃應按照相關法律法規和合同約定進行操作。融資合同簽訂1.融資合同起草：財務部門會同法務部門根據融資方案和相關法律法規，起草融資合同。融資合同應明確雙方的權利義務、融資金額、融資期限、融資成本、還款方式、擔保方式、違約責任等內容。2.融資合同審核：融資合同起草完成后，提交法務部門進行法律審核。法務部門應對融資合同的合法性、合規性、完整性等進行審核，并提出修改意見。3.融資合同簽訂：融資合同經法律審核通過后，由公司法定代表人或授權代表與融資方簽訂。簽訂后的融資合同應及時歸檔保存。融資款項管理1.融資款項到賬：融資款項到賬后，財務部門應及時進行核對和確認，并按照融資合同約定進行資金安排。2.融資款項使用：融資款項應按照融資合同約定的用途使用，不得挪作他用。各部門應嚴格按照規定使用融資款項，并定期向財務部門報告資金使用情況。3.融資款項償還：財務部門應按照融資合同約定的還款計劃，及時足額償還融資款項。如因特殊情況需要提前或延期償還融資款項，應按照規定程序進行審批，并與融資方協商一致。融資風險管理風險識別與評估1.風險識別：財務部門會同相關部門對融資活動中可能面臨的風險進行識別，包括信用風險、市場風險、利率風險、匯率風險、流動性風險等。2.風險評估：采用定性與定量相結合的方法，對識別出的風險進行評估，確定風險等級和風險程度。風險應對措施1.信用風險管理：選擇信用狀況良好的融資方，對融資方進行信用評估和跟蹤監測，要求融資方提供必要的擔保或抵押，降低信用風險。2.市場風險管理：密切關注市場動態，及時調整融資策略，合理安排融資期限和融資結構，降低市場風險。3.利率風險管理：根據市場利率走勢，選擇合適的融資方式和融資時機，采用利率互換、遠期利率協議等金融工具進行利率風險管理，降低利率風險。4.匯率風險管理：對于涉及外幣融資的業務，采取套期保值等措施進行匯率風險管理，降低匯率風險。5.流動性風險管理：合理安排融資期限和融資結構，確保公司有足夠的流動性償還融資款項。建立流動性預警機制，及時發現和解決流動性風險問題。風險監控與預警1.風險監控：財務部門定期對融資風險進行監控，及時掌握融資風險狀況。如發現風險指標異常，應及時進行分析和排查。2.風險預警：設定融資風險預警指標，當風險指標達到預警值時，及時發出預警信號。相關部門應根據預警信號采取相應的風險應對措施。融資信息管理信息收集與整理1.融資信息收集：財務部門及相關部門應及時收集、整理與融資活動相關的信息，包括融資政策法規、市場動態、融資方信息、融資項目信息等。2.融資信息整理：對收集到的融資信息進行分類、匯總、分析和整理，形成融資信息檔案。信息披露與共享1.信息披露：按照國家有關規定和公司信息披露制度，及時、準確、完整地披露公司融資活動相關信息。2.信息共享：建立融資信息共享平臺，實現融資信息在公司內部各部門之間的共享，提高融資工作效率和決策科學性。融資檔案管理檔案建立1.融資活動過程中形成的各種文件、合同、協議、報表等資料，均應作為融資檔案進行管理。2.融資檔案應按照項目或融資方式進行分類，建立專門的檔案卷宗。檔案保管1.融資檔案應指定專人負責保管，確保檔案的安全和完整。2.檔案保管期限應根據國家有關規定和公司實際情況確定，一般為[X]年。檔案查閱與借閱1.因工作需要查閱融資檔案的，應填寫檔案查閱申請表，經相關負責人批準后，方可查閱。2.如需借閱融資檔案，應填寫檔案借閱申請表，經相關負責人批準