《證券從業資格》綜合測試試卷(含答案)

一、單項選擇題(共80題，每題2分)。

1、證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監會的

規定，遵循()原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

I.自愿

II.平等

HL誠實信用

IV.公平

A、I、III.IV

B、I、II、III.IV

C、I、H、III

D、II.IV

【參考答案】：B

【解析】證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監

會的規定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益

沖突，不得損害客戶合法權益。

2、上市公司收購以及上市公司重大資產重組的主要法律法規包括

()。

I.《中華人民共和國公司法》

II.《中華人民共和國證券法》

III.《上市公司收購管理辦法》

IV.《證券交易管理條例》

A、I、H、III

B、I、III、IV

C、II、III.IV

D、I、II、III.IV

【參考答案】：A

【解析】上市公司收購以及上市公司重大資產重組的主要法律法規

包括《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《上市公司

重大資產重組》《上市公司收購管理辦法》《上市公司股改》《國有資

產管理》和《上市公司定向增發》等法律。

3、衡量一個證券投資基金經營業績的主要指標是()。

A、基金資產總值

B、基金負債

C、基金份額凈值

D、基金資產凈值

【參考答案】：C

【解析】基金份額凈值是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是

基金份額交易價格的內在價值和計算依據。一般情況下，基金份額價格

與份額凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

4、非期貨公司結算會員任用不具備資格的期貨從業人員的，對直

接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處()萬元以上

O萬元以下的罰款。

A、1；10

B、3；10

C、3；30

D、5；20

【參考答案】：A

【解析】非期貨公司結算會員任用不具備資格的期貨從業人員的，

對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處1萬元以

上10萬元以下的罰款。

5、從資本市場的發展歷程來看，()是證券監管機構的首要任務

和宗旨。

A、保護投資者利益

B、證券經營機構的不斷壯大

C、保證證券交易價格的穩定

D、保證證券發行人能夠籌集到所需資金

【參考答案】：A

【解析】從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者

樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務

和宗旨。

6、證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記

結算機構分別開立()。

I.融資專用資金賬戶

II.融券專用證券賬戶

III.客戶信用交易擔保證券賬戶

IV.信用交易證券交收賬戶

A、I.III.IV

B、II.III.IV

C、I.II.Ill

D、i.n.m.iv

【參考答案】：B

【解析】證券公司經營融資融券業務.應當以自己的名義，在證券

登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶

信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。融資號用資金賬戶在

按照規定可以存管證券公司客戶交易結算資金的商業銀行開立。

7、下列關于“荷蘭式”與“美國式”招標方式的說法中，正確的

有()。

I.荷蘭式招標的標的為利率時,最高中標利率為當期國債的票面

利率

n.荷蘭式招標的標的為利差時,最高中標利差為當期國債的基本

利差

in.美國式招標的標的為利差時,最高中標利差為當期國債的基本

利差

IV.美國式招標的標的為價格時,各中標機構按各自加權平均中標

價格承銷當期國債

A、I、II

B、I、II、IV

C、11、IV

D、I、II、HI、IV

【參考答案】：B

【解析】荷蘭式招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的

票面利率；標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差；標的

為價格時，最低中標價格為當期國債的承銷價格。美國式招標又稱多種

價格招標，是指中標價格為投標方各自報出的價格。標的為利率時，全

場加權平均中標利率為當期國債的票面利率，各中標機構依各自及全場

加權平均中標利率折算承銷價格；標的為價格時，各中標機構按各自加

權平均中標價格承銷當期國債。

8、通過發行()所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。

A、優先股票

B、普通股票

C、記名股票

D、無記名股票

【參考答案】：B

【解析】普通股票是標準的股票，通過發行普通股票所籌集的資金,

成為股份公司注冊資本的基礎。

9、證券公司在證券自營賬戶與證券資產管理賬戶之間或者不同的

證券資產管理賬戶之間進行交易，且無充分證據證明已依法實現有效隔

離的，沒收違法所得，并處以()的罰款。

A、10萬元以上60萬元以下

B、30萬元以上60萬元以下

C、20萬元以上60萬元以下

D、40萬元以上60萬元以下

【參考答案】：B

【解析】根據《證券公司監督管理條例》第82條的規定，證券公

司在證券自營賬戶與證券資產管理賬戶之間或者不同的證券資產管理賬

戶之間進行交易.且無充分證據證明已依法實現有效隔離的,依照《證

券法》第220條的規定處罰，即責令改正，沒收違法所得，并處以30

萬元以上60萬元以下的罰款；情節嚴重的。撤銷相關業務許可。對直

接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上

10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。

10、中國證券業協會在收到完整申請材料后()日內完成證券公司

客戶資產管理業務投資主辦人執業注冊。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：C

【解析】中國證券業協會在收到完整申請材料后20日內完成證券

公司客戶資產管理業務投資主辦人執業注冊。

11、下列關于遠期交易和期貨交易說法錯誤的是()O

A、期貨交易是在交易所進行的標準化的遠期交易

B、它們都在現在約定成交，將來交割

C、遠期交易是車標準化的，而期貨交易是標準化的

D、遠期交易和期貨交易一般都會進行實物交手

【參考答案】：D

【解析】遠期交易以通過交易獲取標的物為目的；而期貨交易在多

數情況下不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結。

12、下列關于對證券公司日常監管形式的表述中，正確的有()o

I.證券監管機構的工作人員可以直接到證券公司的經營場所進行檢

查

口.證券監管機構有權對證券公司采取監管措施

III.分為現場監管和非現場監管

IV.證券監管機構可以要求證券公司的股東、實際控制人報送相關

信息、資料

A、I、H、III.IV

B、I、H、III

C、I、III.IV

D、II、IV

【參考答案】：A

【解析】對證券公司的日常監管形式分為現場監管和非現場監管。

其中，I選項是現場監管的內容，II、IV選項是非現場監管的內容。

13、證券公司代銷金融產品，應當按照()和證監會的規定，取得

代銷金融產品業務資格。

A、證券公司監督管理條例

B、證券法

C、公司法

D、國務院條例

【參考答案】：A

【解析】證券公司代銷金融產品，應當按照《證券公司監督管理條

例》和證監會的規定，取得代銷金融產品業務資格。

14、個人申請保薦代表人資格，應當通過所任職的保薦機構向中國

證監會提交的材料包括()o

I.證券業從業人員資格考試、保薦代表人勝任能力考試報名表

II.證券業執業證書

III.申請報告

IV.保薦機構對申請文件真實性、準確性、完整性承擔責任的承諾

函

A、I、IKIII.IV

B、I、H、IV

C、II、III.IV

D、I、II、III

【參考答案】：C

【解析】個人申請保薦代表人資格，應當通過所任職的保薦機構向

中國證監會提交下列材料：(1)申請報告。(2)個人簡歷、身份證明

文件和學歷學位證書。（3）證券業從業人員資格考試、保薦代表人勝

任能力考試成績合格的證明。（4）證券業執業證書。（5）從事保薦相

關業務的詳細情況說明，以及最近3年內擔任境內證券發行項目協辦人

的工作情況說明。（6）保薦機構出具的推薦函，其中應當說明申請人

遵紀守法、業務水平、組織能力等情況。（7）保薦機構對申請文件真

實性、準確性、完整性承擔責任的承諾函，并應由其董事長或者總經理

簽字。（8）中國

15、下列選項中，說法正確的是（）o

A、公開發行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損

B、發行人申請公開發行可轉換債券，依法采取承銷方式的，應當

聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人

C、人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時，應

當通知公司及全體股東，其他股東擁有優先購買權

D、公司連續5年不向股東分配利潤，投反對票的異議股東可以請

求公司按照合理的價格收購其股權

【參考答案】：B

【解析】根據《證券法》第16條的規定，公開發行公司債券籌集

的資金.必須用于核準的用途，不得用于彌補虧損和非生產性支出。故

選項A不正確。根據《證券法》第11條的規定，發行人申請公開發行

股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行

法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資

格的機構擔任保薦人。故選項B正確。根據《公司法》第72條的規定,

人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時，應當通知公

司及全體股東，其他股東在同等條件下有優先。購買權。其他股東自人

民法院通知之日起滿

16、關于證券發行注冊制，下列論述錯誤的是（）o

A、要求發行人提供關于證券發行本身以及同證券發行有關的一切

信息

B、發行人要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔法律責

任

C、發行人只要充分披露了有關信息，在注冊申報后的規定時間內

未被證券監管機構拒絕注冊，即可進行證券發行，無須再經過批準

D、實行證券發行注冊制證券監管機構應向投資者保證發行的證券

資質優良，價格適當

【參考答案】：D

【解析】證券發行實行注冊制要求發行人向投資者提供證券發行的

有關資料，但監管機構并不保證發行的證券資質優良，價格適當。

17、我國《證券投資基金法》規定，基金管理人職責終止的情形包

括()。

I.依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產

II.被基金持有人大會解任

n【.基金合同約定的其他情形

M被依法取消基金管理資

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】我國《證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金

管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大

會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；④基金合同約

定的其他情形。

18、下列關于基金運作方式的說法，正確的有()o

I.基金合同應當約定基金的運作方式

n.基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式

in.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內固定不變

IV.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購

或者贖回

A、I.II.III.IV

B、I.II.Ill

c、m.iv

D、I.II.IV

【參考答案】：A

【解析】根據《證券投資基金法》第44條的規定.基金合同應當

約定基金的運作方式。根據第45條的規定，基金的運作方式可以采用

封閉式、開放式或者其他方式。采用封閉式運作方式的基金(簡稱封閉

式基金)，是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變.基金份額持

有人不得申請贖回的基金；采用開放式運作方式的基金(簡稱開放式基

金)，是指基金份額總額不固定.基金份額可以在基金合同約定的時間

和場所申購或者贖回的基金。采用其他運作方式的基金的基金份額發售、

交易、申購、贖回的辦法.由國務院證券監督管理機構另行規定。

19、銀行承兌匯票是()工具。

A、信用衍生

B、資本市場

C、利率衍生

D、貨幣市場

【參考答案】：D

【解析】銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

20、關于股票說法錯誤的是()o

A、股票是股份公司籌措自有資本的手段

B、如果缺少規定的要件，股票就無法律效力

C、股票是證權證券

D、股票是現實資本

【參考答案】：D

【解析】股票不是現實資本，而是一種虛擬資本。

21、下列不屬于證券發行和交易原則的是()o

A、公開

B、公正

C、公平

D、平等

【參考答案】：D

【解析】根據《證券法》第3條的規定，證券的發行、交易活動，

必須實行公開、公平、公正的原則。

22、下列說法正確的有()o

I.大額和可疑交易報告制度通常被視為反洗錢預防監控制度的核

心

II.調查人員少于2人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融

機構經審核后可以接受調查

III.金融機構臨時凍結資金不得超過48小時

IV.國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查

A、III

B、IIIIV

c、nnw

D、inniiv

【參考答案】：c

【解析】調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示合

法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查

通知書。調查人員少于2人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融

機構有權拒絕調查。

23、某有限責任公司的股東甲擬向公司股東以外的人A轉讓其股權。

下列關于甲轉讓股權的表述中，符合公司法律制度規定的表述是Oo

A、甲可以將其股權轉讓給A,無須經其他股東同意

B、甲可以將其股權轉讓給A,但須通知其他股東

C、甲可以將其股權轉讓給A,但須經其他股東的過半數同意

D、甲可以將其股權轉讓給A,但須經其他股東的2/3以上同意

【參考答案】：C

【解析】股東向股東之外的人轉讓股權，應當經其他股東過半數同

意。

24、除約定外，證券金融公司向證券公司轉融通的期限不得超過()

個月。

A、3

B、6

C、9

D、12

【參考答案】：B

【解析】除約定外，證券金融公司向證券公司轉融通的期限不得超

過6個月。

25、關于非流通國債，下列論述正確的有()o

I.非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債

II.非流通國債不能自由轉讓

III.非流通國債必須記名

IV.非流通國債的發行對象只是個人

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】非流通國債可以記名，也可以不記名，所以III項錯誤；非

流通國債的發行對象，有的是個人.有的是一些特殊的機構.所以IV項

錯誤。

26、按照我國相關證券業法律的規定，下列不屬于證券自律管理機

構的是()。

A、證券交易所

B、證券業協會

C、證券公司

D、證券登記結算機構

【參考答案】：C

【解析】按照《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券

交易所、證券業協會。根據《證券登記結算管理辦法》，我國的證券登

記結算機構實行行業自律管理。選項C屬于證券市場中介機構。

27、我國從1994年開始發行憑證式國債，我國的憑證式國債通過

()面向社會發行。

I.銀行儲蓄網點

n.財政部門國債服務部

III.證券公司營業部

IV.郵政儲蓄網點

A、I、II、HI、IV

B、I、II.Ill

C、I、II

D、HI、IV

【參考答案】：C

【解析】我國1994年開始發行憑證式國債。我國的憑證式國債通

過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發行，券面上不印制

票面金額，而是根據認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家

儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權，不能上市流

通，從購買之日起計息。

28、商業銀行債券包括()o

I.證券公司債券

II.商業銀行普通債券

III.財務公司債券

IV.混合資本債券

A、I.II

B、I.III

C、II.W

D、m.iv

【參考答案】：c

【解析】商業銀行債券包括商業銀行普通債券、商業銀行次級債券、

混合資本債券和小微企業專項金融債券。證券公司債券和財務公司債券

不屬于商業銀行債券。

29、金融機構可以吸收存款和發行債券，兩者的異同點有()。

I.都是金融機構獲得資金來源的方式

n.存款的主動性在存款戶，金融機構不能完全控制

in.發行債券是金融機構的主動負債

IV.對金融機構來說，發行債券比吸收存款有更大的主動權和靈活

性

A、I、II.III.IV

B、I、IEIV

C、I、II

D、HI、IV

【參考答案】：A

【解析】對于金融機構來說，吸收存款和發行債券都是它的資金來

源，構成了它的負債。存款的主動性在存款戶，金融機構只能通過提供

服務條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負債，而發行債券

則是金融機構的主動負債，金融機構有更大的主動權和靈活性。

30、上市公司最近()年連續虧損時，證券交易所可以決定暫停其

股票上市交易。

A、2

B、3

C、5

D、6

【參考答案】：B

【解析】公司最近三年連續虧損時，證券交易所可以決定暫停其股

票上市交易。

31、我國債券市場的主體部分是()o

A、固定收益債券市場

B、全國銀行間債券市場

C、交易所市場

D、企業債市場

【參考答案】：B

【解析】經過近幾年的迅速發展，銀行間債券市場目前已成為我國

債券市場的主體部分。

32、下列哪些不是企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件

()。

I.已發行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產總額的150%

H.發行金融債券后，資本充足率為20S

in.財務公司剛剛成立6個月

IV.申請前1年注冊資本金為2.5億元人民幣

A、I、H、HEIV

B、I、H、III

C、II、III

D、I、III

【參考答案】：A

【解析】企業集團財務公司發行金融債券應具備：財務公司已發行、

尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額100%,發行金融債券

后，資本充足率不低于10%;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人

民幣，凈資產不低于行業平均水平；財務公司設立1年以上，經營狀況

良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期等

條件。

33、下列與客戶密切相關的業務中，應當一人操作、一人復核，且

復核應當留痕的是()O

I.證券賬戶的開立

H.資金賬戶的注銷

ni.建立及變更客戶資金存管關系

IV.客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易

A、H、III.IV

B、I、H、III

C、I、II、IH、IV

D、i、in、iv

【參考答案】：c

【解析】涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，

建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等

與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核，且復核應當留痕。

34、證券金融公司的注冊資本不少于()億元人民幣。

A、10

B、5

C、60

D、100

【參考答案】：C

【解析】證券金融公司的注冊資本不少于60億元人民幣。

35、在資產證券化交易中，服務人負責對資產池中的現金流進行日

常管理，通?？捎?)兼任。

A、存管機構

B、特定目的受托人

C、承銷人

D、發起人

【參考答案】：D

【解析】D

36、我國現行的首次公開發行股票的定價方式是()o

A、協商定價方式

B、詢價方式

C、上網競價方式

D、市價折扣方式

【參考答案】：B

【解析】股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采

取詢價方式、上網競價方式等。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定,

首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。

37、下列各項決議中.股東大會需經出席會議的股東所持表決權的

2/3以上通過的有()o

I.修改公司章程

II.增加或減少注冊資本的決議

III.對發行公司債券作出決議

N.公司合并、分立

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.ni.W

【參考答案】：B

【解析】股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權半

數通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決

議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席

會議的股東所持表決權的2/3以上通過。

38、證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構不得擔任財

務顧問的情形包括()0

I.最近24個月內存在違反誠信的不良記錄

II.最近24個月內因執業行為違反行業規范而受到行業自律組織

的紀律處分

III.最近48個月內因違法違規經營受到處罰或者因涉嫌違法違規

經營正在被調查

IV.最近36個月內因違法違規經營受到處罰或者因涉嫌違法違規

經營正在被調查

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II.III

D、i.ii.ni.iv

【參考答案】：A

【解析】根據《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》第9條

的規定，證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構有下列情形

之一的.不得擔任財務顧問：①最近24個月內存在違反誠信的不良記

錄；②最近24個月內因執業行為違反行業規范而受到行業自律組織的

紀律處分；③最近36個月內因違法違規經營受到處罰或者因涉嫌違法

違規經營正在被調查。

39、證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和投資者簽訂

的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，

為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務屬于證券公司的()O

A、證券承銷業務

B、保薦業務

C、投資咨詢業務

D、資產管理業務

【參考答案】：D

【解析】證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和投資者

簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限

制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務屬于證券公司的

資產管理業務。

40、為了防范公司與客戶之間的利益沖突，切實履行反洗錢義務，

證券公司應當建立健全()制度。

A、上市管理

B、投資咨詢業務管理

C、證券經紀業務管理

D、證券監督管理

【參考答案】：C

【解析】證券公司應當建立健全證券經紀業務管理制度，對證券經

紀業務實施集中統一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突.切實履行

反洗錢義務.防止出現損害客戶合法權益的行為。

41、若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的頭寸,

則到期時不論現貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧情況是()o

A、盈虧恰好抵消

B、盈大于虧

C、盈小于虧

D、盈虧情況需根據兩種頭寸具體情況進行分析

【參考答案】：A

【解析】若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的

頭寸，則到期時不論現貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧恰好抵消,

使套期保值者避免承擔風險損失。

42、股票的理論價格等于()o

A、預期股息/到期收益率

B、預期股息、/必要收益率

C、實際股息/必要收益率

D、預期股息/貼現率

【參考答案】：B

【解析】理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的

現值。

43、根據《證券法》規定，公司公開發行新股，應當符合的條件之

一是()。

A、最近1年財務會計文件無虛假記載

B、最近2年財務會計文件無虛假記載

C、最近3年財務會計文件無虛假記載

D、最近5年財務會計文件無虛假記載

【參考答案】：C

【解析】根據《證券法》規定，公司公開發行新股，應當符合的條

件之一是：最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為。

44、下列有關證券業務的專業人員范圍的說法，正確的有()o

I.證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理

等業務的專業人員

II.除相關部門管理人員外，基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、

咨詢等業務的專業人員

III.證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員

IV.證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的管理人員

A、i.m.w

B、I.II.Ill

c、i.II.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】根據《證券業從業人員資格管理辦法》第4條的規定，從

事證券業務的專業人員是指：①證券公司中從事自營、經紀、承銷、投

資咨詢、受托投資管理等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人

員；②基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資

管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人

員；基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包

括相關業務部門的管理人員；③證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢

業務的專業人員及其管理人員；④證券資信評估機構中從事證券資信評

估業務的專業人員及其

45、《中華人民共和國證券法》規定，內幕交易、泄露內幕信息的,

沒收違法所得，并處以違法所得()的罰款。

A、1倍以上5倍以下

B、1倍以上3倍以下

C、3倍以上5倍以下

D、2倍以上5倍以下

【參考答案】：A

【解析】《中華人民共和國證券法》第二百零二條規定，證券交易

內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人，在涉及證券的發行、交

易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者

泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責令依法處理非法持有的證

券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

46、以下不屬于政府債券特征的是()o

A、流動性差

B、安全性高

C、收益穩定

D、免稅待遇

【參考答案】：A

【解析】政府債券是國家為了籌措資金而向投資者出具的、承諾在

一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。政府債券的舉債主體是國家。

政府債券的特征有：安全性高、流通性強、收益穩定、免稅待遇。

47、下列有關證券投資收益與風險關系的說法中，哪些說法是正確

的？()

I.同一主體發行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為

利率風險不同

II.期限相同的不同類型主體發行的債券的利率不同，是因為信用

風險不同

III.同一主體發行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不

同，是因為購買力風險不同

IV.股票的收益率一般高于債券，是因為股票面臨的經營風險、財

務風險、經濟周期波動風險比債券大得多

A、I.II

B、II.III

C、I.11.111

D、I.II.IILIV

【參考答案】：D

【解析】D

48、在()之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量,

屬于操縱市場的手段。

A、朋友

B、自己實際控制的賬戶

C、親戚

D、母公司與分公司

【參考答案】：B

【解析】《證券法》明確列示操縱證券市場的手段包括：①單獨或

者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續

買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；②與他人串通，以事先約定

的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交

易量；③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格

或者證券交易量；④以其他手段操縱證券市場。

49、記名股票的特點不包括()。

A、股東權利歸屬于記名股東

B、可以一次或分次繳納出資

C、轉讓相對復雜或受限制

D、安全性較差

【參考答案】：D

【解析】記名股票有如下特點：①股東權利歸屬于記名股東；②可

以一次或分次繳納出資；③轉讓相對復雜或受限制；④便于掛失，相對

安全。

50、證券公司接受()為定向資產管理業務客戶的，應當對相關專

門賬戶進行監控，并對客戶身份、合同編

號、專用證券賬戶、委托資產凈值、委托期限、累計收益率等信息

進行集中保管。

I.本公司股東

n.其他與本公司具有關聯方關系的自然人

in.其他與本公司具有關聯方關系的法人

IV.其他與本公司具有關聯方關系的組織

A、II.III.IV

B、I.II.III

c、i.n.m.iv

D、I.II.IV

【參考答案】：c

【解析】證券公司接受本公司股東，以及其他與本公司具有關聯方

關系的自然人、法人或者組織為定向資產管理業務客戶的，證券公司應

當按照公司有關制度規定，對相關專門賬戶進行監控，并對客戶身份、

合同編號、專用證券賬戶、委托資產凈值、委托期限、累計收益率等信

息進行集中保管。

51、中國證券登記結算有限責任公司審核證券賬戶注冊資料變更通

過后()個工作日內更改相應注冊資料。

A、2

B、3

C、5

D、7

【參考答案】：C

【解析】中國證券登記結算有限責任公司審核證券賬戶注冊資料變

更審核通過后5個工作日內更改相應注冊資料。

52、以募滿發行額為止所有投標商的最低中標價格為最后中標價

格.全體投標商的中標價格是單一的，這種招標方式為OO

A、荷蘭式

B、美國式

C、既是美國式又是荷蘭式

D、都不是

【參考答案】：A

【解析】荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一

個報價為最終中標價。

53、我國證券市場的監管目標是()o

I.運用和發揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用

IL保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機

構依法經營

III.根據國家宏觀經濟管理需要，調控證券市場與證券交易規模，

引導投資方向，使之與經濟發展相適應

IV.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持市場正常秩序

A、I、H、III、IV

B、I、II

C、II、III、IV

D、I、H、III

【參考答案】：A

【解析】我國證券市場的監管目標是：運用和發揮證券市場機制的

積極作用，限制其消極作用；保護投資者利益，保障合法的證券交易活

動，監督證券中介機構依法經營；根據國家宏觀經濟管理需要，調控證

券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應；防止

人為操縱、欺詐等不法行為，維持市場正常秩序。

54、債券與股票的區別有()o

I.權利不同n.目的不同m.收益不同iv,期限不同

A、m./iv

B、i.w

c、I.II.Ill

D、i.n.in.iv

【參考答案】：A

【解析】根據證券化的基礎資產不同.可以將資產證券化分為不動

產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高

速公路收費)、債券組合證券化等類別。

55、下列股票交易行為中，屬于國家有關證券法律、法規禁止的有

()

I.甲上市公司的董事乙，在離職1年后轉讓其所持甲上市公司全部

的股票

H.W證券公司的從業人員Y,在任職期間，接受他人贈送的Z上市

公司的股票，W證券公司、從業人員Y與Z上市公司無任何關聯關系

III.為N上市公司年度會計報表出具審計報告的會計師事務所的A

注冊會計師，在審計報告公布后的第3日，轉讓其所持有N公司的股票

IV.為M股份有限公司首次發行股票出具審計報告的N會計師事務

所的H注冊會計師，在該公司股票承銷期滿后的第11個月，買

A、I、H、HI、IV

B、I、II

C、I、III.IV

D、II、III

【參考答案】：D

【解析】（1）上市公司的董事、監事、高級管理人員在離職后半

年內不得轉讓其所持有本公司股份。I中行為不違法。（2）證券從業

人員（包括證券公司從業人員）任職或者法定期限內，不得持有、買賣

股票；（3）為上市公司出具審計報告和法律意見書等文件的專業機構

和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內，不得買

賣該種股票。注冊會計師在審計報告公開后的第3日即轉讓其所持有的

股票，屬于法律禁止的行為；（4）為股票發行（如發行新股）出具審

計報告的注冊會計師，在股票的承銷期內和期滿后6個月內，不得買賣

該股票，選項IV已經

56、下列選項不屬于有限責任公司董事會職權的是（）o

A、決定公司的經營計劃和投資方案

B、決定公司內部管理機構的設置

C、修改公司章程

D、決定聘任或者解聘公司經理及其報酬事項；根據經理的提名，

聘任或者解聘公司副經理、財務負責人，并決定其報酬事項

【參考答案】：C

【解析】有限責任公司董事會的一般職權是“制訂方案”，提交股

東會表決通過。董事會有權直接的“決定”的事項包括：決定的經營計

劃和投資方案；決定公司內部管理機構的設置；決定聘任或者解聘公司

經理及其報酬事項；根據經理的提名，聘任或者解聘公司副經理、財務

負責人，并決定其報酬事項。

57、特別注重利息收入的投資者或者保值者，投資（）是較好的選

擇。

A、A級債券

B、B級債券

C、C級債券

D、D級債券

【參考答案】：A

【解析】A級債券收益較低，風險也較低，信譽良好，對特別注重

利息收入的投資者或者保值者是較好選擇。

58、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中應當堅持()o

A、投資人利益優先原則

B、全面性原則

C、客觀性原則

D、及時性原則

【參考答案】：A

【解析】基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持

投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等

級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

59、證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的，()應當責令

其限期改正，并可責令其轉讓所持證券公司的股權。

A、證券交易所

B、中國證監會

C、中國證券業協會

D、國務院證券監督管理機構

【參考答案】：D

【解析】《中華人民共和國證券法》第一百五十一條第一款規定，

證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的，國務院證券監督管理機

構應當責令其限期改正，并可責令其轉讓所持證券公司的股權。

60、下列關于回購交易說法正確的是()o

L是質押貸款的一種，通常用于政府債券

H.未來買回價格高于現在出售價格，投資者從價格差中獲益

HI.最長不超過幾個月，是一種超短期金融工具，具有短期融資屬

IV.結合了遠期交易和期貨交易的特點

A、I、H、III、IV

B、I、II

C、II、III

D、I、II.III

【參考答案】：D

【解析】從運作方式上看，回購交易結合了現貨和遠期交易的特點

(不是IV項所說的遠期和期貨的交易的特點〉，通常在債券交易中運

用。

61、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響.其手段包括

()O

I.存款準備金制度II.調節稅率

III.發行國債IV.再貼現政策、公開市場業務

A、I.IV

B、it.in

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】A

62、關于影響股價變動的因素中，說法正確的有()o

I.公司經營狀況與股票價格正相關，公司經營狀況好，股價上升;

反之，股價下跌

II.中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應，會導致股價上升

III.當一國或地區的經濟運行態勢良好，一般來說，大多數企業的

經營狀況也較好，它們的股票價格會上升；反之，股票價格會下降

IV.若一國國際收支連續出現逆差，政府為平衡國際收支會采取提

高國內利率和提高匯率的措施，以鼓勵出口、減少進口，股價就會下跌;

反之，股價會上升

A、I.it.m

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應，會導致股價下跌。

63、中國外匯交易中心的主要職能包括（）。

I.提供銀行間外匯交易

II.提供網上票據報價系統

III.辦理外匯交易的資金清算、交割

IV,提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務

A、I.II.III

B、I.II

C、III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】中國外匯交易中心是中國人民銀行直屬事業單位，專事提

供銀行間市場中介服務。主要職能有：①提供銀行間外匯交易、人民幣

同業拆借、債券交易系統并組織市場交易；②辦理外匯交易的資金清算、

交割，負責人民幣同業拆借及債券交易的清算監督；③提供網上票據報

價系統；④提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務；⑤開展中

國人民銀行批準的其他業務。

64、下列屬于金融期貨的交易制度的有()o

I.集中交易制度n.標準化的期貨合約和對沖機制

in.結算所和無負債結算制度W.大戶報告制度

A、IIIm

B、IIIIV

c、nmw

D、Inniw

【參考答案】：D

【解析】金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度；②標準化

的期貨合約和對沖機制；③保證金及杠桿作用；④結算所和無負債結算

制度；⑤限倉制度；⑥大戶報告制度；⑦每日價格波動限制及斷路器規

則。

65、股債平衡型基金對股票和債券的配置較為均衡，約為()左右。

A、40%?60%

B、30%?50%

C、20%?60%

D、20%?40%

【參考答案】：A

【解析】略

66、保薦機構、保薦業務負責人或者內核負責人在1個自然年度內

被采取監管措施累計()次以上，中國證監會可暫停保薦機構的保薦機

構資格3個月，責令保薦機構更換保薦業務負責人、內核負責人。

A、3

B、5

C、7

D、8

【參考答案】：B

【解析】保薦機構、保薦業務負責人或者內核負責人在1個自然年

度內被采取監管措施累計5次以上，中國證監會可暫停保薦機構的保薦

機構資格3個月，責令保薦機構更換保薦業務負責人、內核負責人。

67、下列行為，可以將風險轉移到其他主體的是()o

I.投機套利

n.套期保值

in.購買保險

w.分散投資

A、III、IV

B、I、n、in

c、n、iv

D、n、in、iv

【參考答案】：D

【解析】風險轉移有三種基本方法：購買保險、風險分散化和套期

保值。

68、我國發行的國際債券品種主要有()o

I.政府債券

H.金融債券

III.可轉換公司債券

N.熊貓債券

A、I.III.IV

B、I.II.III.IV

c、ii.m.w

D、I.II.Ill

【參考答案】：D

【解析】我國主要的債券品種有以下幾種：（1）政府債券。（2）

金融債券。（3）可轉換公司債券。

69、下列可以擔任有限責任公司的監事的是（）o

A、董事長

B、執行董事

C、經理

D、職工代表

【參考答案】：D

【解析】董事、高級管理人員不得兼任監事。

70、下列關于證券公司開展定向資產管理業務的表述正確的有（）o

I.堅持公平交易，避免利益沖突，禁止利益輸送，保護客戶合法權

益

H.應當建立健全內部控制與風險管理制度，加強業務風險的防范、

控制和檢查，規范運作

HL投資風險由證券公司和客戶共同承擔

IV.證券公司可采取適當方式對客戶資產本金不受損失或者取得最

低收益作出承諾

A、I、HEIV

B、I、II.III.IV

C、I、II

D、IEIV

【參考答案】：C

【解析】證券公司不可以對客戶資產本金不受損失或者取得最低收

益作出承諾；定向資產管理業務投資風險由客戶承擔。

71、中國證監會可以對保薦機構、保薦代表人、保薦業務負責人采

取的監管措施包括()O

I.監管談話、重點關注

II.責令進行業務學習、出具警示函

in.沒收違法所得、沒收非法財物

IV.責令公開說明、認定為不適當人選

A、II.III.IV

B、I.II.III

c、i.n.ni.w

D、I.II.IV

【參考答案】：D

【解析】保薦機構、保薦代表人、保薦業務負責人和內核負責人違

反《證券發行上市保薦業務管理辦法》，未誠實守信、勤勉盡責她履行

相關義務的，中國證監會責令改正，并對其采取監管談話、重點關注、

責令進行業務學習、出具警示函、責令公開說明、認定為不適當人選等

監管措施；依法應給予行政處罰的，依照有關規定進行處罰；情節嚴重

涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

72、以下關于期貨交易與遠期交易的說法，正確的有()o

I.現在定約成交.將來交割

II.遠期交易是非標準化的.在場外市場進行

III.在多數情況下都不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向

交易、平倉了結

IV.期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約.一般在場內市場

進行

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】期貨交易與遠期交易有類似的地方，都是現在定約成交，

將來交割。但遠期交易是非標準化的，在場外市場進行。期貨交易則是

標準化的，有規定格式的合約，多數在場內市場進行。另外，現貨交易

和遠期交易以通過交易獲取標的物為目的：而期貨交易在多數情況下不

進行實物交收.而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結。

73、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括Oo

A、增值稅

B、傭金

C、過戶費

D、印花稅

【參考答案】：A

【解析】投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭

金、過戶費、印花稅等。

74、證券公司從事客戶資產管理業務，不得有下列()行為。

L以欺詐手段或者