第頁華銀運郵應知應會練習卷含答案1.某公司在我行的存量賬戶持續識別中，發現存在法人變更超過1個月未到我行辦理變更手續，同時還有命中嚴重違法失信名單，對此需進行的賬戶控制措施為（）A、中止業務B、暫停非柜面C、限制非柜面交易限額D、限制非柜面交易種類【正確答案】：A2.以下對于廣東金融結算服務系統運行時間描述正確的是（）A、省金系統5×24小時運行B、省金系統7×21小時運行C、省金系統7×24小時運行D、省金系統5×21小時運行【正確答案】：C3.18位統一社會信用代碼中第3位數字到第8位數字代表的含義是（）A、登記管理部門代碼B、主體標識碼C、機構類別代碼D、登記管理機關行政區劃碼【正確答案】：D4.我行通過年檢發現開立的基本戶：深圳市XX有限公司企業名稱4月28日發生變更，我行于5月8日電話、短信通知客戶前來我行辦理變更業務，客戶如未在（）前來我行辦理變更手續，且未提出合理理由的，我行可相應采取措施適當控制賬戶交易。A、5月28日B、6月8日C、8月8日D、11月8日【正確答案】：B5.個人憑條填寫時，如為無卡/無折存現，可不填寫電話號碼（）。A、對B、錯【正確答案】：B6.當前企業來我行申請開立一般存款賬戶，我行查詢系統顯示不含有取消開戶許可證核發字樣，下列表述正確的是。（）A、客戶持有基本存款賬戶編號B、客戶需出具基本存款開戶許可證C、客戶若遺失開戶許可證，可向我行出具蓋公章的說明D、客戶需出具存款人密碼【正確答案】：B7.境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對于當日累計兌換不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500、500B、500、1000C、1000、500D、1000、1000【正確答案】：B8.客服中心.各部門及網點對于客戶的咨詢或投訴應遵循首問負責原則，受理客戶針對數字人民幣業務提出的咨詢或投訴時，應及時采取措施避免引起投訴或投訴升級。對于客戶咨詢或投訴的事宜無法解答的，可請求相關部門對該筆咨詢進行協助解答或處理（被請求部門需在指定時間內予以響應），得到協助部門回復或提供相應方案后再向客戶回復。各有關單位或部門嚴禁互相推諉.隨意轉介客戶的咨詢或投訴事宜。（）A、對B、錯【正確答案】：A9.運營業務印章的設計和管理的標準由總行運營管理部統一負責，屬于印章管理原則中的（）原則。A、統一標準B、分類管理C、分級刻制D、審慎準入【正確答案】：A10.人民幣單位銀行結算賬戶業務應急預案的預警信息的收集,下列收集主體說法錯誤的是：（）。A、單位結算賬戶業務異常信息由業務人員收集B、單位結算賬戶業務異常信息由系統運行維護人員收集。C、災害事件信息由業務人員收集。D、災害事件信息由事發地分行應急執行層負責收集。【正確答案】：C11.現金支取輸入金額，系統自動校驗是否進行大額現金預約登記人民幣()。A、＞50000B、≥50000C、＞100000D、≥100000【正確答案】：B12.以下說法不正確的是？A、公務護照指頒發給國家公務人員的護照。B、普通護照指頒發給一般公民(即平民百姓)使用的護照。C、外交護照指頒發給具有外交身份的人員使用的護照。D、旅游護照指頒發給一般公民(即平民百姓)使用的護照。【正確答案】：D13.某日，王小姐持身份證擬將外匯賬戶內5000美元匯入境內某資產管理公司，該筆業務經辦柜員是否受理（）A、受理，客戶匯款金額50000美元以下，可憑有效證件直接辦理B、不受理，客戶外匯賬戶內資金在境內銀行僅限于本人賬戶之間劃轉。C、受理，客戶外匯資金在境內銀行劃轉不受限制D、不受理，客戶外匯賬戶資金在境內銀行僅限于本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉。【正確答案】：D14.同一個人客戶的外幣賬戶余額之和超過等值()的境外個人外匯存款（含定活期），做交易時系統提示該客戶外匯存款總額將超（），請確認是否已獲得總行短期外債指標。A、50萬美元B、40萬美元C、30萬美元D、20萬美元【正確答案】：A15.同業存放銀行結算賬戶應嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等銀行結算賬戶制度管理，切實落實賬戶實名制。除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照一般存款賬戶開立，（）A、對B、錯【正確答案】：B16.身份證正面有許多的防偽點，縮微文字就是其一。請問身份證有國徽的那一面有幾處縮微文字（）A、2處B、3處C、5處D、4處【正確答案】：B17.個人稅收居民身份聲明文件，以下說法錯誤的是：（）A、無民事行為能力人或限制民事行為能力人開立賬戶的，由法定代理人或者人民法院、有關部門依法指定的人員代理簽署聲明文件B、軍人、武裝警察開立賬戶的，需提供聲明文件C、聯名賬戶的賬戶持有人應分別簽署聲明文件D、對于單位代理個人開立的只收不付的銀行賬戶，本行應在開戶時獲取賬戶持有人的聲明文件。【正確答案】：B18.銀行匯票喪失，失票人可以憑掛失止付通知書，在銀行匯票提示付款期滿一個月后后，向出票銀行請求付款或退款。（）A、對B、錯【正確答案】：B19.國徽圖案位于居民身份證（），人像位于居民身份證（）。A、正面；反面B、反面；正面【正確答案】：A20.中山分行營業部，已正式發文的制度需開立的暫記戶，最終審批人是（）A、分行計劃財務部負責人B、分行運營管理部負責人C、總行計劃財務部負責人D、總行運營管理部負責人【正確答案】：B21.總行個人金融部撤銷22413901科目一個普通內部戶，最終審批人是（）A、總行個人金融部負責人B、總行運營管理部負責人C、總行計劃財務部負責人D、總行法律合規部負責人【正確答案】：A22.一香港客戶持居住證前往我行網點辦理業務，以下做法錯誤的是：（）A、經辦人員應通過居住證號碼及居住證上記載通行證號碼查詢系統是否存在客戶信息B、經辦人員通過兩證號碼查詢系統不存在客戶信息，便錄入居住證作為首選證件，根據有效期新增一條港澳通行證為第二證件。C、經辦人員通過兩證號碼查詢客戶已預留港澳通行證為首要證件，便錄入居住證為首要證件，港澳通行證修改為第二證件。D、經辦人員通過兩證號碼查詢客戶已預留港澳通行證為首要證件，便新增居住證為第二證件。【正確答案】：C23.下列個人結算賬戶，符合條件可納入自動銷戶范圍的是（）A、小王2016年2月1日收到公司批量辦理的社保卡，后因離職回老家一直未使用。B、張先生2019年3月1日在VTM機辦理了一張我行白金卡擬購買我行理財產品，后一直未使用。C、李先生2017年4月2日因辦理我行一年期信用貸款（貸款期限：2017-5-7至2018-5-7）開立我行借記卡，后因生意經營不善，無力償還貸款，導致貸款逾期至今。D、集團員工劉女士因專屬客戶經理營銷于2018年1月辦理了我行公務信用卡，后一直未激活使用。【正確答案】：B24.金額大于人民幣60萬元整的現金存入業務，系統自動轉本地授權，同時系統僅支持上傳()遠程授權現金拍攝圖片。A、一張B、三張C、多張【正確答案】：A25.同一個人在本行只能開立（）個I類戶（社會保障卡、醫療保險卡、軍人保障卡等除外）；已開的I類戶在辦理換補卡/折等業務時不受上述規定限制。A、1個B、2個C、3個D、4個【正確答案】：A26.珠海華潤銀行（以下簡稱本行）對公活期支取業務是指為本行客戶類型為（）的活期賬戶進行現金支取交易。A、200公司客戶B、201公司客戶C、202公司客戶【正確答案】：A27.某詐騙團伙開發線上賭博APP，誘騙受害者充值賭博，受害者在手機銀行上向詐騙團伙對公賬戶A轉賬充值，收到受害者轉入資金后，詐騙團伙第一時間將資金從A賬戶轉移至對公賬戶B、C、D，而受害者在APP上查看的余額僅僅是顯示出來的數字，則B/C/D賬戶對應本行賬戶服務分級分類管理指引中風險的具體情形為（）A、單位結算賬戶用于不法資金收取B、單位結算賬戶協助不法資金轉移C、單位結算賬戶作為水房洗錢賬戶D、單位結算賬戶作為車手變現賬戶【正確答案】：B28.深圳分行營業部，5月21日在個人第三方監管賬戶(掛銷賬)掛賬10000元，6月28銷賬時，以下不允許錄入的金額是（）A、1100元；B、5000元；C、10000元；D、13000元；【正確答案】：D29.銀行應當建立企業銀行結算賬戶監督檢查制度。總分行應當采取重點檢查和隨機抽查向相結合的方式，進行監督檢查，上級行至少（）對下級行企業銀行賬戶內控制度執行、業務辦理、風險管理等情況開展一次監督檢查。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C30.年終決算時，各機構需對人民幣現金短款掛賬進行核銷，以下說法正確的是（）。A、某機構核銷一筆金額為4000元的短款，由支行運營經理審批。B、某機構累計核銷當年短款5000元，由運營管理部負責人審批。C、某機構核銷一筆金額為4000元的短款，由分行運營管理部負責人計劃財務部門負責人審批。D、某機構累計核銷當年短款10000元，由分行分管運營行領導審批。【正確答案】：C31.2007年1月1日起，16周歲以上的新版護照有效期（）年，16周歲以下為（）年A、5、10B、10、5C、5、5D、10、10【正確答案】：B32.票據的背書人應當在票據背面的背書欄依次背書。背書欄不敷背書的，可以使用統一格式的粘單，粘附于票據憑證上規定的粘接處。粘接處簽章表述正確的是。（）A、憑證上最后一手背書人，B、粘單上的第一記載人C、出票人D、保證人【正確答案】：B33.總行在存量賬戶的涉詐風險動態評級過程中，對于動態評級為（）的，總行直接對賬戶采取控制交易措施，并郵件通知分行。A、5級B、4級C、3級D、2級【正確答案】：A34.大額現金存入經辦人員清點后應即可辦理現金存入業務。A、是B、否【正確答案】：B35.因回單機故障等原因取出的印章無法當場放回自助回單機，需()進行保管。A、回單打印機印章管理人入保險柜B、回單機機具管理人入保險柜保管C、存放支行雙人保險柜D、雙人封存上交分行運管部【正確答案】：A36.客戶經理營銷的非低風險類客戶，其非柜面交易渠道限額應與客戶的經營規模、行業特征相匹配，原則上，單筆交易限額不超過（）萬元，日累計交易限額不超過（）萬元。A、5萬元、30萬元B、100萬元、500萬元C、100萬元、100萬元D、5萬元、100萬元【正確答案】：B37.某柜員在現金人才認定工作中，人民幣手工點鈔被評定為3級，人民幣機具點鈔被評定為2級，則該柜員最終評級為（）。A、人民幣點鈔專家3級B、人民幣點鈔專家2級C、人民幣反假專家3級D、人民幣會假專家2級【正確答案】：B38.柜面開立個人賬戶新建客戶號時，綜合前端系統實時對接（）進行客戶信息校驗A、反洗錢系統B、黑名單系統C、反洗錢及反恐怖融資名單管理系統D、反電信詐騙系統【正確答案】：C39.暫記戶按業務需要可以設置為不允許手工記賬。（）A、對B、錯【正確答案】：B40.根據《珠海華潤銀行網聯系統業務應急預案》，網聯系統異常報告路徑不正確的是()A、支行的報告路徑原則上采用：支行→總行；B、支行的報告路徑原則上采用：支行→分行→總行；C、總行智能科技部通過其他途徑發現的網聯系統故障應及時通知總行運營管理部。D、遠程銀行中心的報告路徑原則上采用：遠程銀行中心→總行運營管理部；【正確答案】：A41.廣東某申貿易公司申請開立單位結算賬戶時，法定代表人命中反電詐灰名單，風險等級評為幾級。A、1級B、2級C、3級D、4級【正確答案】：C42.運營電子印章是指通過本行（）系統設置電子印章參數、建立印模，以電子形式合成的印章。A、印章管理B、綜合前端C、憑證電子化D、核心【正確答案】：C43.對公活期存入，客戶應填寫什么單據（）。A、結算業務申請書B、支票C、現金繳款單【正確答案】：C44.個人客戶劉某預留我行的身份證到期日為2021年12月1日，客戶最晚于（）更新證件，否則我行將中止其名下結算賬戶服務，信用卡/貸款.理財扣款除外。A、2022年1月1日B、2021年12月31日C、2022年3月1日D、2022年6月1日【正確答案】：C45.以下表述是否正確：機構稅收居民身份聲明文件里，機構類別選擇消極非金融機構必需填寫《控制人稅收居民身份聲明文件》。（）A、對B、錯【正確答案】：A46.筆跡是個人（）和（），通過書寫活動外化成的文字符號的形象。()A、書寫能力書寫習慣B、書寫技能書寫習慣C、書寫技能書寫方法D、書寫能力書寫方法【正確答案】：B47.根據《珠海華潤銀行支付清算系統業務應急預案》，預案的演練原則上（）演練一次。A、每半年B、每年C、每兩年D、每三年【正確答案】：B48.客戶辦理變更業務，以下哪項允許代辦（）。A、通訊地址B、工作單位C、賬戶支取方式D、通存通兌標識及范圍【正確答案】：B49.客戶經理開展盡職調查，下列不包括的內容為：（）A、對法定代表人或負責人確認對單位經營規模及業務背景等的了解情況B、核實客戶注冊地和經營地情況C、對控股股東及實際控制人信息等進行確認D、查詢客戶是否屬于空頭支票名單【正確答案】：D50.根據《珠海華潤銀行ACS綜合前置子系統業務應急預案》，總分行在業務操作時如發現ACS系統異常，應于（）內進行初報。A、15分鐘B、30分鐘C、1小時D、2小時【正確答案】：A51.身份證上的防偽點有很多，其中之一便是特殊字體。除了身份號碼以外，還有一處在身份證有國徽的那一面，請問是這個特殊字體是哪幾個字？（）A、身份證B、中華人民C、居民身D、共和國【正確答案】：C52.本行應建立和完善符合電信網絡詐騙活動特征的異常賬戶及可疑交易監測機制，公司賬戶及交易監測標準由（）制定。A、公司業務部B、公司金融部C、個人金融部D、運營管理部【正確答案】：D53.對公活期存入人民幣單筆()萬元（含）以上時，要做經辦人身份信息聯網核查。A、5000B、10000C、50000【正確答案】：C54.本行發現或收到被冒用身份的個人聲明，并確認該個人銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，需對該賬戶進行（），在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入本行久懸未取專戶。A、暫停非柜面B、不收不付C、只收不付D、限額管理【正確答案】：C55.持票人行使追索權，被追索人清償債務后，可行使追索權，請求其他被追索人支付：被拒絕付款的票據金額，自前次清償日起至再追索日止按人行流動資金貸款利率計算的利息，通知書的費用。（）A、對B、錯【正確答案】：B56.加貼簽證和加蓋出入境查驗印章在護照的哪一內容內？A、封面B、照會或聲明頁C、資料頁D、簽證頁【正確答案】：D57.各種運營業務印章上的機構名稱應與（）批準的機構名稱一致，其中珠海華潤銀行股份有限公司可根據公安機關批示意見使用簡稱。A、營業執照B、組織機構代碼證C、稅務登記證D、金融機構許可證【正確答案】：D58.人民幣單筆()元（含）以上現金存入或支取，需提供存款人有效身份證件A、5000B、10000C、50000D、100000【正確答案】：C59.珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶

管理辦法（3.0版，2021年）中所稱個人銀行賬戶為存款類賬戶（借記賬戶）及個人信用卡賬戶（貸記賬戶）。A、對B、錯【正確答案】：B60.正常情況下，各機構須在每日（）前完成軋帳日終，如因業務需要等其他原因需要延遲日終的，請提前經過分行運營管理部向總行運營管理部進行報備。A、20:00B、21:00C、22:00D、23:00【正確答案】：C61.人民幣單位銀行結算賬戶業務應急預案，按分類決策、高效處置原則。突發事件發生后，立即研判事件類型，分類決策，高效處置。以下錯誤的是：（）。A、本行事件由本行啟動應急預案，B、Ⅰ類事件由本行啟動應急預案，C、Ⅰ類事件由人民銀行省級分支機構啟動應急預案，D、Ⅱ類、Ⅲ類事件由人民銀行總行啟動應急預案【正確答案】：B62.批量開戶時，賬戶主要用途填寫代發/代收類，如用途非代發/代收類，需由客戶經理以OA交辦方式發起，經（）負責人審批。A、總行個人金融部B、分行個人金融部C、分行運營管理部D、總行運營管理部【正確答案】：B63.客戶張某1976年6月1日生，2022年7月1日申領的居民身份證有效期限是（）A、5年B、10年C、20年D、長期【正確答案】：D64.卡式臺灣居民來往大陸通行證正面城墻下面的山脈呈現（）熒光反應；背面正中央呈現（）圖案的熒光反應。A、綠色；龍舟B、紅色；拼板舟C、綠色；拼板舟D、紅色；龍舟【正確答案】：C65.關于新驗印系統，以下說法正確的是（）A、外部客戶賬戶預留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和復制印鑒建庫B、外部客戶賬戶預留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和關聯印鑒建庫C、內部客戶賬戶預留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和關聯印鑒建庫D、內部客戶賬戶預留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和復制印鑒建庫【正確答案】：B66.港澳通行證的背面主景圖案是什么？（）A、青馬大橋B、凌霄閣C、維多利亞港D、萬宜水庫【正確答案】：A67.銀行為客戶開立個人銀行賬戶后，客戶按照銀行要求補充提供輔助證明材料的，銀行應當按照《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發〔2013〕2號印發）重新評定客戶風險等級，并根據客戶身份識別程度重新約定賬戶功能。銀行可以根據客戶申請，對已開立的Ⅱ類銀行賬戶或Ⅲ類銀行賬戶辦理升級業務，對已開立的Ⅰ類銀行賬戶開通非柜面功能或者提高交易限額等。（）A、對B、錯【正確答案】：A68.廣東金融結算服務系統的資金清算業務在（）進行，清算日為（）A、小額支付系統、國家法定工作日B、小額支付系統、自然日C、大額支付系統、國家法定工作日D、大額支付系統、自然日【正確答案】：C69.數字人民幣錢包的定義（）：A、指用于存儲數字人民幣的具備唯一可識別編號的應用載體。B、指依托數字人民幣流通體系，具備唯一可識別編號的數字人民幣的載體。C、指依托央行的貨幣流通體系，具備唯一可識別編號的數字人民幣的載體。D、指依托指定運營機構的貨幣流通體系，具備唯一可識別編號的數字人民幣的載體。【正確答案】：B70.珠海華潤銀行（以下簡稱本行）對公活期存入業務是指為本行客戶類型為200公司客戶的活期賬戶進行現金存入交易。A、是B、否【正確答案】：A71.以下哪類證件不可單獨作為港澳臺居民在境內的有效證件（）A、港澳臺居民居住證B、港澳居民來往內地通行證C、臺灣居民來往大陸通行證D、港澳臺居民身份證【正確答案】：D72.以下哪項不是有效身份證件（）A、港澳居民往來內地通行證B、外國護照C、社會保障卡D、外國人永久居留證【正確答案】：C73.個人匯款憑條收款人信息有誤時，可由客戶進行修改，涂改內容需由客戶簽名確認（）A、對B、錯【正確答案】：B74.以下說法正確的是？A、某領事官員使用外交護照B、某國家公務人員使用外交護照C、某外交官員使用普通護照D、普通公民使用公務護照【正確答案】：A75.公安機關前往我行網點辦理一筆金額為15000元的涉詐資金返還，網點經辦人員查詢該筆凍結金額為20000元，網點受理后，涉詐賬戶剩余資金5000元資金去向為（）A、留存我行司法暫記戶B、原凍結期內繼續凍結C、解凍為涉詐賬戶活期資金D、進入我行久懸未取專戶【正確答案】：B76.企業未參加年檢或年檢未通過的，我行將對其進行（）控制措施。A、暫停非柜面B、只收不付C、不收不付,中止為客戶辦理業務D、控制賬戶交易規模或頻率【正確答案】：B77.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶（QFII專用存款賬戶），下列說法錯誤的是（）A、屬于核準類賬戶B、人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件C、納入專用存款賬戶管理。D、需出具基本存款賬戶開戶許可證【正確答案】：D78.小陳護照簽證頁顯示，請于此前入境23SEP2022，小陳可在以下哪一天入境？A、2022年9月24日B、2022年2月23日C、2022年3月25日D、2022年3月22日【正確答案】：C79.客戶辦理掛失時，如由他人代辦，則需7天后才可以辦理掛失后續處理，16周歲以下或特殊人群的代辦掛失后續處理不受此限制（）A、對B、錯【正確答案】：A80.在用機具，每半年須進行一次鑒偽功能抽樣檢測。分行每（）年對轄內機構的在用現金機具進行一次抽檢，抽檢率不得低于在用現金處理機具總量的（)%，每（）年應將在用現金機具覆蓋一遍，并在《現金處理機具維護登記薄》進行登記。A、半,20,三B、兩，20,，三C、半，30，兩D、兩，30,三【正確答案】：C81.存款人的某一銀行結算賬戶在人行賬戶管理系統被加注久懸標識后，下列表述正確的是（）。A、只可為客戶辦理開戶業務，不能辦理變更。B、可先為客戶辦理賬戶業務，同時督促客戶處理久懸賬戶。C、客戶必須先處理久懸賬戶，才能為客戶辦理賬戶變更及銷戶業務。D、不能再辦理銀行賬戶的開立和變更業務。【正確答案】：D82.交易限額：指為防范客戶資金安全問題，網上銀行對客戶資金類交易進行限制，包括賬戶單筆交易限額、日累計交易限額、日累計筆數和年累計交易限額。（）A、對B、錯【正確答案】：A83.3、根據內部賬戶管理模式、賬號組成規則的不同，內部賬戶分為普通內部戶和暫記戶。以下關于余額方向規定的表述，錯誤的是。（）

①．普通內部戶的余額方向根據其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。

②．所有內部戶的余額方向根據其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。

③．暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設立的內部賬戶，其余額方向只能為借方或貸方

④．暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設立的內部賬戶，其余額方向只能為貸方A、①④B、②④C、②③D、①③【正確答案】：C84.單位出現以下情況的，網點初審時可以拒絕為客戶開戶（）。A、核查單位為嚴重違法失信企業的B、核查單位大額查證聯系人為涉詐灰名單的C、核查單位經營異常的D、核查單位在空頭支票系統存在空頭支票記錄的【正確答案】：A85.為確保利用冠字號碼查詢解決涉假幣糾紛等工作機制的有效落實，各營業網點、金庫（現金清分中心）、現金類自助設備管理單位至少每（）進行一次現金機具和冠字號碼系統的冠字號碼檢索工作并登記《冠字號碼檢索登記簿》。A、日B、周C、月D、季度【正確答案】：C86.18位統一社會信用代碼中第18位數字代表的含義是（）A、登記管理部門代碼B、主體標識碼C、機構類別代碼D、校驗碼【正確答案】：D87.簽發商業匯票必須記載下列事項：欠缺記載事項之一的，商業匯票無效。以下哪一事項不包含在內。（）A、付款人名稱；B、收款人名稱；C、出票人簽章。D、承兌人簽章【正確答案】：D88.單位客戶在我行屬新開立客戶時，下列客戶在開戶申請書勾選本機構無需提交機構稅收居民身份聲明文件，勾選錯誤的為（）A、國際組織B、非法人企業C、同業銀行賬戶D、上市公司【正確答案】：B89.出票銀行簽發的，由其在見票時按照實際結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據是：（）A、銀行匯票B、銀行本票C、商業承兌匯票D、銀行承兌匯票【正確答案】：A90.某企業作為出票人簽發銀行承兌匯票1億元，承兌銀行承兌后應收取承兌手續費（）A、1000元B、5000元C、10000元D、50000元【正確答案】：D91.關于商業匯票的簽發和承兌下列表述錯誤的是（）A、商業承兌匯票可以由付款人簽發并承兌B、商業承兌匯票也可以由收款人簽發交由付款人承兌。C、銀行承兌匯票應由在承兌銀行簽發。D、付款人承兌商業匯票，不得附有條件【正確答案】：C92.銀行匯票如果實際結算金額大于匯票金額的，應以實際結算金額為付款金額。（）A、對B、錯【正確答案】：B93.各級用章機構應根據業務性質使用相應的總行統一的運營業務印章。對于分行當地特色的運營業務，如確需增加印章種類，需（）后方可刻制、使用。A、報總行行領導批準B、報總行運營管理部批準C、向總行運營管理部報備D、報分行行領導批準【正確答案】：B94.本行需于每年（）前向中國人民銀行報送非居民金融賬戶信息。（）A、3月31日B、4月1日C、5月31日D、7月1日【正確答案】：C95.我行通過省金系統接收的清算資金，最終狀態應為（），我行通過省金系統付出的清算資金，最終狀態應為（）A、入賬成功，清算成功B、接收成功，發送成功C、清算成功，入賬成功D、發送成功，接收成功【正確答案】：A96.2010年版港澳居民來往內地通行證中有立體感和突起感的是（）。A、通行證字體B、水印圖案C、通行證號碼D、印章【正確答案】：D97.辦理個人開戶業務時，經辦柜員發現客戶證件將于2021年12月25日到期，柜員提示客戶，最遲應于（）前往我行辦理證件有效期更新，否則，我行將對客戶卡片做只收不付限制。A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日D、2022年6月25日【正確答案】：C98.什么是數字人民幣（）：A、指定運營機構發行的數字形式的法定貨幣，由指定運營機構參與運營，以廣義賬戶體系為基礎，支持銀行賬戶松耦合功能，與實物人民幣等價，具有價值特征和法償性。B、指定運營機構發行的數字形式的法定貨幣，由指定運營機構參與運營，以廣義賬戶體系為基礎，支持銀行賬戶松耦合功能，與實物貨幣等價，具有價值特征和法償性。C、央行發行的數字形式的法定貨幣，由指定運營機構參與運營，以廣義賬戶體系為基礎，支持銀行賬戶松耦合功能，與實物人民幣等價，具有價值特征和法償性。D、央行發行的數字形式的法定貨幣，由指定運營機構參與運營，以廣義賬戶體系為基礎，支持銀行賬戶松耦合功能，與實物貨幣等價，具有價值特征和法償性。【正確答案】：C99.如客戶暫時無法提供相關輔助證明材料的，銀行經綜合判斷無明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或者從事違法犯罪活動的，且客戶急需開戶的，可與客戶商定根據現有的客戶身份識別程度，開通與其風險相匹配的賬戶功能。（）A、對B、錯【正確答案】：A100.根據印章刻制規范，有關自助回單機專用章名稱及樣式說法正確的是（）A、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行XX支行自助回單機專用章001B、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行自助回單機專用章003C、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行XX支行自助回單機專用章01D、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行自助回單機專用章03【正確答案】：B1.支付結算辦法制定依據以下哪些法規：（）A、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》B、《中華人民共和國票據法》C、《中華人民共和國反洗錢法》D、《票據管理實施辦法》【正確答案】：BD2.現金清點過程中，清點設備發出異響警報，需由另一名具備貨幣反假資格（）或（）進一步核實現金真偽。A、復核人員B、授權主管C、運營經理【正確答案】：BC3.不需要提示承兌的票據有：（）A、商業承兌匯票B、銀行本票C、銀行匯票D、支票【正確答案】：BCD4.以下不允許代理辦理的有（）：A、賬戶/卡的解掛B、銷戶/銷卡C、密碼重置/解鎖D、查詢和打印賬戶交易明細E、Ⅱ/Ⅲ類戶升級【正確答案】：ABCDE5.大額現金存入如是通過遠程集中授權，經辦柜員應將（）、（）和（）等信息一并同步傳輸至集中作業中心，由集中作業中心授權人員復核，核對業務截屏與傳輸信息一致后授權。A、客戶填寫的業務憑證（如有）B、成把鈔幣C、零散鈔幣【正確答案】：ABC6.關于內部賬戶的開立方式，以下表述正確的是（）A、包括批量開立、手工方式開立、核心系統日終時自動開立B、批量開立指新設機構開業前、新業務開通前，由智能科技部憑業務申請進行C、因業務需要而在特定機構開立的普通內部戶可以手工方式開立D、核心系統日間發生聯機核算交易需要記賬的，日終時如對應的暫記戶不存在，系統根據需要自動開立【正確答案】：ABC7.網點在受理存量對公客戶的新開戶過程中，如客戶（）等信息發生變化。網點應對該客戶視為新客戶重新進行評級。A、單位名稱B、注冊地址C、法定代表人D、經營地址【正確答案】：ABC8.開戶申請未經人行核準或備案不成功的，開戶行將客戶提交的開戶資料退還給申請人，應由（）簽收。A、單位負責人B、單位被授權人C、分管客戶經理D、單位主管聯系人【正確答案】：AB9.統一社會信用代碼中，機構類別代碼分別有（）。A、企業B、農民專用合作社C、個體工商戶D、中外合資E、集體合作社【正確答案】：ABC10.根據《珠海華潤銀行支付清算系統業務應急預案》，對客戶的溝通安撫措施正確的有（）A、網點應按照客戶應答話術或行內統一發布的話術對客戶進行溝通解釋工作。B、對于個別客戶不滿情緒強烈，可能出現過激行為的，可安排客戶至理財室等相對獨立的辦公場所進行一對一的溝通解釋工作，以免帶來群體效應。C、支行保安人員應協助維持營業廳服務秩序，對客戶進行有效引導。【正確答案】：ABC11.客戶小王已持有我行2張借記卡I類戶，則小王可繼續在我行申請開立的賬戶有（）A、社會保障卡B、潤錢包賬戶C、活期存折D、存單賬戶【正確答案】：ABD12.需在銀行賬戶管理協議明確下列表述正確的是。（）A、銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式，B、客戶不得利用銀行結算賬戶從事各類違法犯罪活動。C、銀行與開戶申請人辦理銀行結算賬戶業務應當遵守法律、行政法規以及人民銀行的有關規定D、企業銀行結算賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時限。【正確答案】：ABCD13.以下可以通過企業網上銀行業務申請正確是（）。A、代發工資B、代付費C、包紅包D、供應鏈業務【正確答案】：ABCD14.人行賬戶管理系統應急預案,涉及未通過基本存款賬戶唯一性審核的，本行應當及時采取處置措施。處置措施包括：立即將涉及多頭開立基本存款的賬戶（）直至客戶處置（），以下正確的是（）。A、設置為只收不付狀態，B、設置為不收不付狀態，C、客戶將該賬戶保留為唯一的基本存款賬戶、變更為一般存款賬戶D、客戶辦理銷戶。【正確答案】：BCD15.下列哪些人員職業可以為不便分類的其他從業人員（）。A、學生/兒童B、家庭主婦C、失業或無業D、自由職業者E、離退休人員【正確答案】：ABCDE16.運營業務專用章的適用范圍包括：（）A、本外幣活期一本通、本外幣定期一本通、定期儲蓄存單、通知存款存單。B、個人存款證明書、單位存款證明書、詢證函等資信證明文書。C、協助有權機關查詢、凍結和扣劃業務回執。D、客戶提交的運營業務申請表單、憑證及上門服務憑證回單上。【正確答案】：ABC17.香港居民代理香港未成年人開立賬戶，需提供如下資料（）A、領事館或公證處出具的監護關系證明B、未成年人港澳居民來往通行證或港澳居民居住證C、未成年人香港居民身份證或未成年人香港特別行政區回港證D、監護人有效身份證明【正確答案】：BCD18.現金支取金額大于（）時，需要做大額現金預約登記。A、人民幣≥50000B、人民幣＞50000C、美元≥5000D、美元大于5000【正確答案】：AC19.卡式臺灣居民來往大陸通行證正面覆有全息保護膜，有（）等圖案，晃動卡片觀察，呈現五彩斑斕的顏色變化。A、太陽B、月亮C、星星D、飄帶【正確答案】：CD20.企業有下列情形的，本行有權對企業賬戶采取不收不付控制措施，中止為企業辦理業務（）A、企業在本行開立的基本賬戶涉及多頭開立基本存款賬戶的B、企業預留本行證件如：營業執照、法定代表人或單位負責人有效身份證件有效期到期后一個月內仍未更新，且未提出合理理由的C、企業營業執照注銷或者被吊銷，被撤并、解散、破產或者關閉后，未與5個工作日內向本行提出銷戶的D、企業偽造、變造開戶資料欺騙本行開立賬戶的【正確答案】：ABCD21.對公活期存入，點擊開始點鈔，把現金放入（）或（）清點。清點完后點擊結束點鈔。A、點鈔機B、清分機C、貨幣鑒別儀【正確答案】：AB22.客戶可使用臨時身份證辦理以下業務（）A、賬戶限制解限B、修改居住地址C、修改手機號碼D、修改賬戶密碼【正確答案】：ABD23.支付來賬待手工入賬任務，需在綜合前端80201來賬手工處理交易進行入賬，入賬賬號支持（）A、暫記戶B、客戶賬C、久懸戶D、內部戶【正確答案】：ABD24.如有柜員（）情況，運營經理或主管應在柜員權限調整或離職前通過綜合前端的20702任務重新分配交易將其名下的待辦任務重新分配給本機構下其他柜員并持續跟進任務的完成情況A、權限調整B、機構變更C、離職【正確答案】：ABC25.因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往網點的申請人辦理開戶、卡（賬戶）激活等需本人辦理的業務時，本行可采取()方式：A、代理辦理時，需與客戶現場電話核實確認，審核客戶本人及其代理人有效身份證件后，可直接由代理人代理辦理相關業務。B、上門服務方式辦理C、由其配偶、父母或成年子女憑合法的委托書、代理人與被代理人的關系證明文件及有效身份證件、被代理人所在社區居委會（村民委員會）及以上組織或縣級以上醫院出具的特殊情況證明代理辦理【正確答案】：BC26.一類數字人民幣錢包開立需要哪些實名制審核措施。（）A、申請人身份信息B、驗證身份證件C、手機號D、驗證本人境內銀行賬戶【正確答案】：ABCD27.五證合一中新加入的兩證是（）A、信用代碼證B、統計登記證C、社會保險登記證D、開戶許可證【正確答案】：BC28.根據《珠海華潤銀行ACS綜合前置子系統業務應急預案》，以下關于系統應急處置工作小組描述正確的有()A、總行成立ACS系統應急處置工作小組，作為ACS系統應急處置的組織執行機構。B、各分行需成立分行ACS系統應急處置工作小組。C、分行ACS系統應急處置工作小組的組長是分行運營管理部負責人。D、分行ACS系統應急處置工作小組的組員是分行運營管理部、計劃財務部業務骨干成員。【正確答案】：ABCD29.關于新驗印系統業務，以下說法正確的是（）A、印鑒卡號碼由驗印系統自動生成，規則為6位賬戶所屬機構代碼+6位順序號B、印鑒卡號碼由驗印系統自動生成，規則為6位賬戶所屬機構代碼+8位順序號C、內部客戶賬號由驗印系統自動生成，規則為6位賬戶所屬機構代碼+2位順序號D、內部客戶賬號由驗印系統自動生成，規則為6位賬戶所屬機構代碼+6位順序號【正確答案】：BD30.失票人填寫的掛失止付通知書應當記載下列那些內容。（）A、票據喪失的時間.地點和原因B、票據的背書情況C、票據種類、號碼、金額、出票日期、收付款人姓名D、掛失止付人的姓名.營業場所以及聯系方法【正確答案】：ACD31.港澳通行證的證件號碼開頭是以字母為開頭，開頭主要有哪些字母？（）A、HB、TC、PD、M【正確答案】：AD32.備案類銀行結算賬戶包括（）A、一般存款賬戶B、定期存款賬戶C、保證金賬戶D、非預算單位專用存款賬戶【正確答案】：AD33.運營業務檔案保管應具備（）等條件。A、防塵B、防火C、防潮D、防盜【正確答案】：ABCD34.運營業務檔案是指由本行各級運營機構運營人員在辦理各項運營業務中接收或形成的，具有查考價值的（）及其他運營資料的總稱。A、運營報表B、音頻視頻C、運營憑證D、押運車輛【正確答案】：ABC35.收到公安機關提交的協助辦理凍結資金返還資料時，受理機構柜員應對提交的資料進行初審，包括但不限于以下內容：A、由一名（含）以上公安機關辦案人員持人民警察證、公安機關簽發的《返還決定書》原件和《返還通知書》原件辦理。B、相關法律文書應加蓋公安機關公章，其中《返還決定書》加蓋的公章為設區的市一級（含）以上公安機關。C、對人民警察證存疑的，可要求執法人員提供相關輔助證件（如身份證、駕駛證等），核實其姓名、證件照片是否一致。D、《返還通知書》上類型欄應填寫借記卡；所在機構、戶名或權利人、被凍結賬號欄均應填寫被凍結賬戶信息；返還接收賬號欄應填寫戶名、賬號、開戶網點及所屬銀行；返還金額大、小寫相符。E、《返還決定書》與《返還通知書》中的相關要素一致。【正確答案】：BCE36.下列哪些待處理任務處理時間要求是3日。（）A、保證金開銷變及匯劃B、內部戶開銷變及劃轉C、單位定期賬戶開銷變及定活互轉D、結算付款.個人匯款及短交易【正確答案】：AB37.個人匯款憑條中以下可以修改的內容是（）A、到賬時間B、附加信息及用途C、匯款金額D、收款人信息【正確答案】：AB38.存款人申請開立專用存款賬戶，應根據具體情況提供下列證明文件（）：A、基本建設、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文。B、財政預算外資金，應出具政府部門的證明。C、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明。D、金融機構存放同業資金，應出具金融機構營業許可證或金融機構法人許可證、雙方簽署的資金存放協議。E、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明。【正確答案】：ABCDE39.關于法定代表人授權委托書填寫，以下說法正確的是（）A、證件類型為個人有效證件，如中國大陸居民則為身份證，港澳臺居民則為港澳臺通行證或居住證等B、代辦內容勾選與客戶辦理業務內容一致。若代辦事項，無法直接勾選，則勾選第10項辦理其他業務欄并注明辦理的具體事項C、授權書勾選并填寫完整，若有空格，則畫斜線D、授權期限的開始日期不得晚于業務開始受理的時間，授權期限結束日期不得早于業務結束的時間【正確答案】：ABCD40.軍人客戶在無法出示居民身份證的情況下可以（）A、出示軍人保障卡B、出示所在單位開具的尚未領取身份證證明材料C、使用軍人證件直接辦理D、出示駕照等輔證【正確答案】：AB41.機讀編碼共44位，由（）、（）和（）組成。A、符號＞B、數字0-9C、字母A-ZD、符號＜【正確答案】：BCD42.反電信網絡詐騙工作中，我行應及時配合完成公安部對涉詐資金的（）等工作A、即時查詢B、緊急止付C、快速凍結D、即時扣劃E、資金返還【正確答案】：ABCE43.根據時間長短，簽注可分為以下哪幾種？A、長期簽證B、短期簽證C、五年簽證D、十年簽證【正確答案】：AB44.廣州分行營業部因某一業務需開立普通內部賬戶，但該賬戶的開立流程未有正式發文的制度，則需（）審批。A、分行計劃財務部負責人B、分行運營管理部負責人C、總行計劃財務部負責人D、總行運營管理部負責人【正確答案】：ABCD45.各分支機構應按照當地人民銀行要求及時收集整理并報送（）等形式的反假貨幣信息。反假貨幣信息分為一般信息和敏感信息。A、數據B、文本C、聲音D、圖像【正確答案】：ABCD46.關于普通內部戶設置不允許手工記賬相關表述，以下表述正確的是（）A、不允許手工記賬普通內部戶應通過系統設定的聯機交易進行自動記賬，不能手工錄入賬號進行記賬B、手工記賬的內部賬戶可以手工錄入賬號進行記賬C、賬戶是否允許手工記賬在開立內部賬戶時根據業務需要進行設置D、如果需要變更記賬方式，應按照內部賬戶規定撤銷新開【正確答案】：ABC47.下列情況下，匯票不可再背書的有()。A、匯票背書欄不敷背書的B、匯票被拒絕承兌、C、匯票被拒絕付款的D、匯票超過付款提示期限【正確答案】：BCD48.新版港澳通行證的防偽點有？（）A、光變油墨B、光變色膜C、芯片D、熒光圖案【正確答案】：ABD49.協助公安機關辦理凍結資金返的業務發起機構可包括：A、總行集中作業中心（流程銀行后臺）B、總行集中作業中心（資金清算）C、遠程銀行中心D、分行指定網點【正確答案】：BD50.客戶本人在柜面申請開立人民幣個人銀行結算賬戶時需提供《個人開戶業務申請書》，此外還需提供（）：A、客戶本人有效身份證件B、《個人稅收居民身份聲明文件》（視情況提供）C、《合法開立和使用銀行賬戶承諾書》D、為加強身份核實，柜面辦理開戶的客戶都必須提供單位介紹信或者社保繳納證明、居住地址證明等其他相關證明材料。【正確答案】：ABC51.以下情況需要在系統以通行證為首選證件的是（）A、單獨持通行證的新增客戶B、單獨持居住證的新增客戶C、持居住證及通行證的新增客戶D、持居住證及通行證的存量客戶【正確答案】：ACD52.根據《珠海華潤銀行網聯系統業務應急預案》，屬于網聯系統業務應急范圍的異常情況包括：A、客戶通過支付機構軟件（如微信、支付寶等APP）進行消費時無法正常使用本行卡進行扣款。B、商戶向客戶反饋已退款，但客戶原消費使用的本行卡未收到退款款項。C、客戶在支付機構軟件（如微信、支付寶等APP）已申請向本行卡/賬戶提現，但本行卡/賬戶在約定的時間內未收到提現資金。D、客戶在支付機構軟件（如微信、支付寶等APP）中輸入了正確的本行卡信息，但提示簽約失敗。E、客戶賬戶狀態異常導致通過支付機構軟件（如微信、支付寶等APP）支付失敗【正確答案】：ABCD53.對公活期存入中的交易類型可選（）或（）。A、現金存入B、從過渡戶存入C、從基本戶存入【正確答案】：AB54.企業違規開立兩個（含）以上基本存款賬戶的，中國人民銀行給予警告并處以（）以上（）以下的罰款A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元【正確答案】：AC55.廣州分行營業部，未有正式發文的制度需開立的普通內部賬戶，相關審批人員包括（）A、分行計劃財務部負責人B、分行運營管理部負責人C、總行計劃財務部負責人D、總行運營管理部負責人【正確答案】：ABCD56.企業申請開立基本賬戶的開戶流程（）A、客戶提交申請資料—銀行盡職調查+核實企業開戶意愿—銀行確認并完成開戶B、客戶提交資料—我行審核通過—提交當地人行核準C、當地人行審核核準—我行確認并完成開戶D、銀行打印基本存款賬戶信息+存款密碼交客戶—向當地人行備案【正確答案】：AD57.關于涉詐凍結資金返還的系統操作流程，以下說法正確的是（）A、經辦人員需查詢原凍結影像信息，要式核對《返還通知書》加蓋的公章與原凍結通知書的公章一致性。B、通過前端系統發起協助扣劃，系統需錄入凍結編號及需返還資金，返還資金錄入有誤后臺不支持修改C、公安機關提交的所有資料均需雙人核驗簽章，加蓋與原件相符章D、通過綜合前端發起協助扣劃交易時，備注需注明：電信網絡新型違法犯罪凍結資金協助返還。【正確答案】：ACD58.如客戶在我行同一網點已開立銀行結算賬戶，但未開立定期存款賬戶的，以下必需提供的開戶資料正確的有（）：A、開戶申請書B、經辦人身份證件C、法人證件D、法定代表人授權委托書【正確答案】：AB59.護照是由一國主管機關依照法律規定，發給本國公民和特定對象用于（）？A、境內外旅行B、出入本國國境C、境外旅行D、居留【正確答案】：BCD60.甲簽發一張匯票給乙，匯票上收款人為乙、保證人為丙，乙依法將匯票背書轉讓給丁，丁又將匯票背書給戊，戊在法定期限內向付款人請求付款，未獲付款，則應當承擔該匯票債務的有（）A、甲B、乙C、丙D、丁【正確答案】：ABCD61.各分支行及業務團隊應嚴把公司客戶開戶關，對于開戶存疑的客戶，可通過（）等方式開展盡職調查。A、了解客戶生產經營情況B、核實客戶經營地址、注冊地址C、了解客戶資金來源及交易真實性D、了解客戶所在行業的前景【正確答案】：ABC62.機構稅收居民身份聲明文件里，機構類別為：（）A、金融機構B、其他非金融機構C、積極非金融機構D、消極非金融機構【正確答案】：BD63.關于運營業務印章的管理，以下說法正確的是（）A、支行運營經理每月檢查、核對本機構運營業務印章。B、總分行運營管理部門每年至少一次對本單位運營業務印章管理情況進行檢查。C、分行運營管理部門每半年需統計一次轄屬機構運營業務印章的變動情況，并分別于當年7月末和翌年1月末前，將《珠海華潤銀行運營業務印章變動情況報告表》報送總行運營管理部。D、總行運營管理部每半年需統計一次本級機構運營業務印章的變動情況，并匯總分行情況后，分別于當年7月末和翌年1月末前，將《珠海華潤銀行運營業務印章變動情況報告表》報送總行辦公室。【正確答案】：BD64.對公活期存入中交易類型：表示將對此客戶賬戶執行的存款交易類型，下拉可以選擇以下哪幾種：（）A、現金支票支取B、現金支取-特殊憑證C、支取到過渡戶（支票）/(非支票）【正確答案】：ABC65.通過柜面、自助設備面對面為個人辦理信息變更時，需核實客戶身份和真實意愿，變更（）等，必須由本人辦理，不得代理A、姓名B、證件類型、證件號碼C、聯系方式D、賬戶支取方式E、通存通兌標識及范圍F、通訊地址【正確答案】：ABCDEF66.護照可分為以下哪幾種？A、外交護照B、公務護照C、普通護照D、旅游護照【正確答案】：ABC67.司法實踐中，以下哪種情形的印章是合法有效的章（）A、在公安機關備案過的章B、法人承認其有效性的章C、合法的對外使用過一次的章【正確答案】：ABC68.下列各項中，符合支付結算辦法規定的是：（）A、商業承兌匯票屬于商業匯票B、銀行承兌匯票屬于銀行匯票C、銀行承兌匯票屬于商業匯票D、商業承兌匯票承兌人是銀行以外的付款人【正確答案】：ACD69.目前我行運營電子印章包括（）等。A、運營業務專用章B、電子回單專用章C、對賬專用章D、網絡查控專用章E、函證及回函專用章【正確答案】：ABCDE70.可為個人開立Ⅱ/Ⅲ類戶的電子渠道包括（）：A、網上銀行B、手機銀行C、潤錢包D、云閃付【正確答案】：ABCD71.運營業務印章應隨用隨蓋，嚴禁在（）等上面預先加蓋。A、空白憑證B、空白賬簿C、空白表格D、空白公文用紙【正確答案】：ABCD72.下列情形可申請開立臨時存款賬戶的情況有（）：A、設立臨時機構B、異地臨時經營活動C、驗資D、增資E、破產清算【正確答案】：ABCDE73.下列哪些屬于假幣敏感信息內容（）。A、銀行業金融機構柜面誤付假幣事件B、銀行業金融機構柜面誤收假幣事件C、銀行業金融機構涉假幣糾紛事件或案件D、發現人民幣或外幣新的偽造或變造方式【正確答案】：ACD74.客戶需要購買憑證時，需在空白憑證申購單在上填寫如下關鍵要素（）A、單位名稱B、賬號C、日期（辦理業務當天）D、購買憑證種類E、數量F、經辦人身份證號碼G、經辦人簽名【正確答案】：ABCDEFG75.機構尾箱是（）。A、按機構設置，一機構一尾箱B、用于調劑和對外支付的各種貨幣現鈔和有價物品（含視同現金管理的有價單證、貴金屬等，下同）的款箱C、屬于雙人管理尾箱，需至少包含1名運營經理或者授權主管在內的2名現金從業人員管理D、一個機構現金尾箱可對應系統中多個現金尾箱【正確答案】：AC76.新開賬戶，若特殊原因需要申請豁免，需客戶經理通過OA，經（）審批后執行。A、分行運營部負責人B、總行運營部負責人C、分行公司部或對應分管部門負責人D、經營團隊負責人【正確答案】：ACD77.運營業務檔案保管應具備（）等條件。A、防塵B、防火C、防潮D、防盜【正確答案】：ABCD78.下列主體可申請開立基本存款賬戶的有（）A、團級（含）以上軍隊、武警部隊及分散執勤的支（分）隊B、機關、事業單位、社會團體C、民辦非企業組織D、單位設立的獨立核算的附屬機構【正確答案】：ABCD79.以下說法正確的是（）A、柜員不得為本人辦理開戶B、柜員不得代客簽名.設置/輸入密碼C、柜員不得代客戶保管客戶存單.卡.折.身份證件等重要物品D、營業網點員工不得代理他人開戶【正確答案】：ABC80.以下哪些運營業務檔案保管期限為30年的（）。A、假幣收繳代保管登記簿（人行版）B、重要空白憑證及代保管品使用登記簿C、運營業務檔案調閱登記簿D、查庫登記簿【正確答案】：BCD81.公安機關申請的涉詐資金返還，如涉及凍結機構為總行集中處理中心的，申請資料需OA經（）審批后交辦至總行集中處理中心處理。A、受理機構運營經理B、受理機構分行運營管理部負責人C、總行集中處理中心負責人D、總行運營管理部負責人【正確答案】：ABC82.以下屬于我行個人賬戶用途分類的是（）A、貸款類B、理財類C、結算類D、代發/代收類E、線上客戶類F、其他類【正確答案】：ABCDEF83.A、B公司有商品購銷往來，A公司簽發了一張面值234000元的普通支票給B公司。B公司持支票到銀行辦理托收，A公司開戶銀行發現A公司的銀行存款只有10000元，后查明A公司應收另一家公司的貨款尚未到賬，造成存款不足以致無法支付貨款。下列說法正確的是：A公司不以欺騙財物為目的，不承擔責任，客戶說明情況的，銀行可先墊款待客戶貨款款項到賬后歸還墊款。B、A公司簽發了空頭支票，應承擔法律責任。銀行應予以退票，并按票面金額處以5%的罰款C、A公司簽發了空頭支票，應承擔法律責任。銀行應予以退票，并處以1000元罰款D、B公司有權要求A公司賠償1000元E、B公司有權要求A公司賠償4680元【正確答案】：BE84.銀行以善意且符合規定和正常操作程序審查，對偽造的票據和結算憑證未發現異常而支付金額的，下列說法正確的是。（）A、銀行對出票人或付款人仍承擔受委托付款責任B、銀行對持票人或收款人不再承擔付款的責任C、銀行對出票人或付款人不再承擔受委托付款有責任D、銀行對持票人或收款人仍承擔付款的責任【正確答案】：BC85.運營業務檔案的保管期限分永久、定期保存兩種，其中定期保存又分為（）二檔。A、5年B、10年C、20年D、30年【正確答案】：AD86.香港客戶小張30歲重新辦理了港澳居民來往內地通行證，他兒子現在3歲，剛剛申領了港澳居民來往內地通行證，他們的證件有效期分別是（）。A、3年B、5年C、10年D、25年【正確答案】：AC87.無需填寫機構稅收居民身份聲明文件的機構客戶有（）A、事業單位B、金融機構或者在證券市場上市交易的公司及其關聯機構C、政府機構、國際組織D、居委會、村委會、社區委員會、社會團體【正確答案】：ABCD88.新版本式臺胞證防偽特征有（）A、祥云圖案底紋B、紫外光熒光圖案C、全息膜D、縮微文字【正確答案】：ABC89.根據《珠海華潤銀行支付清算系統業務應急預案》，針對支付系統受損害的節點、范圍和影響程度不同，突發事件劃分為()A、特別重大（I級）事件B、重大（II級）事件C、較大（III級）事件D、一般（IV級）事件【正確答案】：ABCD90.居民身份證的彩虹扭索花紋過渡顏色為（），臨時身份證的彩虹扭索花紋過渡顏色為（）A、藍色-粉色-藍色B、綠色-黃色-綠色C、淺藍色-淺粉色-淺藍色D、淺綠色-淺黃色-淺綠色【正確答案】：CD91.備案類銀行結算賬戶包括（）A、企業基本存款賬戶B、企業一般存款賬戶C、企業臨時賬戶D、非預算單位專用存款賬戶【正確答案】：ABCD92.以下哪些情況本行應當收回原開戶許可證原件（）A、注冊地址變更B、戶名變更C、法定代表人或單位負責人變更D、注冊資金變更【正確答案】：BC93.綜合前端或核心及存款系統故障排除后，對于前臺交易系統處理成功，后臺系統未記賬的交易，待系統恢復后，哪些業務不需要通知客戶回網點辦理（）A、開戶類交易B、銷戶類交易C、現金存款類交易D、活期現金取款類交易E、行內轉賬類業務【正確答案】：CD94.根據《珠海華潤銀行網聯系統業務應急預案》，書面報告內容可包含()A、時間、地點、現象B、影響的業務范圍、原因分析、影響的初步判斷C、已采取的措施、后續擬采取的建議D、事件報告單位、聯系人及聯系方式、其他與本事件有關的內容E、需協調事項【正確答案】：ABCDE95.同一個人客戶外幣存款賬戶的當日存入外幣現金折美元金額超過5000美元（不含）時，系統提示請審核交易證明資料，審核交易證明資料包括：A、境內或者境外個人本人有效身份證件B、經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》C、本人原銀行外幣現鈔提取單據D、經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》【正確答案】：ABC96.關于未發生業務的內部賬戶組織清理，下列表述正確的是（）。A、總分行運營管理部門每年至少組織一次B、進行清理的內部賬戶為滿一個自然年（含）未發生業務C、賬戶使用機構確認為不需要繼續使用賬戶的，在OA系統—任務交辦方式提交銷戶申請，經同級運營管理部門審批后報送總行運營管理部進行銷戶處理。D、賬戶使用機構在規定時限內未對是否保留待清理賬戶做出說明的，視同為保留賬戶。【正確答案】：AC97.輔助身份證明材料包括但不限于哪些？A、中國公民為戶口本、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區居民為香港、澳門特別行政區居民身份證；臺灣地區居民為在臺灣居住的有效身份證明。C、外國公民為外國居民身份證、使領館人員身份證明或機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件D、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證E、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件【正確答案】：ABCDE98.我行在開展反電信網絡詐騙相關工作中，對于涉及的（）等，需按照各類信息保密要求進行保密管理。A、客戶信息B、交易信息C、本行監測模型D、本行防控手段【正確答案】：ABCD99.客戶或客戶經理對于評級結果有異議的，以下說法錯誤的是（）。A、涉詐風險等級為2、3級的，可以先開戶，并提供對應的賬戶服務，后續客戶經理上門盡職調查，再重新評級和調整B、涉詐風險等級為4、5級的，應說明情況，拒絕開戶C、涉詐風險等級為4、5級的，若堅持開戶，則需要總行運營部復核，若可下調至3級及以下，方可開戶D、涉詐風險等級為4、5級的，若堅持開戶，客戶經理可上門盡調，根據盡調結果再次評級和調整【正確答案】：CD100.身份證聯網核查時，發現聯網核查相片是空白是什么情況？（）A、客戶可能正在戶口遷移B、客戶是犯罪人員C、客戶是軍人或者警察D、客戶是黑名單人員【正確答案】：AC1.組合印鑒是指外部客戶預留多種組合簽章作為支付印鑒，且不同組合有不同金額標準支付權限的，在建庫時必須按金額標準對每組印鑒組合設置分組金額，驗印系統將根據驗印金額選擇包含該金額的印鑒組進行核驗。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.已銷戶賬戶不能做活期存入。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.根據《珠海華潤銀行網聯系統業務應急預案》，在系統恢復正常運行后，當日營業終了前，總行集中作業中心關注網聯業務清算對賬情況。核對過程中，如發現任何可疑和異常情況，需立即通知總行個人金融部。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.2010年版港澳居民來往內地通行證卡片正面居中有一排縮微文字GUANGAOJUMINTONGXINGZHENG。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.客戶張某出示的居民身份證正面標題中，居民兩個字中間的橫比上面突出，身字中間的兩橫是連體的，支行柜員憑該證件為客戶辦理業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.當面清點客戶繳存的現金，先卡驗大數（整捆或成把券），后清點零散鈔幣加計金額總數。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.現金清點無誤后，經辦柜員應先收妥款項，再進行系統操作處理。業務未辦妥前，如有事，柜員可收好現金，向客戶說明后，中途離崗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.柜員業務異常期間，對于運營人員先受理客戶業務且待系統恢復正常后記賬或操作的柜面業務，網點在《特殊情況業務處理登記表》登記，并于完成業務當日通過運營管控平臺-重大事項上報至分行運營管理部A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.日終時，柜員勾兌傳票完畢后，交接張數必須與系統統計的紙質張數一致A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.企業提供基本存款賬戶編號申請開立一般存款賬戶，本行應當通過賬戶管理系統查詢企業基本存款賬戶經營范圍是否含有取消開戶許可證核發字樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.對兌換的殘缺污損人民幣硬幣，應當面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋兌換戳記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.支行現金尾箱不允許連續兩工作日分配給同一個柜員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.附屬卡不能做存入交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.柜員簽到支付系統能夠后，進入120505查詢查復檢查支付系統有無T-1日未查復的查詢報文，如有需在當天最遲下一個工作日10:00前完成回復。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.取消企業銀行賬戶許可后，甲方撤銷銀行賬戶，應按規定向乙方提出銷戶申請，與乙方核對賬戶余額，交回各種重要空白憑證、結算憑證，若為持有開戶許可證的賬戶，不需交回開戶許可證A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.對于個人客戶在本行購匯后立刻辦理匯出的業務，應進行購付匯用途一致性審核。確保購匯用途與匯款用途一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.支行業務系統的異常，應由運營經理逐級上報至分行運營業務連續性管理協調崗、總行運營業務及系統經管人員、總行運營業務連續性管理協調崗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.我行對網銀交易的限額管控寬松，客觀上為不法分子提供了便利條件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.如果客戶《現金繳款單》寫錯，柜員可以代客戶填寫或更改。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.根據《珠海華潤銀行支付清算系統業務應急預案》，當本行支付系統故障時，對于客戶緊急的對外支付業務，分行可先通過核心系統扣劃客戶賬戶資金至分行待劃轉資金專戶，經過審批后，由總行集中作業中心通過人行柜面或同業網銀渠道進行跨行劃轉。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.各營業網點、金庫（現金清分中心）、現金類自助設備管理單位，至少每月進行一次現金機具和冠字號碼系統的冠字號碼檢索工作并登記《冠字號碼檢索登記簿》。如發現異常，需按照應急預案的要求，采取積極的應急處置措施，防止冠字號碼數據信息丟失。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.識別受益所有人環節，客戶股權結構存在復雜多層嵌套、交叉持股等情況，需要層層進行穿透識別，并保留穿透識別過程中每一層的相關證明材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.取消企業銀行賬戶許可后，企業銀行結算賬戶（包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶），自開立之日起即可辦理收付款業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.簽證是一個國家的國內在外國公民所持的有效護照或其他有效證件上簽注、蓋印，表示準許持證人入出該國國境或者過境。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.企業開立一般存款賬戶、專用存款賬戶的，本行需對企業應當出具的開戶證明文件進行嚴格要求和審查，并判斷企業開戶合理性，防止企業違規開立或隨意開立銀行賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.賬戶分類分級管理以控制非柜面渠道轉出限額為主，比如客戶名下存在兩張一類卡，一張用于理財，一張用于代發，則該客戶賬戶分類分級管理非柜面渠道轉出限額以代發卡的額度為準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.根據《珠海華潤銀行支付清算系統業務應急預案》，當大額支付系統出現故障時，對于人行規定限額以下的往賬業務，可以通過小額支付系統或網上支付跨行清算系統處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.客戶在我行預留地址時，不允許預留酒店客房的地址A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.應急場景中柜面未通過系統進行聯網核查，直接核驗身份證真實性的，應對期間業務以及客戶的聯系方式進行登記，并在事后補做聯網核查A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.柜面各類業務系統故障排除后，均需經過業務檢查及驗證后才能恢復正常營業。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.根據《珠海華潤銀行網聯系統業務應急預案》，總行和各分行均需切實做好本預案的培訓工作，保證相關崗位的人員了解各自職責并掌握必備的技能，熟悉當應急預案啟動時應遵從的流程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.柜員簽到后，柜員收到庫管員分配的錢袋，雙人開袋復核清點，清點錢袋金額是否與系統顯示的金額一致，確認無誤后點擊確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.運營業務印章嚴格限于在指定的運營業務憑證或其他會計資料上及行政公文上使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.境外個人客戶杰克王長期居住中國，持有外國人永久居留身份證，某日前往我行柜面購買港幣5萬元用于香港旅游，柜面人員審核有效身份證件可完成購匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.公務簽證是一些國家政府主管機關依法為進入或經過該國國境可給予相應禮遇的人員所頒發的簽證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.協助公安機關辦理凍結資金返還時，如凍結賬戶存在其他司法部門凍結造成余額不足，受理機構應向公安機關解釋后拒絕受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.客戶憑護照辦理個人業務需留存個人信息頁和有效簽注頁,系統中的簽發機關輸入簽發國家所在地即可。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.中國已取消出境簽證，在簽證準予停留的期限內或居留證件有效期內憑有效證件出境。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.客戶在我行開戶，客戶證件住所地和經常居住地不一致的，以客戶證件住所地為準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.I類戶、Ⅱ類戶都可以開立活期存折賬戶，但Ⅲ類戶不允許開立活期存折賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.如代辦人民幣單筆5萬元以上（含）現金存入時，提供代理人身份證件，并進行聯網核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.根據《珠海華潤銀行ACS綜合前置子系統業務應急預案》，當ACS系統故障無法進行對賬，且在申請延長的時間內仍無法完成ACS系統對賬，各機構需與賬戶所屬人民銀行分支機構營業室進行手工對賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.總行運營管理部業務連續性管理協調崗為柜面業務應急預案工作應急執行層工作聯系人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.客戶通過潤錢包APP修改個人潤錢包賬戶的有效身份證號碼，則我行核心系統將一并變更。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.人民幣單位銀行結算賬戶按是否需要人民銀行核準分為核準類銀行結算賬戶和備案類銀行結算賬戶A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.各種運營業務印章不得攜帶出本運營機構使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.受理機構柜員通過綜合前端系統60322賬戶客戶限制登記簿交易，錄入《返還通知書》中被凍結賬號，查詢原凍結的狀態，發現該賬戶的凍結已解凍，柜員應向公安機關說明原因并退回相關法律文書及證件，待公安機關提交加蓋公章的特殊情況說明后方可受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.對公活期支取大于等于5萬元需要聯網核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.人民幣單位結算賬戶服務分級分類管理指引所涉業務流程各崗位人員應對其在單位結算賬戶業務中涉及獲知的企業信息及客戶個人信息承擔保密義務，禁止違規查詢、復制、下載、儲存企業信息及客戶個人信息，不得超出自身職責和權限非法處理和使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.中國大陸之外（中國駐外使、領事館）簽發的中國簽證均有國徽圖樣，包括境內（公安機關出入境管理部門）簽發的簽證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.根據《珠海華潤銀支付清算系統業務應急預案》，當支付系統部分匯路故障時，對故障匯路已接收的來賬可正常處理，需退匯的業務，待系統恢復后再發起。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.對于已經接入聯網核查服務平臺的系統，當聯網核查公民身份信息系統突發故障，系統自動切換為身份信息聯網核查服務平臺接口提供服務，業務處理不受影響。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.支票出票日期大于系統日期,不允許做交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.應急預案的演練由總行運營管理部牽頭組織，可根據場景需要邀請其他部門人員參與演練，原則上每年演練一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.本行針對涉嫌可疑交易的客戶及其賬戶可采取如下管控措施：限制交易限額/交易筆數、暫停非柜面業務、只收不付、不收不付、禁止開戶等；針對存在被詐騙風險的客戶及其賬戶可采取如下保護措施：延遲支付結算、限制交易限額/交易筆數、暫停非柜面業務、只收不付等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.受理機構柜員通過綜合前端系統60322賬戶客戶限制登記簿交易，錄入《返還通知書》中被凍結賬號，發現本機構非原凍結的受理機構，交易機構字段回顯為999888，應向公安機關說明需前往原凍結機構辦理，并退回相關法律文書及證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.個人結算賬戶按介質分為借記卡賬戶、活期存折賬戶、電子結算賬戶（指不配備實體介質個人結算賬戶）A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.港澳居民來往內地通行證卡片正面右上方有黃色線條構成的天壇圖案。背面左上方有綠色的熒光飄帶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.新的現金機具采購到貨后，須按照《人民幣現金機具鑒別能力技術規范》的檢測方法，由供貨商協助進行安裝和檢測驗收。檢測驗收通過后，供貨商檢驗人員需在設備驗收單據上簽名確認，機具方可投入使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.企業申請變更取消企業銀行賬戶許可前開立的基本存款賬戶的法定代表人，應當收回原開戶許可證原件，企業遺失原開戶許可證的，需登報說明。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.運營業務印章作為重要物品管理，未啟用.暫不使用或待銷毀的運營業務印章應由運營經理負責保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B62.協助公安機關辦理凍結資金返還，能夠現場辦理完畢的，應現場辦理完畢并反饋；現