金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)模擬考試題（附答案）一、單選題（共51題，每題1分，共51分）1.超短期融資券期限（）天A、270天B、366天C、365天D、720天正確答案：A2.理財(cái)托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料保存（）年以上A、10B、5C、15D、20正確答案：C3.商業(yè)銀行首次與理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)合作的，應(yīng)當(dāng)提前()日將該合作機(jī)構(gòu)相關(guān)情況報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A、10B、3C、15D、5正確答案：A4.各行社應(yīng)及時(shí)向省聯(lián)社及銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告下列重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件,其中:發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失＿以上的事故、自然災(zāi)害。A、300萬以上B、500萬以上C、800萬以上D、1000萬以上正確答案：D5.理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)到期后，其相關(guān)電子信息資料原則上保存（）年。A、5B、20C、3D、10正確答案：A6.（）遵循“獨(dú)立測(cè)算、成本可算、覆蓋風(fēng)險(xiǎn)”的原則，在符合有關(guān)中間業(yè)務(wù)價(jià)格管理規(guī)定的基礎(chǔ)上，使行社所承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)收益相匹配。A、理財(cái)產(chǎn)品銷售B、理財(cái)產(chǎn)品定價(jià)C、理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)D、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)正確答案：B7.凈值型理財(cái)產(chǎn)品是以（）購(gòu)買，（）贖回的A、份額，金額B、金額，金額C、份額，金額D、金額，份額正確答案：D8.債券投資應(yīng)準(zhǔn)確進(jìn)行賬戶分類并建立交易止損機(jī)制，凡是交易賬戶浮虧超過已提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備____%或銀行賬戶減值超過已計(jì)提減值準(zhǔn)備的省聯(lián)社，不得增加投資規(guī)模.A、40B、50C、30D、60正確答案：B9.開放式產(chǎn)品應(yīng)在每個(gè)開放日結(jié)束后的()個(gè)工作日內(nèi)，披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日的理財(cái)產(chǎn)品份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格。A、7B、2C、1D、5正確答案：B10.以自有或同業(yè)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的，原則上應(yīng)滿足監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)（含）以上且資產(chǎn)規(guī)模在____億（含）以上，業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過本行同業(yè)負(fù)債___%。A、200,10B、300,30C、200,30D、300,10正確答案：C11.督促指導(dǎo)省聯(lián)社和法人機(jī)構(gòu)對(duì)照監(jiān)管要求，完善管理制度，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，清理整改存量資金業(yè)務(wù)，省聯(lián)社要針對(duì)擬續(xù)辦的資金業(yè)務(wù)品種逐項(xiàng)提出風(fēng)險(xiǎn)管理措施，報(bào)_____審查評(píng)估后方可續(xù)做A、地方金融監(jiān)督管理局B、人民政府C、人民銀行D、銀監(jiān)局正確答案：D12.銀行理財(cái)子公司可以運(yùn)用自有資金開展存放同業(yè)、拆放同業(yè)等業(yè)務(wù)，投資國(guó)債、其他固定收益類證券以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他資產(chǎn)，其中持有現(xiàn)金、銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券等具有較高流動(dòng)性資產(chǎn)的比例不低于（）。A、15%B、20%C、50%D、40%正確答案：C13.各行社應(yīng)將錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日起（）后或合同關(guān)系解除日起6個(gè)月后，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。A、12個(gè)月B、3個(gè)月C、24個(gè)月D、6個(gè)月正確答案：D14.某債券市場(chǎng)常年發(fā)行三種債券，A種面值為1000元，一年到期本息和為1040元；B種債券面值為1000元，買入價(jià)為960元，一年到期本息之和為1000元；C種面值為1000元，半年到期本息和為1020元，設(shè)三種債券年化收益率分別為a、b、c，則a、b、c的大小關(guān)系是（）A、a=b<cB、a<b<cC、a<c<bD、c<a<b正確答案：C15.各行社應(yīng)通過系統(tǒng)向省聯(lián)社提出上存申請(qǐng)，省聯(lián)社對(duì)新增上存申請(qǐng)進(jìn)行受理與審批；各行社應(yīng)在審批通過后（）小時(shí)內(nèi)將資金劃款到位，最遲劃撥時(shí)間不得超過起存日當(dāng)天（）A、1小時(shí)、17時(shí)B、1小時(shí)、16時(shí)40分C、半小時(shí)、17時(shí)D、半小時(shí)、16時(shí)40分正確答案：D16.開放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國(guó)債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。A、8%B、5%C、10%D、3%正確答案：B17.商業(yè)銀行或商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司（以下簡(jiǎn)稱“銀行子公司”）作為投資管理人，除滿足基本條件外,還應(yīng)符合的條件中：商業(yè)銀行凈資本或凈資產(chǎn)不低于＿億元，商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司凈資本或凈資產(chǎn)不低于＿億元；A、100,2B、100,3C、50,2D、50,3正確答案：C18.銀行類金融機(jī)構(gòu)融出資金類、交投類、擔(dān)保類的交易對(duì)手，同時(shí)還應(yīng)滿足：資產(chǎn)規(guī)模不低于＿億元，監(jiān)管評(píng)級(jí)不低于＿級(jí)，外部評(píng)級(jí)不低于AA、50,二級(jí)B、100,三級(jí)C、200,三級(jí)D、200,二級(jí)正確答案：B19.代理存放同業(yè)業(yè)務(wù)原則上不允許提前支取，如遇特殊情況需要提前支取，經(jīng)交易對(duì)手同意后，可提前()個(gè)工作日申請(qǐng)A、2B、5C、3D、1正確答案：C20.Shibor的計(jì)息基準(zhǔn)為（）A、實(shí)際/360B、30/360C、實(shí)際/365D、實(shí)際/實(shí)際正確答案：A21.中國(guó)債券市場(chǎng)構(gòu)成特點(diǎn)是（）A、以交易所市場(chǎng)為主，場(chǎng)外市場(chǎng)為輔B、僅有交易所市場(chǎng)C、以場(chǎng)外市場(chǎng)為主，交易所市場(chǎng)為輔D、僅有場(chǎng)外市場(chǎng)正確答案：C22.授信有效期限為＿，到期日前應(yīng)重新發(fā)起包括存量授信對(duì)象在內(nèi)的授信流程。A、三年B、五年C、一年D、二年正確答案：C23.受托方省聯(lián)社向委托行社收取代理手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()A、委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.4%/360B、委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.3%/360C、委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.2%/360D、委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.1%/360正確答案：D24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)的管理機(jī)制，不包括____A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、考核機(jī)制C、內(nèi)部控制D、投資管理正確答案：D25.前臺(tái)交易部門至少應(yīng)配置＿具有＿以上債券投資經(jīng)驗(yàn)的人員負(fù)責(zé)投資組合管理。A、2個(gè),1年B、2個(gè),2年C、4個(gè),1年D、3個(gè),1年正確答案：A26.發(fā)生減值時(shí)，借記（）科目，貸記（）科目A、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)壞賬損失B、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備C、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備D、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬損失正確答案：B27.＿是指各行社無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，支付或應(yīng)對(duì)金融市場(chǎng)到期債務(wù)、各種流動(dòng)性因素或臨時(shí)事件導(dǎo)致資金短缺的風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后()日內(nèi)，披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格，在定期報(bào)告中披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。A、5B、2C、10D、15正確答案：B29.授權(quán)范圍應(yīng)以明示列舉的方式明確授權(quán)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)品種，不得以其他項(xiàng)模糊替代。授權(quán)期間創(chuàng)新業(yè)務(wù)或新開辦業(yè)務(wù)以＿方式進(jìn)行。A、分級(jí)授權(quán)B、特別授權(quán)C、基本授權(quán)D、標(biāo)準(zhǔn)授權(quán)正確答案：B30.三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)應(yīng)_____至少召開一次會(huì)議，邀請(qǐng)涉農(nóng)企業(yè)、農(nóng)民合作社、種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場(chǎng)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的客戶代表參加，就三農(nóng)金融業(yè)務(wù)開展情況、存在問題和下步措施等提出意見和建議。A、每月B、每半年C、每季度D、每年正確答案：B31.設(shè)定在壓力情景下商業(yè)銀行滿足流動(dòng)性需求并可持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限，在影響整個(gè)市場(chǎng)的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于____天A、60B、90C、15D、30正確答案：D32.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合理審慎確定融資期限。其中，同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過__年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過___年，業(yè)務(wù)到期后不得展期。A、3,2B、3,1C、2,2D、2,1正確答案：B33.第二十六條采用杠桿策略的投資組合，必須明確投資顧問的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，并逐月進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)意見應(yīng)納入年度的投資顧問評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，且權(quán)重不少于＿。A、50%B、20%C、40%D、30%正確答案：D34.非標(biāo)資產(chǎn)投資總余額（理財(cái)資金加自有和同業(yè)資金投資）不得高于上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的__%。A、8B、10C、6D、4正確答案：D35.單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級(jí)資本的____%。A、60B、30C、40D、50正確答案：D36.辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)應(yīng)合理審慎確定融出期限，最長(zhǎng)期限不超過＿(含)，業(yè)務(wù)到期后不得展期。A、一年B、二年C、三年D、五年正確答案：C37.各行社應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A、48小時(shí)B、24小時(shí)C、12小時(shí)D、36小時(shí)正確答案：B38.第十六條發(fā)現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)解聘或者更換合作機(jī)構(gòu)，對(duì)合作機(jī)構(gòu)實(shí)施名單退出，且原則上＿內(nèi)不得準(zhǔn)入A、3B、4C、5D、2正確答案：D39.一般而言，在以詢價(jià)為主要特點(diǎn)的OTC市場(chǎng)，交易基本依照()流程進(jìn)行。A、雙邊授信——報(bào)價(jià)成交——風(fēng)險(xiǎn)管理——交易后處理B、風(fēng)險(xiǎn)管理——雙邊授信——報(bào)價(jià)成交——交易后處理C、雙邊授信——報(bào)價(jià)成交——交易后處理——風(fēng)險(xiǎn)管理D、報(bào)價(jià)成交——雙邊授信——風(fēng)險(xiǎn)管理——交易后處理正確答案：A40.自營(yíng)投資組合凈資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)不得超過上季度資金業(yè)務(wù)日均規(guī)模的＿，且杠桿倍數(shù)不得超過＿，其中：杠桿倍數(shù)=組合資產(chǎn)余額/組合凈資產(chǎn)。A、1/3,3倍B、1/3,1.5倍C、1/3,2倍D、1/4,2倍正確答案：C41.單一授信對(duì)象占用的授信余額不得超過本行社對(duì)其核定的綜合授信額度，且其占用省聯(lián)社和各行社授信總余額不得超過省聯(lián)社對(duì)其核定的全省農(nóng)信授信限額。存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或同一集團(tuán)客戶的授信對(duì)象應(yīng)實(shí)行統(tǒng)一授信管理。以上屬于授信的哪項(xiàng)原則A、動(dòng)態(tài)調(diào)整B、總量控制C、審用分離D、統(tǒng)一管理正確答案：B42.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)是指經(jīng)_______批準(zhǔn)，進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為。A、人民政府B、國(guó)務(wù)院C、銀監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行正確答案：D43.（）是指結(jié)算雙方同步辦理債券過戶和資金支付并互為條件的結(jié)算方式。A、券款兌付B、純?nèi)^戶C、見券付款D、見款付券正確答案：A44._____對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務(wù)實(shí)施不良貸款適度容忍和盡職免責(zé)政策。A、地方人民政府B、銀監(jiān)會(huì)及其各級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行D、地方金融監(jiān)督管理局正確答案：B45.理財(cái)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送與理財(cái)產(chǎn)品托管有關(guān)的材料，并于每年度結(jié)束后()個(gè)月內(nèi)報(bào)送理財(cái)產(chǎn)品年度托管報(bào)告。A、3B、2C、6D、1正確答案：B46.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理控制理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的總額，理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的（）與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（）之間孰低者為上限A、35%，4%B、35%，8%C、30%，4%D、30%，8%正確答案：A47.（）是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可以按照協(xié)議約定的開放日和場(chǎng)所，進(jìn)行認(rèn)購(gòu)或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。A、封閉式理財(cái)產(chǎn)品B、開放式理財(cái)產(chǎn)品C、私募理財(cái)產(chǎn)品D、公募理財(cái)產(chǎn)品正確答案：B48.根據(jù)授信對(duì)象的評(píng)級(jí)結(jié)果和本行社的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，遵循理論授信額度和最大授信額度＿原則確定單項(xiàng)或最高綜合授信額度。A、孰高B、平均C、孰低D、綜合正確答案：C49.在進(jìn)行買斷式回購(gòu)時(shí)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的______，任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管的自營(yíng)債券總量的________。A、200%,20%B、20%,120%C、80%,40%D、20%,200%正確答案：D50.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資應(yīng)嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查，按照______原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提相應(yīng)資本與撥備。A、審慎性B、合規(guī)性C、及時(shí)性D、實(shí)質(zhì)重于形式正確答案：D51.商業(yè)銀行代銷風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果與合作機(jī)構(gòu)不一致的，應(yīng)當(dāng)采用________的評(píng)級(jí)結(jié)果。A、自身評(píng)估結(jié)果B、合作機(jī)構(gòu)評(píng)估結(jié)果C、對(duì)應(yīng)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、對(duì)應(yīng)較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)正確答案：C二、多選題（共27題，每題1分，共27分）1.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則：A、誠(chéng)實(shí)守信原則B、專業(yè)勝任原則C、勤勉盡職原則D、公平對(duì)待投資者原則正確答案：ABCD2.理財(cái)產(chǎn)品計(jì)提規(guī)則有哪些？（）A、同一計(jì)提日期只能計(jì)提一次B、計(jì)提天數(shù)算頭不算尾C、對(duì)利率型產(chǎn)品計(jì)提D、對(duì)凈值型產(chǎn)品計(jì)提正確答案：ABC3.開展代銷理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持以下原則：A、合規(guī)管理原則B、全面管理原則C、資質(zhì)管理原則D、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則E、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避原則正確答案：ABCD4.辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則A、擇優(yōu)B、守信C、自愿D、平等正確答案：ABCD5.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)________等可以通過金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，不得委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理。A、買入返售債券B、同業(yè)拆借C、同業(yè)存單D、賣出回購(gòu)債券正確答案：ABCD6.內(nèi)部審計(jì)涵蓋流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)節(jié)有____A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理是否有效B、現(xiàn)金流分析和壓力測(cè)試的各項(xiàng)假設(shè)條件是否合理C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序是否得到有效執(zhí)行D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是否完備正確答案：ABCD7.對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別分析至少應(yīng)充分考慮其內(nèi)生因素和外生因素。外生因素包括：A、政策因素B、市場(chǎng)因素C、季節(jié)因素D、事件因素正確答案：ABCD8.理財(cái)銷售管理系統(tǒng)實(shí)行（）的管理原則。A、統(tǒng)一管理B、崗位分離C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、分級(jí)負(fù)責(zé)正確答案：ABCD9.各行社事先就資金調(diào)劑意向與省聯(lián)社前臺(tái)交易部門通過電話、短信等方式申請(qǐng)調(diào)劑，協(xié)商（）等要素，完成內(nèi)部審批后，發(fā)起資金調(diào)劑申請(qǐng)A、利率B、調(diào)劑金額C、期限正確答案：ABC10.授信對(duì)象出現(xiàn)下列情況之一的,中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)部門可直接提出調(diào)減、暫停或終止對(duì)授信對(duì)象的授信,前臺(tái)交易部門應(yīng)立即執(zhí)行，事后主任（行長(zhǎng)）以上有權(quán)人審批：A、出現(xiàn)重大違約、違規(guī)行為B、經(jīng)營(yíng)狀況惡化,信用風(fēng)險(xiǎn)加大C、授信對(duì)象所在國(guó)家或地區(qū)出現(xiàn)政治、經(jīng)濟(jì)、金融、匯率危機(jī)等;D、其他可能影響信用風(fēng)險(xiǎn)的重大情況正確答案：ABCD11.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量程序至少包括A、計(jì)量登記B、跟蹤分類C、評(píng)價(jià)審查D、壓力測(cè)試正確答案：ABD12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)____等因素確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好。A、財(cái)務(wù)實(shí)力B、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略C、業(yè)務(wù)特點(diǎn)D、現(xiàn)金流情況正確答案：ABC13.銀行賬簿利率敏感性資產(chǎn)不包括______A、無形資產(chǎn)B、核心一級(jí)資本中的扣減項(xiàng)C、固定資產(chǎn)D、股權(quán)敞口正確答案：ABCD14.各行社應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，按相應(yīng)指標(biāo)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并采取相應(yīng)處置措施。處置措施包括但不限于以下內(nèi)容：A、向省聯(lián)社流動(dòng)性調(diào)劑B、同業(yè)授信流動(dòng)性互助合作協(xié)議C、央行常備借貸便利（SLF）D、提前支取部分定期同業(yè)存放款正確答案：ABCD15.買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為______等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)。A、商業(yè)承兌匯票B、債券C、央票D、大額存單正確答案：BC16.清算柜員在基金銷售管理系統(tǒng)中的每個(gè)工作日清算工作需要手工操作（）步驟A、開市B、TA來賬對(duì)賬C、資金清算處理D、日終E、批量對(duì)賬正確答案：ABCD17.商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理的牽頭部門的主要職責(zé)是____。A、推動(dòng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)B、審閱相關(guān)報(bào)告，掌握大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況；C、持續(xù)加強(qiáng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理，定期將大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況報(bào)告董事會(huì)D、制定、修訂大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度，提交高級(jí)管理層審核正確答案：AD18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是指______A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員C、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員D、與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員正確答案：ABCD19.融資調(diào)劑用途限于（）的業(yè)務(wù)品種A、同業(yè)存款B、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算C、銀行間債券D、特定目的載體E、其他符合監(jiān)管部門要求的業(yè)務(wù)品種正確答案：ACDE20.下列金融機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的有（）A、金融租賃公司B、省聯(lián)社C、證券公司D、政策性銀行E、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行F、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社正確答案：ACDEF21.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額包括___A、融資限額B、現(xiàn)金流缺口限額C、集團(tuán)內(nèi)部交易限額D、負(fù)債集中度限額正確答案：ABCD22.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)不能通過金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)代理_______等操作性事項(xiàng).A、市場(chǎng)營(yíng)銷B、詢價(jià)C、項(xiàng)目發(fā)起D、客戶關(guān)系維護(hù)正確答案：ABCD23.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照國(guó)家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策要求控制非標(biāo)資產(chǎn)投資投向，不得與_____等開展通道業(yè)務(wù)。A、私募股權(quán)基金B(yǎng)、租賃公司C、小額貸款公司D、擔(dān)保公司正確答案：ABCD24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)產(chǎn)品壓力測(cè)試制度。理財(cái)產(chǎn)品壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少符合以下要求：A、針對(duì)單只理財(cái)產(chǎn)品，合理審慎設(shè)定并定期審核壓力情景，充分考慮理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模、投資策略、投資者類型等因素，審慎評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的影響，壓力測(cè)試的數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確可靠并及時(shí)更新，壓力測(cè)試頻率應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)；B、針對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少每季度進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)提高壓力測(cè)試頻率；C、在可能情況下，應(yīng)當(dāng)參考以往出現(xiàn)的影響理財(cái)產(chǎn)品的外部沖擊，對(duì)壓力測(cè)試結(jié)果實(shí)施事后檢驗(yàn)，壓力測(cè)試結(jié)果和事后檢驗(yàn)應(yīng)當(dāng)有書面記錄；D、在理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管理過程中應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力測(cè)試結(jié)果，必要時(shí)根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果進(jìn)行調(diào)整；正確答案：ACD答案解析：B、針對(duì)每只公募理財(cái)產(chǎn)品，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少每季度進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)提高壓力測(cè)試頻率；25.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，并根據(jù)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)規(guī)定，建立健全代銷業(yè)務(wù)管理制度，包括_____等。A、銷售管理B、投訴和應(yīng)急處理C、合作機(jī)構(gòu)管理D、代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入管理正確答案：ABCD26.委托行社確定存放意愿后，在資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)中發(fā)起代理存放同業(yè)存入申請(qǐng)，須明確（）等要素，經(jīng)換人復(fù)核后，按規(guī)定上報(bào)審批A、利率B、載明存放金融機(jī)構(gòu)名稱C、結(jié)息方式D、擬存放金額E、期限正確答案：ABCDE27.開放式公募理財(cái)產(chǎn)品按照()披露，封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品至少(),私募產(chǎn)品至少()，具體由理財(cái)產(chǎn)品合同約定。A、每季度披露一次B、每月度披露一次C、每周披露一次D、開放頻率正確答案：ACD三、判斷題（共26題，每題1分，共26分）1.可以將其他金融機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品直接標(biāo)記本行社標(biāo)識(shí)后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷售。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B2.與本行解除或終止勞動(dòng)合同的離職或退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為的，可免于追究其責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B3.強(qiáng)化“兩會(huì)一層”等治理主體履職盡責(zé)，董事會(huì)要承擔(dān)起內(nèi)控管理的最終責(zé)任，并要要負(fù)責(zé)制定覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)流程的內(nèi)控體系。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4.臨時(shí)調(diào)劑用途限于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、補(bǔ)充流動(dòng)性頭寸等短期資金周轉(zhuǎn)需要，不得用于投資或發(fā)放固定資產(chǎn)貸款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)運(yùn)作方式的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B6.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)由其總行與合作機(jī)構(gòu)總部簽訂代銷協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.利率上限是發(fā)行人規(guī)定債券執(zhí)行利率的最高點(diǎn)，是對(duì)發(fā)行人的一種保護(hù)機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，或者按照規(guī)定計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本或相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到產(chǎn)品余額的1.5%時(shí)可以不再提取。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9.合規(guī)部門負(fù)責(zé)存放同業(yè)合同、協(xié)議文本的法律合規(guī)審查及涉訟事務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10.商業(yè)銀行不得以理財(cái)資金與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項(xiàng)目、與關(guān)聯(lián)方共同收購(gòu)上市公司、向本行注資等。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11.資金業(yè)務(wù)的授權(quán)不得超過監(jiān)管部門核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。授權(quán)應(yīng)采用書面形式，包括授權(quán)書和轉(zhuǎn)授權(quán)書。授權(quán)人與被（轉(zhuǎn)）授權(quán)人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)書上簽字確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)