（圖片大小可自由調整）2024年大學試題(財經商貿)-銀行外匯交易原理與實務考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.境外機構在境內的分支、代表機構或境外個人轉讓境內商品房所得購付匯，銀行在進行審核時，不符合審核原則的是：（）A、匯出金額不得超出商品房轉讓金額扣減本次轉讓所包括的稅費后的余額，一套商品房出售所得資金分次匯出時，必須在相關業務憑證正本上簽注，最后一次付出時留存正本B、銀行應審核稅務備案表中記載金額與申請匯出金額是否一致，申請匯出金額超出稅務備案表記載金額的不得辦理C、辦理資金匯出時，轉讓商品房應已在房產主管部門辦理權屬轉移手續D、銀行不再辦理備案2.根據下列行情，回答問題： 對USD來說是（）A、直接標價法B、間接標價法C、美元標價法D、非美元標價法3.可以在合同期內任何一天放棄執行合同的交易是（）A、掉期B、歐式期權C、美式期權D、擇期4.以下國內外匯貸款中，銀行可以直接辦理結匯的是：（）A、流動資金貸款B、出口押匯C、進口押匯D、打包放款5.某年5月12日，美國6個月存款利率為4%，英國6個月的存款利率為4%：假定當日即期匯率為GBP/USD=1.6134/44，6個月的貼水為95/72，美國套利者擁有的套利資本為200萬美元，如果他預測6個月后英磅兌美元的匯率可能大幅度下跌，因此在進行套利交易的同時，與銀行簽訂遠期外匯買賣合同，做拋補套利。問題：假定在當年11月12日的即期匯率為：GBP/USD=1.5211/21，試分析：做拋補套利與不做拋補套利，哪一種對套利者更有利？6.C類企業需憑《登記表》在登記金額范圍內到指定金融機構辦理相關業務（）7.簡述外匯交易的規則。8.關于出口收匯待核查賬戶，下列表述正確的是：（）A、待核查賬戶中的外匯資金經外匯局核準后可以用于質押人民幣貸款B、待核查賬戶中的外匯不能用于質押人民幣貸款C、待核查賬戶中的外匯轉入企業經常項目外匯賬戶后，也不可以用于質押人民幣貸款D、待核查賬戶中的外匯轉入企業經常項目外匯賬戶后，經外匯局核準后才能用于質押人民幣貸款9.對于境內資產變現專用外匯賬戶入賬管理，以下不符合政策規定的是：（）A、銀行應在外匯局相關業務系統中查詢開戶主體轉股登記信息表，按照境外匯入與境內劃入兩種尚可流入金額，為其辦理不同資金來源的入賬手續，當次入賬金額不得超出尚可流入金額B、針對接收到的境內原幣劃入資金，銀行應審核資金來源和用途是否與劃出銀行在外匯局相關業務系統中登記的資金劃出信息一致，若發現不一致的應告知開戶主體進行修改，修改一致后方可辦理接收入賬手續C、因匯率差異等特殊原因導致本次流入金額超出尚可流入金額的，累計超出金額不得超過等值3萬美元D、流入幣種與注冊幣種一致時，本次流入金額超出尚可流入金額的，累計超出金額不得1%，且不得超過等值3萬美元10.根據現行政策規定，對于A類企業辦理貿易收匯或結匯業務時，銀行無須審核企業提供的合同或發票；而對于B類企業或C類企業須審核企業提供的相關業務背景資料（）11.某一天，紐約、法蘭克福、倫敦三個外匯市場分別出現以下即期匯率：紐約外匯市場：USD1=DEM1.9100/1.9110法蘭克福外匯市場：GBP1=DEM3.7790/3.7800倫敦外匯市場：GBP1=USD2.0040/2.0050在這三個外匯市場之間能否進行套匯，三國套匯者應當如何進行操作？12.境內企業開展外幣資金池業務應委托銀行辦理，銀行應于取得外匯局關于同意開展外幣資金池業務的批復文件后，正式簽署業務運作協議，并報所屬外匯局備案后，方可正式開展外幣資金池業務（）13.關于5萬美元（不含）以上服務貿易項下收匯的退匯，下列說法錯誤的是（）：A、境內機構需提供與原匯入資金交易性質相關的交易單證和整個退匯過程的相關說明或證明材料B、退匯金額不得超過原匯入金額，且原路匯回C、退匯日期與原收款日期間隔超過180天（不含）以上或由于特殊原因無法原路退匯的，憑外匯局《登記表》辦理D、在辦理國際收支申報時應注明原收匯申報號碼14.AA-級外匯企業第一次開展遠期結售匯交易，對其未來美元收入進行保值。按照銀行客戶分類標準，該企業屬于（）A、積極拓展B、鞏固發展C、審慎控制D、嚴格限制15.以報價銀行的角度，報出下列擇期交易的匯率。AUD/USDSpot：0.6880/90Spot/3Month：137—134.5Spot/4Month：179.5—1773Month—4Month的擇期匯率。16.假設一家德國公司在6個月后將收到貨款100萬美元，目前市場條件是：即期匯率USD/DEM=1.6000，美元利率為3.5%，馬克利率為8.5%，問該公司6個月收到貨款后換得多少馬克？17.銀行為B類企業辦理轉口貿易項下付匯、開證時，均需實施電子數據核查。（）18.以點數表示的遠期匯率差價，每點所代表每個標準貨幣所折合貨幣單位的（）A、1/10000B、1/10C、1/100D、1/100019.本次CCBS優化項目上線后，1821對公即期結售匯交易如提交分行或總行授權，將在分行或總行授權成功后即成交，授權后處理僅打印憑證（）20.若1993年8月15日我某公司按當時匯率$1=DM1.5288向德國某商人報出銷售核桃仁的美元和馬克價，任其選擇，該商人決定按美元計價成交，與我某公司簽定了數量1000公噸合同，價值750萬美元。但到了同年11月20日，美元與馬克的匯率卻變為$1=DM1.6055，于是該商人提出該按8月15日所報馬克價計算，并以增加3%的貨價作為交換條件。你認為能否同意該商人要求？為什么？21.在外匯交易的報價方式中，報出的買賣差價越小，表明銀行承受的風險越大，貨幣的交易性越高（）22.關于出口貿易傭金，下列表述正確的是（）A、超過等值10萬美元即需外匯局審批B、超過合同總金額10%且超過等值10萬美元時需外匯局審批C、超過3萬美元需辦理《稅務備案表》D、無論何種情況，銀行直接審批無需外匯局核準23.已知某時刻外匯市場上USD/EUR一個月期遠期報價為1.1255/65，假設此時與該遠期交割時間同時到期的歐元期貨價格為0.8400，不考慮各種費用，則套利者此時應如何操作使交割時可獲得無風險利潤？交割時每一歐元凈盈利為多少？假設歐元期貨價格維持0.8400不變，而市場上USD/EUR一個月遠期價格為1.2605/15，則又應如何操作？24.境內機構及個人收購外商投資企業外國投資者股權所得資金匯出時，企業實際對外支付金額不能超出外匯局資本項目信息系統中登記的可供匯出金額（）25.下列銀行報出了EUR/USD和USD/JPY的匯率如下： 假如你想賣出歐元，買進日元，則用對你最有利的匯率計算EUR/JPY的交叉匯率是多少？26.下列屬于非法使用外匯行為是：（）A、外商投資企業使用資本金質押人民幣貸款B、企業資本金結匯用于本企業備用金、工資、獎金發放的，其結匯所得人民幣資金在企業自身的人民幣賬戶留存C、境外資產變現專用外匯賬戶內資金用于貨物貿易項下對外支付D、企業國內外匯貸款專戶資金用于服務貿易項下對外支付27.經濟風險是企業遇到的最大風險（）28.除資本金賬戶利息等特殊情形外，外商投資企業辦理5萬美元以上的資本金結匯，下列哪些材料不需要提供：（）A、外匯局核準件B、資本金結匯所得人民幣資金的支付命令函C、資本金結匯后的人民幣資金用途證明文件D、前一筆資本金結匯所得人民幣資金按照支付命令函對外支付的發票等相關憑證29.境內再投資賬戶僅可開立一個，且不允許異地辦理開戶（）30.下列對外支付的項目無需辦理《稅務備案表》的是（）A、境外個人在境內的工作報酬、境外機構或個人從境內獲得的股息、紅利、利潤、直接債務利息、擔保費等收益和經常轉移項目收入B、境內機構發生在境外的進出口貿易傭金、保險費、賠償款C、境外機構或個人從境內獲得的融資租賃租金、不動產的轉讓收入、股權轉讓所得D、境外機構或個人從境內獲得的包括運輸、旅游、通信、建筑安裝及勞務承保等服務貿易收入31.甲、乙、丙三家銀行的報價分別為USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若詢價者要購買美元，哪家銀行的報價最好？哪家銀行的報價最具競爭性？（）A、甲、乙B、乙、丙C、甲、甲D、丙、丙E、甲、丙32.關于服務貿易項下相關交易單證銀行留存要求，下列描述錯誤的是：（）A、可以采取紙質形式或者是符合法律法規規定且被銀行認可的電子形式。電子形式的交易單證，銀行審查認可后應當打印紙質文件留存，并在紙質文件上簽章B、分次辦理的服務貿易外匯收支業務，銀行每次應在審查后的交易單證上注明金額、日期，加蓋業務印章C、由境內機構單方面出具的、通過網絡下載或傳真的交易單證，應當由提交人加蓋具有法律效力的印章或簽字證明D、相關交易單證銀行作為業務檔案留存3年備查33.境內機構和個人辦理《稅務備案表》，應當向（）申請。A、只需向主管國稅機關B、只需向主管地稅機關C、分別向主管國稅機關和主管地稅機關D、以上都可以34.擇期外匯交易的成本較高，買賣差價大（）35.貿易監測系統名錄內的“A類進口單位”企業對外支付50萬美元以上的預付貨款，需向銀行提供（）A、合同或發票B、合同、發票、進口貨物報關單C、合同、發票、銀行保函D、合同或發票、銀行保函36.銀行報出的兩個掉期點數：數值較小是客戶付給銀行的，較大的點數是銀行付給客戶的。（）37.假定某日美國市場1馬克=0·6440/50美元，1年期遠期馬克貼水1·90/1·85美分。l年期馬克利率10%，1年期美元利率6%。某美國商人從國內銀行借得本金100萬美元。試問：如果此人進行抵補套利，是否會獲益？若有利可圖，可獲利多少？38.拋補套利實際是（）相結合的一種交易。A、遠期與掉期B、無拋補套利與即期C、無拋補套利與遠期D、無拋補套利與掉期39.下列為各貨幣之即期匯率報價，請按照題目指示計算其遠期匯率、TOM或Cash之匯率。USD/SGD://⒈6230/40，三個月USD利率為31/4~7/8%，三個月SGD利率為71/2~7/8%試計算三個月USD/SGD之雙向匯率40.簡述外匯交易的規則。41.外匯市場是由客戶、外匯銀行、外匯經紀人、外匯監管機構組成（）42.背景資料：資料1：2006年2月6日上午，美聯儲新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權力的央行總裁。當天，美國總統布什親自前往美聯儲總部，參加宣誓儀式，這也是史上美國總統第三次親臨美聯儲。伯南克宣誓就職，市場預期基準利率將達到4.75%。資料2：目前，中國人民銀行公布的人民幣12個月存款利率為2.25%。資料3：假設當前，即2006年4月4日，中國工商銀行人民幣即期美元賣出牌價為USD100＝RMB800.00問題：那么，3個月期美元銀行遠期匯率賣出價應該是多少？43.下列為甲、乙、丙三家銀行的報價，就每一個匯率的報價而言，若詢價者要購買美元，哪家銀行的報價最好？哪家銀行的報價最具有競爭性？44.背景資料： 資料1：2006年2月6日上午，美聯儲新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權力的央行 總裁。當天，美國總統布什親自前往美聯儲總部，參加宣誓儀式，這也是史上美國總統第三次親臨美聯儲。伯南克宣誓就職，市場預期基準利率將達到4.75%。 資料2：目前，中國人民銀行公布的人民幣12個月存款利率為2.25%。 資料3：假設當前，即2006年4月4日，中國工商銀行人民幣即期美元賣出牌價為USD100＝RMB800.00問題：影響遠期匯率的因素主要有哪些？45.B類企業的預收貨款退匯支出、錯匯款退匯支出，銀行應憑外匯局出具的《登記表》辦理相關手續，同時根據《登記表》規定，確認是否需實施電子數據核查（）46.某投機商預測將來某種外匯會貶值，則現在就賣出該種外匯，待將來便宜的時候再把這種外匯買回來從而獲利的外匯交易是（）A、賣空B、買空C、買賣掉期交易D、賣買掉期交易47.銀行辦理A類企業轉口貿易付匯，審核轉口貿易買賣合同（）48.假定某日紐約外匯市場匯率l美元=128·40~128·50日元，東京外匯市場匯率為1美元=128·70一128·90日元，若套匯者以100萬美元套匯，問套匯是否有利可圖？所得是多少？49.擇期與遠期外匯合約的區別在于（）A、遠期外匯合約和擇期均可在有效期內任何一天交割B、遠期外匯合約只能在到期日交割，擇期可在有效期內任何一天交割C、遠期和擇期都只能在到期日交割D、遠期外匯合約可在合約有效期內任何一天交割，擇期只能在到期日交割50.2000年4月中旬外匯市場行情為：即期匯率GBP/USD=1.6770/802個月掉期率105/100一美國出口商簽定向英國出口價值為10萬英鎊儀器的協定，預計2個月后才會收到英鎊，到時需將英鎊兌換成美元核算盈虧。假若美國出口商預測2個月后英鎊會貶值，即期匯率水平會變為GBP/USD1.6600/10，如不考慮交易費用則，如果美國出口商現在不采取避免匯率變動風險的保值措施，則2個月后將收到的英鎊折算為美元時相對4月中旬兌換美元將會損失多少？51.掉期交易中，報價者所報的S/B價表示詢價者賣出近期，買入遠期被報價貨幣的價格（）52.外匯期貨交易主要是為人們提供一種炒賣外匯的工具（）53.某外商投資企業開有一個美元外債賬戶，現需要從該賬戶中劃出資金用于向國內某供應商支付貨款200萬人民幣，銀行應：（）A、審核外匯局簽發的結匯核準件后辦理B、銀行按支付結匯制有關規定，審核與結匯資金用途相關的合同、協議、發票、收款通知（收款人）、付款指令（付款人）、清單或憑證等證明文件直接辦理C、審核企業驗資報告后，按支付結匯制規定辦理D、只能原幣劃轉，不能結匯支付54.C類企業不得辦理代理進口付匯業務（）55.銀行為B類企業辦理轉口貿易項下付匯、開證手續時，需實施電子數據核查（）56.銀行為企業開立待核查賬戶，下列說法中有誤的是：（）A、企業未在外匯局辦理過基本信息備案的，在開立待核查賬戶前，需首先到外匯局辦理基本信息備案B、已在銀行開立經常項目外匯賬戶的，銀行可直接為其開立待核查賬戶C、企業待核查賬戶的開立，須企業申請和外匯局審核D、待核查賬戶按活期賬戶計息57.關于境外放款專用賬戶管理，以上表述錯誤的是：（）A、開戶需審核外匯登記憑證B、企業在外匯局辦理完境外放款額度登記后，銀行可根據企業申請直接辦理開戶。開戶后，銀行為企業辦理購匯入賬及外匯資金境內劃轉業務仍需外匯局核準或登記C、賬戶使用完畢（還本付息完畢）后，銀行可根據企業申請直接辦理賬戶注銷手續D、銀行應在賬戶開立或注銷時，使用對應業務編號并通過賬戶管理信息系統向外匯局報送相關信息58.如果某時刻即期匯率為SPOTUSD/CHF=1.6410/20，掉期率為SPOT/3MONTH184/195，則遠期外匯報價為（）A、1.6594/1.6615B、1.6615/1.6594C、1.6226/1.6225D、1.6225/1.622659.2005年5月1日，英國短期市場的存款利率為年息9%，美國的短期存款利率為年息11%，外匯市場的匯率是GBP/USD=1·6651/81，英國一套利者有100000英鎊，如果匯率不變，該套利者如何進行無風險套利？收益如何？假設如上6個月到期時，英鎊匯率升至GBP=USD1·8001，情況怎樣？60.如果某商品的原價為100美元，為防止匯率波動，用“一攬子”貨幣進行保值，其中英鎊和馬克各占30%，法郎和日元各占20%，在簽約是匯率為GBP1=USD1.5，USD1=DEM2，USD1=FFr6，USD1=JPY130，在付匯時變為：GBP1=USD2，USD1=DEM1.5，USD1=FFr8，USD1=JPY120，問付匯時該商品的價格應該為多少美元？61.進口項下退匯的境外付款人應當為原收款人、境內收款人應當為原付款人（）62.標準遠期外匯交割日以即期交割日為基準，加上天數或者月份。下列關于標準遠期外匯交割日的陳述錯誤的是（）A、日對日B、月對月C、節假日順延D、可以跨月63.外商投資企業資本金賬戶中的外匯資金不可以辦理下列哪項業務：（）A、轉入經常項目外匯結算賬戶B、轉存定期C、遠期結匯D、貨物貿易項下對外支付64.套利活動將破壞國際金融市場的一體化（）65.下列哪類賬戶的開立需經外匯局事前登記或批準：（）A、國內外匯貸款專用賬戶B、境內再投資專用外匯賬戶C、經常項目結算賬戶D、待核查賬戶66.2005年10月30日，某出口公司持有一張12月30日為到期日，金額1萬美元的遠期匯票到銀行要求貼現，銀行貼現的過程中包括有銀行要買入即期外匯，如當時貼現率為6％，即期匯率為USD1=RMB8.2757/04.則銀行應該付多少人民幣給該公司？67.某銀行承做四筆外匯交易：（1）買入即期英鎊400萬（2）賣出6個月的遠期英鎊300萬（3）賣出即期英鎊250萬（4）買入6個月的遠期英鎊150萬則，這四筆業務的風險情況（）A、銀行頭寸為零，現金流平衡B、銀行頭寸為零，現金流不平衡C、銀行頭寸不為零，現金流平衡D、銀行頭寸不為零，現金流不平衡68.外商投資企業申請資本金賬戶內資金結匯，銀行根據“支付結匯制”規定，審核企業合同、發票等相關業務資料直接辦理，無需外匯局另行核準（）69.時間套匯實質上與掉期交易不同（）70.境外投資企業辦理利潤匯回業務時，以下銀行操作流程中錯誤的做法是：（）A、審核境外企業的相關財務報表及利潤處置決議B、匯回利潤可保留在企業經常項目外匯賬戶C、匯回利潤可直接結匯D、銀行辦理境外投資企業利潤匯回時，應審核該企業外匯年檢參檢狀態，對于應參加年檢但尚未參檢的企業，可先為企業辦理利潤匯回手續，同時要求企業盡快到外匯局辦理完外匯年檢手續71.資本短期內集中流出往往導致資本流出國（）A、貨幣貶值壓力增大B、貨幣升值壓力增大C、國內流動性寬松D、不確定72.假設有一個客戶購買了價值為6250000的日元期權一張，USD/JPY的履約價格是90.00，假設遠期匯率為85.00，則該期權的內在價值是多少？73.鞏固發展類客戶辦理E類衍生產品交易，由經辦機構選擇性辦理即可，無需一級分行經營部門審批（）74.簡述外匯市場的參與者和外匯交易的層次。75.下列哪些經濟因素會對匯率的變動產生影響（）A、國際收支狀況B、通貨膨脹率C、利率水平D、國家干預E、財政政策與貨幣政策的協調76.根據現行貨物貿易政策規定，貿易外匯收入在解付入待核查賬戶環節，銀行必須首先登陸監測系統查詢企業是否在名錄，不在名錄企業不能辦理外匯收入入賬及申報手續（）77.某企業對外支付2萬美元現行法規中沒有明確規定的服務貿易費用，以下無需銀行審核或操作的是：（）A、審核《稅務備案表》B、審核企業提交的合同或發票C、銀行應逐筆登記，按季填報《特殊非貿易項目售付匯登記表》D、以上都不需要78.遠期匯率的升貼水總等于兩國利差（）79.即期匯率：GBP/USD=1.4810/15，3月期掉期率：116/111，3月期英鎊利率：7.43%--7.56%，3月期美元利率：4.50%--4.62%。問某人欲從銀行借入10萬美元進行套利，是否可行？其損益情況如何？80.根據現行貨物貿易管理政策規定，企業辦理出口收匯退匯支出時，銀行無需審核外匯局簽發的核準件，根據企業自身需求從企業經常項目外匯賬戶或企業待核查賬戶直接支付（）81.1998年10月16日波恩和蘇黎世外匯市場上德國馬克對瑞士法郎的即期匯率分別為：波恩外匯市場：SF1=DM1.1127/1.1137，蘇黎世外匯市場：DM1=SF0.8979/0.8987，如果不計套匯成本，用100萬德國馬克進行套匯，可以賺取多少瑞士法郎？82.境內某外資銀行向一外商投資企業發放了一筆外匯貸款，企業申請在開戶銀行辦理開戶手續，開戶銀行應：（）A、審核外匯局開戶核準件辦理B、審核貸款合同辦理C、審核該外資行的開戶通知書辦理D、審核我行公司業務部開戶通知書辦理83.外匯交易中“1”表示10萬（）84.關于資本項目外匯賬戶管理，下列表述錯誤的是：（）A、銀行開立資本金賬戶需登陸資本項目信息系統查詢打印資本金流入控制信息表B、外債專戶需登陸資本項目信息系統查詢打印該筆外債相關的控制信息表C、國內外匯貸款專用賬戶由開戶行按經常項目外匯賬戶開戶規定直接辦理D、境內再投資專用外匯賬戶需登陸資本項目信息系統查詢打印境內再投資流入控制信息表85.企業申請開立經常項目外匯結算賬戶時，下列說法正確的是：（）A、銀行根據外匯局簽發的開戶核準件辦理B、銀行審核企業提交的相關開戶資料后直接辦理C、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺查詢并打印到企業單位基本信息后，審核企業提交的相關開戶資料后直接辦理D、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺查詢并打印到企業單位基本信息后，審核外匯局簽發的核準件辦理86.按銀行匯款方式不同，作為基礎的匯率是（）A、電匯匯率B、信匯匯率C、票匯匯率D、現鈔匯率87.外商投資企業申請其國內外匯貸款專戶內資金結匯，銀行按“支付結匯制”規定直接進行真實性、合規性審核后辦理（）88.企業應在合同簽訂后（）日內到外匯管理部門辦理外債登記A、5B、10C、15D、2089.我國某公司根據近期內國際政治經濟形式預測1個月內美元對日元匯價回有較大波動，但變動方向難以確定，因此決定購買100個日元雙向期權合同做外匯投機交易。已知：即期匯價US$1＝JP￥110協定價格JP￥1＝US$0.008929期權費JP￥1＝US$0.000268傭金占合同金額的0.5%在市場匯價分別為US$1=JP￥100和US$1=JP￥125兩種情況下，該公司的外匯投機各獲利多少？并分析其盈虧平衡點。90.某日，紐約外匯市場上USDl=DEMl.9200/80，法蘭克福外匯市場上GBPl=DEM3.7790/00，倫敦外匯市場上GBP1=USD2.0040/50。現以10萬美元投入外匯市場，套匯結果如何？91.外匯掉期交易的買入價表示報價行愿意賣出即期被報價貨幣和買入遠期被報價貨幣的價格（）92.外匯期貨交易中，保證金可分為（）A、初始保證金B、維持保證金C、追加保證金D、履行保證金E、執行保證金93.外債賬戶包括外債專用賬戶和還本付息專用賬戶，下列對其收支范圍的表述不正確的是：（）A、外債專用賬戶的收入范圍是：按規定已辦理簽約登記的外債收入及存款利息、在償還外債前5個工作日內劃入的用于還款的資金B、外債專用賬戶的支出范圍是：經常項目對外支付、按規定辦理結匯及按規定辦理資本項目支付。除另有規定外，非銀行債務人借用的現匯形式的債務資金必須存入外債專用賬戶C、還本付息專用賬戶的收入范圍是：根據債權人要求在規定范圍和金額內劃入用于還款的自有外匯資金或其他來源外匯資金D、還本付息專用賬戶的支出范圍是：償還外債或其他經常項目支出94.利率低，遠期匯率趨于升水（）95.下列銀行報出了EUR/USD和USD/JPY的匯率如下： 你向哪家銀行賣出歐元，買進美元？96.在分類監管有效期內指標情況好轉且沒有發生違規行為的B類企業，自列入B類之日起6個月后，可經外匯局登記辦理簽訂包含90天（不含）以上收匯條款的出口合同及收支日期間隔超過90天（不含）的轉口貿易外匯收支業務（）97.交易者能在短時間內獲利的是：（）A、套匯B、套利C、貨幣期貨D、外幣期權98.按照期權的復雜程度和使用范圍可分為（）A、標準期權B、奇異期權C、場內期權D、場外期權99.銀行間外匯交易額通常以（）的整數倍。A、100萬美元B、50萬美元C、1000萬美元D、10萬美元100.有關境外機構NRA賬戶收支交易下列說法錯誤的是：（）A、NRA賬戶從境外收匯，銀行根據客戶指令直接辦理B、NRA賬戶同離岸賬戶之間劃轉，銀行根據客戶指令直接辦理C、NRA賬戶向境內機構外匯賬戶支付，銀行根據客戶指令直接辦理D、從境內機構外匯賬戶辦理向NRA賬戶支付，銀行根據客戶指令直接辦理第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：A2.參考答案：A3.參考答案：C4.參考答案：B5.參考答案： 6個月的美元存款本息之和：2000000×（1+4%×6/12）=2040000美元 6個月的英磅存款本息之和：（2000000/1.6144）+（2000000/1.6144×6%×6/12）=1276015.86英磅 所以，做非拋補套利的收益為： 1276015.86×1.5211-204000=-99052.28美元 做拋補套利的收益為： 1276015.86×1.6039-204000=6601.84美元 從本例可以看出，做拋補套利對投資者更有利。6.參考答案：正確7.參考答案： （1）采用以美元為中心的報價方法； （2）客戶詢價后，銀行有義務報價； （3）采用雙向報價，且報價簡潔，只報匯率最后兩位數；一般不能要求銀行按10分鐘以前的報價成交； （4）交易雙方必須恪守信用，共同遵守“一言為定”的原則和“我的話就是合同”的慣例，交易一經成交不得反悔、變更或要求注銷； （5）交易金額通常以100萬美元為單位； （6）交易術語規范化。8.參考答案：B9.參考答案：D10.參考答案：正確11.參考答案： 如果有美元，在法蘭克福買英鎊，在倫敦賣英鎊，最后在紐約賣美元。12.參考答案：正確13.參考答案：C14.參考答案：C15.參考答案： 0.6880-0.01795=0.6700 0.6890-0.01345=0.675616.參考答案： 1.6000+1，6000Χ（8.5%-3.5%）Χ6/12=1.6400 100萬Χ1.6400=164萬馬克17.參考答案：錯誤18.參考答案：A19.參考答案：正確20.參考答案： 750萬Χ1.5288=1146.6馬克，1146.6萬Χ（1+3%）=1180.998萬馬克1180.998萬÷1.6055=735.5951萬美元，所以不同意。21.參考答案：正確22.參考答案：D23.參考答案： EUR/USD=1/1.1265~1/1/1255=0.8877~0.8885 在期貨市場買歐元價格為0.8410，在外匯市場賣歐元，價格為0.8877 EUR/USD=1/1/2615~1/1.2605=0.7927~0.7934 在期貨市場賣歐元價格為0.8400，在外匯市場買歐元，價格為0.7934。24.參考答案：正確25.參考答案： 在D銀行賣歐元，在E銀行買日元。 1.4565×125.60~1.4675×125.9026.參考答案：A27.參考答案：正確28.參考答案：A29.參考答案：錯誤30.參考答案：B31.參考答案：D32.參考答案：D33.參考答案：A34.參考答案：正確35.參考答案：A36.參考答案：錯誤37.參考答案： 100萬÷0.6450×（1+10%）×0.6250－100萬×（1+6%）=5891美元38.參考答案：D39.參考答案： 1.6230+1.6230Χ（7.25%-3.875%）Χ3/12=1.6377 1.6240+1.6240Χ（7.875%-3.25%）Χ3/12=1.642840.參考答案： （1）采用以美元為中心的報價方法； （2）客戶詢價后，銀行有義務報價； （3）采用雙向報價，且報價簡潔，只報匯率最后兩位數；一般不能要求銀行按10分鐘以前的報價 成交； （4）交易雙方必須恪守信用，共同遵守“一言為定”的原則和“我的話就是合同”的慣例，交易一 經成交不得反悔、變更或要求注銷； （5）交易金額通常以100萬美元為單位； （6）交易術語規范化。41.參考答案：正確42.參考答案： 貼水為：800.00×（4.75%—2.25%）×（3/12）=5.00 因此，3個月美元匯率為800.00—5.00=795.0043.參考答案： 買美元最好的價格是丙、乙、丙、丙、甲、乙 報價有競爭力的是丙、丙、丙、丙、乙丙、乙44.參考答案： 影響匯率的因素政治因素、經濟因素（宏觀經濟、國際收支、通貨膨脹、利率）、市場因素等。45.參考答案：正確46.參考答案：A47.參