明確目標快速增長

專業經營持續發展報告人：鄧明輝二OO二年三月深圳——壽險2002年工作計劃報告明確目標快速增長

專業經營持續發展報告人：鄧明輝主要內容經營環境分析經營目標經營方針與策略行動計劃考核與激勵主要內容經營環境分析經營環境分析-----宏觀經濟環境全球經濟展望2002年美、日經濟難有起色，歐盟經濟有復蘇的跡象，全球經濟仍將低速增長加入WTO成為中國經濟的發展契機，但總體出口形勢依然嚴峻，經濟增長很可能進一步放緩國內失業率將居高不下，居民收入出現進一步分化拯救國企與股市，政府將面臨兩難抉擇在全球經濟不景氣的環境中，中國經濟維持在7%以上增長速度的困難加大。保險業務繼續保持快速增長的同時，呈現多樣化的需求。保險需求展望隨著市場化改革的進一步深化，大眾市場對意外、醫療、養老等保障性需求增強，但需求的價格敏感度較大直接投資證券市場的風險加大，投資型保險產品逐步受到高價值客戶群的青睞，而且需求的價格敏感度較小儲蓄利率再次下調，通貨緊縮的壓力依然存在，一定程度上刺激保險需求經營環境分析-----宏觀經濟環境全球經濟展望2002年美、經營環境分析——產業政策環境加入WTO使中國保險業加快與國際接軌的步伐，內資保險公司在產品、管理、和技術方面將受到嚴峻的挑戰。粗放式經營必將被市場淘汰，規范化管理是我們不得不遵守的游戲規則。入世的承諾（壽險）政策動向允許外國壽險公司在華設立合資公司，外資股比不超過50%，外方可以自由選擇合資伙伴地域限制逐步取消。加入時：允許在上海、廣州、大連、深圳、佛山提供服務；加入后2年內：允許在北京、成都、重慶、福州、蘇州、廈門、寧波、沈陽、武漢和天津提供服務；加入后3年內，取消地域限制。加入2年后，允許外國壽險公司向外國壽險公司和外國公民提供健康險、團體險和養老險、年金險服務。分業經營的前提下，綜合金融服務開始松動繼續推進股份制公司改革，鼓勵引進外資和社會保險資金參股為保險公司上市創造條件，支持符合條件的股份制公司上市擬制定實施《保險資金運用管理辦法》，規范資金運作，提高運用效率加快保險中介建設，完善服務體系進一步放寬對中資保險機構的設立、審批條件，監管重點轉向償付能力和規范市場加快法規建設，與國際接軌經營環境分析——產業政策環境加入WTO使中國保險業加快與國際保險主體在近兩、三年內將快速增加，市場壟斷程度逐步降低，競爭向全方位擴展，人才的爭奪戰將首先上演。中資經營環境分析——市場同業環境合資（含外資）保險主體在近兩、三年內將快速增加，市場壟斷程度逐步降低，競經營環境分析-----市場同業環境（續）2002年主要同業都制定了雄心勃勃的計劃。中國人壽計劃保費收入突破1000億，進入世界500強，并制定了六大戰略和八項計劃。以建立現代企業制度為主要內容的體制創新戰略適應公司發展壯大需要的人才高地戰略以最大限度地拓展市場為原則的銷售戰略以提高經營管理效率為重點的信息化戰略以強化社會認同感和信賴感為目標的品牌戰略以“雙成”理念為核心的企業文化戰略繼續深入大中城市戰略，采取更為有力的措施強勢發展業務積極推進各項改革，為公司的建設和發展提供紳大動力全面加大經營管理力度，確保良好的發展質量切實提高客戶服務水平，有效增強公司的社會親各力大力推廣和運用信息技術，不斷提高工作質量和效率抓緊實施企業文化戰略，努力激發公司的內部凝聚力注意改進品牌宣傳策略，為業務發展創造寬松的輿論環境高度重視班子隊伍建設，著力培育公司的持續發展能力推行六大戰略主抓八項工作經營環境分析-----市場同業環境（續）2002年主要同業都經營環境分析-----市場同業環境（續）新華泰康太平以金融服務集團為遠景年內擇機上市機構快速擴張2002年業務增長率50%以上（不含新設機構）五年內市場占率達到5%以金融服務集團為遠景市場化的薪酬體系機構快速擴張，業務增長翻番，五年內市場占有率達到5%客服方面提出泰康新生活構想2002年計劃11億，其中個險8000萬，團險與銀行代理各5.3億以個險為基礎、以代理為突破、以團險為主渠道、以中介為補充再增設五家分公司太保完成合資、上市2002年業務快速發展，增長率超過50%，保費過200億每年增長率超過同業平均水平10個百分點，三年內市場份額15%萬能險改造，投連產品報備，完善分紅險體系，推出農村醫療險人才國際化經營環境分析-----市場同業環境（續）新華泰康太平以金融服分公司設在廣州，以投連產品為主在險種研發方面具較強的市場應變能力,建立了較完備的產品體系代理人的招募有其特色全球最大的金融保險集團，以財務穩健為宗旨，推崇利潤第一目前在上海、廣州、深圳設有分公司，上海、廣州兩地的市場份額已超過10%，近日又獲準在蘇州、東莞、北京、江門設立分公司個人代理人是其主要銷售渠道，客戶定位于中高層準備擇機推出投連產品大陸最早的合資壽險公司，業務集中在上海，新近獲批在廣州設立分公司重視招募和培養大學應屆畢業生做代理人,重點開發高端客戶擅長個人壽險行銷，人力擴張思路類似平安險種設計精致,市場細分程度高個人新保業務發展迅速,在上海的市場份額不斷提升,具有強大競爭潛力經營環境分析——市場同業環境（續）友邦信誠中宏太平洋安泰分公司設在廣州，以投連產品為主全球最大的金融保險集團，以財務機遇挑戰我國保險深度、密度與國際水平差距很大，保險市場潛力巨大經濟平穩發展及社會保障體制改革的深化為商業保險帶來發展空間當前資本市場環境刺激保險需求入世條款給國內企業留有3年左右的適應空間，外資保險尚未構成真正競爭威脅，市場壟斷還存在入世使保監會加大了對國內保險業支持的力度平安產壽分業，機構網點得以擴展競爭主體大幅增加，競爭區域全方位擴張干部儲備不適應快速發展的需要，同時面臨人才嚴重挖角產品優勢正逐漸被同業趕超入世促使同業在經營管理方面向國際接軌，平安改革創新的領先地位受到挑戰連續幾年的快速發展，后援支持面臨較大壓力，基礎管理存在隱憂，經營的短期行為使得一些關鍵業績指標表現堪憂資本市場的波動將影響公司投資型業務個險、團險低績效業務員占比太大經營環境分析——SWOT分析時不我待，未來3年是我們最后的機會窗機遇挑戰我國保險深度、密度與國際水平競爭主體大幅增加，競爭區優勢劣勢已建立起專業化的經營體系和多元的銷售渠道較為靈活的管理機制、激勵制度和追求卓越的企業文化相對完善的培訓體系市場反映靈敏及不斷拓展創新明確的戰略目標及集團綜合優勢較完善產品體系和產品創新能力引進一批海外專家和銷售骨干還存在許多非正式的機構網點在全國大多數區域尚未形成品牌競爭優勢在固定資產和和宣傳的投入方面與國壽相比明顯處于劣勢在人才競爭方面處于被動挖腳的地位，同業的靈活舉措已構成很大威脅隨著主要競爭對手銀行保險產品的不斷推出，在與銀行的合作關系方面，平安的劣勢將會逐步表現出來在資本實力方面不如同業，面臨償付能力不足的壓力經營環境分析-----SWOT分析優勢劣勢已建立起專業化的經營體系和多元的銷售渠道還存在許多非3-5年集團發展目標壽險：業務品質達到AIG的水平業務規模向中國人壽看齊集團：品質達到世界400優規模進入世界500強3-5年公司發展目標3-5年集團發展目標壽險：業務品質達到AIG的水平集團：品質平安與中國人壽目前存在的差距平安與中國人壽目前存在的差距規模向中國人壽看齊所需的時間與速度20002001200220032004812億元1000億元1150億元645億元224億元400億元960億元620億元中國人壽平安壽險總保費200020012002200320042005254億元305億元366億元173億元69億元146億元264億元中國人壽平安壽險個險首年1322億元1490億元假定中國人壽2002以后年增長率15%平安壽險2002年起年增長率55%439億元165億元422億元假定中國人壽2001以后年增長率20%平安壽險2002年起年增長率60%526億元675億元規模向中國人壽看齊所需的時間與速度2000經營環境分析經營目標經營方針與策略行動計劃考核與激勵主要內容經營環境分析主要內容2002年集團制定的壽險經營目標——保費收入單位：億元2002年集團制定的壽險經營目標——保費收入單位：億元2002年集團制定的壽險經營目標——費用與利潤2002年集團制定的壽險經營目標——費用與利潤2002年集團制定的壽險經營目標——監測指標2002年集團制定的壽險經營目標——監測指標要完成2002年的經營目標我們面臨巨大挑戰——高企的業績平臺個險首年標保團險保費銀行保險個險首年標保費增長達50%2001年月均業績平臺為7.3億，2002年要提高到11億團險保費增長率達89%2001年月均業績平臺為4.4億，2002年要提高到8.3億銀行保險保費增長率達117%2001年月均業績平臺2.5億，2002年要提高到5.4億要完成2002年的經營目標我們面臨巨大挑戰個險首年標保團險保要完成2002年的經營目標我們面臨巨大挑戰——人力與人均績效2001年人力增長迅猛，平均月凈增員率超過2.7%；為了達成2002年的業績目標，人力要繼續保持高增長，按年末人力40萬計算，月凈增員率要達到3.5%，實際增員人數超過20萬，管理能力面臨巨大挑戰2001年人均績效3919元，四季度出現人力增長但人均績效下降的走勢，而2002年至少要達到4200元營銷團險2001年凈增人力近900人,2002年按3600人的目標需凈增1300人2001年團險人均保費230萬，2002年需要提高到278萬才能完成計劃目標團險要完成2002年的經營目標我們面臨巨大挑戰2001年人力增長要完成2002年的經營目標我們面臨巨大挑戰——繼續率以目前的現狀看，與2002年的計劃目標差距很大要完成2002年的經營目標我們面臨巨大挑戰以目前的現狀看，與要完成2002年的經營目標我們面臨巨大挑戰——銀行保險非躉繳件數15000700080008000700080009000800090001000010000437645003075546534013407378353995358440502000400060008000100001200014000160001-2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月計劃指標實際完成2001年銀行保險期繳保單件數占比只有12%，而2002年要求達到30%在保持業務117%增長率的同時進行業務結構調整，挑戰巨大要完成2002年的經營目標我們面臨巨大挑戰150007000經營環境分析經營目標經營方針與策略行動計劃考核與激勵主要內容經營環境分析主要內容2002年壽險經營方針快速發展規范經營強化品質提升后援2002年壽險經營方針快速發展規范經營強化品質提升后援渠道策略銷售策略產品策略繼續發揮個險營銷、團險直銷的傳統主渠道作用積極推進和完善區域拓展的銷售模式快速發展銀行代理的同時，關注發展其他代理和經紀業務，盡快探索直郵業務大力促進綜合開拓業務，體現平安的核心競爭力開發適合不同目標市場的產品，體現客戶和地區的差異從繳費習慣、消費心理和認知程度入手，完善產品體系團險產品探索經驗費率的做法以客戶為中心，改善客戶服務，重視提供附加值服務兼顧傳統保障型、健康醫療型和投資型產品，把適合的產品銷售給適當的客戶，避免業務結構單一提高業務隊伍素質，規范展業行為2002年壽險經營策略客戶策略重視客戶關系管理，細分目標市場個險以綜合理財逐步進入高收入客戶群團險加大對大客戶和大項目的公關力度和資源支持渠道銷售產品繼續發揮個險營銷、團險直銷的傳統主渠道作用開發適競爭策略重視服務競爭，擴大保險服務項目，提高保險服務水平在眾多市場主體中樹立鮮明的個性形象，體現專業和價值積極適應保險競爭向投資競爭轉移的形勢人才策略積極儲備關鍵人才,適應業務高速增長與市場競爭的需要做好干部梯隊建設，加強對基層干部的培訓和培養完善考核獎勵制度,重視長期激勵，應對同業挖角資源策略抓住資源投入的最佳時機，實行積極的資源投入政策預算資源層層落實，戰略資源前置優化資源配置并合理整合，向最有效益的地方傾斜宣傳策略2002年壽險經營策略（續）配合集團整體策略，適當增加機構宣傳投入，消除宣傳“盲點”系統規劃宣傳資源，全國性宣傳與地方性宣傳相配套，形象宣傳與產品宣傳相結合，各種媒體、渠道的合理組合和利用競爭重視服務競爭，擴大保險服務項目，提高保險服務水平人才積極經營環境分析經營目標經營方針與策略行動計劃考核與激勵主要內容經營環境分析主要內容2002年重點工作大力推動業務快速增長推進龍騰計劃全面啟動綜合開拓繼續推進區域拓展制完成分業、積極籌備上市重組組織架構推動大后援項目改革建立統一、高效的信息系統機構發展與規范管理深化健康保險的專業經營實施業務員增員選擇流程完善風險管理體系加強有效契約的維護積極應對生存給付高峰啟動保單貸款項目實施積極的人力資源政策加強和完善財務管理內外勤職場標準化配置2002年壽險將圍繞發展業務、完善管理、整合資源、契約維護、改革創新等方面，重點抓好十八項工作。2002年重點工作大力推動業務快速增長深化健康保險的專業經營2002年壽險將繼續把推動業務的快速增長作為首要任務來抓營銷團險銀保實施2002版《基本法》，擴大FNA試點城市，實現有效人力的增長嚴格落實活動管理與新人銜接教育，提高隊伍體能實施并落實《輔導專員管理法》完善產品體系，平衡產品結構加強對長、短期競賽激勵的管理實施新版《基本法》，提高高產能業務員比例，優化隊伍結構改革銷售體制，落實分層級的客戶關系管理十大戰略機構講師支援方案以新產品帶動業務的增長拓展中介業務渠道加速網點擴張。與更多的高產能網點建立關系，年底前與20000多個網點簽定協議提高網均產能。促進網點平均產出擴大代理渠道。渠道多樣化，發展直郵和電話銷售豐富產品結構。產品多樣化推廣”銀保通“項目，改善后援支持2002年壽險將繼續把推動業務的快速增長作為首要任務來抓營2002年是龍騰計劃成敗與否的關鍵年主要目的具體措施傳承營銷管理經驗提升營業部經營管理能力提升業務員素質在3年內建立起能與國際水平競爭的銷售隊伍從臺灣招聘資深業務主管（年資一般在10年以上），經過總公司培訓后下派到各機構擔任營業部經理公司為龍騰主管初期發展提供必要的條件，資源配置到位以龍騰部的經驗帶動內部營業部的經營管理能力已招聘龍騰主管212人，計劃年中達到250-300人。目標兩年后大部分龍騰主管成為業務總監，全面提高銷售隊伍技能龍騰計劃平安率先推出，但同業紛紛仿效。誰先成功，誰就占有了市場先機，“凡事要比別人快半拍”。2002年是龍騰計劃成敗與否的關鍵年主要目的具體措施傳承營銷全面啟動綜合開拓，建立長期核心競爭優勢工作項目主要內容明確目標組織保證推廣措施發展綜合金融服務，培養業務員綜合銷售技能，體現平安核心競爭力指令性計劃。個險銷團險、產險；團險銷產險總公司營銷部設立綜合開拓室分支機構營銷部設室或崗培訓：編制教材、制式培訓產品：團險四個套餐、產險主推車險和家財險后援配合：窗口對窗口原則我們的業務員是平安集團的業務員，綜合金融集團就是要培養業務員能比別人多賣一些產品，多一些銷售收入，體現核心競爭優勢。全面啟動綜合開拓，建立長期核心競爭優勢工作項目主要內容明確目繼續推進區域拓展制工作項目具體措施明確組織歸屬實施標準化管理收展制屬個險銷售系列，區域拓展部歸屬公司前線部門。 二級機構區域拓展部原則上歸機構一把手分管，在相關資源可以到位的前提下，一把手可授權后援負責人分管,但必須上報總公司區域拓展部及分管協理批準。 三級機構設立展業服務單位，內外勤在業務、預算、人力編制上歸屬二級機構區域拓展部管理，內勤行政上歸三級機構負責人管理。收展《基本法》的完善與實施監督組織活動管理達標活動 推動客戶資源管理自動化活動

展業外勤及主管培訓班 繼續推進區域拓展制工作項目具體措施明確組織歸屬收展制屬個險銷完成分業，籌備上市分業上市思想重視：壽險的分業掛牌不僅僅是簡單的更名問題，它標志著壽險從此進入規范的專業化的公司式經營管理組織保證：各級機構要成立專門的領導班子來領導，指揮分業工作的進行統一步驟：各機構按照總公司的統一部署進行，保持對外一致具體工作：許可證、經營執照、更名、稅務登記等預計時間：2002年上半年完成上市的意義：補充資本金，增強公司償付能力，提升公司品牌形象，促進公司規范管理，提高公司市場競爭力工作要求：提高業務品質，提升客戶滿意度，所有工作都要圍繞增加公司價值進行工作項目主要內容完成分業，籌備上市分業思想重視：壽險的分業掛牌不僅僅是簡單的與平安集團成立相對應，壽險組織架構將進行重整整合目標主要原則行動步驟客戶資源共享，后援共享，節約成本，服務客戶充分發揮集團優勢，建立核心競爭優勢按集團統一布置進行，總分公司保持協調統一工作項目主要內容與平安集團成立相對應，壽險組織架構將進行重整客戶資源共享，后大后援項目的推進是壽險組織架構重整第一步

主要目標總結杭州試點經驗完善方案首先在甲A機構的省級機構推行再此總結的基礎上全面推廣明悉管理脈絡合理分配資源實現資源共享提升服務品質創造最大價值前后端管理模式的前期準備

改革內容行動步驟將壽險二極機構的個險、團險、銀行代理的后援集中整合為一個大后援服務系統人事、財務集中管理大后援包括：集中的理賠管理、客服管理、承保管理、IT管理、客戶資源管理、信函管理團險銷售系列只保留營銷、培訓和核保職能打破壽險后援系統三、四級機構設置，按業務規模設立區域后援服務機構；實行前后線預算單列大后援項目的推進是壽險組織架構重整第一步主要目標總結杭州試建立統一、高效的信息系統工作項目工作目標工作步驟統一查詢系統統一統計系統統一處理系統先進行LBS/HBS的整合—分階段、分項目，兼顧GBS的處理，充分考慮對其他系統：PA18、CALLCENTER、再保等的影響—初期只整合，不改造—先滿足客服、財務、續期需求逐步進行其它系統的整合建立區域數據中心，進行數據集中管理IT系統的整合MIS系統的建立為公司中高層管理人員提供快速、準確、及時的管理決策信息總公司先期規劃、開發、完善推動機構逐步建立建立統一、高效的信息系統工作項目工作目標工作步驟統一查詢系統壽險掛牌后，機構的發展與規范管理提上議事日程現狀機構發展規范機構管理規范自98年起機構發展基本停滯不前網點無序鋪設現象嚴重。近1200個有業務的網點無合法執照，留下巨大隱患機構管理亟待規范，如負責人的選配和任免、資源配置及內勤配置的不規范和隨意性等統一規劃，有序發展根據保監會《營銷服務部管理辦法》規范相關網點已有網點盡快合法化三級機構負責人選配嚴格把關，接受總公司培訓嚴格關鍵崗位任職資格，加強崗位培訓資源合理配置加強驗收管理完善管理制度，統一管控模式規范網點設置標準，嚴格批設流程加強干部管理，嚴格人員配備資源標準配置，及時落實到位日常跟蹤管理，控制經營風險壽險掛牌后，機構的發展與規范管理提上議事日程現狀機構發展規范深化健康保險的專業經營工作項目具體措施開發新商品建立健康險銷售管理模式建立健康險專業技術系列組織架構完善組織架構完善醫院聯網重點開發疾病給付類保險和終身醫療費用保險嘗試開發護理型險種和優質醫療服務VIP險種加強個險、團險銷售的主渠道功能加強輔導員隊伍建設，建立健康險俱樂部制度多渠道代理模式的建立，如銀行代理、經紀公司等加快人才培養，形成健康險專業人才整體優勢機構健保部經理資格認定及考核制度建立建立健康險核保、核賠技術系列，穩定人員、強化培訓、提高技能推廣機構健康險承保中心；徹底落實機構健康保險部建制問題 以“管理型醫療”作為保險醫院管理的主要內容，突破醫院管理的“瓶頸”，2002年計劃在10個城市100家醫院實施電腦聯網計劃。

深化健康保險的專業經營工作項目具體措施開發新商品重點開發疾病深化與LIMRA合作，加強業務員增員選擇

改變無選擇增員導致的高增員高脫落現狀通過選擇全面提高業務員素質降低經營成本，保持業務穩定、提升業務品質與公司形象與LIMRA合作，大范圍抽樣調查后設計高水準問卷，創建專用電腦系統（LASS）壽險培訓部、各層級主管大力宣導LASS的功用強化實施選擇流程八月啟動LASS系統實行此項目是貫徹“人無我有，人有我專”的切實體現，也是營銷管理朝著精細化方向邁出的關鍵一步。主要目的具體步驟、措施深化與LIMRA合作，加強業務員增員選擇改變無選擇增員導致的完善風險管理體系，提升業務品質工作項目具體措施建立指標管理體系，兩核工作量化系統化的業務員品質管理體系建立平安醫務管理新模式在工作指標量化管理基礎上，根據賠付率狀況及增減趨勢劃分六個風險級別，對機構進行風險評級，差異化管理業務員品質管理系統開發和相關政策的擬定已經完成，于2002年全面啟動，主要目標是徹底改變過去對業務員管理重數量輕品質、重業績輕價值的導向編寫《業務員指導手冊》建立平安壽險醫務管理制度制定并實施三個管理辦法《體檢室（中心）管理辦法》《特約體檢醫院管理辦法》《定點醫院管理辦法》完善風險管理體系，提升業務品質工作項目具體措施建立指標管理體加強有效契約的維護，確保繼續率得到提升改變目前保單繼續率持續下滑的現狀提升公司的利潤，確保公司永續經營有效契約的維護也是提升公司品牌、培養客戶忠誠度的重要體現建立業務員品質管理系統，有效提升契約品質，樹立長期經營觀念理順續收組織架構：區域拓展與保費部的拆分必須于2002年3月底完成加大銀行轉帳工作力度改善作業流程，加強客戶服務建立合理的收費模式，明確收費主體，并完善績效考核制定三年改進措施和分階段目標主要目的具體措施加強有效契約的維護，確保繼續率得到提升改變目前保單繼續率持續首次生存給付高峰的到來也蘊藏著新的商機公司的首個生存給付高峰，2002年個險有48億生存給付抓住提升公司品牌的最佳時機，全力作好，并作好二次承保開發建立銀行轉帳系統，簡化手續，方便客戶規范操作流程，控制風險各機構財務確保資金到位通過相應的宣傳配合，提升平安品牌，并向客戶推銷新商品現狀具體措施首次生存給付高峰的到來也蘊藏著新的商機公司的首個生存給付高峰啟動保單貸款項目增加附加值服務，方便客戶，培養忠誠客戶群發展綜合金融服務，增加公司利潤來源公司的戰略性決策成立保單抵押貸款工作小組聘請臺灣有系統管理經驗的專家負責推行制定保單貸款業務的發展三年規劃人員到位后成立相應部門全力推動主要目的具體措施啟動保單貸款項目增加附加值服務，方便客戶，培養忠誠客戶群成立加強人力資源管理，做好干部儲備與梯隊建設，實施積極主動的人力資源計劃留住人才，吸引人才儲備人才應對業務發展和同業挖角的需要優化人力結構，提高干部素質的需要推廣全方位績效管理適當調整薪資，加大獎勵力度和獎勵面，執行“護角”計劃；實施員工團體綜合保障計劃公司投資9000多萬，對績優業務員及主管的基本養老保險進行補貼實施鵬飛計劃，主動培養和儲備關鍵人才集團公司與國際著名咨詢公司合作,對平安現行績效管理系統進行完善,旨在建立營運策略的全方位績效管理系統,以提升士氣,創建公司發展的新優勢建立全方位KPI指標。營運類指標包括財務及客戶指標,管理類指標包括內部流程及學習成長指標;新的績效管理系統將在A、B類干部試點后在全壽險系統推廣主要目的具體措施加強人力資源管理，做好干部儲備與梯隊建設，留住人才，吸引人才改善財務經營環境、提升財務工作品質工作項目主要內容財務零現金管理全預算管理精細化嚴抓會計信息質量財務隊伍建設及崗位作業標準化實現銀行代收全部首、續期保費，代付各種賠款、退保、給付等保險金付款，上下級機構資金實時劃撥，做到零庫存、零在途。建立科學化、差異化的資源配置標準及分機構的預算資源信息庫，建立機構費用預算模型、完善資本性支出配置標準，實行預算差異化管理以上市公司會計信息披露質量要求實施會計工作，建立財務信息質量評級體系建立科學的機構財務崗位和人員配置及崗位標準化作業流程，實施委派財務負責人輪換及強制休假制度，加強對機構財務骨干的集訓和培養，嚴格持證上崗制度改善財務經營環境、提升財務工作品質工作項目主要內容財務零現金提升后援服務平臺，實施內外勤職場標準化配置完善客戶服務中心服務功能，為客戶提供優質、高效服務后援服務前置，在營業區設置業務員服務中心，為一線提供優質服務建立區域培訓中心，為一線提供及時、全面的培訓功能

配合機構發展，提升公司品牌形象，完善后援服務功能。讓一線人員有家的感覺，增強公司凝聚力，全面支持業務發展為適應業務快速發展和客戶服務需要，提高公司與外資保險公司同場競技能力，公司在繼續營銷職場標準化配置的同時將進一步實施其他職場標準化配置方案工作項目工作要求加大客服中心建設力度建立業務員服務中心培訓中心建設內勤辦公職場標準化收展、保全外勤職場標準化統一CI形象統一配置風格統一裝修風格凸現平安品牌提升后援服務平臺，實施內外勤職場標準化配置完善客戶服務中心服經營環境分析經營目標經營方針與策略行動計劃考核與激勵主要內容經營環境分析主要內容機構負責人要對公司全盤工作負責,對個險、銀行保險和團險保費業務達成和品質情況負責增加個險綜合賠付率指標，強調業務品質與風險管理，保證公司業務持續健康快速發展綜合開拓保費達成作為KPI考核指標，以確保集團經營戰略的實現根據集團安排，增加市場總體占有率指標，強調對市場狀況發展變化的關注機構班子成員KPI考核指標機構負責人機構負責人要對公司全盤工作負責,對個險、銀行保險和團險保費業前線與后援副總都有個險綜合賠付率與個險13個月保費繼續率指標，強調業務品質與持續發展增加綜合開拓保費達成指標，確保集團目標的達成銷售副總后援副總機構班子成員KPI考核指標(續)前線與后援副總都有個險綜合賠付率與個險13個月保費繼續率指標團險業務品質及費用指標的比重占比達45%，重視業務的盈利能力銀行代理強調標準保費的達成和非躉繳保單件數，重視可持續發展團險副總銀行保險副總機構班子成員KPI考核指標(續)團險業務品質及費用指標的比重占比達45%，重視業務的盈利能力獎勵方案—原則規模與品質并重發展與管理并重突出機構業務規模和同比增長兼顧綜合開拓業務的計劃達成注重業務品質和費用預算控制加大對機構員工的激勵力度確保各項計劃和整體價值實現獎勵方案—原則規模與品質并重突出機構業務規模和同比增長獎勵方案—獎項及對象季度增長獎前線經理獎綜合品質獎年度超額獎特別獎獎勵項目獎勵對象機構班子成員二級機構區經理、三級機構個險銷售負責人、二級