長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師-金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)考試歷年高頻難、易錯(cuò)點(diǎn)試題甄選答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后第1卷一.單項(xiàng)選擇題(共15題)1.我國(guó)承擔(dān)最后貸款人職能的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.國(guó)家開發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會(huì)2.下列融資租賃業(yè)務(wù)中，金融租賃合同不需要自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.轉(zhuǎn)租式融資租賃B.售后回租式融資租賃C.聯(lián)合租賃D.委托租賃3.以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是（）。A.基本指標(biāo)法B.概率法C.情景分析法D.KMV模型4.（ ）是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心。A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理活動(dòng)D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)5.貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普曲線，（）之間就存在矛盾。A.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)B.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平平6.具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是（）。A.貨幣市場(chǎng)工具B.資本市場(chǎng)工具C.金融衍生品D.外匯市場(chǎng)工具7.如果某投資者以100元的價(jià)格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%每年付息一次的債券,并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出,則該投資者的持有期收益率是（）。A.1%B.4%C.5%D.6%8.如果一國(guó)物價(jià)居高不下,與國(guó)內(nèi)工人工資增長(zhǎng)率過高密不可分,這種本國(guó)物價(jià)上漲的現(xiàn)象,一般稱之為（）。A.需求拉上型通貨膨脹B.成本推進(jìn)型通貨膨脹C.輸入型通貨膨脹D.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹9.以下關(guān)于金融遠(yuǎn)期合約說法錯(cuò)誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約簽訂時(shí)，遠(yuǎn)期合約價(jià)值為零B.遠(yuǎn)期合約簽訂時(shí)，買賣雙方需要交換現(xiàn)金流C.遠(yuǎn)期價(jià)格依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)價(jià)D.遠(yuǎn)期合約的無(wú)套利交割價(jià)格等于標(biāo)的資產(chǎn)的遠(yuǎn)期價(jià)格10.以下關(guān)于利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的描述，正確的是（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)越高，利率越低B.流動(dòng)性較差，利率較低C.免稅的債券利率較低D.免稅的債券利率較高11.我國(guó)承擔(dān)最后貸款人職能的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.國(guó)家開發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)12.金融工具的持有人面臨的預(yù)定收益甚至本金遭受損失的可能性是指金融工具的（）。A.期限性B.流動(dòng)性C.收益性D.風(fēng)險(xiǎn)性13.國(guó)際儲(chǔ)備中的普通提款權(quán)是指（）。A.黃金儲(chǔ)備B.外匯儲(chǔ)備C.SDRD.在基金組織的儲(chǔ)備頭寸14.如果某公司的股票β系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是（）。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%15.商業(yè)組織或政府組織為籌集資金，按照法律規(guī)定的條件和程序，向社會(huì)投資人出售有價(jià)證券的行為稱為（）。A.證券承銷B.證券發(fā)行C.證券私募D.證券公募二.多項(xiàng)選擇題(共15題)1.在商業(yè)銀行的負(fù)債經(jīng)營(yíng)中，最主要的是存款經(jīng)營(yíng)，下列屬于商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)的影響因素的有（）。A.支付機(jī)制的創(chuàng)新B.存款創(chuàng)造的調(diào)控C.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制D.政府的監(jiān)管措施E.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行情2.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件有（）。A.穩(wěn)定的物價(jià)水平B.足額的國(guó)際儲(chǔ)備C.健全的利率機(jī)制D.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)E.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制3.伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)不斷回升向好，中國(guó)的CPI在2009年年末也開始由負(fù)轉(zhuǎn)正，而且在2010年呈現(xiàn)出逐季加快的趨勢(shì)。物價(jià)高位運(yùn)行，2011年7月份數(shù)據(jù)顯示全國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格總水平同比上漲6．5％。食品價(jià)格上漲14．8％，其中肉禽及其制品價(jià)格上漲33．6％，影響價(jià)格總水平上漲約2．08個(gè)百分點(diǎn)。通脹壓力依舊較高。根據(jù)上述資料，回答下題。這種物價(jià)現(xiàn)象屬于（）。A.通貨膨脹B.通貨緊縮C.經(jīng)濟(jì)危機(jī)D.正常的物價(jià)波動(dòng)4.下列可以導(dǎo)致外匯匯率下跌的因素是（）。A.物價(jià)水平下降B.利率水平下降C.國(guó)民收入相對(duì)萎縮D.人們預(yù)期未來(lái)本幣升值E.國(guó)際收支順差5.根據(jù)下面資料，回答89-92題根據(jù)國(guó)家外匯管理局公布的《2010年中國(guó)國(guó)際收支報(bào)告》，2010年我國(guó)貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。我國(guó)國(guó)際收支的資本與金融項(xiàng)目為（）億美元。A.順差2259B.順差2213C.逆差221D.逆差5976.中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（）。A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款B.收購(gòu)金銀外匯C.購(gòu)買政府債券D.對(duì)工商企業(yè)貸款E.對(duì)個(gè)人貸款7.運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生（）等調(diào)節(jié)作用。A.需求效應(yīng)B.價(jià)格效應(yīng)C.利率效應(yīng)D.結(jié)構(gòu)效應(yīng)E.供給效應(yīng)8.有效市場(chǎng)假說帶給投資者有益的啟示有（）。A.歷史沒有記憶B.市場(chǎng)價(jià)格可能是最可信賴的價(jià)格C.市場(chǎng)沒有幻覺D.努力找尋內(nèi)幕信息E.尋找規(guī)律者自己消滅了規(guī)律9.關(guān)于金融衍生品的說法，正確的有（）。A.金融衍生品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格B.金融衍生品的基礎(chǔ)變量包括利率、匯率、價(jià)格指數(shù)等種類C.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生品D.金融衍生品具有高風(fēng)險(xiǎn)性E.金融衍生品合約中需載明交易品種、價(jià)格、數(shù)量、交割時(shí)間及地點(diǎn)等10.資本項(xiàng)目可兌換帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)主要有()。A.要素流動(dòng)固化B.資本外逃C.政府課稅能力下降D.宏觀經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定E.貨幣替代11.資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的公布.資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國(guó)金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。我國(guó)某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：請(qǐng)根據(jù)以上資料回答下題。該銀行的不良資產(chǎn)率為（）。A.1％B.1．8％C.4．1％D.5％12.作為貨幣政策工具，存款準(zhǔn)備金率作用于經(jīng)濟(jì)的途徑主要有（ ）。A.借款成本效果B.對(duì)貨幣乘數(shù)的影響C.結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)效果D.對(duì)超額準(zhǔn)備金的影響E.宣示效果13.資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理包括()A.貨幣結(jié)構(gòu)匹配原理B.規(guī)模對(duì)稱原理C.結(jié)構(gòu)對(duì)稱原理D.速度對(duì)稱原理E.目標(biāo)互補(bǔ)原理14.關(guān)于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的描述，正確的有（）。A.企業(yè)是重要的資金需求者和供給者B.政府通常是資金的需求者C.金融機(jī)構(gòu)是最活躍的交易者D.價(jià)格機(jī)制是金融市場(chǎng)高速運(yùn)行的基礎(chǔ)E.金融市場(chǎng)主體和金融市場(chǎng)中介是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)15.供給學(xué)派主張采取刺激生產(chǎn)增加供給的方法來(lái)治理通貨膨脹，其主要措施有()。A.減稅B.增加進(jìn)口C.削減社會(huì)福利開支D.適當(dāng)增加貨幣供給E.精簡(jiǎn)規(guī)章制度三.不定項(xiàng)選擇題(共10題)1.2007年，中國(guó)人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具:第一，運(yùn)用公開市場(chǎng)操作，2007年累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4.07萬(wàn)億元，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億元;第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次;第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的是（）。A.促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)B.抑制貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)C.促進(jìn)外貿(mào)出口D.抑制外貿(mào)出口2.趙某從某商業(yè)銀行以固定利率的形式獲得一筆貸款，貸款利率為6%，之后不久商業(yè)銀行的貸款利率下調(diào)至5%。根據(jù)以上資料，回答下列問題：對(duì)于貨幣資金的借方而言，利率風(fēng)險(xiǎn)的情形包括（ ）。A.以浮動(dòng)利率條件借入長(zhǎng)期資金后利率下降而受到的損失B.以固定利率的條件借入長(zhǎng)期資金后，利率下降，蒙受相對(duì)于下降后的利率水平而多付利息的經(jīng)濟(jì)損失C.以浮動(dòng)利率的條件借入長(zhǎng)期資金后利率上升，蒙受相對(duì)于期初的利率水平而多付利息的經(jīng)濟(jì)損失D.連續(xù)不斷地借入短期資金，而利率不斷上升，蒙受不斷多付利息的經(jīng)濟(jì)損失3.假若我國(guó)某地區(qū)某時(shí)刻流通中的現(xiàn)金為1500億元人民幣，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12．5％，商業(yè)銀行放入中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金為500億元人民幣，商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金為100億元人民幣，活期存款總量為4000億元人民幣。根據(jù)以上資料，回答下列問題：該地區(qū)的基礎(chǔ)貨幣量為（）。A.2100億元人民幣B.2000億元人民幣C.4000億元人民幣D.6100億元人民幣4.中國(guó)一家商業(yè)銀行2013年年度的業(yè)務(wù)基本情況如下:普通股4億股，未分配利潤(rùn)2億元，盈余公積2億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備1億元，長(zhǎng)期次級(jí)債2億元，貸款余額180億元，在中央銀行存款24億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)120億元，對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)為0。根據(jù)以上資料，回答下列問題：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括（ ）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)5.已知某商業(yè)銀行的資本狀況如下： 單元：萬(wàn)元 實(shí)收資本 1600 未分配利潤(rùn) 200 資本公積 500 超額貸款損失準(zhǔn)備 800 盈余公積 400 其他一級(jí)資本工具及溢價(jià) 800 一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備 500 貸款損失準(zhǔn)備缺口 200 商譽(yù) 300 二級(jí)資本工具及溢價(jià) 800 加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 60000 根據(jù)以上資料，回答下列問題： 該銀行的資本充足率是（）。A.5.5%B.6.5%C.8.5%D.8%6.某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。根據(jù)上述資料，回答下列問題。該機(jī)構(gòu)投資者開立的股票交易賬戶除了能夠買賣股票外，還可以買賣（）。A.商品期貨B.股指期貨C.債券D.基金7.某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議,按照證券交易品種開立了股票交易賬戶,并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶,則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的（）業(yè)務(wù)。A.融資或稱賣空B.融資或稱買空C.融券或稱賣空D.融券或稱買空8.從2010年開始,我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI)漲幅呈現(xiàn)逐月逐季加快趨勢(shì),2010年和2011年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)分別同比上漲3.3%和5.4%。為實(shí)現(xiàn)當(dāng)年宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo),中國(guó)人民銀行在2011年6次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率,3次上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率。2012年以來(lái),隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有所放緩和穩(wěn)健貨幣政策效果進(jìn)一步顯現(xiàn),主要價(jià)格指數(shù)也呈現(xiàn)出回落走勢(shì),2012年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)同比上漲2.6%。中國(guó)人民銀行在2011年多次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率,其政策效果是（）。A.降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力,提高企業(yè)借貸成本B.提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力,提高企業(yè)借貸成本C.提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力,降低企業(yè)借貸成本D.降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力,降低企業(yè)借貸成本9.張某在證券交易市場(chǎng)上按照每份20元的價(jià)格向A證券公司出售200萬(wàn)份B證券，同時(shí)雙方約定在一個(gè)月之后，張某按照每份22元的價(jià)格回購(gòu)這200萬(wàn)份B證券。根據(jù)以上資料，回答下列問題：證券回購(gòu)交易的主要品種包括（ ）。A.國(guó)庫(kù)券B.基金C.商業(yè)票據(jù)D.股票10.2010年9月末，我國(guó)貨幣供應(yīng)量M2余額為69. 6萬(wàn)億元，貨幣供應(yīng)量M1余額為24.4萬(wàn)億元，流通中現(xiàn)金余額為4.2萬(wàn)億元；全年現(xiàn)金凈投放3844億元。根據(jù)上述資料，回答下列問題。2010年9月末，我國(guó)單位活期存款總額為（）。A.13.2B.20.2C.38.6D.45.2第2卷一.單項(xiàng)選擇題(共15題)1.識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)C.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)D.資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)2.我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備，在資產(chǎn)負(fù)債表上，以歐元記賬，年末合并報(bào)表時(shí)，正逢歐元兌人民幣貶值，結(jié)果為資產(chǎn)負(fù)債表上企業(yè)的資產(chǎn)減少。這種情形是該企業(yè)承受的（）。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.交易風(fēng)險(xiǎn)3.由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，并在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能，這種中央銀行組織形式屬于（）。A.一元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.跨國(guó)中央銀行制度D.準(zhǔn)中央銀行制度4.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)的是（）。A.恒常收入的影響B(tài).人力資本的影響C.利率的主導(dǎo)作用D.匯率的主導(dǎo)作用5.按照離岸金融中心的分類，日本東京的海外特別賬戶屬于（）。A.避稅港型中心B.倫敦型中心C.東京型中心D.紐約型中心6.下列不屬于金融衍生工具的有（）。A金融遠(yuǎn)期

B利率互換

C信用違約掉期

D貸款承諾

7.資產(chǎn)管理人從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，推介具體資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)可以借助的媒體渠道是(??)A.基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站B.中央廣播電臺(tái)C.經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)D.中國(guó)證券報(bào)8.信托財(cái)產(chǎn)的處分，分為事實(shí)上的處分和法律上的處分。其中，事實(shí)上的處分是指（）。A.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行消費(fèi)B.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓C.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算D.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理9. 財(cái)政收支狀況對(duì)貨幣供應(yīng)量有重要的影響，如果財(cái)政出現(xiàn)結(jié)余，則貨幣供應(yīng)量（）。 A增加

B減少

C不變

D不確定

10.投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為10％，按復(fù)利每年計(jì)息一次，則第2年年末投資者可獲得的本息和為（）萬(wàn)元。A.11．0B.11．5C.12．0D.12．111.古典學(xué)派認(rèn)為，利率是某些經(jīng)濟(jì)變量的函數(shù)，即（）。A.貨幣供給增加，利率水平上升B.儲(chǔ)蓄增加，利率水平上升C.貨幣需求增加，利率水平上升D.投資增加，利率水平上升12.假定某段的現(xiàn)價(jià)為32美元，如果某投資者認(rèn)為這以后的3個(gè)月中股票不可能發(fā)生重大變化，現(xiàn)在3個(gè)月期看漲期權(quán)的市場(chǎng)價(jià)格如下：執(zhí)行價(jià)格（美元）看漲期權(quán)的價(jià)格（美元）2612308346此時(shí)，投資者進(jìn)行套利的方式是（）。A.水平價(jià)差期權(quán)B.盒式價(jià)差期權(quán)C.蝶式價(jià)差期權(quán)D.鷹式價(jià)差期權(quán)13.一般而言中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是（）。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.國(guó)際收支平衡14.劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱為（）。A.現(xiàn)金交易說B.現(xiàn)金余額說C.國(guó)際借貸說D.流動(dòng)性偏好說15.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向（）詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A.金融租賃公司B.網(wǎng)下投資者C.商業(yè)銀行D.中央銀行二.多項(xiàng)選擇題(共15題)1.根據(jù)下面資料，回答81-85題2014年中國(guó)人民銀行工作會(huì)議于2014年1月10日在北京閉幕。作為央行最重要的年度工作會(huì)議之一，這次會(huì)議上提出了八大工作重點(diǎn)：一是繼續(xù)實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策，保持貨幣信貸和社會(huì)融資規(guī)模平穩(wěn)適度增長(zhǎng)；二是全面深化金融改革，努力在金融重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革實(shí)現(xiàn)新的突破；三是擴(kuò)大人民幣跨境使用；四是健全多層次資本市場(chǎng)體系，促進(jìn)金融市場(chǎng)深化改革；五是深化外匯管理重點(diǎn)領(lǐng)域改革，切實(shí)防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；六是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)、排查和監(jiān)督協(xié)調(diào)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線；七是扎實(shí)推進(jìn)金融服務(wù)現(xiàn)代化；八是深入?yún)⑴c國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融政策協(xié)調(diào)和規(guī)則制定，增強(qiáng)中國(guó)的國(guó)際地位和話語(yǔ)權(quán)。根據(jù)以上資料，回答下列問題：本資料中中國(guó)人民銀行的工作會(huì)議提出的工作重點(diǎn)體現(xiàn)了中央銀行的（）。A.性質(zhì)和地位B.作為金融機(jī)構(gòu)的特性C.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的特性D.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的特性2.下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有（）。A.允許我國(guó)出口企業(yè)將外匯收入存放在境外B.放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制C.鼓勵(lì)高科技的外資流入D.限制低附加值的直接投資流入E.嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢流入3.我國(guó)小額貸款公司的資金主要來(lái)源于（）。A.股東繳納的資本金B(yǎng).捐贈(zèng)資金C.不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金D.國(guó)家注資E.政策性銀行貸款4.“4C”營(yíng)銷組合策略即()A.消費(fèi)者B.成本C.便利D.價(jià)格E.溝通5.某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市。當(dāng)前該公司的β系數(shù)為1．5，納斯達(dá)克的市場(chǎng)組合收益率為8％，美國(guó)國(guó)債的利率是2％。根據(jù)以上資料,回答下題。通過CAPM模型測(cè)得的該公司股票的預(yù)期收益率是（）。A.3％B.6％C.9％D.11％6.金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的（）。A.收益標(biāo)準(zhǔn)B.公司治理C.市場(chǎng)準(zhǔn)入D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管E.市場(chǎng)退出7.“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”對(duì)“巴塞爾協(xié)議Ⅱ”的發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在()。A.重新界定監(jiān)管資本B.強(qiáng)調(diào)社會(huì)責(zé)任C.提高資本充足率D.設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)8.近年來(lái)，我國(guó)的國(guó)際收支持續(xù)出現(xiàn)順差。為了緩解這一趨勢(shì)，我國(guó)可以采用的調(diào)節(jié)政策有（）。A.松的貨幣政策B.緊的財(cái)政政策C.允許人民幣升值D.鼓勵(lì)高附加值的外商直接投資流入E.放寬企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制9.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有（）。A.外匯B.通貨發(fā)行C.國(guó)庫(kù)存款D.商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款E.國(guó)際儲(chǔ)備10.根據(jù)以下材料，回答77-80題假定甲國(guó)在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國(guó)國(guó)內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國(guó)政府針對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國(guó)政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購(gòu)買債券的方式來(lái)彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國(guó)銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。2008年甲國(guó)的貨幣流通速度為（

）。A.5B.1C.2D.411.根據(jù)下面資料，回答85-88題2005年7月21日，在主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則指導(dǎo)下，人民幣匯率形成機(jī)制改革啟動(dòng)，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。兩年來(lái)先后推出了一系列改革措施，外匯市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得重大進(jìn)展，人民幣匯率彈性逐步擴(kuò)大，并形成雙向波動(dòng)的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢(shì)。2005年匯改以來(lái)截至2012年7月20日，人民幣五年來(lái)已對(duì)美元升值25．05％，實(shí)際有效匯率升值20．28％。匯率變動(dòng)的間接經(jīng)濟(jì)影響是（）。A.影響國(guó)際收支B.影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.影響外匯儲(chǔ)備D.影響產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)12.以下屬于布萊克?斯科爾斯模型基本假定的有（）。A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為常數(shù)B.沒有交易成本C.市場(chǎng)交易不是連續(xù)的D.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格遵從幾何布朗運(yùn)動(dòng)E.標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期時(shí)間之前會(huì)定期支付股息和紅利13.根據(jù)以下材料，回答70-73題2008底爆發(fā)的全球金融危機(jī)波及到了H國(guó)，導(dǎo)致中國(guó)外貿(mào)出口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)停滯。為保障經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和提升就業(yè)，H國(guó)出臺(tái)了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國(guó)家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場(chǎng)操作向市場(chǎng)釋放大量流動(dòng)性(2010年M2余額比上年增長(zhǎng)19.7%.M1余額比上年增長(zhǎng)21.2%)等，造成市場(chǎng)需求旺盛但有效供給不足。與此同時(shí)，在國(guó)際上，由于美國(guó)不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國(guó)際大宗商品價(jià)格猛漲，傳導(dǎo)到H國(guó)造成原材料價(jià)格上漲。2010年H國(guó)各月CPI同比增長(zhǎng)的數(shù)據(jù)如下:1月增長(zhǎng)1.5%，2月增長(zhǎng)3.1%，3月增長(zhǎng)3.3%，4月增長(zhǎng)3%，5月增長(zhǎng)3.4%，6月增長(zhǎng)3.5%，7月增長(zhǎng)3.7%，8月增長(zhǎng)3.7%，9月增長(zhǎng)3.9%，10月增長(zhǎng)4.4%，11月增長(zhǎng)5.1%，12月增長(zhǎng)5.2%。人們?cè)诮?jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價(jià)格持續(xù)上漲的預(yù)期。2010年，H國(guó)通貨膨脹的成因是()。A.成本推進(jìn)B.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化C.需求拉上D.國(guó)際收支失衡14.下列假設(shè)條件中，屬于布萊克—斯科爾斯期權(quán)定價(jià)模型假定的有()。A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為常數(shù)B.沒有交易成本.稅收和賣空限制，不存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)C.標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前可以支付股息和紅利D.市場(chǎng)交易是連續(xù)的E.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)率為常數(shù)15.商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)包括的要素主要有（）。A.管理監(jiān)督與控制文化B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C.控制活動(dòng)與職責(zé)劃分D.監(jiān)管活動(dòng)與錯(cuò)誤糾正E.合規(guī)管理與合規(guī)控制三.不定項(xiàng)選擇題(共10題)1.以下資料列述了中國(guó)銀行股改上市過程中的重要事件：2003年12月30日，中國(guó)銀行獲得政府注資225億美元，成為國(guó)有商業(yè)銀行股份制改造試點(diǎn)。2004年7月7日，中國(guó)銀行在銀行間市場(chǎng)發(fā)行140.7億元資次級(jí)債，這是國(guó)有企業(yè)銀行首次發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充附屬資本。2004年8月26日，中國(guó)銀行正式掛牌改建為中國(guó)銀行股份有限公司。2005年1月初，中國(guó)銀行哈爾濱河松街支行“高山案”爆發(fā)，原河松街支行行長(zhǎng)高山，早在2000年初便通過“背書轉(zhuǎn)讓”形式將多家企業(yè)存款轉(zhuǎn)至其他賬戶。2005年中國(guó)銀行陸續(xù)與蘇格蘭皇家銀行(RBS)、新加坡淡馬錫、瑞士銀行以及亞洲開發(fā)銀行簽定了戰(zhàn)略合作協(xié)議。2005年中國(guó)銀行陸續(xù)確定了高盛、瑞士銀行與中國(guó)國(guó)際為中國(guó)銀行境外股票首次公開發(fā)行的投資銀行。2006年6月1日中國(guó)銀行(HK3988)在港開盤上市，假設(shè)匯率按1:1計(jì)算，該股收盤于3.4元，較招股價(jià)2.95元上漲15.25%。根據(jù)以上材料回答以下問題。中國(guó)銀行發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充其附屬資本，按“巴塞爾協(xié)議”規(guī)定，附屬資本最高不得超過（）。A.注冊(cè)資本的100%B.加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的8%C.核心資本的100%D.資產(chǎn)總額的8%2.2014年第一季度我國(guó)經(jīng)濟(jì)開局平穩(wěn)，中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)際收支和流動(dòng)性供需形勢(shì)，合理運(yùn)用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動(dòng)性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購(gòu)操作400億元，有效應(yīng)對(duì)季節(jié)性因素引起的短期流動(dòng)性波動(dòng)；春節(jié)后開展14天期和28天期正回購(gòu)操作，促進(jìn)銀行體系流動(dòng)性供求的適度均衡。被并購(gòu)的公司對(duì)我國(guó)出口汽車時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)3.北京時(shí)間2010年3月28日21:20,瑞典哥德堡時(shí)間15:20,吉利集團(tuán)董事長(zhǎng)李書福和福特汽車公司首席財(cái)務(wù)官Lewisbooth簽署了最終股權(quán)收購(gòu)協(xié)議,吉利以18億美元成功收購(gòu)瑞典沃爾沃轎車公司100%股權(quán)包括9個(gè)系列產(chǎn)品。福特選擇了吉利不僅是因?yàn)榧麑?duì)沃爾沃的尊重,更是因?yàn)榭粗辛思澈蟮闹袊?guó)市場(chǎng),吉利收購(gòu)沃爾沃是對(duì)技術(shù)和品牌的需求,同時(shí)也是“走出去”的戰(zhàn)略選擇。吉利并購(gòu)沃爾沃這段醞釀已久的跨囯聯(lián)姻終于塵埃落定。并購(gòu)可以采用()方式查看材料A.吸收合并B.新設(shè)合并C.轉(zhuǎn)移合并D.控股4.DY股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2300萬(wàn)股人民幣普通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上向社會(huì)公眾投資者定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。網(wǎng)下初始發(fā)行股數(shù)為1500萬(wàn)股，占本次發(fā)行總量的65．22%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次最終發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行數(shù)量。本次網(wǎng)上申購(gòu)熱烈，有效申購(gòu)倍數(shù)為60倍。本次發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為SD證券有限責(zé)任公司，本次發(fā)行價(jià)格5元／股，其對(duì)應(yīng)的按發(fā)行后股本攤薄后市盈率為10倍。根據(jù)2013年12月中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)新修訂的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，本次發(fā)行需遵守的規(guī)定有()。A.發(fā)行人需要向戰(zhàn)略投資者配售股票B.網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，發(fā)行人需剔除申購(gòu)總量中報(bào)價(jià)最高的部分C.在詢價(jià)中，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不得少于10家，不得多于20家D.發(fā)行人需要在發(fā)行方案中有超額配售選擇權(quán)安排5.2017年9月，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2018年6月，YT光學(xué)股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新股，由北京DY證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。本次YT光學(xué)股份公開發(fā)行新股2680萬(wàn)股，計(jì)劃網(wǎng)下初始發(fā)行1876萬(wàn)股，網(wǎng)上初始發(fā)行804萬(wàn)股，分別占本次發(fā)行總量的70%和30%。本次公開發(fā)行采用的方式是:網(wǎng)下向具有豐富投資經(jīng)驗(yàn)和良好定價(jià)能力的投資者詢價(jià)配售，網(wǎng)上按市值申購(gòu)。發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)可以根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。北京DY證券有限責(zé)任公司按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后將未售出的證券退還YT光學(xué)股份有限公司，且不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。本次發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)的角色是()A.主承銷商B.經(jīng)紀(jì)商C.交易商D.做市商6.某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。根據(jù)上述資料，回答下列問題。在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券（）角色。A.承銷商B.交易商C.經(jīng)紀(jì)商D.做市商7.2006年全年我國(guó)CPI的上漲率為1.5%，2007年1月的CPI上漲本為2.2%，但自2007年年中以來(lái)，CPI出現(xiàn)持續(xù)上漲的趨勢(shì)，2007年5月的CPI上漲率為3.4%，6月的CPI上漲率為4.4%，自此每月攀升，到2008年2月達(dá)到此次通貨膨脹的高點(diǎn)——8.7%。為了治理通貨膨脹問題，可以采取的財(cái)政政策措施有（）。A.增加政府支出B.增加稅收C.削減政府投資D.增加財(cái)政補(bǔ)貼8.受主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策持續(xù)寬松和世界經(jīng)濟(jì)逐漸復(fù)蘇的影響，國(guó)際大宗商品價(jià)格持續(xù)上漲，全球通脹預(yù)期明顯上升，國(guó)內(nèi)輸入性通貨膨脹壓力進(jìn)一步加大。同時(shí)在國(guó)內(nèi)投資需求拉動(dòng)和能源、資源、勞動(dòng)力、土地等成本上升多種因素推動(dòng)下，我國(guó)價(jià)格總水平自2009年第二季度開始逐步回升，2010年下半年尤其是第四季度以來(lái)價(jià)格上漲壓力明顯增大。2011年各月漲幅分別為4.9%、4.9%、5.4%、5.3%、5.5%和6.4%。 根據(jù)以上資料，回答下列問題： 治理通貨膨脹的從嚴(yán)的收入政策包括（）。A.工資—物價(jià)指導(dǎo)線B.以稅收為基礎(chǔ)的收入政策C.工資—價(jià)格管制及凍結(jié)D.收入指教化9.假設(shè)甲、乙公司都想借入5年期的1000萬(wàn)美元借款，甲公司想借入與6個(gè)月期相關(guān)的浮動(dòng)利率借款，乙公司想借人固定利率借款。但兩家公司信用等級(jí)不同，故市場(chǎng)向它們提供的利率也不同:市場(chǎng)提供給甲、乙兩公司的借款利率 固定利率 浮動(dòng)利率 甲公司 7.00% 6個(gè)月期LIBOR+0.30% 乙公司 8.20% 6個(gè)月期UBOR+1.00% 通過利率互換之后，甲公司最終的融資成本為（）。A.7.00%B.7.95%C.LIBOR+0.80%D.LIBOR+0.05%10.金融監(jiān)管國(guó)際化的進(jìn)