銀行智能柜員機運營操作規程（試行）總則第一條規章制度，結合我行實際情況，特制定本規程。第二條第三條智能柜員機所屬網點可根據智能柜員機安裝地點、配備數量、業務量等情況，配備智能核驗崗和智能庫管崗。智能柜員機安裝在網點大廳的，智能核驗崗由網點柜員或大堂經理擔任，智能庫管崗由網點庫管員擔任；智能柜員機安裝在社區支行或網點以外其他區域的，智能核驗崗和智能庫管崗由社區支行或網點負責人根據實際情況安排相關人員擔任。第四條負責對在智能柜員機辦理業務客戶的身份審核、關注第五條（一）負責智能柜員機設備主鑰匙、重要空白憑證箱鑰匙、廢UKEY箱鑰匙保管和使用；（二）負責智能柜員機重要空白憑證的領用、裝機、（三）負責智能柜員機中吞沒憑證（含未用憑證、作（四）負責查詢智能柜員機賬務差錯、調閱交易流水第六條智能核驗崗對客戶的身份審核應通過指紋確認第七條智能核驗崗應嚴格審核辦理業務客戶身份的真客戶辦理業務時簽字、銀行卡和UKEY領取環節，嚴防代簽、（一）智能核驗崗接收到機具身份審核申請時，應按第八條智能柜員機設備加裝的重要空白憑證應根據業務實際需要適量領用，原則上領用憑證數量不超過一周第九條憑證分配后在途的重要空白憑證須及時進行憑證加裝，清機后在途的重要空白憑證須及時進行憑證上智能柜員機重要空白憑證領用時應先由智能庫管崗根據業務需要向智能柜員機所屬網點的管庫人員提出領用需求，之后網點管庫人員在teller系統進行憑證分配，最后智能庫管崗在智能柜員機上完成憑證加裝；智能柜員機重要空白憑證上繳時應先由智能庫管崗在智能柜員機上進行清機，之后由網點操作柜員在teller系統進行憑證上繳。第十條第十一條智能庫管崗負責，做到專車管理，明確責任，嚴防丟失，第十二條白憑證，應在所屬網點的《重要空白憑證登記簿》上如實記載并簽章確認。待加裝和已上繳的重要空白憑證須在確保安全的前提下，在監控下清點實物，并及時在《銀行智能設備運營管理登記簿》（以下簡稱《智能設備登記第十三條智能柜員機中的重要空白憑證須按種類分箱管理并裝入對應的憑證箱內，嚴禁將不同種類的憑證混第十四條第十五條智能柜員機重要空白憑證在余量不足的情況下，可以繼續追加分配。但遇以下情況，必須當日清機并做賬務核對，同時將憑證實物上繳回智能柜員機所屬網（一）重要空白憑證發生差錯，開箱檢查仍無法查明第十六條如遇客戶正常使用卡被吞沒，應嚴格按照第十七條庫管崗應在確保安全的前提下，在監控下清理憑證實物，并仔細核對teller系統中的憑證狀態，同時將憑證信息及（一）憑證狀態為“未使用”時，智能庫管崗應及時查明原因并立即處理。在teller系統查詢憑證是否分配，如已分配，需對智能柜員機內所有憑證做清機上繳，在teller系統重新分配后在智能柜員機上重新加裝確認；如憑證未在teller系統做分配，屬誤在機具加裝，需將廢憑證箱內“未使用”狀態的憑證取出，核對已分配的憑證無（二）憑證狀態為“作廢”時，智能庫管崗核實無誤后，應將上繳的廢卡破壞芯片及三分之二以上磁條的完整性；廢UKEY應上繳網絡金融部處理，上繳之前由智能庫管1.如為吐卡失敗需客戶本人持身份證到智能柜員機所屬網點，網點指定人員核實無誤后比照正常使用的吞沒卡2.如為吐UKEY失敗，則需到智能柜員機所屬網點補領UKEY。具體流程如下：智能柜員機回執單（以下簡稱回執單）上注明核實情況并簽章（簽章應事先在所屬網點備案）確認；之后客戶須本UKEY補領工作，該柜員首先審核客戶提交的回執單上智能核驗崗簽章同備案一致；然后，進行聯網核查，打印核查憑證；最后，進入“網銀管理系統”的“個人網銀注銷”交易，輸入回執單上客戶號，回顯客戶信息，確認客戶無誤，查詢該客戶確實未補領過UKEY,為客戶補領。辦理UKEY發放并在《重要空白憑證登記簿》上登記，客戶簽字；之后柜員在回執單上標注“已補領UKEY”和補領日為記賬憑證，客戶身份證復印件、回執單復印件、聯網核查憑證等左上角加蓋附件章作為記賬憑證附件。身份證原件、已標注過補領信息的回執單及UKEY交客戶。第十八條智能柜員機的管理應實行定期或不定期檢查1.智能柜員機設備主鑰匙、重要空白憑證箱鑰匙、廢3.智能核驗崗客戶身份審核是否符合規定；第十九條營業部經理每月至少對本網點管理的智能柜第二十條支行行長每月至少對本網點管理的智能柜員第二十一條各分行每季度至少對所轄網點智能柜員機重要空白憑證實物抽查核對一次，對其他檢查內容抽查一次，