****2021年基金從業資格考試《基金法

律法規、職業道德與業務規范》課程試卷（含答案） 學年第___學期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業 學號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。A．運用基金財產買賣基金管理人控股股東發行的證券B．向基金管理人出資C．從事承擔無限責任的投資D．承銷證券答案：人解析：依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券。②違反規定向他人貸款或者提供擔保。③從事承擔無限責任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。法規中關于基金投資人范圍的限制，下列說法錯誤的是（）。A．符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶B．符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶C．符合條件的境內機構投資者允許開立基金賬戶D．18周歲以下公民不允許開立基金賬戶答案”解析：D項，我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。某基金管理人在披露基金年度報告時，僅披露了對信息披露義務人有利的信息，而忽略了對信息披露義務人不利的各種風險因素，此行為違反了基金信息披露的（）。A．真實性原則B．準確性原則C．完整性原則D．公平性原則答案^解析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。規章、制度、紀律等屬于行為規范的范疇，下列有關說法錯誤的是（）。A．具有強于道德的約束力B．是介于法律和道德之間的一種特殊的規范C．其約束力與法律一樣，具有普遍強制性D．通常由特定組織制定，不太強調價值判斷，具有突出的技術性答案北解析：規章、制度、紀律等也屬于行為規范的范疇，是介于法律和道德之間的一種特殊的規范。這些規范通常由特定組織制定，效力限于組織內部人員。例如，企業制定的工作規程和安全生產制度等。其與法律、道德的區別在于：一方面，這些規范不太強調價值判斷，具有突出的技術性；另一方面，這些規范有強于道德而弱于法律的約束力，具有一定的強制性。某基金管理公司的研究人員，在進行投資分析時，由于時間緊迫故未能進行充分的調查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報告提交給公司。該行為違反了從業人員（）的要求。A．不得進行不正當競爭B．優先考慮客戶利益C．審慎開展執業活動D．保守秘密答案”解析：基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。材料中，研究人員違背了從業人員審慎開展執業活動的要求。申請開展基金銷售業務的機構應（）。A．繳納風險抵押金B．獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準C．制定完善的資金清算流程D．具備符合資質的投資管理人答案北解析：申請開展基金銷售業務的機構應同時應具備以下條件：①具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；②財務狀況良好，運作規范穩定；③有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施：④有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；⑦制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；⑧有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；⑨符合中國證監會規定的其他條件。下列屬于基金管理中的內幕交易行為的是（）。A．基金經理為提升其管理的基金所重倉持有的股票價格，通過網絡論壇捏造并散布該上市公司即將重大重組的消息B．基金經理根據研究員在實地調研報告載明的某上市公司員工人數增長率，推測該上市公司的業績增長情況，據以開展基金投資C．研究員匯總網絡論壇、微博等媒體傳言，形成對本年度該上市公司分紅的書面預測D．基金經理與上市公司董事會秘書溝通獲悉上市公司定向增發申請未獲證監會核準后，在上市公司進行信息披露前，賣出該公司股票答案”解析：內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內幕信息是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。開放式基金連續發生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A．20B．5C．10D．30答案以解析：基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告?；鹉技r，基金管理人應當承擔的責任是（）。A．在基金募集期限屆滿后60天內返還投資者已繳納的款項B．按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息C．以基金管理人固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用D．基金管理人擇期再次安排并確保客戶參與到基金管理人發行的其他產品中答案北解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。關于基金份額登記機構的法定義務，下列表述錯誤的是（ ）。A．保證登記數據的真實、準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損B．勤勉盡責、恪盡職守，妥善保存登記數據C．不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息D．將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至基金管理人指定的機構答案”解析：基金份額登記機構的法定義務：①妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。②基金份額登記機構應當保證登記數據的真實、準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。③確?；痄N售結算資金、基金份額的安全、獨立。④禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金、基金份額。⑤勤勉盡責、恪盡職守。⑥建立應急等風險管理制度和災難備份系統。⑦不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息。關于ETF的場內申購和贖回，以下表述正確的是（ ）。I.場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式.場內申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式.場內申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式W.場內申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現金替代等ni、wn、wi、wD.I、I答案”解析：場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。場內申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金?；鸺径葓蟾嬷信兜耐顿Y組合，下列表述錯誤的是（）。A．需要披露前10名股票明細B．需要披露按券種分類的債券投資組合C．需要披露前10名債券明細D．需要披露按行業分類的股票投資組合答案北解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產組合，按行業分類的股票投資組合，前10名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內容。關于守法合規的基金職業道德要求，以下正確的是（）。.學習和掌握相關法律法規等行為規范.自覺遵守法律法規的相關規定.監督其他人的行為是否符合法律法規的規定W.不過多關注別人的行為是否違法違規i、n、wi、n、nii、ni、wn、ni、w答案印解析：^項，普通的基金從業人員，盡管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規的行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告。依據基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節向兒童優惠銷售基金B.向低風險偏好投資人推薦分級B級基金c.基金產品的風險評價應當每年更新一次D.把合適的產品賣給合適的投資人答案”解析：A項，兒童不屬于基金銷售對象。B項，B級基金投資風險高，不適合低風險偏好投資者。C項，每半年對基金產品的風險評價更新一次。D項，基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。關于普通投資者轉化為專業投資者，以下表述錯誤的是（ ）。A．最近一年末凈資產不低于1000萬元，最近一年末金融資產不低于500萬元，且具有一年以上證券、基金等投資經歷的普通投資者可以提出轉換為專業投資者的申請B．普通投資者應以書面材料提出轉換申請C．基金銷售機構接到普通投資者的轉換申請后，應報批中國證監會以決定是否同意其轉化D．基金銷售機構應當通過追加了解信息等方式對普通投資者進行謹慎評估答案北解析：普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料?；痄N售機構接到普通投資者的轉換申請后，應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合相關要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。C項，基金銷售機構有權自主決定是否同意普通投資者轉化為專業投資者，不需要報批證監會。關于基金投資者保護，下列說法錯誤的是（）。A．投資者保護是基金市場基礎建設的重要內容B．用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應對措施C．各國證券監管機構一般設有從事投資者保護工作的專門部門D．只有基金管理人才能開展基金投資者保護答案2解析：為了更好地捍衛投資者的權益，維護基金行業長期、持續、穩定的發展，同時防范基金銷售機構和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風險，這個行業的每個參與主體都需要積極開展投資者保護工作。某基金管理人擬聘請某專業人士在視頻網站對公募證券投資基金進行推薦，對于此種做法，以下表述正確的是（）。A．對基金進行推薦的主體，必須是監管機構或行業協會指定的機構或個人B．此類推薦違反法規，屬于禁止性行為C．對基金進行推薦的主體，必須是基金的真實持有人D．廣告內容可以采取“祝賀基金凈值又創新高”的措辭答案印解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者個人的推薦性文字。某互聯網機構在其網上銷售A基金公司的B貨幣基金，下列銷售宣傳行為正確的是（）。A.以互聯網機構的產品名稱代替B基金名稱B．向投資者揭示提供基金銷售服務的主體是互聯網機構C向投資者承諾T+0無上限快速贖回D.強調B基金的收益率高于銀行存款答案印解析：A項，基金銷售人員從事基金銷售活動，禁止同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。C項，基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付結算機構以及互聯網機構在從事或者參與貨幣市場基金銷售過程中，不得片面強調增值服務便利性，不得使用夸大或者虛假用語宣傳增值服務。D項，基金銷售支付結算機構等相關機構開展與貨幣市場基金相關的業務推廣活動，應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構的同意，嚴格遵守相關法律法規的規定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。基金公司在設置業務體系和組織架構時，要體現的原則不包括（ ）。A．適時性原則B．及時性原則C．授權清晰原則D．相互制約和不相容職責分離原則答案印解析：組織架構是公司戰略的重要載體，基金管理公司要科學，合理設置業務體系和組織架構，不能無序擴張，導致管理失控，風險頻發?；鸸驹谠O置業務體系和組織架構時，要體現的原則包括相互制約和不相容職責分離原則、授權清晰原則和適時性原則。關于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A．避險策略基金與銀行存款相似B．避險策略基金仍存在本金損失的風險C．避險策略基金與金融機構同業存款相似D．避險策略基金能保證最低收益答案印解析：避險策略基金應充分揭示基金的風險，同時說明引入保障機制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明保障機制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形?；鸷贤s定的事項包括（）。.基金當事人的從業年限.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則W.基金資產凈值的計算方法和公告方式i、h、wn、ni、wC.i、I、Id.I、ni、w答案印解析：公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發售日期、價格和費用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務；⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則；⑧基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；⑨基金收益分配原則、執行方式；⑩作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例；?與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;?基金財產的投資方向和投資限制；?基金資產凈值的計算方法和公告方式；?基金募集未達到法定要求的處理方式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式；?爭議解決方式。22.貨幣市場基金的收益公告內容包括（）。.每萬份基金收益.最近7日年化收益率.基金份額凈值W.基金累計凈值A.I、II、ni、wI、n、ni、wD.I、I、I答案：人解析：貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變。因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。23.某資產管理有限公司可向（）推介該契約型基金。.某高校基金會.某保險資管發行的資產管理計劃.某券商發行的資產管理計劃”.自然人投資者i、n、nii、n、ni、wi、wD.I、I答案：人解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位：②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業協會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；④中國證監會規定的其他投資者。關于基金交易業務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B．建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施C．公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D．建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管答案：人解析：基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。以下屬于貨幣市場基金投資范圍的是（）。.期限在1年以內的銀行存款.期限在1年以內的同業存單.期限在1年以內的可轉換債券W.期限在1年以內的債券回購a.n、ni、wB.I、I、Ii、h、wI、n、ni、w答案北解析：貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：①現金；②期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；③剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；④中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；⑤中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具?；鹉甓葓蟾媾兜呢攧罩笜酥?，能夠較為合理地評價基金業績表現的指標是（）。A．期末基金份額凈值B．基金份額凈值增長率C．基金凈值總額D．期末可供分配利潤答案印解析：基金年度報告中應披露以下財務指標：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產凈值、期末基金份額凈值、加權平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。其中，凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業績表現的指標。關于中國證券投資基金業協會在基金職業道德教育方面發揮的作用，下列表述錯誤的是（）。A．中國證券投資基金業協會對違規的基金從業人員可實施紀律處分B．中國證券投資基金業協會在法律法規層面對基金從業人員的執業活動享有執法監督權C．中國證券投資基金業協會是基金行業的自律性組織，更側重在職業道德層面對基金從業人員進行監督D．中國證券投資基金業協會有權制定并頒布基金從業人員自律規則答案印解析：政府監管機構是在法律法規的層面對基金從業人員的執業活動進行監管，基金業協會更側重在職業道德的層面對基金從業人員的執業活動進行監管。根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，關于公募基金份額持有人的法定權利，下列說法錯誤的是（）。A．有權復制已公開披露或尚未披露但已編制完成的基金財務會計賬簿B．有權對基金服務機構損害其權益的行為依法起訴，無需經基金管理人授權或同意C．有權根據法律法規規定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大會D．有權參與分配清算后的剩余基金財產答案以解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。A項，無權復制尚未披露的基金信息資料。關于基金的信息披露，下列表述錯誤的是（）。A．基金信息披露能有利于防止利益沖突與利益輸送B．信息披露的完整性原則并不是要求事無巨細披露所有信息C．信息披露的方式也包含在中國證券投資基金業協會規定的報刊上進行披露D．強制性信息披露是世界各國（地區）證券市場監管的普遍做法答案乂解析：C項，我國目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過中國證監會規定報刊、基金管理人網站披露信息，將信息披露文件備置于特定場所供投資者查閱或復制，直接郵寄給基金份額持有人等。下列關于基金管理人內控機制的四個層次的說法中，錯誤的是（ ）。A．從縱向關系來看，下級受上級監督，上級具有決定權，不受下級牽制B．經過橫向和縱向的核查和制約，能更好地降低風險C．基金管理人應建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，杜絕中層管理人員串通作案D．從橫向關系來看，在同一內控層次內，應權力分配、相互制衡答案：人解析：從縱向關系來講，完成某個工作需經過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環節，以使下級受上級監督，上級受下級牽制。綜合投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包括（）。.投資決策教育.資產配置教育.權益保護教育W.收益預測教育a.I、n、ni、wI、III、I、I答案”解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育的內容主要包括：①投資決策教育。②資產配置教育。③權益保護教育。根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》，關于私募基金業務中對合格投資者人數的穿透核查，下列說法正確的是（）。以合伙企業方式匯集他人資金投資私募基金的，視為單一合格投資者以契約方式匯集他人資金投資私募基金的，視為單一合格投資者以公司形式匯集他人資金投資私募基金的，需要核查其股東是否符合合格投資者標準并合并計算人數D.負有穿透核查職責的主體是私募基金管理人和私募基金銷售機構答案”解析：AB兩項，依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。CD兩項，以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。以下關于QDII基金的描述，不正確的是（ ）。QDII基金的信息披露可同時采用中、英文，以中文為準QDII基金的管理人員可聘請境外投資顧問QDII基金一般直接由海外托管銀行來負責境內、境外資產的托管業務QDII基金可單獨或同時以人民幣、美元等主要外幣計算并披露凈值信息答案北解析：C項，與普通基金僅投資境內證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務，基金托管人可能會委托境外資產托管人負責境外資產托管業務。關于基金銷售機構對于普通投資者承擔的特別責任和要求，以下表述錯誤的是（）。A.應當根據普通投資者的風險承受能力對其進行細化分類和管理B.向普通投資者銷售高風險產品時應當履行特別的注意義務C．應基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風險等級的產品D．不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品答案乂解析：C項，基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務。大堂經理陸經理在與李先生溝通并進行基金產品銷售的過程中，以下行為恰當且有必要的是（）。.陸經理要求李先生出示身份證明.陸經理對李先生的風險承受能力進行了測評.陸經理要求李先生提供資產證明或收入證明W.陸經理向李先生出示了自己的基金從業、理財資格等專業資格證明A.I、Wn、ni、wI、n、ni、wi、h、w答案”解析：基金銷售人員基本行為規范規定，基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明?；痄N售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份；②向投資者提供“投資人權益須知”；③向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。LOF基金ETF基金￡丁尸聯接基金QDII基金答案”解析：A項，LOF基金（即上市開放式基金），指既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。B項，ETF基金是以某一選定的指數所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對象，依據構成指數的證券或商品的種類和比例，采取完全復制或抽樣復制，進行被動投資的指數基金。C項，ETF聯接基金（即交易型開放式證券投資基金聯接基金）是指，將絕大部分基金資產投資于跟蹤同一標的指數的ETF（簡稱目標ETF），緊密跟蹤標的指數表現，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。D項，QDII是指在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。一般情況下，投資者T日轉托管基金申請成功后，可于（起贖回該部分基金份額。T+3日T日T+1日T+2日答案：。解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續。轉托管在轉出方進行申報，基金份額轉托管一次完成。一般情況下，投資者于丁日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。下列關于基金從業人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（ ）。相較于機構投資人，可優先考慮個人投資者的利益不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼在進行投資分析等專業活動時，應當公平對待所有客戶應當尊重并公平對待所有客戶答案：人解析：公平對待客戶是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業活動時，應當公平地對待所有客戶。關于封閉式基金的凈值披露，以下說法正確的是（）。A．封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同B．封閉式基金的凈值至少每季度披露一次C．封閉式基金的凈值可以不披露D．封閉式基金的凈值至少每周披露一次答案”解析：至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。關于QDII基金開放申購贖回后每個開放日的凈值披露時限要求是在估值日后（）。2?3個自然日內1?2個自然日內2?3個工作日內1?2個工作日內答案”解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內披露。下列不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A．銀行網點電子屏滾動公布的基金發售廣告B.銀行制作的僅供銀行內部培訓的PPT（電子演示文檔）C．銀行向客戶手機群發的基金產品推介短信D．銀行網點印制的新發基金推介宣傳單答案印解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括以下幾類：①公開出版資料。②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料。③海報、戶外廣告。④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。⑤中國證監會規定的其他材料。關于基金投資能夠優化金融機構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A．基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例B．起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用C．提高證券市場股票市值，間接促進上市企業業務快速發展D．有效分流儲蓄資金，降低金融行業系統性風險答案”解析：AB兩項，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。C項，基金投資與證券市場股票市值無明顯關系。D項，近年來，投資基金市場的迅速發展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業系統性風險，為產業發展和經濟增長提供重要的資金來源，以利于生產力的提高和國民經濟的發展。某公募基金的基金合同約定“本基金80%以上的基金資產投資于債券，剩余資產不參與股票交易，但可以適當參與股票發行申購”。由此判斷，該基金的類別是（）。A．混合基金B．二級債基C．一級債基D．純債基金答案北解析：普通債券型基金是指主要進行債券投資（80%以上基金資產），但也投資于股票市場的基金。這類基金在我國市場上占主要部分。實踐中可再細分為兩類：以債券投資策略為主，可適當參與新股申購和股票增發等稱為“一級債基”；以債券投資策略為主，同時可適當參與新股申購和股票增發、二級市場股票等權益資產投資的稱為“二級債基”。以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A．基金投資預測說明書B．基金托管協議C．基金招募說明書D．基金合同答案：人解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；中國證監會規定應予披露的其他信息。關于開放式基金與封閉式基金的基金凈值披露要求，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金在開放申購與贖回前的基金凈值披露要求與封閉式基金是相同的B．開放式基金在開放申購與贖回之后會在每個開放日進行凈值披露C．開放式基金在開放申購與贖回之后的凈值披露頻率要求高于封閉式基金D．封閉式基金采用與開放式基金相同的頻率披露基金凈值答案2解析：D項，普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金