2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測試卷B卷含答案

單選題（共55題）1、同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。A.1B.2C.3D.5【答案】C2、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A.給金融市場提供流動性，加大交易成本B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)C.是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來D.提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平【答案】A3、(2017年)封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A4、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】B5、（2016年真題）當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C6、下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式【答案】B7、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A8、關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)，以下表述錯誤的是（）。A.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率隨投資時間延長而遞減B.認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購費(fèi)C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時不收取認(rèn)購費(fèi)D.不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率【答案】B9、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率【答案】C10、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A11、下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.完備性原則B.時效性原則C.及時報告原則D.優(yōu)先性原則【答案】B12、股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風(fēng)險D.利率【答案】C13、（2017年真題）封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A14、(2016年)基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】C15、（2016年真題）對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面?（）A.基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管B.對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊或者備案的監(jiān)管C.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D.對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管【答案】B16、(2016年)（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。A.基金托管人B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.指數(shù)公司D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】A17、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A18、根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A19、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）A.外部環(huán)境B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.金融工具【答案】A20、（2016年真題）下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D21、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D22、（）是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部。A.合規(guī)與風(fēng)險部門B.產(chǎn)品營銷部門C.后臺運(yùn)營部門D.行政管理部【答案】A23、下列對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的表述，正確的是（）。A.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查B.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查D.以上說法都正確【答案】D24、我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)（）A.集中型監(jiān)管模式B.行業(yè)自律型監(jiān)管模式C.分業(yè)監(jiān)管的模式D.統(tǒng)一監(jiān)管模式【答案】C25、基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)時必須做到（），并以最高水準(zhǔn)要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C26、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】B27、ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則不包括（）。A.該證券正常交易時，采用前一交易日收盤價B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時，采用最新成交價D.該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日收盤價【答案】A28、以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。A.控制成本B.控制利潤C(jī).控制目標(biāo)D.控制環(huán)境【答案】D29、（2016年真題）當(dāng)公司運(yùn)作中存在問題時，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長可以行使的權(quán)利?（）A.及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議B.對公司運(yùn)作中存在的問題進(jìn)行善后工作C.監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告【答案】B30、對非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C32、關(guān)于系列基金，下列說法不正確的是（）。A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作B.具有簡化管理、降低成本的特點(diǎn)C.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金【答案】D33、()年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A34、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場基金應(yīng)刊登的偏離度信息（）A.在臨時報告中披露偏離度信息B.在財務(wù)報告中披露偏離度信息C.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B35、(2016年)申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B37、對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A38、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過（）A.50人B.200人C.500人D.1000人【答案】B39、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)，下來說法錯誤的是。（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括姓名。C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機(jī)制D.基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)—辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢【答案】B40、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉(zhuǎn)移【答案】B41、下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（）。A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.基金的投資收益與風(fēng)險介于股票和債券之間D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)的集合投資方式【答案】D42、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B43、(2017年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C44、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2014年3月11日投資者A認(rèn)購的甲基金份額為（）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03【答案】D45、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A46、內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險控制C.投資管理D.信息披露【答案】A47、（）是證券投資基金在美國的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】A48、關(guān)于XBRL，以下表述不正確的有（）。A.用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)B.一次錄入，多次使用C.會計準(zhǔn)則和計算機(jī)語言相結(jié)合D.對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行識別【答案】A49、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半年報告【答案】C50、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)【答案】A51、（），一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的“中國概念基金”相繼推出。A.20世紀(jì)90年代末期B.20世紀(jì)60年代以后C.20世紀(jì)80年代末期D.20世紀(jì)40年代以后【答案】C52、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定【答案】D53、確認(rèn)和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。A.銷售機(jī)構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.注冊登記機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】C54、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一交