2022年度中級經濟師之中級經濟師金融專業題庫含答案（基礎題）

單選題（共56題）1、商業銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。A.機制B.事前C.事中D.事后【答案】C2、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C3、金本位制下匯率的標準是（）。A.鑄幣平價B.黃金輸出點C.黃金輸入點D.黃金輸送點【答案】A4、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及（）A.公眾存款B.政府出資C.發行債券D.不超過兩個銀行業金融機構的融入資金【答案】D5、1999年美國國會通過了《金融服務現代化法案》，其核心內容是（）。A.準許商業銀行設立分支機構B.準許金融持股公司跨國發展C.準許金融持股公司跨界從事金融業務D.準許保險公司從事非保險業務【答案】C6、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為8%；(3)現金漏損率為10%；(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據以上材料，回答下列問題：在只考慮法定存款準備金率、現金漏損率和超額準備金率時，該銀行體系的存款乘數為()。A.12.5B.5.56C.5D.4.17【答案】C7、我國的小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立的機構，可以經營小額貸款業務，但不得()。A.發放企業貸款B.發放涉外貸款C.吸收公眾存款D.從商業銀行融入資金【答案】C8、按照我國現行監管要求，村鎮銀行應（）商業銀行作為主要發起銀行。A.沒有B.至少有一家C.至少有兩家D.全部為【答案】B9、在證券公司的風險控制監管中，不屬于證券公司自營業務監管內容的是（）。A.賬戶實名B.持股分散C.規模控制D.擔保品收取【答案】D10、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。A.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入B.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入C.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出D.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入【答案】A11、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導致的通貨膨脹。A.需求拉上B.成本推進C.供求混合作用D.結構失衡【答案】A12、派生存款是指商業銀行以（）為基礎，運用信用流通工具進行其他資產業務時所衍生出來的、超過最初部分存款的存款。A.基礎貨幣B.貨幣乘數C.貨幣供應量D.原始存款【答案】D13、對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是（）。A.市場價格低于執行價格B.市場價格高于執行價格C.市場價格上漲D.市場價格下跌【答案】B14、下列關于股票和債券的說法中，錯誤的是（）。A.無論是國家、地方公共團體還是企業都可以發行債券，而股票只有股份制企業才可以發行B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日C.債券反映的是債權，股票反映的是所有權D.債券的風險大，股票的風險小【答案】D15、中國人民銀行負責（）防范和應急處置。A.銀行風險B.信用風險C.非系統性金融風險D.系統性金融風險【答案】D16、材料題A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】C17、如果中國政府在英國倫敦發行一筆美元債券，則該筆債券發行屬于()的范疇。A.外國債券市場B.英國猛犬債券市場C.美國揚基債券市場D.歐洲債券市場【答案】D18、材料題A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升【答案】B19、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（）。A.—級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場【答案】D20、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監管采取()制度。A.中央銀行監管B.主監管C.統一監管D.集體監管【答案】B21、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資本總額的監管要求B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資產比率的監管要求C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監管要求，但符合與凈資產比例的監管要求D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監管要求，也不符合與凈資產比例的監管要求【答案】D22、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。A.順差2259B.順差2213C.逆差221D.逆差597【答案】A23、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率有1：8.2765變為2013年7月26日1：6.1720，這表明人民對美元已經較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】C24、據統計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3％B.9.6％C.26.3％D.42.1％【答案】C25、原始存款是商業銀行吸收的（）的存款。A.增加其基礎貨幣B.增加其貸款規模C.增加其準備金D.增加其負債【答案】C26、中外學者一致認為，劃分貨幣層次的重要依據是金融資產的（）。A.流動性B.還原性。C.兌換性D.穩定性【答案】A27、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉移性支出。下列支出中，屬于轉移性支出的是()。A.政府投資、行政事業費B.福利支出、行政事業費C.福利支出、財政補貼D.政府投資、財政補貼【答案】C28、根據“成本推進”型通貨膨脹理論，導致“利潤推進型通貨膨脹”的因素是()。A.經濟結構失衡B.匯率變動使進口原材料成本上升C.工會對工資成本的操縱D.壟斷性大公司對價格的操縱【答案】D29、關于融資租賃合同主要特征的說法，錯誤的是（）。A.融資租賃合同是不可單方解除的合同B.融資租賃合同是投資租賃一體化合同C.融資租賃合同是一種雙務、有償合同D.融資租賃合同是一種諾成、要式合同【答案】B30、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】C31、在1999年以來我國投資銀行業的規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監控和預警制度。A.凈資產B.凈資本C.總資產D.總資本【答案】B32、根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，商業銀行權益類理財產品投資于權益類資產的最低比例應是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】B33、關于特定客戶資產管理業務的說法，下列說法錯誤的是（）。A.資產管理人不得與資產委托人約定，根據委托財產的管理情況提取業績報酬B.辦理特定資產管理業務的投資經理與證券投資基金的基金經理不得相互兼任C.資產管理人從事特定資產管理業務，不得采用任何形式向資產委托人返還管理費D.資產管理人從事特定資產管理業務，不得通過公共媒體公開推介具體的特定資產管理業務方案【答案】A34、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。A.速度對稱管理B.比例對稱管理C.規模對稱管理D.結構對稱管理【答案】A35、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，核心負債比例是核心負債與總負債之比，不應低于（）。A.25％B.35％C.50％D.60％【答案】D36、下列商業銀行組織機構制度中，各國商業銀行普遍采用的組織形式是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】D37、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發行央行票據4.07W億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.上升B.下降C.波動增大D.不變【答案】B38、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。A.價格發現B.提高效率C.轉嫁風險D.增加盈利【答案】C39、假定我國流通的貨幣現金為5萬億元，法定準備金為20萬億元，超額準備金為3萬億元，則我國的基礎貨幣為（）萬億元。A.18B.23C.25D.28【答案】D40、材料題A.分期付息到期還本債券B.分期付息債券C.分期還本到期一次付息債券D.到期一次還本付息債券【答案】A41、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（）。A.協議包銷B.俱樂部包銷C.銀團包銷D.委托包銷【答案】C42、2003年，我國在經濟快速發展的同時，也出現了投資增長加速（尤其一些地區房地產投資過大），貨幣信貸增長過快現象，形成煤、電、油、運等供應緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中國人民銀行采取了一系列貨幣政策措施加以調控，并已取得良好成效。根據上述材料，回答下列問題：一般而言，中央銀行貨幣政策的首要目標是()。A.充分就業B.穩定物價C.國際收支平衡D.經濟增長【答案】B43、金融發展不單是指金融數量或質量上的變化，更主要的是指()。A.農村金融市場的發展B.外資金融機構的增加C.金融產品的復雜化D.金融效率的提高【答案】D44、與傳統的外匯儲備管理模式相比，積極的外匯儲備管理更突出資產的()。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流動性【答案】B45、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。A.價格發現B.提高效率C.轉嫁風險D.增加盈利【答案】C46、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】C47、（）是指固定利率支付方在互換協議的到期日一次性支付，而浮動利率的支付方可以在互換期間內進行定期支付。A.普通互換B.零息互換C.遠期互換D.股權互換【答案】B48、根據《商業銀行風險監管核心指標》，在我國衡量資產安全性的指標為信用風險的相關指標，其中全部關聯度不應高于（）。A.60％B.50％C.40％D.55％【答案】B49、金融機構發揮（）職能，大大減少了現金的使用，節約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。A.信用中介B.金融服務C.支付中介D.創造信用工具【答案】C50、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.13B.－18C.－13D.18【答案】B51、某證券的β值是1．5，同期市場上投資組合的實際收益率比預期收益率高10％，則該證券的實際收益率比預期收益率高（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】C52、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價應是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】B53、假定某投資者用10000元進行投資，已知年利率為8%，按復利每半年計算一次利息，則1年后該投資者的本息和為（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】C54、設某地區某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料，回答下列問題：該地區當時的貨幣供應量為()億元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C55、2016年底，A銀行資產規模為600億元，負債規模為700億元，房地產貸款是該銀行業務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。A.減少B.先減后增C.增加D.先增后減【答案】C56、根據《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于（）。A.非營利性公共機構B.銀行機構C.非金融機構D.非銀行金融機構【答案】D多選題（共23題）1、存款準備金率通常被認為是貨幣政策最猛烈的工具之一，其作用于經濟的途徑有（）。A.對貨幣基礎的影響B.對貨幣乘數的影響C.宣示效果D.結構調節效果E.對超額準備金的影響【答案】BC2、目前國際銀行業主要的資產負債管理方法中前瞻性動態管理方法有()。A.久期分析B.缺口分析C.情景模擬D.外匯敞口與敏感性分析E.流動性壓力測試【答案】C3、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。A.息票累積債券B.抵押債券C.貼現債券D.附息債券E.擔保債券【答案】ACD4、我國政策性金融機構的經營原則有（）。A.安全性原則B.盈利性原則C.流動性原則D.保本微利原則E.政策性原則【答案】AD5、2008底爆發的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性(2010年M2余額比上年增長19.7%.M1余額比上年增長21.2%)等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據如下:1月增長1.5%，2月增長3.1%，3月增長3.3%，4月增長3%，5月增長3.4%，6月增長3.5%，7月增長3.7%，8月增長3.7%，9月增長3.9%，10月增長4.4%，11月增長5.1%，12月增長5.2%。人們在經濟生活中普遍形成了價格持續上漲的預期。A.成本推進B.經濟結構變化C.需求拉上D.國際收支失衡【答案】AC6、影響債券在二級市場上"理論價格”的因素主要有（）。A.實際持有期限B.票面金額C.發行數量D.票面利率E.發行價格【答案】ABD7、（五）2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺灣、香港和倫敦共發行等值40億美元的“一帶一路”債券。該債券采用固定的利率和浮動的利率兩種計息方式，覆蓋7個期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5億歐元4個幣種。籌集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電力、交通、機場建設等“一帶一路”沿線項目融資。A.進行利率衍生品交易的套期保值B.評估借貸人所在過的國家風險C.采用辛迪加形式的聯合貸款D.保持負債的流動性【答案】BC8、下列利率期限結構理論觀點中,屬于分割市場理論觀點的有（）A.不同到期期限的債券根本無法相互替代是該理論的假設條件B.不同期限的債券市場是完全獨立和分割開來的市場C.到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求D.收益率曲線不同的形狀可由不同到期期限的債券的供求因素解E.到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的流動性【答案】BCD9、公開市場業務的缺點是()。A.主動權在央行B.時滯較長C.從政策實施到影響最終目標，時滯較短D.不如存款準備金調整靈活E.干擾其實施效果的因素多【答案】B10、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：A.寬松的貨幣政策B.積極的財政政策C.從嚴的收入政策D.加快產業結構調整【答案】ABD11、商業銀行內部控制系統包括（）。A.暫缺1B.暫缺2C.暫缺3D.暫缺4E.暫缺【答案】A12、根據股票供求雙方在價格決定中的作用，可以將新股發行方式分為（）。A.詢價方式B.固定價格方式C.競價方式D.混合方式E.浮動價格方式【答案】ABCD13、首次公開發行股票時，發行人和主承銷商計劃通過向網下投資者詢價的方式確定股票發行價格A.持有一定金額非限售股份的投資者B.持有一定金額企業債券的投資者C.持有一定金額存托憑證的投資者D.持有一定金額非限售股份和企業債券的投資者E.持有一定金額存托憑證和企業債券的投資者【答案】AC14、材料題A.雙向交易B.單向交易C.詢價交易D.美元做市商制度【答案】ACD15、投資者利用金融期貨進行套期保值時，必須考慮的因素有（??）。A.合適的標的資產B.最優套期保值