物流銀行綜合信息服務平臺設計方案天津中遠物流有限公司中寰衛星導航通信有限公司上海市國際金融研究所2006年10月30日方案摘要一、背景及出發點二、需求分析三、合作可行性分析四、目標與總體規劃五、面向灤河實業項目的綜合信息服務六、合作方簡介物流銀行作為一項創新性物流增值服務，在促進資本良性運作、穩定企業再生產循環、提升物流服務價值方面起到了積極的推動作用。已成為物流企業和金融機構拓展業務空間、增強市場競爭力的重要領域。物流銀行在實際運作過程存在較大的客戶資信風險、市場風險、物流風險和技術風險。必須依靠強大的信息系統作支持，來實現對客戶信用評估、融資、物流監管、結算、保理等諸多環節的實時監控與高效管理。構建專業化的物流銀行綜合信息服務系統，可以有效防范運作風險、提高業務運轉效率。同時還能促進管理和物流成本的降低，使銀行、生產商、經銷商、物流監管方四方獲益。一、背景及出發點3二、需求分析為便于進行信貸審查和綜合信用管理、有效控制風險、提高辦事效率，銀行需要及時準確地獲得客戶企業相關信息和數據，包括企業生產經營動態，質押產品（或物資）的價格、需求、貿易流轉狀態等信息。物流監管企業必須具備強大的信息采集、處理和管理能力，能有效監控客戶企業質押產品的市場狀況，倉儲、運輸、配送狀況，采取有效措施，預防和化解丟貨、騙貨、貨損、貨差等風險。搭建一個四方共享的綜合信息系統，為物流銀行提供及時、可靠的信息保障和物流全過程監管，促進業務運轉過程的信息化和高效率，真正實現信息流、資金流和物流的集中、統一管理，符合銀行、生產企業、經銷商和物流監管企業四方的共同利益。4作為我國物流行業的領軍企業，中遠有著強大的物流運作實力、堅實的市場基礎、豐富的客戶資源和深遠的品牌影響力上海市國際金融研究所在國際金融、物流及物資銀行的理論研究與實踐運作方面已經取得了顯著成績依托中國衛通的優勢資源、技術和品牌基礎，中寰公司構筑了完善的電信級綜合信息服務體系，在監控調度、導航定位、物流信息綜合服務方面優勢明顯。通過合作，可以實現三者的優勢互補，形成合力，構建出一種互為支撐、共同發展的物流銀行業務模式，既可有效控制上述運作風險，也能創新服務價值，發掘出新的利潤增長點。三、合作可行性分析5依托中遠物流成熟完善的物流系統和豐富的市場資源，應用上海市國際金融研究所物流金融的最新理論研究成果與實踐運作經驗，充分發揮中國衛通中寰公司天地一體的信息服務網絡和技術、資源優勢，共同構建支撐現代物流銀行業務的綜合信息服務系統，發掘信息服務的綜合效用，防范業務運作風險、提高運行服務效率、降低管理運營成本、拓展和深化服務領域，創造共同價值。四、目標與總體規劃6建立物流銀行參與各方之間的信息溝通和信息共享機制，實現項目項下物流、產品、市場、價格、產能、需求等核心信息資源在項目各環節的高效流轉、合理化配置與價值增值。建立針對項目項下物流全過程的實時管控與快速反應機制，實現物流具體操作的信息化、高效化與合理化，有效降低物流成本，達到成本與服務間的平衡?；谝陨匣A，建立物流銀行綜合信息增值服務機制，為國際、國內企業提供市場、訂單、匯率、價格和支付工具等方面的高價值、多元化、立體式的綜合信息服務，真正實現資本、信息與物流的有效結合和產業供應鏈的重組。4.1物流銀行綜合信息服務機制7依托此信息平臺，在地球村的范圍內對全球商品進行匯率的挖掘、搓合,從而為中國企業提供商品的最佳換匯成本的精算，用訂單以及最佳換匯成本和結算效率的提高來服務績效于不同行業的供應鏈；開展用信息來搓合價格和匯率的多項增值服務。我們的產品與服務：

管理系統客戶端軟件監控服務后續信息服務（增值、擴展）增值服務機制，拓展信息服務領域，發掘信息服務價值，全面提升項目運作效率和物流效率。84.2物流銀行綜合信息服務平臺總體框架9平臺將依據中遠物流銀行具體運作模式(如倉單質押、保兌倉、融通倉、海陸艙等)在作業層面與綜合管理層面的信息服務需求，設計和優化系統功能結構，體現全程信息服務的理念。在具體功能設置上，平臺系統將提供標準化模式和針對用戶特殊需求的個性化定制服務模式。4.3物流銀行綜合信息服務平臺功能結構綜合管理決策支持統計分析數據挖掘基礎數據人員管理設備管理合同管理費用管理客戶管理業務操作倉儲監管運輸監管客戶服務綜合查詢在線服務信息定制咨詢報告10基于項目各環環節用戶的具具體需求，物物流銀行綜合合信息服務系系統將提供如如下服務內容：：融資企業信息息動態收集、、分析與查詢詢質物相關市場場信息動態收收集、分析與與查詢物資、金融信信息動態收集集、分析與查查詢物流全程監控控、調度與優優化結算支持交易撮合以上信息服務務主要通過三三種形式呈現現：系統公共服務務中心網站客戶端軟件系系統信息采集終端端和監控終端端4.4物流流銀行綜合信信息服務內容容及呈現形式式11加強中遠物流流對全程物流流供應鏈的有有效控制，降降低物流運行行成本，提高高運輸倉儲等物流流環節效率，，贏得客戶滿滿意。幫助銀行有效效收集客戶信信息，控制由由于信息不對對稱帶來的運運作風險，提提高資金使用效率率，帶來更大大的市場和利利潤回報。針對業務環節節進行數據挖挖掘和統計分分析，生成分分析、預測報報告，為項目目各方提供高價值值的決策支持持，以減少客客戶線下工作作量，節約管管理成本提高高用戶工作效率。。促成資本、信信息與物流的的有效結合；；利用信息撮撮合匯率和商商品價格，提提供中國商品的最最佳換匯成本本，實現信息息對供應鏈的的有效整合，，為銀行、生生產商、經銷商、、物流監管方方帶來共同價價值。4.5物流流銀行綜合信信息服務創造造的價值12五、面向灤河河實業項目的的綜合信息服服務灤河實業項目項目C5.3物流全過程監控、調度及流程優化5.2物資信息與金融信息的實時采集與分析5.1灤河實業企業信息動態收集與供應鏈安全性預警5.4項目項下物流信息增值服務項目A依據以上物流流銀行綜合信信息服務系統統整體框架與與服務機制，，針對灤河實業項目具具體運作情況況，本系統將將提供以下四四項服務13針對灤河實業業的生產經營營、財務狀況況、市場銷售售等信息進行行動態收集與整理，實時時跟蹤企業運運轉，定期或或根據臨時需需求提供可查查詢的基于灤河實業內外外部信息的分分析圖表與仿仿真結果報表表，為銀行和和中遠決策提供信息支持持。依據以上信息息對客戶企業業產銷供應鏈鏈的安全性進進行評價，建建立客戶供應鏈風險預警警體系，為銀銀行對該企業業的信用評估估、信息核查查及全方位信用管理提供供數據支撐。。通過供應鏈安安全性評估與與預警體系為為灤河實業提提供在企業管管理、市場戰略、資金管管理等方面的的決策支持，，提高其決策策準確性與合合理性。5.1灤河河實業企業信信息動態收集集與供應鏈安安全性管理14內容及流程平臺對以上信信息進行加工工處理，生成成灤河實業綜綜合信息分析析圖表與仿真真結果報表。供供應鏈安全性性評價與風險險預警主要此此得出。關鍵鍵評價指標的的確定依據銀行行與中遠的管管理需求確定定和調整。灤河實業企業信息生產經營信息財務信息市場銷售信息庫存產品、半成品、原材料的規格型號、數量、質、量、凈值以及企業內部管理、組織結構調整等信息資產變化、負債情況、存款額、代銷產品價值、在途資金情況等產品銷售量，代銷產品的市場需求狀況、銷售區域、承銷商等平臺動態收集集的灤河實業業企業信息主主要包括生產產經營、財務務狀況、市場場銷售三個方面面15內容及流程信息加工、處理評價結果服務平臺銀行信貸審查信息收集/數據共享生產經營信息財務信息市場銷售信息分析報告仿真結果報表中遠中寰金融所信息查詢決策分析信用管理金輝/供應商灤河實業16實現對灤河實實業多指標、、動態監控，，充分掌握企企業運轉信息息和項目狀況況?？山鉀Q業務運運行安全性的的問題（如產產銷供應鏈的的安全性）。?？山鉀Q銀行資資金流的預測測及預警問題題。信用及時、動動態分析對安全性進行行評估和預測測通過安全預警警與風險評價價為銀行對客客戶的全方位位信用管理提提供依，防范范合同與結算過過程中的信用用風險。服務的價值175.2物資資和金融信息息的動態收集集與分析配合對灤河實實業企業信息息進行及時、、準確的收集集與分析，平平臺還對相關物資信息及及相關金融匯匯率信息進行行動態收集與與分析平臺主要對礦礦石、焦碳、、動力煤等相相關物資信息息進行收集和和分析，內容包括物資現現價、價格變變動情況、需需求變化情況況、主要供需需方狀況（產能），據據此生成相關關統計分析圖圖表和預測報報告。同時也對影響響本項目的有有關金融匯率率信息進行動動態收集、整整理和分析，，內容包括：金金融政策調整整、市場走勢勢情況、官方方匯率情況等等，據此評估金融匯率變變化對質押物物變現能力造造成的影響。。結合以上信息息對質押貨物物保值能力提提供評估參考考，為銀行及及項目參與其它方提供決決策依據。18信息服務流程程服務平臺銀行中遠中寰金融所整理分析信息收集相關物資信息金融匯率信息統計分析報告預測報告評估參考信息查詢決策分析信用管理金輝/供應商商19便于項目參與與各方充分掌掌握質押物資資相關的市場場動態信息，，實時調整項目運作模式式，防范運作作風險。為銀行進行授授信決策，為為中遠物流選選擇客戶企業業提供參考依依據?？梢约訌娭羞h遠物流和銀行行對供應鏈融融資全過程的的把控能力，，便于更加靈活的開展物物流銀行業務務。服務的價值20用戶指標貢獻值

銀行信貸審查時間可縮短50%以上合同處理時間可縮短80%以上結算時間可縮短80%以上查詢響應時間實時灤河實業管理效率（如合同處理）可縮短80%以上查詢響應時間實時中遠物流管理效率（如合同處理）可縮短80%以上查詢響應時間實時金輝查詢響應時間實時基于上述兩項項服務在信息息收集、查詢詢支持、數據據共享和決策策支持等方面面的貢獻，可以促進灤河河項目各方管管理和執行效效率的顯著提提高。對于效率提高高的貢獻21通過應用多種種技術手段，，對灤河實業業的受監管料料場和庫房進進行實時監控，定期（或或根據臨時需需求）采集在在庫質押貨物物的狀態信息息（包括規格、數量、安安全狀況等））和出入庫信信息。一方面面為中遠進行行貨物調撥運輸車輛調度度、庫存調整整提供決策支支持，同時也也為銀行、灤灤河實業、供應商等查詢詢在庫質物信信息提供便捷捷、可靠的途途徑綜合應用衛星星導航定位技技術、無線通通信技術、互互聯網技術，，改造和優化物流運輸/配送流程，，實現對在途途運輸車輛和和質物的全程程跟蹤與智能調度，保證證灤河融資全全過程的物流流安全、高效效、合理，為為項目的成功實施奠定基基礎。為中遠物流提提供項目項下下的企業內部部管理和物流流相關費用的的結算支持5.3物流流全過程監控控、調度及流流程優化22內容及流程項目項下的全全過程物流管管理主要包括括對質押貨物物的倉儲管理理和運輸、配配送的信息管理理服務平臺運輸/配送管理倉儲/料場管理對庫存質押貨物的規格、型號、質量、數量等等庫存狀態信息進行管理，自動生成詳細統計報表，接受條件查詢；對質押貨物的出庫、入庫、盤點、不良品處理進行精確跟蹤，自動生成統計報表，接受條件查詢；在途質押貨物信息采集，跟蹤，運輸車輛指揮調度、遙控、路徑優化、報警處理、位置檢測等；自動生成在途信息，接受條件查詢。對自營（掛靠）車輛信息、司機信息、運單信息進行管理，生成相關信息統計報表管理為運輸績效管理提供信息支持。23倉庫/料場銀行庫區監控數據采集中遠中寰信息查詢決策分析金輝/供應商運輸/配送服務平臺監控調度貨物跟蹤庫存狀態報表出入庫報表在途報表運力報表信息加工、處理在庫信息出入庫信息在途車輛信息在途貨物信息內容及流程24全面提高中遠遠、銀行的管管理效率，降降低管理成本本節約物流成本本，優化物流流過程、提高高物流效率有效提高質押押物在途和在在庫抗風險能能力，保障運運輸、配送、、倉儲等物流流環環節節的的安安全全與與高高效效便于于業業務務參參與與各各方方公公平平獲獲取取實實時時、、透透明明的的質質押押物物信信息息，，使使各各方方決決策策獲得得信信息息支支持持與與保保障障。。為銀銀行行進進行行跨跨區區域域授授信信，，為為中中遠遠進進行行質質押押物物異異地地監監管管提提供供信信息息保保障障。。服務務的的價價值值25用戶指標貢獻值銀行查詢響應時間實時灤河實業查詢響應時間實時結算時間（物流費用）可縮短80%中遠物流查詢響應時間實時庫存盤點誤差率可減少90%以上運輸貨差率可減少90%以上按時交貨率可提高80%結算效率（物流費用）可提高90%金輝查詢響應時間實時上述述服服務務主主要要通通過過對對在在途途信信息息的的實實時時采采集集、、查查詢詢支支持持和和綜綜合合管管理理，，為為灤灤河河項項目目參與與各各方方的的管管理理和和運運作作效效率率提提高高做做出出貢貢獻獻。。對于于效效率率提提高高的的貢貢獻獻26配載載信信息息發發布布與與配配貨貨交交易易撮撮合合多途途徑徑實實時時采采集集配配載載供供需需信信息息，，對對項項目目項項下下的的貨貨源源和和車車資資進進行行信信息息自自動匹匹配配、、供供需需撮撮合合與與成成功功確確認認。。建立立完完備備的的運運力力資資源源數數據據庫庫，，為為運運輸輸車車輛輛與與司司機機提提供供身身份份認認證證。。為運運輸輸車車輛輛提提供供基基于于位位置置的的維維修修、、保保養養、、餐餐飲飲、、娛娛樂樂等等多多源源增增值值信信息息綜合合服服務務。。服務務的的價價值值減少少車車輛輛空空駛駛，，增增加加運運輸輸效效益益；；溝通通車車源源與與貨貨源源信信息息，，合合理理配配置置運運力力，，降降低低資資源源浪浪費費；；5.4項項目目項項下下物物流流信信息息增增值值服服務務項目目項項下下物物流流信信息息增增值值服服務務將將依依據據具具體體參參與與方方的的實實際際運運作作需需求求進進行行設設計計，，服務內容和和模式可進進行靈活調調整。27貴重物品、、易燃、易易爆危險品品管理降低貴重物物品、危險險品運輸、、倉儲風險險，節約運運輸成本，，提高運輸輸效率促進中遠貴貴重物品、、危險品運運輸、倉儲儲水平的提提高，推進進服務范圍圍的延伸實現對貴重物品和和危險品運運輸車船的全程程跟蹤，實實時定位，，運行安全狀況動態態監測，防盜/防損損報警以及及路線規劃劃和時間管管理提供對在庫庫貴重物品品和危險品品的實時監監控、數據據采集與防防盜/防損損報警處理提供覆蓋全全國的運輸輸車輛事故故救援和本本地化服務務服務的價值值5.4項項目項下物物流信息增增值服務28六、合作方方簡介—天天津中遠物物流中國遠洋物物流有限公公司以“做做最強的物物流服務商商，做最好好的船務代代理人”為奮斗斗目標，致致力于為國國內外廣大大客戶提供供現代物流流、物流金金融、國際船舶代代理、國際際多式聯運運、空運代代理、集裝裝箱場站管管理倉儲、、拼箱服務、鐵鐵路、公路路和駁船運運輸以及租租船經紀等等服務。公公司連續三三次在“中國貨貨運業大獎獎“評選中中，榮獲多多項最佳獎獎。中遠已躋身身于中國最最大的專業業化物流企企業之列，，在國內擁擁有300多個業務網點。。中遠在細細致考察市市場需求的的基礎上，，重點開拓拓了產品物物流物流金融、、工程物流流，為客戶戶提供高附附加值服務務，并著力力建設鐵路路運輸、駁船運運輸、城際際快運和航航空運輸四四大物流通通道。中遠遠各海外區區域公司，也通通過延伸傳傳統海運業業務，為客客戶提供增增值物流服服務，物流流銀行業務就是是其中重要要一項。29天津中遠物物流目前開開展的主要要融資模式式模式之一：：積壓庫存存，實時變變現5中遠物流銀行融資企業發貨倉單委托受托申請貸款12364倉單質押

模式之二：：采購支持持，拓展上上游8中遠物流融資企業銀行上游企業合作協議書購銷合同受托委托匯票或有回購保證金發貨412567保兌倉

模式之三：：信用支持持，提高資資信融通倉:基于模式一一和模式二二的基礎上上，中遠物物流除負責責監管、存存儲質押品品外，還向向銀行承諾諾若融資企企業無法按按時歸還銀銀行敞口資資金，由中中遠物流負負責變現質質押貨物并并補足銀行行敞口。模式之四：：潤滑貿易易鏈，擴大大交易量海陸艙：針對客戶生生產和貿易易中普遍存存在對商品品流轉時空空上的融資資需求，結結合中遠傳傳統海運業業務，借用用倉單質押押理念，發發展成為基基于海上在在途貨物質質押，連帶帶發貨地和和目的地倉倉庫質押的的全程點對對點質押融融資模式。。該種模式式可以結合合保兌倉和和融通倉業業務模式，，并可根據據客戶的需需求演化出出多種操作作方法。30六、合作方方簡介—中中國衛通中國衛通作作為我國六六大基礎電電信運營商商之一和我我國衛星通通信行業的的主導運營商商，在物流流綜合信息息服務方面面具有不可可替代的核核心優勢。。中國衛通可可以針對物物流銀行的的實際運作作需求，綜綜合應用衛衛星通信廣廣播、衛星導導航定位、、計算機互互聯網、無無線通信等等多種技術術手段，實實現高效率、、大容量、、廣覆蓋的的信息采集集、傳輸和和增值服務務。中國衛通已已通過ISO9001質量管管理體系認認證，并獲獲得了通信信信息網絡系統集成成企業甲級級資質。擁擁有一支在在衛星應用用、網絡建建設、軟件件開發、系統統集成、管管理咨詢等等方面理論論扎實、實實踐經驗豐豐富、年齡齡結構合理、、極富創造造性和協作作精神的技技術研發與與管理隊伍伍。31擁有國內唯唯一可實現現全域覆蓋蓋的GPS/GSM車輛監控網，能為用戶戶提供真正正全國一張張網的電信級綜合信信息服務獨家擁有針針對移動體體進行數據據廣播的衛星資源———衛星多多媒體廣播播網自主研發建建設的“中中寰無限””衛星導航航綜合信息服務（（IISP），被國國家發改委委授牌“國國家高技術產產業化示范范工程“。。該平臺目前前已在全國26個省、市市開展業務務，能為用用戶提供真正全國一一張網的電電信級的綜綜合信息服服務中國衛通開開展物流信信息服務的的核心優勢勢32六、合作方方簡介—上上海市國際際金融研究究所上海市國際際金融研究究所依據物物資“銀行行”理論，，充分利用用三個二的的國際國內兩兩塊市場、、資金、資資源，為各各類企業提提供系統財財務融資、、訂單融資、、擔保融資資、易物易易貨、物流流解決方案案等多種形形式的訂單單增值服務。。為使企業擺擺脫因原料料短缺、流流轉資金不不足之困境境，上海市市國際金融融研究所已經經建立了一一套行之有有效的標準準化系統操操作方法。。33上海市國際際金融研究究所關于訂訂單增值服服務的業務務項目企業財務顧問企業融資顧問物流外包方案設計供應鏈金融服務企業重組企業購并

項目融資與銀團貸款安排

企業管理戰略策劃與企業股份制改造

訂單增值服務34謝謝！359、靜夜四無無鄰，荒居居舊業貧。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。02:29:4202:29:4202:291/5/20232:29:42AM11、以我我獨沈沈久，，愧君君相見見頻。。。1月-2302:29:4202:29Jan-2305-Jan-2312、故人江海海別，幾度度隔山川。。。02:29:4202:29:4202:29Thursday,January5,202313、乍見翻疑夢夢，相悲各問問年。。1月-231月-2302:29:4202:29:42January5,202314、他鄉生白白發，舊國國見青山。。。05一月月20232:29:42上上午02:29:421月-2315、比比不不了了得得就就不不比比，，得得不不到到的的就就不不要要。。。。。一月月232:29上上午午1月月-2302:29January5,202316、行動動出成成果，，工作作出財財富。。。2023/1/52:29:4202:29:4205January202317、做前前，能能夠環環視四四周；；做時時，你你只能能或者者最好好沿著著以腳腳為起起點的的射線線向前前。。。2:29:42上上午2:29上上午午02:29:421月-239、沒有失失敗，只只有暫時時停止成成功！。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事事情努力力了未必必有結果果，但是是不努力力卻什么么改變也也沒有。。。02:29:4202:29:4202:291/5/20232:29:42AM11、成功就是是日復一日日那一點點點小小努力力的積累。。。1月-2302:29:4202:29Jan-2305-Jan-2312、世世間間成成事事，，不不求求其其絕絕對對圓圓滿滿，，留留一一份份不不足足，，可可得得無無限限完完美美。。。。02:29:4202:29:4202:29Thursday,January5,202313、不知香積寺寺，數里入云云峰。。1月-231月-2302:29:4202:29:42Janua