證券從業資格考試2023 年歷年真題及答案完整版1.深圳證券交易所現行的收盤集合競價時間為每個交易日的（）[201511月真題]A.1457—15B.1456?1500C.1458?1500D.14：59—15：00【答案】：A【解析】：915?9：25為開盤集合競價時間，930—11301300—1457為連續競價時間，1457~1500為收盤集合競價時間。.從理論上說，回購交易是質押貸款的一種方式，通常用在（）上。政府債券公司債券C.金融債券D.【答案】：A【解析】：從理論上說，回購交易是質押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。債券經紀人向投資者臨時出售一定的債券，同時簽約在一定的時間內以稍高價格買回來，債券經紀人從中取得資金再用來投資，而投資者從價格差中得利。回購交易長的有幾周，但通常情況下只有24小時,是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。.作為有價證券，債券和股票具有的相同點是（）。［20149題］I.都是間接融資的手段II.都是直接融資的手段III.都是經濟主體籌措資金的手段IV.籌資成本相同I、IIIILIVIkIIIIIV【答案】： c【解析】：資金供給者直接發行的有價證券。股票是一種資本證券，它屬于（）。B.風險資本C.虛擬資本D.【答案】：C【解析】：股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。無面額股票的價值與公司凈資產價值（）。［20176月真題］B.相等C.同方向變化D.無關【答案】：C【解析】：無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票的價值隨股份公司每股凈資產和預期每股收益的增減而相應增減。公司凈資產和預期收益增加，每股價值上升；反之，公司凈資產和預期收益減少，每股價值下降。o6?我國機構間私募產品報價系統的主要特點包括（）I.參與人制度o一體化市場.IV市場中的市場A.I、IIIb.i、n、wc.n、IIL ivD.i、IkIILIV【答案】：D【解析】：私募產品報價系統（報價系統）的主要特點是：①參與人制度，各類符合條件的機構均可參與報價系統；②一體化市場，發行交易與登記托管結算前中后臺互為一體；③移動互聯市場，基于互聯網、證聯網、深證通，7X24小時發行交易，日間多批次滾動結算；④行業公共平臺，提供各類證券機構場外證券業務后臺外包服務；⑤市場中的市場,與各類場外市場建立市場聯盟；⑥分層分類風險管理，雙層風險防控機制，前中后臺業務隔離，設立專項風險監控指標。7.社會公益基金是指定的社會公益事業的基金，包括（）oI.福利基金II.科技發展基金III.教育發展基金IV.文學獎勵基金II、WI、II.IllIIIID . inniiv【答案】：D【解析】：社會公益基金，是指將受益用于指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。社會公益基金是一個較為籠統的概念，現行的法律法規中對于各類社會公益基金的投資對象和范圍并無明確規定。.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）oB.賬面價值C.資產價值D.【答案】：D【解析】：份的清算價值才與賬面價值一致。.中期國債的償還期限一般在（）。［20153月真題］5年以下B.1年以上、10年以下C.1年以上D.10年以內【答案】：B【解析】：中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債。政府發行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資,不用于臨時周轉。我國儲蓄國債（電子式）是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、以電子方式記錄債權的（）的人民幣債券。［2015年3月真題］A.可以在商業銀行柜臺流通B.可在銀行間債券市場轉讓C.可在證券交易所上市交易D.不可流通【答案】：D【 解 析 】 儲蓄國債（電子式）是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債（電子式）自發行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。直接進行，則屬于（）oA.直接融資B.上市融資C.發債融資D.間接融資【答案】：A【解析】：直接融資，是指在沒有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。12.2019年2月2日，中央機構編制委員會辦公室發布了《中國人民銀行職能配置、內設機構和人員編制規定》，中國人民銀行內部新設立（），標志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架正式確立。貨幣管理局C.貨幣監管局D.宏觀審慎監管局【答案】：B【解析】：2018317日，第十三屆全國人民代表大會第一次會議決定組建中國銀行保險監督管理委員會，將原中國銀監會和原中國保監會擬訂銀行業、保險業重要法律法規草案和審慎監管基本制度的職責重新劃入中國人民銀行。中國人民銀行承擔與金融穩定密切相關的宏觀審慎管理職能，更好地發揮統籌構建審慎監管體系、有效防范風險的職能。201922日，中央機構編制委員會辦公室發布了《中國人民銀行職能配置、內設機構和人員編制規定》，中國人民銀行內部新設立宏觀審慎管理局，標志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架正式確立。13.國務院金融穩定發展委員會的辦事機構是國務院金融穩定發展委員會辦公室，設在（）oA.中國人民銀行B.中國銀保監會C.中國證監會D.國家外匯管理局【答案】：A【解析】：國務院金融穩定發展委員會的辦事機構是國務院金融穩定發展委員會辦公室，設在中國人民銀行，承擔國務院金融穩定發展委員會日常工作，負責推動落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署和金融穩定發展委員會各項工作安排，組織起草金融業改革發展重大規劃，提出系統性金融風險防范處置和維護金融穩定重大政策建議，協調建立中央與地方金融監管、風險處置、消費者保護、信息共享等協作機制，承擔指導地方金融改革發展與監管具體工作，擬訂金融管理部門和地方金融監管問責辦法并承擔督導問責工作等。關于記名股票，以下說法正確的是（）。只有記名股東或其正式委托授權的代理人才能行使股東權.讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊.股票遺失后記名股東的資格和權利隨之消失.認購股票要求一次繳納出資I、IIIIIIc.n、ivD.IILIV【答案】：A【解析】：記名股票有以下特點：①股東權利歸屬于記名股東，只有記名股東或其正式委托授權的代理人才能行使股東權；②可以一次或分次繳納出資；③轉讓相對復雜或受限制，我國《公司法》規定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓，轉讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊；④便于掛失，相對安全，如果股票遺失，記名股東的資格和權利并不消失，并可依據法定程序向股份公司掛失，要求公司補發新的股票。關于外匯期貨，下列敘述不正確的是（）oA.外匯期貨是以外匯為基礎工具的期貨合約B.外匯期貨主要用于規避外匯風險C.外匯期貨交易由1972年芝加哥商業交易所（CME）所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出D.外匯期貨主要用于規避利率風險【答案】：D【解析】：外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎工具的期貨合約，是金融期貨中最先產生的品種，主要用于規避外匯風險。外匯期貨交易自1972年在芝加哥商業交易所所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出后得到了迅速發展。利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的。以下不屬于影響股票價格的行業因素的是（）。［20149月真題］行業可持續性行業或產業競爭結構D.管理層質量【答案】：D【解析】：常見的行業因素有行業或產業競爭結構、行業的可持續性、抗外部沖擊的能力、監管及稅收待遇一一政府關系、勞資關系、財務與融資問題、行業估值水平。D投資基金行業的發展有利于促進（）oI.保險市場的發展壯大II.貨幣市場的發展壯大III.增強證券市場與保險市場之間的協同IV.增強證券市場與貨幣市場之間的協同I、IIII、IVIIIID . i、n、in、iv【答案】：D【解析】：通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進保險市場和貨幣市場的發展壯大，增強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協同，改善宏觀經濟政策和金融政策的傳導機制，完善金融體系。對股份有限公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集（）公司股本。［201411月真題］短期C.中期D.中短期【答案】：B【解析】：對股份公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集長期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分配負擔。股票發行之前，發行人必須按法定程序向監管部門提交有關信息,申請注冊，并對信息的完整性、真實性負責的市場主導型股票發行制度是（）o［20163月真題］A.保薦制B.注冊制C.核準制D.審批制【答案】：B【解析】：注冊制度實質上是一種發行公司的財務公開制度，是指發行人申請發行股票時，必須依法將公開的各種資料完全準確地向證券監管機構申報。目前，國際上股票發行制度的兩種類型是（）。［201511月真A.保薦制和注冊制B.審批制和核準制C.審批制和注冊制D.核準制和注冊制【答案】：D【解析】：股票發行制度主要有三種，即審批制度、核準制度和注冊制度，每一種發行監管制度都對應一定的市場發展狀況。目前國際上股票發行制度主要有核準制和注冊制。按基金的投資目標劃分，證券投資基金可以分為（）oA.封閉式基金和開放式基金B.主動型基金和被動型基金C.公募基金和私募基金D.成長型基金、收入型基金、平衡型基金【答案】：D【解析】：證券投資基金的分類有以下幾種：①根據運作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金;②根據組織形式的不同，可分為契約型基金、公司型基金等；③根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、衍生證券投資基金等；④根據投資目標的不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤依據投資理念的不同，可分為主動型基金與被動（）型基金；⑥根據募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金；⑦根據資金來源和用途，可分為在岸基金和離岸基金。似下說法錯誤的是（）。［20149月真題］上市公司增發之后，公司注冊資本相應增加C.D.上市公司配股之后，公司注冊資本相應增加【答案】：C【解析】：C項，上市公司轉增股本以后，股東權益總量和每位股東占公司的股份比例均未發生變化，但是發行在外的股份總數增加。.注冊會計師的證券許可證實行（）制度。B.年檢C.報備D.【答案】：B【解析】：注冊會計師和會計師事務所申請證券許可證，應當由會計師事務所向財政部、中國證監會提出申請。對于符合規定條件的注冊會計師、會計師事務所，由財政部、中國證監會批準授予證券許可證，并對取得證券許可證的會計師事務所于以公告。注冊會計師、會計師事務所的證券許可證實行年檢制度。.我國《證券法》正式頒布的時間是（）。［201610月真題］A.1999年3月B.1998年3月C.1998年9月D.1998年12月【答案】：D【解析】：199812月頒布了《中華人民共和國證券法》。根據證券發行制度，發行人申請公開發行（）保薦資格的機構擔任保薦人。［20113月真題］I.企業債券II.可轉換為股票的公司債券HL股票IV.法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券A . I、n、ini、HI、IVI、IIIVIKIILIV【答案】：D【解析】：的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。下列擬公開發行新股的上市公司中，符合條件的是（）。［2012年3月真題］丙上市公司為自己的股東提供擔保，但經過了董事會的批準公開譴責丁上市公司的辦公場所設立在其控股股東開發的寫字樓里甲上市公司前年的財務會計文件存在虛假記載【答案】：C【解析】：A項，公司為公司股東（含控股股東）或者實際控制人提供擔保的，必須經股東大會決議；B項，上市公司申請發行新股，其現任董事、監事和高級管理人員最近12個月內應未受到過證券交易所的公開譴D項，上市公司公開發行新股，應在最近3年內財務會計文件無虛假記載。創業板上市公司非公開發行股票的特定對象應當符合下列規定：特定對象符合股東大會決議規定的條件，發行對象不超過（）名。23510【答案】：C【解析】：創業板上市公司非公開發行股票的特定對象應當符合下列規定：特定5為境外戰略投資者的，應當遵守國家的相關規定。對于股票價值，下列表述正確的是（）。［20159月真題I票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額.外的普通股票的股數.際清算價值總是高于賬面價值.內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值A . I、n、ivB.ninc.i、IVD.i、IILIV【答案】：A【解析】：in項，從理論上說，股票的清算價值應與賬面價值一致，但公司清算時，其資產往往只能折價出售，再加上必要的清算費用，所以大多數公司的實際清算價值是低于其賬面價值的。公募基金和私募基金的不同表現在（）o［20176月真題I.發售方式.監管要求.對信息披露的要求w.對投資者投資金額的要求I、IILIVII、IVI、IkIlli、n、IILiv【答案】：D【解析】：投資者的資格和人數常常受到嚴格的限制。30,下列關于上市公司向不特定對象公開募集股份的特別規定，表述正確的有（）。［20143月真題］上市公司原有股東可以參與認購新發股份n.擬增發股份數量須不超過本次增發股份的股本總額的百分之五十除金融類企業外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于百分之六，扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據IIVII.IllI、IIIILIV【答案】： D【解析】：除ni、w外，向不特定對象公開募集股份的特別規定還包括：發行價格應不低于公告招股意向書前二十個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價。金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點。金融債券表示的是銀行等金融機構與金融債券持有者之間的債權債務關系II.金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉讓III.我國金融債券的發行對象主要是個人IV金融債券的利息不記復利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息A.I、IKIIIi、n、ivi、in、ivi、n、in、iv【答案】：c【解析】：金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點：①金融債券表示的是銀行等金融機構與金融債券持有者之間的債權債務關系；②金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉讓；③我國金融債券的發行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調節稅；④金融債券的利息不計復利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息；⑤金融債券的利率固定，一般都高于同期儲蓄利率；⑥我國發行過金融債券所籌集的資金一般都專款專用，如建設銀行曾發行的投資債券，其主要用途就是為國家的大、中型建設項目籌措資金。經中國證監會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構可簡稱為（）o[2018年12月真題]QDIIRQFIIETFQFII【答案】： A【解析】：QDII指合格境內機構投資者制度，是指經一國金融管理當局審批通過、獲準直接投資境外股票或者債券市場的國內機構投資者，在一定規定下通過基金形式募集一定額度的人民幣資金，通過嚴格監管的專門賬戶投資國外證券市場。其匯回的資本利得、股息紅利等經審核后可轉為本幣的一種市場開發機制。貨幣市場基金的投資對象是各種貨幣市場工具，如（）o[2015年3月真題]I.高信用等級的商業票據II.期權III.國庫券IV.指數期貨I、IIIII>IIII、IIIKIV【答案】：A【解析】：1期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。條件的境內基金管理公司和（）經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。［20189月真題］A.B.工商企業C.D.私募基金【答案】：A【解析】：2007年7月5日頒布的《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，合格境內機構投資者是經中國證監會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。.實行客戶交易結算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金的方式是（）0［20153月真題］A.通過證券登記結算公司的結算柜臺辦理資金存取B.通過指定商業銀行辦理資金存取C.通過證券營業部自設的資金柜臺辦理資金存取D.通過證券交易所交易平臺辦理資金存取【答案】：B【解析】：資金清算交收，需要由證券公司與指定商業銀行（管合同的商業銀行，簡稱指定商業銀行）配合完成。.國務院金融穩定發展委員會目前關注的四個方面包括I影子銀行II.負債管理行業III.互聯網金融IV.金融控股公司A.I、IKIIIB . i、nivC.IkIILIVD.I、IILIV【答案】：D【解析】：國務院金融穩定發展委員會目前關注的四個方面包括：①影子銀行，使影子銀行業務回歸銀行資產負債表；②資產管理行業，理順和精簡對資產管理行業的監管；③互聯網金融，加強互聯網金融業務的持牌監管，健全互聯網金融監管長效機制；④金融控股公司，對跨部門交易出臺相應的監管政策。根據（）等因素，證券期貨經營機構可以設立存續期間辦理參與、退出的開放式資產管理計劃，或者存續期間不辦理參與和退出的封閉式資產管理計劃。I資產管理計劃的類別II.投向資產的流動性III.IV.投資者需求A.I、II、IIIb.ii.in、ivc.I、III、IVD.i、IkHRIV【答案】：D【解析】：根據資產管理計劃的類別、投向資產的流動性及期限特點、投資者需求等因素，證券期貨經營機構可以設立存續期間辦理參與、退出的開放式資產管理計劃，或者存續期間不辦理參與和退出的封閉式資產管理計劃。開放式資產管理計劃應當明確投資者參與、退出的時間、次數、程序及限制事項。開放式集合資產管理計劃每三個月至多開放一次計劃份額的參與、退出，中國證監會另有規定的除外?；鹜泄苋说墓ぷ鞑话ǎǎ﹐A.復核基金宣傳推介材料中的業績表現B.基金募集失敗返還投資人資金C.按規定召集持有人大會D.復核基金資產凈值【答案】：B【解析】：根據《證券投資基金法》第三十七條，基金托管人應當履行的職責包括：①安全保管基金財產；②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規定召集基金份額持有人大會；⑩按照規定監督基金管理人的投資運作；國務院證券監督管理機構規定的其他職責。B項屬于基金管理人的職責。關于股票的說法，正確的是（）o[20176月真題]I.股票本身具有價值n.股票是一種代表財產權的有價證券in.股票與它代表的財產權分離IV.股票與它代表的財產權有不可分離的關系i、ni、ivi、inIkIVi、n、in、iv【答案】： c【解析】：但它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息與股票占有的轉移同時進行，即股票的轉讓就是股東權的轉讓。.下列關于我國證券交易所理事會的有關說法，錯誤的是（）。［201810月真題］理事會會議至少每半年召開一次C.理事會會議須有三分之二以上理事出席D.理事會會議決議應當經出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效【答案】：A【解析】：理事會會議至少每季度召開一次，會議須有三分之二以上理事出席，其決議應當經出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效。理事會決議應當在會議結束后兩個工作日內向中國證監會報告。.下列關于一般性貨幣政策工具表述正確的是（）。I.它是中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具II.實施對象是局部的經濟和某一領域的金融活動III.可供選擇的工具包括三大工具IV.側重于對某些具體用途的信貸數量產生影響A.I、IIB.n、inC.IILIVD.I、III【答案】：D【解析】：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。一般性貨幣政策工具側重于貨幣總量的調節，選擇性貨幣政策工具側重于對某些具體用途的信貸數量產生影響。42.以下不符合證券公司申請融資融券業務資格的條件是（）o[20149月真題]董事、監事、高級管理人員最近2年未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰2年各項風險控制指標持續符合規定同時經營資產管理與融資融券業務的，證券公司凈資本不低于人民2億元信息系統安全穩定運行，最近6個月未發生因公司管理問題導致的重大事故【解析】：證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列條件：具有證券經紀業務資格；公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險；公司最近2年內不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間的情形；財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符【答案】：D合增加融資融券業務后的規定；客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監管規定和自律要求的客戶適當性制度，實現客戶與產品的適當性匹配管理；信息系統安全穩定運行，最近1年未發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試；有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員；中國證監會規定的其他條件。.運行獨立、監察獨立、代碼獨立、（）設計的“四個獨立”。A.規則獨立B.指數獨立C.掛牌獨立D.價格獨立【答案】：B【解析】：中小企業板塊的總體設計，可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”。其中，兩個不變包括：①中小企業板塊運行所遵循的法律、法規和部門規章與主板市場相同；②中小企業板塊的上市公司須符合主板市場的發行上市條件和信息披露要求。四個獨立包括：①運行獨立；②監察獨立；③代碼獨立；④指數獨立。o.金融期貨交易結算所實行的結算制度是（）oI.每日結算的制度II.逐日盯市的制度III.無負債的結算制度IVA.I、II>IIIi、n、wi、I1LIVn、IIL iv【答案】：A【解析】：結算所實行無負債的每日結算制度，又稱逐日盯市制度，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規定時間內的平均成交價作為當日結算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算。集合票據是指2個（）以上、（）（）以下具有法人資格的企業，在銀行間債券市場以統一產品設計、統一券種冠名、統一信用增進、統一發行注冊方式共同發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。［20189月真題］1520510【解析】：【答案】：D根據《銀行間債券市場中小非金融企業集合票據業務指引》，中小非金融企業集合票據是指2個（）10個（）以下具有法人資格的企業，在銀行間債券市場以統一產品設計、統一券種冠名、統一信用增進、統一發行注冊方式共同發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。證券存管是指證券公司將（）統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。［20143月真題］I.H.債權人持有的債權證明III.自身持有的證券IV.投資者交給其保管的證券A.I、WB . n、inC.I、IID.IILIV【答案】：D【解析】：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。47.原有優先認股權的股東對其所享有的優先認股權可以做出三種選擇，其中不包括（）oA.按其持股比例5%的數量，優先認購一定數量新發行股票的權利B.不行使權力而聽任過期失效C.將權力轉讓給其他人，從中獲得一定的報酬D.行使此權利來認購新發行的股票【答案】：A【解析】：享有優先認股權的股東有三種選擇：①行使此權利來認購新發行的股票；②將該權利轉讓他人，從中獲取一定的報酬；③不行使也不轉讓此權利，任其過期失效。與分紅類似，股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前（包括此日）認購普通股票的，該股東享有優先認股權；此日期之后認購普通股票的股東不享有此權利。48.關于社?；鸬南铝斜硎鲋校e誤的是（）o[20123月真題]債、金融債社保基金主要投向國債市場10%全國社會保障基金是社會福利網的最后一道防線【答案】：C【解析】：C項，全國社保基金境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產的20%。.負責受理短期融資券發行注冊的機構是（）o[20185月真題]中國證券業協會中國證監會D.中國人民銀行【答案】：C【解析】：根據中國銀行間市場交易商協會發布的《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》的規定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，約定在1年內還本付息的債務融資工具”。.下列屬于政府債券的是（）o[20165I.中央政府債券II.地方政府債券III.公債IV.企業債券I、n、inwi、n、ivi、n、inIILIV【解析】：債券被稱為地方政府債券。有時兩者統稱為公債。5L下列關于無記名股票的說法中，正確的是（）o.無記名股票發行時一般留有存根聯.量、編號、發行日期.姓名.一部分是股息票I、II、IVIILIVc.I、IkIILIVd.i、n、in【解析】：無記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。它與記名股票的差別主要在于股票記載方式上。不記名股應當記載其股票數量、編號及發行日期。保險公司次級定期債務的特點包括（）o[20153I本金和利息的清償順序先于保險公司股權資本.5年以上（5年）.IV保險公司經批準募集I、III、IIIIkI1LIV.D i、n、in、iv.【答案】：D【解析】：《保險公司次級定期債務管理辦法》所稱保險公司次級定期債務是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經批準募集、期限在5年以上（5年），且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。下列有關企業債券的表述中，正確的有（）。［20153月真題I30%.國家發改委核準通過并經中國人民銀行和中國證監會會簽.60%展改革部門轉報A.I、II>IIIb.i、n、wd.c.i、I1Ln、IIL ivd.【答案】：D【解析】：I項，籌集的資金投向符合國家產業政策，所需相關手續齊全，用于補充營運資金的，不超過發債總額的20%。證券交易市場通常分為（）和場外交易市場。新三板市場OTC市場A股市場證券交易所市場【答案】：D【解析】：證券交易市場是為已經公開發行的證券提供流通轉讓機會的市場。證券交易市場通常分為證券交易所市場和場外交易市場。下列各項中，屬于儲蓄國債（電子式）特點的是（）o[201511月真題].針對機構投資者發行.III.采用電子方式記錄債權IV.收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅A.IKIILIVn、ini、wi、n、in、iv【答案】：A【解析】：儲蓄國債（電子式）具有以下特點：①針對個人投資者，不向機構投資者發行；②采用實名制，不可流通轉讓；③采用電子方式記錄債權;④收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅；⑤鼓勵持有到期；