基金營銷話術基金營銷話術一、基金營銷話術1因為它的投資內容不一樣啊，你可以查下，你買的基金投向,是不是現在股票漲得主力等等是成正比的.（此問題從客戶承受的風險角度回答，基金經理的能力和投資偏好）,先生把您持有的基金代碼告訴我,我回去給你查查,留個聯系方式。。..。2、客戶：去年都跌了,今年還能漲嗎?理財經理:首先我不清楚您問的是您的基金跌了，今年還能漲基金能否還能漲回來，首先還是要看您持有的基金類型是否和益。3、客戶:以前都賠光了不炒了理財經理:那咱不也得從頭再來，從頭理財嗎？你總需要把工資的一部分拿出來存款吧!可是現在您也只知道銀行利率有多少。他們本身就已經知道讓客戶把錢存在銀行無論活期定期的您都不合適,越存越少。根據你現在的情況我建議你最好定投,這可比放在銀行合適多了，而且也強制您存款.4、客戶：基金套住了，應該怎么辦？理財經理：近來被問到得最多的一個問題就是，基金套住了,應該怎么辦?該不該割肉，能不能補倉？也許，我們首先應該保持冷靜、獨立思考、控制風險，謹慎的投資者可適當提高投資于債券基金等低風險產品的比例：其次，學會等待，審時度勢、等待良機。市場慘淡的時候更能看出基金管理人的投資能力，如果持有的確定是一只優秀的基金，從中長期看，仍然有投資價值，在目前大盤距離前期高點攔腰一半的情況下，可考慮定投的方式介入：如果手中的基金表現很糟糕，根本經不起市場的檢驗、業績墊底、排名靠后、過于激進、換手率很高、大起大落、那么就要堅決贖回,這種基金不值得投資者的與其長相廝守.5、客戶：我想買股票，但是平時工作比較忙,也沒有時間看，那我只能做長期持有。理財經理：先生，你這樣情況更不適合股票投資了，首先你也知道買股票是需要時間看盤的，在長線的股票也是需要時間看的，股票有它自己的語言，你不關注它,就會讀不懂它給你的提示，6、客戶：你說的很好，我也認同，但是這次我先不買了，下次再說吧，我有你的電話，下次買給你電話.生我很歡迎你的來電話，但你看這樣會不會更簡單些?我星期三下午一點給你打電話還是覺得星期四上午比較好)7、客戶:我覺得還是做股票比較快理財經理:其實股票也好、權證基金也好、它們都不是全部。只是一個你理財的配比。如果你把所有的錢都放在一個理財產品8、客戶:現在點位是不是很高，我是不是在等等160030004000是一個道理：有些機會是不允許您錯過的。10004000不在于多少點位，在于您要投資的有沒有價值,市場價值。我們在這個時間給你推出的理財產品,肯定適合現在投資的產品，不子過嗎？當你想到股市會有穿過60009、客戶：我現在都在別的地方買基金了，沒有錢了理財經理：那你的收益怎么樣啊！是你賺到了還是賠了啊。根據賺和賠的情況說不同的話。如果賠了那你就讓他轉過來（從服務說起）10、客戶：我買的基金現在還沒有贖回呢?不賺錢，不感興趣。理財經理：您好或許您的基金沒有給你帶來很高的利益所以你才不感興趣,你的基金股賺錢是不是不符合現在行情的投資偏好呢?就好比股票市場不好你投資的正好是股票型的。不僅不賺錢,反而還賠錢。買基金要考慮基金公司的業績和基金管理人的能力。您留下一個聯系方式，有機會我去拜訪你.11、客戶：我買的基金損失太多了，不想再投資了。理財經理：啊！這樣啊,我很了解你的心情，可是你必須想辦法說話不腰疼。但你錯過了起始車，一旦你打算中途坐車多有危險呀，還想重蹈覆轍嗎?你可以再我們營業廳從新開立基金戶頭，從新選用好基金,在我們專業人士的服務下,你絕對可以獲得一個想讓你把“財神爺”拒絕門外.12、客戶：基金沒興趣理財經理:是，我完全理解，對一個談不上相信或者手上沒有資理自然的，讓我為你解說一下吧,（客戶有可能說沒時間）我理解,我也老是時間不夠用,不過只要三分鐘，你就會相信，這是個對你絕對重要的議題。13、客戶:現在的點位買股票賺錢還是買基金賺錢?理財經理：那必須看你的風險承受能力,如果你承受風險能力高的話,可以建議你投資股票，但只是一部分資金。另一部分資金選擇基金因為基金的風險性要比股票低,這樣的話在股票行情不好的時候，你不會虧損太高。14、客戶：買股票好還是買基金好29％的人認為買基金好，29％人認為股票好；43%認為兩者都要買。從調查問卷金風險低而且比銀行收益高.當然在選擇基金的時候要根據自己投資需求來抉擇.二，基金定投營銷話術（一）營銷流程1、首先先收集客戶信息，找準目標客戶（無大筆閑散資金，確戶；月光族）；2（深入挖掘客戶的理財需求——養老、子女教育需求等)，分析客戶的財務狀況及風險屬性；3、介紹基金定投法，設客戶真正了解基金定投（包括:什么是基金定投？基金定投的優點；與其它投資方式相比的優勢。）4、幫助客戶克服基金定投投資的誤區、樹立正確的理財觀并為客戶規劃理財目標；5、根據客戶的需求，推介適合的定投基金產品并為客戶做好配置（包括：選什么基金？配置多少資金在定投上?何時扣款？定投多久？）；6、與客戶保持聯系定期監控客戶投資執行情況。（二）宣傳用語1、遠見者有理—-我們不僅關心您的現在更關注您的未來！2、郵儲定投,開戶有禮化繁為簡，省事便捷隨時隨地，靈活理財按需所求，精選基金禮遇服務，超值特享3、基金定投——精彩人生從此開始4、實現人生理想，從基金定投開始!5、基金定投——小投資，大收獲.（三）營銷話術（一）大堂引導大堂經理：黃姐，您來了。黃女士：是呀，小李，我來存錢.大堂經理：最近工作忙嗎？黃女士：忙得很，大堂經理：昨天給您打電話，您在忙,我就沒有多說，我們行最近推出了一款理財產品，這個產品不錯，很適合您的!黃女士：是嗎?今天正好有空可以看一下。大堂經理：好的,我帶你過去，讓我們的理財經理詳細給您介紹吧.黃女士：好.大堂經理：黃姐，您的皮膚真好，有什么秘訣嗎?（帶路的過程中夸贊客戶）黃女士：哪有秘訣呀，你的皮膚也好。大堂經理：黃姐,有空我們多聯系。黃女士：好的，有什么好產品就告訴我一聲！大堂經理：黃姐,向您介紹一下，這是我們的理財經理戴小姐。這是我們的老客戶黃姐,黃姐今天想了解我們的理財產品。（點評：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離，真誠的贊美顧客,有利于談話氛圍更輕松。）（二）產品銷售理財經理：黃姐,您好！這是我的名片.很高興為您服務!我能問您幾個簡單的問題嗎？黃女士:行！理財經理：請問黃姐曾經投資過理財產品嗎？黃女士：有啊,以前買過三年的華安金龍。理財經理:請問您覺得您以前投資的產品中最讓您滿意的地方有哪些？黃女士：收益還行!呢？黃女士：收益高點的產品，其實我投資主要是為了馬范瘋子，你知道現在的房價特別高，我住的房子比較小，想過個五年在換一個大一點的。理財經理：是呀，現在買房子很貴呀，如果一次付款,壓力會很大，所以要提早規劃,一般投資是您自己就能決定，還是需要跟家人商量后才能決定呢？黃女士：我自己就能決定，這是我自己的賬戶。理財經理：看來黃姐是位女強人啊，家中的大事小事都能獨當一面.那我想再問一下，您五年后想買多大的房子？這樣，我們可以合理的為您推薦理財產品。黃女士：我想買一百平方的，大概要四十萬吧.（點評：不要急于賣產品給顧客,要先了解客戶的問題，需求和渴望，再提供解決方案)黃女士:買基金啊，我的基金已經賠錢了，你還讓我買基金啊。理財經理：您是什么時候買的基金呢?黃女士:我是6000點買的.理財經理：那您覺得在6000點買基金的風險大還是您在3000點買基金的風險大呢?黃女士：那肯定是現在買風險要小一些，但是我還是擔心如果買了基金，五年后虧本就會影響買房子.像您這樣最適合投資基金定投了,因為每一次所投入的錢不多，顧風險和收益.請問黃姐您打算每月定投兩千還是三千呢？黃女士：哦，聽起來不錯！理財經理：對啊，黃姐,您如果每個月投資兩千元的話，我為您搭配的是混合型基金1000,股票型基金600元,債券型基金400元,這個投資組合的年化綜合收益率預計在10％左右。黃女士：聽起來還可以，那我具體定投什么基金比較好呢？支基金供客戶選擇，簡單說明各基金的特點或優勢,讓客戶自己選擇其中的一支,不要代替客戶做出選擇）黃女士：好，那我就選這支理財經理:黃姐您真有眼光，也謝謝黃姐您對我們的信任，我們一定會為您搭配合適的定投組合,同時，我也要向您說明，基過程，貴在堅持.此外,最好把分紅方式改成紅利再投資，這樣就黃女士：行。卡賬號是多少呢？黃女士：……理財經理:黃姐，我已經為您辦好了，請您在這兒簽字確認。(四）營銷金句1、客戶：我想了解一下這個，您能幫我介紹一下嗎？客戶經理：XX（小姐)您好，我得恭喜您，您能在基金市場不太好的情況下,發現基金定投這么好的投資方式。首先我簡單跟您介紹一下,基金定投就是您通過在銀行辦理委托基金定投業務，約定以固定的期限將固定的金額投資于固定的基金產品。其實基金定投由來已久,現在西方經濟發達國家基本每個家3-—5方發達國家以往的經驗，基金定投只要您能堅持就能獲得很高的收益呢。2、客戶：我要考慮一下.（小姐），我明白您的意思，對于您以前沒有嘗試過的投資方式您肯定會多少有些謹慎.其實，基金定投只是在我們國內出現時間不長但是在其他發達國家已經出現很多年了,而且也已經有很多投資者通過基金定投獲得了很高的收早開始基金投資的人都賺了很多，2006年開始投資基金的人,20072007103、客戶:我現在投資定投得要多少錢呢？（并不需要占用您很多資金，您每個月只需要投資100元、200元、500可以幫您做一個很好的投資，等到3、5年之后這些錢也是一筆不小的財富呢。4、客戶:這很麻煩吧，再說我也不懂我怎么辦啊？當客戶說這很麻煩吧，再說我也不懂我怎么辦啊?就說明客戶已經有些動搖了，這時我們應該怎么說呢？理財經理：XX（小姐),其實這非常簡單，您只要挑選好幫您辦好的,而且以后如果您有任何問題您都可以到我們的網點，網點的理財經理都會給您提供幫助的.5、客戶：那我應該挑選什么樣的基金呢？買的決定了,此時我們距勝利也只有一步之遙了!（咬緊牙關一定要把他拿下)理財經理：XX先生（小姐），您放心，在這點上我們理財經理會給您提供幫助的，不知道您現在收入怎么樣呢?需要負擔根據需要客戶票型基金。)在選擇基金定投時我建議最好選擇基金規模大的基金,另外我您還應該看一下基金公司規模，因為基金定投需要較長的時間,因此如果選擇基金規模小或者公司規模小的基金那就有可能會出現基金清盤,公司破產的危險，另外建議您可以選擇部做個轉換。6、客戶：如果我要是不想再投或者需要用錢怎么辦呢？當客戶詢問這一問題,我們需要給客戶最好的答復，因為只有打消客戶一切顧慮客戶才能放心購買.（接到柜臺辦理基金定投暫停業務，我們就會幫您停止了,另外如7、客戶：現在股票這么不好，我還好多都被套著呢？理財經理：XX先生（小姐)，看來您是一個行家啊,對基金這些金融投資了解得挺透的，不過不知道您對心理學有沒有研究，我有一個朋友正好是個心里醫生前兩天我們聊天，他跟我說一句話我覺得真的挺好的，他說：“當所以人都說買股票賺錢時你就考慮是不是該賠錢了"反過來說，當所有人都說股票賠錢時也就600030008、……此時如果客戶還堅持不買，那他應該基本不想買了，而此時如果客戶已經決定買那就需要我們再接再厲把所有業務進行打包銷售.理財經理：XX先生(