中華人民共和國(guó)反洗錢法

2006年10月31日通過(guò)并公布，自2007年1月1日起施行。1中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第1頁(yè)!目錄洗錢概述《中華人民共和國(guó)反洗錢法》解讀部分第二部分2中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第2頁(yè)!部分洗錢概述一、洗錢的由來(lái)二、洗錢的概念三、洗錢的過(guò)程四、洗錢的危害性五、洗錢的渠道六、洗錢的法律制度3中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第3頁(yè)!一、洗錢的由來(lái)20世紀(jì)20年代，美國(guó)芝加哥以魯西諾為首的龐大犯罪組織，為了逃避美國(guó)現(xiàn)金交易報(bào)告制度的限制，合理解釋大量現(xiàn)金的來(lái)源，以開(kāi)設(shè)洗衣店為掩護(hù)，將非法收入混入洗衣業(yè)務(wù)收入中，再向稅務(wù)部門申報(bào)，使得犯罪收入在形式上合法化。

4中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第4頁(yè)!三、洗錢的過(guò)程通常來(lái)講，典型的洗錢可以分為三個(gè)階段，在實(shí)際操作過(guò)程中，三個(gè)階段經(jīng)常交叉重疊，難以截然分開(kāi)。

處置階段（放置階段）融合階段（歸并階段）離析階段（培植階段）將犯罪所得投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，利用金融機(jī)構(gòu)或特定非金融機(jī)構(gòu)，將犯罪所得存入銀行，或轉(zhuǎn)換為銀行票據(jù)、國(guó)債、信用證以及股票、保險(xiǎn)單證或其他形式的資產(chǎn)，有的也將犯罪所得投入地下錢莊等非正規(guī)匯款體系轉(zhuǎn)移到境外。通過(guò)復(fù)雜的交易，將犯罪所得與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分散，使得犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)難以分辨。將分散的犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾，在犯罪所得被披上合法外衣后，犯罪分子自由享用這些非法收益。5中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第5頁(yè)!五、洗錢的渠道利用銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)地下錢莊等非法金融主體進(jìn)出口貿(mào)易互聯(lián)網(wǎng)拍賣行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)金交易、投資等渠道6中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第6頁(yè)!

第二部分《中華人民共和國(guó)反洗錢法》解讀一、總則二、反洗錢監(jiān)督管理三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)四、反洗錢調(diào)查五、反洗錢國(guó)際合作六、法律責(zé)任七、附則7中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第7頁(yè)!一、總則（2/4）金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。客戶身份識(shí)別制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度客戶身份資料和交易記錄保存制度8中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第8頁(yè)!一、總則（4/4）反洗錢過(guò)程中的保密義務(wù)第五條對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

第六條履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

第七條任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。9中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第9頁(yè)!二、反洗錢監(jiān)督管理（2/2）

第十二條海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。

前款應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同海關(guān)總署規(guī)定。

第十三條反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。

第十四條國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

10中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第10頁(yè)!三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

（一）內(nèi)控制度金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)11中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第11頁(yè)!三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。（二）客戶身份識(shí)別制度金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

12中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第12頁(yè)!三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)（三）客戶身份資料和交易記錄保存制度業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的及時(shí)更新客戶身份資料金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)至少保存五年客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后將客戶身份資料和客戶交易信息國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)13中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第13頁(yè)!三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

第二十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（五）開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作14中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第14頁(yè)!（一）調(diào)查機(jī)關(guān)調(diào)查機(jī)關(guān)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門主管部門省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)四、反洗錢調(diào)查國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。15中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第15頁(yè)!（二）調(diào)查程序四、反洗錢調(diào)查進(jìn)一步核查需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。16中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第16頁(yè)!五、反洗錢國(guó)際合作

第二十七條中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作。

第二十八條國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

第二十九條涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。17中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第17頁(yè)!五、反洗錢的法律責(zé)任（2/3）第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。《中華人民共和國(guó)反洗錢法》18中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第18頁(yè)!七、附則第三十五條應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。

第三十六條對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用本法；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第三十四條本法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

19中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第19頁(yè)!二、洗錢的概念洗錢就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金帳戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。清晰其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。20中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第20頁(yè)!四、洗錢的危害性腐蝕公眾道德，影響國(guó)家聲譽(yù)幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長(zhǎng)新犯罪的滋生扭曲正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融秩序破壞社會(huì)公平21中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第21頁(yè)!六、反洗錢的法律制度《中華人民共和國(guó)刑法》《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》刑事法律制度行政法律制度《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（2006）《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》（2003年修正）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（2006）《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（2007）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）22中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第22頁(yè)!一、總則（1/4）本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

反洗錢概念毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪金融詐騙犯罪等……破壞金融管理秩序犯罪恐怖活動(dòng)犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪上游犯罪23中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第23頁(yè)!一、總則（3/4）反洗錢監(jiān)督管理部門國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門司法機(jī)關(guān)24中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第24頁(yè)!二、反洗錢監(jiān)督管理（1/2）國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況……在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果……參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求25中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第25頁(yè)!三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)（一）內(nèi)控制度（二）客戶身份識(shí)別制度

（三）客戶身份資料和交易記錄保存制度

（四）大額交易和可疑交易報(bào)告制度

（五）開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

26中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第26頁(yè)!三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)（二）客戶身份識(shí)別制度金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記27中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第27頁(yè)!三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（二）客戶身份識(shí)別制度第十八條金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。金融機(jī)構(gòu)第三方識(shí)別客戶身份的

應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施28中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第28頁(yè)!三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)第二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。（四）大額交易和可疑交易報(bào)告制度29中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第29頁(yè)!四、反洗錢調(diào)查（一）調(diào)查機(jī)關(guān)（二）調(diào)查程序（三）調(diào)查結(jié)果30中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第30頁(yè)!（二）調(diào)查程序調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。四、反洗錢調(diào)查調(diào)查詢問(wèn)進(jìn)一步核查調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。31中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第31頁(yè)!

經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照前款規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

（三）調(diào)查結(jié)果四、反洗錢調(diào)查32中華人民共和國(guó)反洗錢法》共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第32頁(yè)!六、反洗錢的法律責(zé)任（1/3）第191條規(guī)定：明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪