2020年金融個人工作總結范文金融是市場主體利用金融工具將資金從資金盈余方流向資金稀缺方的經濟活動。那么金融個人工作總結該怎樣寫呢?下面就是給大家帶來的2020年金融個人工作總結范文，希望大家喜歡！金融個人工作總結一在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結，我存著的不足之處有以下幾點：第一、計劃不明確，不連貫；第二、工作的持續跟蹤做的不到位;很多業務的開發有時候是從老客戶的持續跟蹤開始，通過客戶轉介紹等的一些方式開發的。第三、老客戶轉化做的不夠。針對這幾個問題，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是:第一、注重老客戶的轉化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現在已經開始跟蹤維護。第二、指定客戶開發計劃，從年前這段時間的市場開發情況來看，總結分析客戶群體，根據客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業會議、社區活動等方式跟這些群體取得聯系，開發業務。第三、積極參加社區活動，創造更多條件開發客戶資源。第四、對于客戶的持續跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續的跟蹤之下。第五、積極的跟公司優秀的同事們學習溝通。第六、平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦。第七、嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。金融個人工作總結二今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運行呈現平穩健康發展態勢，銀行業金融機構各項存款有所提升，保險業市場競爭明顯，服務范圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續深入開展，金融結構進一步優化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經濟社會平穩持續發展。一、—年金融工作開展情況（一）信貸投放力度加大為進一步調動全旗金融機構支持地方經濟社會發展的積極性、主動性和創造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業金融機構存款余額51、63億元，同比增長了31、79%;各項貸款余額18、16億元，同比增長了17、77%。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業產業化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業、農牧業產業化的資金需求。中小企業貸款余額3、37億元，比年初增加1、0億元，增長3、36%，農牧業貸款余額14、57億元，比年初增加5、13億元，較年初增長了53、54%。兩家小貸公司累計發放支農貸款9309萬元，期末貸款余額4425萬元。（二）融資功能進一步增強投資公司、擔保公司四個平臺共同發揮作用，增強了政府項目、中小企業、“三農〃融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發銀行貸款7000萬元，年初進入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現了開行貸款在敖漢“零〃的突破。另外利用赤峰恒德擔保平臺為谷豐糧貿、黃羊洼草業、新洲中藥飲片有限公司等小企業融資萬元。（三）大力實施“引進銀行〃工程今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區農村合作銀行聯系在敖漢旗建設一家村鎮銀行。預計村鎮銀行年內即可營業，包行、建行在—年可投入運營。通過“引進銀行〃工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發展的格局，真正惠及民生、造福百姓。（四）有力地營造誠信環境敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協調指導，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協調領導小組，出臺了金融機構支持地方經濟發展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協調管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態環境，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進大棚養滑子菇為著力點，解決設施農業發展難題，化解貸款風險，即促進了產業的發展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態環境，可謂一舉多得。（五）加快了產業化進程農牧業產業化是農村牧區快速發展的必由之路，支持產業化建設和小企業發展是旗域經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究產業化和小企業發展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉鎮進就農牧業產業化進行了調研，組建農牧民信用互助協會，加大對農業產業化經營、農牧業龍頭企業培植等方面的信貸支持，有效解決農牧業產業化融資難的問題。（六）組建了鄉鎮金融機構根據年初金融工作座談會會議精神，各鄉鎮蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯動的局面。二、存在的問題和不足敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發現我們還有很多不足。主要有以下幾方面：（一）信貸規模較小，存貸差過大，服務網點布局不合理，融資渠道單一。（二）小企業融資艱難。由于縣域商業銀行貸款權限上收，發放貸款需要層層審批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業“貸款難〃、銀行“難貸款〃矛盾的重要原因。（三）敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性項目融資任務，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現金流，資產規模相對較小，資產質量欠佳，尤其是3000萬元現金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準入環節遇到了一定的阻力，這既影響準入條件，又勢必影響后期的抵押擔保規模。三、—年的金融工作安排（一）制定—年金融機構貸款投放考核辦法，加快信貸投放步伐。（二）繼續做好引進銀行的后續服務工作，爭取再引入1家新的金融機構。（三）利用鑫匯投資有限公司、赤峰金融辦擔保平臺及鑫橋擔保公司為小城鎮建設、中小企業和農牧業產業化融資，力爭實現融資超過5000萬元。（四）清理、整頓和規范我旗寄賣行及投資公司，引導寄賣行業及各類投資公司健康、有序發展，避免金融惡性事件的發生。（五）加強對保險公司、擔保公司及微小金融機構的監管。為完成—年上述金融工作目標，我們主要采取以下工作措施：一是制定《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發展考核辦法》，通過建立貸款投放的正向激勵機制，更好地促進全旗經濟社會發展。二是加強政銀企合作，召開金融工作座談會向金融機構推介重點項目，召開銀企座談會溝通信貸渠道。三是加強信用體系建設改善金融生態環境，建立農民信用協會，組建應急互助基金，幫助金融機構解決信貸抵押物評估等方面的具體問題。四是充分利用赤峰恒德、鴻德擔保平臺為中小企業、農牧業產業化貸款。金融個人工作總結三2020年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效〃的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益〃的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：一、上半年度工作完成情況（一）各項指標完成情況1、跨年度競賽完成情況無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%；跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。3、六大重點營銷項目完成情況商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發展商易通51臺，完成計劃的5.67%。代發工資：我局今年代發工資目標戶數為17500,截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。綠卡通：—年我局綠卡通發展目標數位17500戶，截至6月底，累計發卡138張，目前進度比較緩慢。基金定投：—年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。（二）上半年度工作開展情況縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業部門積極掛鉤，積極走訪營業網點并協助解決網點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。2、積極發揮客戶經理團隊作用，發展個人中間業務上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業績進行通報，并由優秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會后對客戶經理進行業務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。3、做好—年各項金融重點業務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業務有效增長根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發展機遇，加快郵政金融業務發展方式的轉變，推進業務結構調整，促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業務的發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、各區分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作配合銀行風險合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規講座，針對“反洗錢〃內容進行培訓;發放銀行合規管理實用手冊電子光盤，組織網點人員學習;為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動;配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查;為防止郵儲資金案件的發生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年〃活動考試，同時并組織網點負責人進行“反洗錢〃知識培訓考試;組織網點儲蓄業務員進行規范服務培訓，并組織了相關考試。二、上半年業務發展中存在問題1、跨年度競賽后余額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至目前，總余額較—年12月31日凈增8.2億，其中營業部門總余額凈增7.86億，營業定期凈增7.2億，營業活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業部門總余額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。__年12月31日活比為17.4%,而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所松懈，特別是在如何進一