1、第5頁共5頁2022年非法集資防范處置方案防范和處置非法集資學習心得通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動的學習，我深刻認識到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經濟、社會根源，手段隱蔽，形式復雜，后果嚴重。因此，對于非法集資，我們銀行業更應高度警惕，不能有絲毫防松。一、什么是非法集資。所謂非法集資是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資，有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息

2、。承諾高額回報，不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便_轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。編造虛假項目，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、等旗號，迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。以虛假宣傳造勢，不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。二、非法集資的危害。嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險，危害金融

3、安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發出大規模_，嚴重危害社會的穩定。參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。三、如何防范非法集資：1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業當時確實很紅火，但由于市場、經

4、營等方面的變數很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。3、“_”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造_往往更容易_群眾。既讓人誤以為是_行為，又給人以穩賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“_”有官員參與并不等于就是正規融資活動。為了遏制非法集資，充分保護人民群眾的切身利益，作為銀行業應該承擔起所背負的責任及義務，加強宣傳力度，提高公眾對非法集資的識別能力。非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅持該項工作

5、不放松，將打擊非法集資宣傳活動常態化，一起打擊非法集資。2022年非法集資防范處置方案（二）_鎮_年度打擊和處置非法集資工作總結為保護群眾利益不受侵害，維持社會穩定，營造祥和穩定、百姓_的良好社會環境，根據縣打擊和處置非法集資工作領導小組相關文件要求，鎮黨委、政府高度重視，加強_領導，全方位、多角度開展排查，深入宣傳，傳遞正能量，建立了長效工作機制，排除了影響穩定的隱形因素，有力促進了我鎮經濟穩定發展?，F將工作開展情況總結如下：一、強化_領導。我鎮黨委、政府領導高度重視打擊和處置非法集資工作，及時召開黨政聯席會，統一思想，提高認識，專題研究工作開展，為加強對該項工作的領導，成立了以政府鎮長為組

6、長的工作領導小組，細化任務，落實要求，夯實責任，形成了主要領導直接抓、分管領導具體具體抓的工作機制和責任機制。制定并下發了_鎮打擊和處置非法集資工作方案，結合我鎮工作實際制定了詳實的工作計劃，切實做到了思想認識到位，_領導到位，工作落實到位，有效促進了工作開展。二、嚴格排查管控。為確保排查工作深入細致，不流于形式，真正取得實效，我鎮采取了多種形式的排查和了解方式：1、鎮工作人員通過電話和村(居)內隨機走訪了解進1-行排查；2、對集鎮及各村(居)商戶進行發放宣傳彩頁和入戶排查工作；3、向村(居)干部了解情況，督促村(居)支部書記及干部走訪了解情況并及時上報；4、重點排查村(居)內種植大戶及重點企

7、業。通過對非法集資的專項排查和重點排查，經梳理，未發現我鎮行政區域內有涉嫌非法集資情況。三、加大宣傳防范。非法集資具有案件高發頻發、涉及面廣、形式多樣、手段隱蔽、社會危害嚴重等特點，常用手段有承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢等方式，嚴重損害了群眾利益，干擾了國家正常金融秩序，容易激化矛盾，影響社會穩定。我鎮通過進行專題宣傳，提高了群眾的思想認識，增強了群眾的防范意識。1、在村(居)內醒目位置懸掛橫幅，出動專題宣傳車進行流動宣傳，擴大宣傳范圍，增加群眾的知曉率。2、利用村(居)內廣播每天兩次宣講非法集資的危害性，提高群眾思想認識，傳遞正能量，增強群眾防范意識。3、向轄區商戶通報非法集資的新形勢和特點，提高公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。四、建立長效機制加大排查工作的同時，重點建立長效機制，加強日常監2-管，做好工作預警，建立了處理_工作機制和投訴_制度，設立投訴_電話：_。通過與_派出所、信用社等相關部門緊密配合，加強信息溝通，做到及早發現、及早處理，形成合力，全方位