1、基金從業(yè)資格考試歷年基金考試真題預(yù)測單選題一單選題 1。在國內(nèi)香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為_。 A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金 答案：B 2。基金持有人獲取收益和承當(dāng)風(fēng)險的原則是_。 A. “收益保底，超額提成” B. “利益共享、風(fēng)險共擔(dān)” C. 按“先進先出法”實現(xiàn)收益和風(fēng)險 D. 獲取無風(fēng)險收益 答案：B 3。開放式基金價格的重要決定因素是_。 A.市場供求關(guān)系 B.市場存款利率 C.基金單位凈值 D.基金單位面值 答案：C 4。下列有關(guān)契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，對的的是_。 A. 證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對持

2、有人負有完全的法定償債責(zé)任； B. 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是替代投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承當(dāng)一定的風(fēng)險和費用。 C. 證券投資基金實行專家理財，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運作信息。 D. 證券投資基金的收益重要于持有證券的股息、紅利和利息收入 答案：B 5。目前，國內(nèi)的證券投資基金重要是_。 A.公司型基金 B.契約型基金 C.單位信托基金 D.對沖基金 答案：B 6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分派、資本和收益的長期成長等為基本目的從而在投資組合中比較注重長短期收益風(fēng)險搭配的證券投資基金是_。 A.指數(shù)基金 B.成長型基金 C.收入型基金

3、D.平衡型基金 答案：D 7。一國的證券基金組織在她國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是_。 A.全球基金 B.國際基金 C.離岸基金 D.在岸基金 答案： C 8。母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費用的基金是_。 A.指數(shù)基金 B.對沖基金 C.雨傘基金 D.開放式基金 答案： C 9。全球第一種公司型開放式投資基金是_。 A. 英國“海外及殖民地政府信托” B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托” C. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” D.麥哲倫基金 答案： C 10。中國證監(jiān)會發(fā)布的開

4、放式證券投資基金試點措施（如下簡稱試點措施），對國內(nèi)開放式基金的試點起了極大的推動作用，其發(fā)布日期是_。 A.1997年11月14日 B.1998年3月1日 C.10月日 D.9月1日 答案：C11。下列哪一種證券投資基金在國內(nèi)尚未正式推出_。 A.雨傘基金 B.保底基金 C.指數(shù)基金 D.交易所交易基金 答案：C 12。國內(nèi)，根據(jù)證券投資基金管理暫行措施的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為_。 A.基金持有人 B. 基金發(fā)起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B 13。在國內(nèi)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是_。 A. 由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系 B. 管理人擔(dān)

5、任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系 C. 平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé) D. 交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C 14。根據(jù)國內(nèi)證券投資基金管理暫行措施規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文獻到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)_。 A. 中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)設(shè)立文獻 B. 中國證監(jiān)會頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 C. 中國人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文獻 D. 中國人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 答案： A 15。國內(nèi)證券投資基金管理暫行措施規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實收資本不少于 A.20

6、億元人民幣 B.50億元人民幣 C.60億元人民幣 D.80億元人民幣 答案：D 16。基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是_。 A. 所持每份基金單位有一票 B. 基金持有人每人一票 C. 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán) D. 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán) 答案：A 17。基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定發(fā)布會議告知后，必須在幾種工作日內(nèi)持續(xù)發(fā)布有關(guān)提示性公示_。 A.2個 B.3個 C.4個 D.5個 答案：A 18。基金管理公司自成立之日起多長時間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的原批準(zhǔn)文獻自動失效，由中國證監(jiān)會收回基金管理公司法人許可證_。 A.

7、1個月 B.3個月 C.6個月 D.12個月 答案： C 19。基金投資者在進行封閉式基金交易時，交易確認和賬戶管理由下列何者承當(dāng)_。 A. 證券交易所和登記結(jié)算公司 B. 基金自身設(shè)立的注冊登記機構(gòu) C. 基金托管人 D. 基金銷售機構(gòu) 答案： A 20。根據(jù)國內(nèi)證券投資基金管理暫行措施規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金重要發(fā)起人從事證券投資、持續(xù)賺錢的時間最短應(yīng)為_。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案： C 21。封閉式基金的發(fā)起人擬定后，通過簽訂何種文獻界定互相間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系_。 A.基金契約 B.發(fā)起人合同 C.基金上市公示書 D.基金招募闡明書 答案： B 22。契約

8、型封閉式基金最基本的法律文獻是_。 A.基金契約 B.發(fā)起人合同C.基金上市公示書 D.基金招募闡明書 答案：A 23。根據(jù)證券投資基金管理暫行措施的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完畢募集_。 A.3個月 B.6個月 C.9個月 D.12個月 答案： A 24。開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的因素重要是_。 A. 后者更為公平 B. 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍 C. 后者發(fā)行費用較低 D. 后者發(fā)行時間較短 答案： B 25。封閉式基金交易的價格變化單位為_。 A.0.001元 B.0.01元 C.010元 D.1.00元 答案：A 26。

9、根據(jù)國內(nèi)有關(guān)規(guī)定，基金清算成果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后公示的時間是_。 A.3個工作日內(nèi) B.3日內(nèi) C.5個工作日內(nèi) D.5日內(nèi) 答案：A 27。開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非鈔票資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容_。 A.65% B.70% C.75% D.80% 答案：D28。在國內(nèi)，根據(jù)開放式證券投資基金試點措施規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募闡明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過_。 A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月 答案： C 29。基金公司的內(nèi)部機構(gòu)中最高投資決策機構(gòu)是_。 A.基金持有人大會 B

10、.董事會 C.基金總經(jīng)理 D.投資決策委員會 答案：D 30。基金公司進行投資運作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的主線目的是_。 A.獲得的投資收益 B.保護投資者的利益 C.控制投資風(fēng)險 D.避免內(nèi)部人控制 答案：B31。下列不屬于美國公司治理構(gòu)造特性的是_。 A. 股東大會基本上是流于形式 B. 董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事構(gòu)成 C. 美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行 D. 大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運營，經(jīng)營管理者有較大的 答案： A 32。基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是_。 A.基金設(shè)立 B.基金投資 C.基金發(fā)行 D.風(fēng)險管理 答案：B 33。基金管理公司投資管理的基本目的

11、是_。 A. 高回報 B. 分散風(fēng)險 C. 高管理費和手續(xù)費 D. 為客戶謀求與風(fēng)險的相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全 答案：D 34。基金會計的計量屬性屬于_。 A.歷史成本 B.公允價值 C.重置成本 D.直接成本 答案： B 35。根據(jù)國內(nèi)的有關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的_。 A.10% B.30% C.15% D.20% 答案：A 36。根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的_用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。 A.50% B.40% C.30% D.20% 答案：A37。國內(nèi)的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回

12、購最長期限為_。 A.7天 B.1個月 C.三個月 D.1年 答案： D 38。基金產(chǎn)品的特性是_。 A.易模仿性 B.無風(fēng)險性 C.持久性 D.專利性 答案：A 39。建立基金品牌的最重要的因素是_。 A.基金營銷 B.基金個性 C.基金業(yè)績 D.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度 答案：C 40。后端收費屬于_，只但是在形式、時間上不是在申購時而是在贖回時收取。 A.銷售費用 B.管理費用 C.懲罰性收費 D.托管費 答案：A 41。基金估值時，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認日止_。 A.按市價高于配股價的差額估值 B.按該股的市價估值 C.按配股價估值 D.暫不估值 答案：A 42。目

13、前國內(nèi)封閉式基金都是股票基金，均按照_的比例計提基金管理費。 A.1 B.1.5 C.2 D.2.5 答案：B 43。相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是_。 A. 監(jiān)管當(dāng)局對基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險負責(zé) B. 基金投資者在公開信息的基本上“買者自負” C. 基金管理人對基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險負責(zé) D. 基金托管人對基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險負責(zé) 答案：B 44。下列哪個文獻屬基金定期報告_。 A.基金資產(chǎn)凈值公示 B.開放式基金公開闡明書 C.基金持有人大會決策 D.澄清公示 答案：A 45。英國證券投資基金的監(jiān)管模式是： A. 基金行業(yè)自律模式 B. 法律約束下的公司自律管理模式 C. 政

14、府嚴格管理模式 D. 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式 答案：A 46。基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指_。 A. 公開監(jiān)管機構(gòu)所有業(yè)務(wù)活動內(nèi)容 B. 規(guī)定基金市場具有充足的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 C. 市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 D. 監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象予以公正待遇 答案： B 47。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段_。 A.法律手段 B.行政手段 C.經(jīng)濟手段 D.教育手段 答案： B 48。資產(chǎn)組合理論的提出者是_。 A.哈里馬科維茲 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.羅斯 D.尤金. 法瑪 答案： A 49。根據(jù)

15、滿足投資者風(fēng)險回報目的的規(guī)定，在對重要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報率、原則差和協(xié)方差的長期預(yù)測的基本之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風(fēng)險和實現(xiàn)基金投資籌劃的長期目的。這稱為_。 A.永久性資產(chǎn)配備 B.突發(fā)性資產(chǎn)配備 C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配備 D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配備 答案：C 50。保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對價值變化后，進行再平衡。這種方略稱為_。 A.購買持有戰(zhàn)略 B.恒定混合戰(zhàn)略 C.投資組合保險戰(zhàn)略 D.指數(shù)化戰(zhàn)略 答案：B 51。資我市場直線的Y軸截距代表_。 A.無風(fēng)險收益率 B.風(fēng)險溢價 C.風(fēng)險的價格 D.效用級別 答案：A56。采用下列何種方略時，股價上升賣出股票，股

16、價下跌賣入股票_。 A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配備 B.恒定混合方略 C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配備 D.投資組合保險方略答案： B 57。股票內(nèi)在價值的計算措施模型中，下列哪種假定股票永遠支付固定的股利_。 A.鈔票流貼現(xiàn)模型 B.零增長模型 C.不變增長模型 D.市盈率估價模型 答案：B 58。基本分析的長處是_。 A. 可以比較全面地把握證券價格的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡樸 B. 同市場接近，考慮問題比較直接 C. 預(yù)測的精度較高 D. 獲得利益的周期短 答案：A 59。證券的 系數(shù)不小于零表白_。 A. 證券目前的市場價格偏低 B. 證券目前的市場價格偏高 C. 市場對證券的收益率的預(yù)期低于均衡的盼望收益率

17、D. 證券的收益超過市場的平均收益 答案：D 60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價（涉及凈價與應(yīng)計利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采用單利計算，則到期收益率為_。 A.28% B.10% C.15% D.11.5% 答案： A61。在固定利率的付息債券收益率計算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計算措施，有關(guān)這種計算措施論述不對的的是_。 A. 它的含義是將將來的鈔票流按照一種固定的利率折現(xiàn)，使之等于目前的價格，這個固定的利率就是到期收益率 B. 這種措施能精確地衡量債券的實際回報率 C. 在到期收益率的計算中

18、，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的目前到期收益率 D. 到期收益率的計算沒有考慮稅收的因素 答案：B 62。有關(guān)收益率曲線論述不對的的是_。 A. 將不同期限債券的到期收益率按歸還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線 B. 它反映了債券歸還期限與收益的關(guān)系 C. 理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實際利率期限構(gòu)造 D. 收益率曲線總是斜率不小于零 答案：D 63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)事實上是無風(fēng)險收益率與_連線的斜率。 A.市場組合 B.風(fēng)險收益率 C.組合收益率 D.基金組合 答案：D 64。夏普指數(shù)以_作為基金風(fēng)險的度量，給出了基金單位原則差的超額收益率。 A.方差 B.貝塔值 C.原則差 D.波動率 答案： C 65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而特瑞諾指數(shù)考慮的是_。 A.所有風(fēng)險 B.不可控制風(fēng)險 C.市場風(fēng)險 D.股票市場風(fēng)險 答案：C 66。基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差別收益率的原則差，一般被稱為_，反映了積極管理的風(fēng)險。 A.誤差項系數(shù) B.跟蹤誤差 C.絕對誤差 D.相對誤差 答案：B 67。開放式基金份額的申購采用