1、附件3代理銀行承兌匯票業務總協議協議編號： 甲方（受托方）：*銀行股份有限公司 法定代表人/負責人： 住所地： 郵編： 電話: 傳真： 乙方（委托方）： 法定代表人/負責人： 住所地： 郵編： 電話: 傳真： 為進一步加強同業合作，促進共同發展，甲方同意為乙方指定企業辦理代理銀行承兌匯票業務。為明確雙方權利義務，根據中華人民共和國合同法、中華人民共和國票據法及其它相關法律、法規，甲乙雙方經平等友好協商，訂立本協議。定義本協議中，代理銀行承兌匯票業務（以下簡稱“代理銀承業務”）：是指甲方接受乙方的申請，為其指定企業（出票人）簽發的商業匯票辦理銀行承兌。乙方負責按中華人民共和國票據法規定審查和確認

2、出票人的銀行承兌匯票承兌申請資格，并承擔審核出票人提供資料、貿易合同交易背景的真實性，以及在銀行承兌匯票到期日前按照銀行承兌匯票票面金額向甲方支付票款的責任，甲方根據乙方委托，向其指定企業簽發的銀行承兌匯票進行承兌（含付款）。乙方向甲方承擔銀行承兌匯票第一付款責任，并承擔甲方因接受乙方委托為出票人辦理商業匯票承兌而導致的相應責任和損失。乙方及下屬分支機構向甲方及下屬機構申請敘作本協議項下的單項代理銀承業務，應與甲方及下屬機構簽署相應的單項協議，包括代理銀行承兌匯票業務操作協議及所附代理銀行承兌匯票業務申請審批書、銀行承兌匯票領用單、*銀行銀銀通代理銀行承兌匯票機構與柜員申請表，代理銀行承兌匯票

3、委托書（適用于傳統手工）、銀行承兌匯票內容表（適用于傳統手工）等。總則1、甲方同意接受乙方的委托，承諾給予乙方 萬元（大寫： ）專項授信額度，用于為乙方指定的出票人辦理銀行承兌匯票業務。在額度有效期內，乙方可以循環使用。額度有效期限從 年 月 日起至 年 月 日止。2、除另有約定外，敘作下列業務不占用專項授信額度：（1）乙方能夠提供保證金、國債、定期存單等擔保，擔保對應的代理銀承業務金額不占用授信額度； （2）雙方另行共同書面確認的不占用授信額度的其他業務。雖不占用專項授信額度，但其業務單項協議仍屬于本協議項下的單項協議，構成本協議不可分割的組成部分，受本協議約束，該業務協議另有約定的除外。3

4、、本條第1款約定的專項授信額度使用期限屆滿時，經雙方協商一致，甲方繼續向乙方提供授信額度的，可以書面形式簽訂補充協議，明確約定新的授信額度及其使用期限等事項。該補充協議構成本協議不可分割的組成部分，其未約定事項適用本協議的規定，具有與本協議同等的法律效力。4、授信額度使用期限屆滿，并不影響本協議的法律效力，不構成本協議的終止事由。甲乙雙方依照本協議已敘作的單項代理銀承業務按照本協議和有關單項協議的約定繼續履行，已發生的權利義務應履行完畢。5、乙方委托甲方代理銀行承兌匯票業務時，應向甲方提供質押，任何時候保證金比例不低于票面金額的 %，剩余敞口部分占用乙方在甲方的專項授信額度。6、雙方同意，如專

5、項授信額度在某一階段用滿或到期后新專項授信額度仍在審批階段，乙方同意在該階段，通過繳納100%保證金方式委托甲方繼續代理銀承業務。第三條 敘作單項代理銀承業務的前提條件敘作單項代理銀承業務，乙方應按甲方要求相應滿足下列條件：1、提交辦理單項代理銀承業務需提交的材料；2、本協議、單項協議約定的擔保已有效設立；3、單項協議中約定的敘作該業務的其他前提條件；4、甲方認為乙方應予滿足的其他條件。第四條 擔保對于依據本協議和單項協議發生的乙方對甲方的債務，雙方同意就單項協議分別簽訂相應擔保合同。若乙方或擔保人發生甲方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變為無效、被撤銷或解除，或乙方、擔保人財務狀況惡

6、化或涉入重大訴訟或仲裁案件或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與甲方之間的其他合同項下發生違約，或擔保物貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，甲方有權要求，且乙方有義務提供新的擔保、更換保證人等以擔保本協議項下債務。第五條 權利和義務一、甲方權利與義務1、甲方有權要求乙方提供審核過的具有真實貿易背景的相關代理銀行承兌匯票業務的資料，有權要求乙方提交和補充相關佐證文件和材料。2、甲方對不符合要求的代理銀行承兌匯票業務，有權提出整改意見，直至單方面解除本協議。3、在代理銀行承兌業務項下的甲方承兌的匯票到期日，甲方有權直接扣劃乙方在甲方開立的結算性同業銀行結算賬戶或保

7、證金賬戶中的資金用于支付承兌匯票款項。4、乙方應將相當于 個工作日內到期的所有銀行承兌匯票的敞口資金存入在甲方開立的同業銀行結算賬戶，否則甲方有權拒絕代理乙方提出的新業務要求，直至乙方按約定補足款項。5、甲方不主動要求出票人在甲方開立賬戶。6、甲方在乙方提交票據信息或提供真實有效文件和資料后，甲方應及時辦理代理銀行承兌匯票業務服務，并提供代開票后的結算、查詢和貼現等便利。二、乙方權利與義務1、乙方承諾就甲方代理承兌的任何一筆商業匯票向甲方承擔第一付款責任。2、乙方承諾其向甲方提交的業務材料真實、準確、有效、完整，向甲方提交的代理銀承業務申請不存在違反法律法規、監管規定的情形。乙方得知涉及代理銀

8、承業務合作合規性或業務風險的任何信息，應立即通知甲方，并根據甲方要求采取調整措施。3、乙方使用代理支付清算平臺（英文全稱Vostro Agent Payment Service Platform System，英文簡稱“VAPS”，對外簡稱“銀銀通平臺”）的，有義務根據甲方要求進行系統調整、測試及開通準備工作，協助甲方進行業務操作培訓，上述乙方工作所發生費用由乙方自行承擔。乙方應根據甲方要求安全使用系統，不得惡意使用相關系統及程序，如因乙方業務人員操作使用不當導致乙方業務異常，由乙方承擔責任，甲方有權對乙方的系統使用情況進行定期檢查，并根據檢查情況采取要求乙方不當使用行為、中止/終止與乙方合作

9、等措施。4、甲方銀銀通平臺以數字安全證書（USBKEY）作為交易指令的有效合法印鑒，是甲方系統確認乙方合法身份的有效依據，而無須加蓋乙方的預留印鑒，甲方根據乙方的交易指令進行交易和記錄并以此制作有關業務憑證。甲乙雙方均承認在銀銀通平臺中采取平臺認證方式的合法性、有效性和安全性。乙方必須妥善保管數字安全證書等信息，并對通過以上信息完成的一切平臺交易負責。5、甲方代理銀行承兌匯票業務項下的匯票由乙方領用，乙方應在銀行承兌匯票領用單上加蓋印鑒提交甲方。在具體業務項下，乙方應委托銀行承兌匯票出票人持該領用單直接前往甲方柜臺辦理領用及出票簽章等簽收手續。乙方負責核實并確保其在代理銀行承兌匯票委托書、代理

10、銀行承兌匯票業務申請審批書中寫明的領票人系取得出票人有效授權的人員，出票人在銀行承兌匯票上的簽章真實、有效，因領票人信息有誤或出票人簽章不真實等導致甲方遭受的損失，將視為乙方因違約而給甲方造成的損失，乙方應根據本協議約定賠償甲方。6、乙方承擔因自身管理和監控問題產生的風險及通訊運營商問題導致的網絡通訊等意外事件風險。同時，乙方需確保業務操作履行反洗錢及監管報送義務。7、乙方承諾按照中華人民共和國票據法、支付結算辦法和*人民銀行的相關規定，負責對出票人資格、資信狀況和票據項下貿易背景及所提供資料的真實性、合法性進行審核，并承擔相應監管和法律后果。8、乙方承諾并保證通過“銀銀通平臺”提交的任何票據

11、信息準確、真實、完整和有效。經“銀銀通平臺”提交至甲方的票據信息等，認定為已經乙方審核授權并具有法律效力。乙方發送信息一經甲方處理，對非因甲方原因造成的錯誤，乙方不得要求變更或撤銷。9、乙方負責在人行征信系統如實反映甲方為其指定出票人代理銀行承兌匯票業務的相關信息。第六條 聲明和承諾 乙方聲明如下： 1、乙方依法注冊并合法存續，具備簽訂和履行本協議所需的完全民事權利能力和行為能力； 2、簽署和履行本協議和單項協議系基于乙方的真實意思表示，已經按照其章程或者其它內部管理文件的要求取得合法、有效的授權，且不會違反對乙方有約束力的任何協議、合同和其他法律文件；乙方已經或將會取得簽訂和履行本協議所需的

12、一切有關批準、許可、備案或者登記； 3、乙方在本協議和單項協議項下向乙方提供的全部文件、財務報表、憑證及其他資料是真實、完整、準確和有效的； 4、乙方申請向甲方敘作業務的交易背景真實、合法，未用于洗錢等非法目的； 5、乙方未向甲方隱瞞可能影響其和擔保人財務狀況和履約能力的事件。 乙方承諾如下： 1、如果乙方與本協議擔保人就其擔保義務簽訂反擔保合同或類似合同，合同將不會損害甲方在本協議項下的任何權利； 2、若發生可能影響乙方或擔保人財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何形式的分立、合并、聯營、與外商合資、合作、承包經營、重組、改制、計劃上市等經營方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產或股

13、權轉讓、承擔重大負債，或在擔保物上設置新的擔保、擔保物被查封，解散、撤銷、（被）申請破產等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，甲方應及時通知乙方； 3、對于本協議和單項協議未作約定的事宜，乙方同意按甲方的有關規定和業務慣例辦理；4、因匯票項下的基礎交易關系而產生的糾紛及出票人與乙方之間的糾紛，由糾紛各方自行處理，對本協議項下雙方的權利、義務不產生影響，乙方仍須遵守本條的約定，將應付票款足額按時交存甲方；第七條 違約責任及處理下列事項之一即構成或視為乙方在本協議和單項協議項下違約事件：1、乙方未按本協議、單項協議的約定履行對甲方的支付和清償義務，或發生乙方賬戶被凍結等情形，導致甲方無法于匯票到期日收到匯

14、票款項；2、乙方在本協議、單項協議中所做的聲明不真實或違反其在本協議、單項協議中所做的承諾；3、發生本協議“乙方承諾”第2項規定的情況，甲方認為可能影響乙方的財務狀況和履約能力，或可能影響擔保人財務狀況和履約能力而乙方不按本協議的規定提供新的擔保、更換保證人；4、乙方終止營業或者發生解散、撤銷或破產事件；5、乙方違反本協議、單項協議中關于當事人權利義務的其他約定；6、乙方在與甲方或*銀行股份有限公司其他機構之間的其他合同項下發生違約事件；7、擔保人違反擔保合同的約定，或在與甲方或*銀行股份有限公司其他機構之間的其他合同項下發生違約事件。出現前款規定的違約事件時，甲方有權視具體情形分別或同時采取

15、下列措施：1、要求乙方、擔保人限期糾正其違約行為； 2、全部、部分調減、中止或終止對乙方的專項授信額度；3、全部、部分中止或終止受理乙方在本協議、單項協議或乙方與甲方之間的其他協議項下的業務申請；對于尚未發放的授信業務，全部或部分中止、終止發放和辦理；4、宣布本協議、單項協議或甲方與乙方之間的其他協議項下尚未償還、支付的授信款項全部或部分立即到期；5、終止或解除本協議，全部、部分終止或解除單項協議、甲方與乙方之間的其他協議；6、要求乙方賠償因其違約而給甲方造成的損失（包括但不限于訴訟費用、律師費用、公證費用、執行費用），經甲乙雙方確認后，乙方應在損失實際發生之日起7日內，向甲方支付相當于實際損

16、失的賠償金。乙方違約導致甲方在匯票項下墊款的，甲方按墊款金額和延誤天數向乙方收取日息萬分之五的罰息，自墊款之日起按月計收復利。7、將乙方在甲方開立的賬戶內的款項扣劃以清償乙方對甲方所負全部或部分債務。賬戶中的未到期款項視為提前到期。賬戶幣種與甲方業務計價貨幣不同的，按扣收時甲方適用的結售匯牌價匯率折算；8、行使擔保物權；9、要求保證人承擔保證責任；10、甲方認為必要的其他措施。11、任何一方對因違約給對方造成的損失均依法承擔賠償責任。第八條 保密信息接收方對本協議約定業務項下獲取的信息披露方信息負有保密義務，未經信息披露方事先書面同意，接收方不得向第三方披露（為本協議履行之目的向第三方顧問或關

17、聯公司披露除外），但法律法規及監管部門另有要求的除外。下述信息不視為保密信息：1、非由于信息接收方原因進入公共領域的信息；2、信息接收方在收到信息前已經合法掌握的信息；3、信息接收方正當且合法地從有權披露的第三方處得到的信息；4、信息接收方獨立開發的信息。第九條 附件下列附件為本協議不可分割的組成部分，具有同等法律效力：1、代理銀行承兌匯票業務操作協議格式。第十條 本協議的變更和解除1、雙方應嚴格履行本協議，未經協商不得單方擅自變更協議或拒絕履行義務。2、雙方經協商可變更本協議條款，一方提出終止協議，必須提前一個月書面通知對方，經雙方協商一致并達成書面協議后，可終止本協議。第十一條 其他約定1

18、、未經甲方書面同意，乙方不得將本協議和單項協議項下任何權利、義務轉讓予第三人。2、若甲方因業務需要須委托*銀行股份有限公司其他機構履行本協議和單項協議項下權利及義務，乙方對此表示認可；甲方授權的*銀行股份有限公司其他機構行使本協議和單項協議項下全部權利和義務，有權就本協議和單項協議項下糾紛向法院提起訴訟或提交仲裁機構裁決。3、在不影響本協議和單項協議其他約定的情形下，本協議對雙方及各自依法產生的承繼人和受讓人均具有法律約束力。4、除另有約定外，雙方指定本協議載明的住所地為通訊及聯系地址，并承諾在通訊及聯系地址發生變更時，以書面形式及時通知對方。5、本協議中的標題和業務名稱僅為指代的方便而使用，不得用于對條款內容及當事方權利義務的解釋。6、甲方因法律法規、監管規定變化或者監管部門要求，不能履行協議或不能按照協議約定履行的，甲方有權終止或依據法律法規、監管規定變化或監管部門要求變更履行本協議及其項下單項協議。因該種原因致協議終止或變更使甲方不能履行或不能按照協議約定履行的，甲方免除責任。7、協議雙方發生爭議的，甲乙雙方可另行簽訂補充協議。第十二條 法律適用、爭議解決除當事人另有約定外，本協議、單項協議適用中華人民共和國法律。除當事人另有約定外，在本協議、單項協議生效后，因訂立、履行本協議、單項協議所發生的或與本協議、單項協議有關的一切爭議，雙方可協商解