1、PAGE PAGE 11*財產保險股份有限公司重要單證管理辦法 總 則第一條 為防范經營風險，規范重要單證管理，實現單證管理工作的規范化、系統化，特制定本辦法。第二條 本辦法所指重要單證包括保險單、批單、保險卡、保險標志、激活卡等重要業務單證和發票等重要財務單證。第二章 組織管理第三條 重要單證管理崗位設置（一）各級機構必須設置單證管理崗，配備單證管理人員。單證管理人員必須為與公司簽訂勞動合同的人員，人員若有變更須辦理交接手續，并及時上報至上級單證管理人員處。（二）重要單證管理人員在單證管理系統中實行工號管理，須對個人工號和密碼妥善保管，不得串用、借用，離職后須將工號及時刪除。第四條 重要單證

2、歸口管理部門（一）總公司計劃財務部負責制定和完善重要單證管理辦法并落實監督；提出單證管理系統設計與改進需求；操作總公司單證管理系統；組織對分公司單證管理相關人員進行培訓；負責重要業務單證征訂、印制、發放、核銷、銷毀等管理；監控單證管理指標，組織開展專項檢查；完成其他單證相關工作。（二）分公司計劃財務部負責落實總公司單證管理制度要求；組織轄區單證管理相關人員的培訓工作；負責檢查所轄機構單證管理工作；負責單證申印、入庫、盤點、調劑、回收停用單證、歸檔已用財務單證、費用結算等工作；負責空白停用單證的銷毀；完成上級交辦的其他單證管理工作。第五條 重要單證職能部門（一）總公司業務管理部門負責落實總公司重

3、要單證管理辦法相關要求；實施新版重要業務單證的設計及版本登記工作；維護單證業務預印印章；告知單證歸口管理部門已停用重要單證信息；確定新增單證的印制數量；完成公司安排的其他單證管理工作。（二）總公司信息技術中心負責確保錄入業務系統的單證能夠在單證管理系統核銷；對有關單證管理程序進行開發及維護管理；從技術層面上支持總公司計劃財務部完成其他單證相關工作。（三）分公司業務管理部門負責協助重要單證歸口管理部門確定單證的申印數量；協助完成單證管理培訓工作；按月盤點領用的單證；完成已用業務單證的歸檔；檢查本級及下級機構單證使用情況；協助完成已停用單證的清收工作；完成公司安排的其他單證管理工作。（四）三級機構

4、單證管理職能部門負責執行上級公司單證管理制度；負責對轄區單證管理員進行培訓；完成單證申印、發放、盤點工作；負責回收已停用空白單證，并及時上交至分公司；負責完成已用業務單證的歸檔；監控各項單證管理指標并及時預警，對轄區內單證管理情況進行檢查；完成其他單證管理工作。（五）四級機構單證管理負責執行上級公司單證管理制度；負責單證申印、發放、盤點工作；監督檢查出單員及中介機構單證盤點工作；完成其他單證相關工作。 第六條 單證使用人主要職責（一）單證使用人(下同)包括所有申領重要單證的人員。單證使用人要妥善保管已領用空白重要單證；必須在公司經營網點以及合法的代理點，通過公司的核心業務系統打印保單，及時整理

5、繳回已使用單證；因過失導致單證損毀的，按照公司相關規定予以賠償；離職時必須辦理交接手續；完成公司安排的其他單證管理工作。（二）單證使用人禁止事項單證使用人不得利用已領用單證從事違法違規行為；確保已出具的保險單證內容與核心業務系統數據一致；只能簽發或銷售自身領用的重要單證，不得向其他機構和個人轉借重要單證。 第三章 重要單證的流程管理第一節 單證設計第七條 重要業務單證的樣式由總公司相關業務管理部門（車險部、非車險部）制定設計，總公司產品與精算部負責單證清樣的核對，核對無誤由產品與精算部和相關業務部門共同簽字確認后，可進行后續印制。第八條 總公司業務管理部門負責將改版停用單證的信息及時告知公司計

6、劃財務部。對新單證啟用的時間、舊單證作廢的時間、新舊單證交替使用的時間由總公司業務管理部門和計劃財務部共同商定。第九條 重要業務單證的設計必須符合行業監管部門及公司重要業務單證設計規則。 第二節 單證印刷第十條 重要業務單證的印制權在總公司，嚴禁其他任何單位和個人印制重要業務單證。保險費專用發票根據稅務機關要求到當地稅務機關申購。凡稅務機關允許在上級機構所在區域申購發票的，必須由上級機構統一申購后發放使用。第十一條 各級機構定期根據轄內重要業務單證庫存數量、歷史用量、業務發展需要，合理確定單證印制數量，逐級上報至總公司計劃財務部，完成計劃征訂。第三節 單證保管第十二條 分公司單證管理崗人員負責

7、單證實物的驗收入庫，填寫重要單證驗貨收貨單，發送至總公司計劃財務部進行入庫確認。第十三條 各級機構應設置具有安全保障的重要單證專用保管庫房或專柜，配備必要的防范器材，做到防盜、防火、防潮、防蟲咬和防丟失。第四節 單證發放與領用第十四條 重要單證由各級單證管理崗人員逐級發放，相關信息及時錄入單證管理系統，并嚴格辦理重要單證領用手續和臺賬登記，做到賬實相符。第十五條 重要單證領用實行“限量領用、限期核銷”的原則。二、三級機構每次領用量以不超過三個月的用量為限，四級機構每次領用量以不超過1個月的用量為限，領用單證超過一個月仍未使用完畢的，須收回重新辦理領用手續。第十六條 各單證使用人應直接向公司單證

8、管理人員申請領用單證，代領單證的須有書面授權，并對被授權人的單證領用行為負全責。第五節 單證核銷第十七條 重要單證核銷管理分為使用核銷與非使用核銷。使用核銷指打印出單系統自動核銷、補錄出單手工核銷及單證作廢；非使用核銷指單證丟失、單證毀損及單證銷毀。 第十八條 重要單證使用核銷重要單證按印刷號由小到大順序使用，各聯次一次套寫或打印；定額或手工出具的單證及時補錄核銷；作廢單證各聯次加蓋作廢戳記，并在系統進行作廢核銷登記。第十九條 重要單證非使用核銷（一）重要單證損毀因運輸、水漬、火災等原因發生的單證毀損，應在3個工作日內逐級上報總公司審核。總公司核準后作銷毀核銷。監制單證損毀應向當地監管機構或稅

9、務機關報告。（二）重要單證遺失單證遺失機構應于發現遺失之日起3個工作日內在省（自治區、直轄市）級以上報刊刊登遺失作廢聲明，刊登遺失聲明的報刊須保留，被盜遺失須出具公安部門相關證明，及遺失處理意見，逐級上報分公司審核，分公司核準后在單證系統作遺失核銷處理。遺失監制單證，應向當地監管機構或稅務機關報告。（三）重要單證銷毀對改版、過期停用的空白重要單證一個月內辦理退庫手續，集中到分公司管理。分公司單證管理員匯總后報總公司審核，總公司核準后，實施單證實物銷毀，并在系統內作銷毀登記。銷毀監制單證，應向當地監管機構或稅務機關報告。第六節 單證歸檔第二十條 使用后的重要單證副本必須歸檔保管，要求如下：（一）

10、保單、批單、發票的業務聯（保險人聯）、作廢發票全套、作廢保單全聯次作為承保檔案由業務管理部門裝訂保管。（二）保單財務聯、批單存根聯、發票存根聯由重要單證管理人員裝訂保管。第二十一條 重要單證歸檔時要先進行裝訂，具體歸檔要求按照公司檔案管理辦法的相關規定執行。 第二十二條 各級單證管理和使用部門必須建立重要單證盤庫清點制度，按月對重要單證進行盤點，填制空白重要單證盤點表，并逐級上報。第四章 代理機構及個人代理人單證管理第二十三條 各級機構不得將重要單證發放給未取得簽單資格的代理機構和個人。第二十四條 代理機構及個人代理人單證領用、使用與回收管理（一）對于初次領用保單的代理單位及遠程出單點，業務人

11、員應填寫代理單位及遠程出單點重要空白單證審批表，經同級單證管理部門經理審核同意，方可領用保單。（二）代理機構、個人代理人中止為公司代理業務時，應結清全部庫存重要單證。（三）代理機構或個人代理人發生單證遺失、損毀時，應要求代理機構立即通知單證歸屬公司，說明原因，出具責任認定書。管理部門應立即采取措施，按相關規定進行后續處理。第二十五條 代理機構重要單證盤點代理機構重要單證盤點工作由歸屬機構單證管理人員負責，盤點結果由單證管理人員簽字確認。第五章 責任追究第二十六條 對發生的重要單證盤虧和遺失，由責任人寫出書面情況說明，報本級公司領導，并逐級上報公司重要單證管理員處；刊登遺失聲明的費用由責任人承擔

12、；對相關責任人按公司違法違規行為責任追究辦法進行責任追究；代理單位遺失重要單證的，還應書面告知其承擔由此引起的經濟責任。第二十七條 對沒有按期結清保費收入的遠程出單點及代理單位，再次給予發放重要單證的，或向其發放重要單證超過控制限額的，每發生一次給予單證管理人員500元的罰款。第二十八條 對違反公司規定，擅自印制重要單證的機構或人員，按照公司違法違規行為責任追究辦法進行責任追究，構成犯罪的，移交司法機關處理，如果給公司造成經濟損失，需要全額承擔賠償責任。第六章 附則第二十九條 本辦法由總公司計劃財務部負責解釋。七四十三庫并受到結算發票后一周內支付印刷費用。證管理現場檢查和有PAGEXXXPAG

13、EXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGE