1、2022年度服務顧問選拔考試試題姓名: 代碼： 所屬二級機構: 分數：一、單選題（每題2分，共20分）1以下哪些項目不能通過金管家辦理（B）A、部分領取 B、貸款C、紅利領取D、職業變更2辦理生存金轉賬授權，需由（A）或其監護人提供投保人、被保人、生存受益人三者間的關系證明或關系聲明.A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人3生存金領取的資格人是（B ）A.投保人B.被保人C.生存受益人4紅利領取的資格人是（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人5、 以下關于投保人變更說法錯誤的有（A）A.對于含有死亡保險責任險種的保險，新投保人只可為其父母.B.投保人變更后，需重新選擇

2、交費方式；C.條款約定不能變更投保人的險種不受理投保人變更；D.若有未清償款項，投保人變更前須清償相關款項后方可受理6、 辦理業務過程中，如果發現資格人聯系信息不準確、不完善，是否需要維護（A）A.是 B、否7、 保單還款的資格人為：（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人8、以下不屬于身份證有效證件的是（A）A.武裝警察身份的證件B.有效期內的身份證C.出生證（十八周歲以下人員適用）D.港澳護照9、能否隨意承諾保單收益為（B）A.能 B.不能10、 若變更后的新投保人與被保險人非本人、父牛、配偶、子女關系，須由（A）辦理A.原投保人本人親辦 B.新投保人本人親辦C.服務人員及客

3、戶親屬代辦二、多選題（每題5分，共50分）1、公司服務人員在代為客戶辦理保全變更時，以下哪些保全項目必須提供代辦人身份證復印件.（ABC）A、 受益人資料變更B、 投保人變更C、 保單補發D、 給付人工領取2、委托公司服務人員代辦以下哪些項目時，受托人僅限于該客戶名下任意一張有效保單的服務人員.（ABC）A.退保B.受益人變更C.簽名變更3、居民涉稅信息盡職調查涉及保全頊目有（ABC）A.投保人變更；B.受益人變更；C.客戶信息變更（包括新增被保險人信息變更）4、以下需核保的項目有（ABCD）A.新增附險B.檔次保障變更C.補充告知D.耶業變更5、以下哪些保單狀態可支持辦理保單貸款（A ）A.

4、保單有效B.交清6、退費轉賬至第三方帳戶，須由資格人提供同意將退費轉入第三方賬戶的聲明，聲明內容應包括（ABCD）A.保單號B.退費類型C.退費金額D.賬戶號碼及賬戶戶名7、死亡證明材料包括（ACDF）A.公安部門或國務院衛生行政部門規定的醫療機構出具的投保人死亡證明書B.投保人為宣告死亡的，須提供法院出具的宣告死亡判決書C.投保人戶籍死亡注銷證明D.死亡醫學證明書E.尸檢報告F.喪葬證明8、部分領取的資格人是（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人9、E行銷聯系信息變更確認方式包括（ABCD）A.短信確認B.視頻確認C.柜面親確D.轉電子申請書代辦10、 金管家APP支持辦理的

5、保全項目有（ABC）A.聯系信息變更B.保單貸款C.保單補發10、生存證明包括（ABCD）A.被保險人戶口簿（非遷出、注銷狀態）B.被保險人有效身份證件C.被保險人監獄在押證明D.由公安機關戶籍管理部門出具的被保險人戶籍證明（非遷出、注銷狀態）11、以下哪些渠道受理保全項目，可連接空中客服（AC）A.金管家APPB.E行銷C.一賬通12、金管家APP渠道確認方式包括（ABCD）A.短信B.上傳文件C.連接空中柜員D.柜面確認三、判斷題（每題1分，共10分）1、金管家綁定業務員代碼時，無需經過客戶同意（）2、百萬任我行承保之后不能修改身故受益人（）3、代辦CRS項目，如果項目資格人稅收居民盡職調

6、查對象非同一人，兩者需分別向代辦人出具授權委托書（）4、盡調聲明需盡調人本人簽名，他人不得代簽（）5、被保險人可以申請變更自己的職業。（）6、保單貸款期間不可受理投保人變更。（）7、若保單猶豫期最后一天是節假日，不做順延。（）8、電子申請書渠道業務，若項目資格人與稅收盡職調查對象為同一人，也須稅收盡職調查對象單獨出具授權書，不可在電子申請書委托內容處手工補充填寫委托事項.（）9、金管家上可以操作保單復效（）10、附約終止不產生退費，該附加險責任至交至日后才真正終止，交至日前險種狀態不發生變化。（）11、保單猶豫期內可以受理部分領取。（）12、萬能險的收益情況可以向客戶進行承諾（）13、通過金管

7、家辦理業務時需要維護客戶的證件信息和地址信息（）14、簽名風格變更時，“保險合同變更申請書”上須同時簽署簽名風格變化前后的簽名，且簽名風格變化前的簽名須與原留存于公司的簽名樣本一致。若客戶無法簽回原簽名，則資格人須持本人有效身份證件到公司辦理。（）15、生存金抵交保費后的余額參與累積生息。（）16、 如涉及變更的人為未成年，也需要簽個人客戶稅收居民身份聲明文件， 稅收聲明對象及信息內容填寫監護人的個人信息，由監護人簽名。（）17、新增附險及醫療險轉換需簽署“條款簽收確認書”。（）18、被保險人成年且未授權過，投保人申請保單貸款時需要和被保人同時在場（）19、停效保單不可受理附約終止及退保（）20、若資格人未成年，需資格人填寫簽字的保全項目，由其法定監護人簽字確認。（）四、簡答題（每題4分，共20分）1.NPS是什么？提醒NPS的話術是什么？答：NPS是客戶滿意度回訪。話術是：我是您身邊的平安保險代理人XX，工號XXXX。近期您會接到我公司0512-95511關于“是否向身邊親友推薦平安壽險的調研評分回訪電話，本回訪僅是對我服務的調研，不涉及產品推銷，請為我10分推薦，感謝您對我的支持，若有任何問題，可隨時與我聯系。2.急難援助如何領取？9就醫綠通如何領取？3.被保險人成年，領取生存金時需要投被保人都在嗎？答需要。4.投保人變更業務，新投保人6