1、現金管理系統客戶端功能介紹2009年12月主要內容n功能介紹n客戶使用流程功能介紹n賬戶管理n付款業務n收款業務n票據業務n集團理財n服務管理n客戶服務功能介紹（一）賬戶管理n賬戶查詢n電子回單n到賬通知功能介紹賬戶管理賬戶查詢賬戶查詢n功能介紹 為客戶提供對其有權賬戶信息查詢的途徑，滿足客戶對賬戶不同種類的查詢需要。賬戶種類：活期、定期和貸款賬戶提供當日余額查詢、歷史余額查詢、當日明細查詢、歷史明細查詢。功能介紹賬戶管理賬戶查詢賬戶查詢（流程圖）功能介紹賬戶管理賬戶查詢賬戶查詢（當前余額查詢）功能介紹賬戶管理賬戶查詢賬戶查詢（歷史余額查詢）功能介紹賬戶管理電子回單電子回單n功能介紹 為客戶提

2、供自助查詢、打印和補打電子化回單的功能，滿足客戶的入賬需要。n適用范圍 現金管理系統簽約客戶，通過現金管理業務系統發起的交易所生成的電子回單。功能介紹賬戶管理電子回單電子回單（流程圖）功能介紹賬戶管理電子回單電子回單功能介紹賬戶管理電子回單電子回單n 注意事項 使用電子回單功能的客戶必須為CMS簽約客戶， 而且只有通過CMS系統發起的成功交易才能生成電子回單。 可以選擇付款賬號或者輸入金額、受理日期或校驗碼進行查詢條件的設定。 校驗碼為該筆業務處理日期加業務處理流水號，如2009082012345678。電子回單中的交易流水號即業務處理流水號。 同一筆交易只能生成一次電子回單，每一筆電子回單只

3、有唯一的校驗碼。 電子回單自打印第二次開始，電子回單上方就開始顯示補打字樣。功能介紹賬戶管理到賬通知到賬通知n功能介紹 收款單位根據付款單位付款后提供的驗證碼，通過電子化方式查詢付款方是否已進行轉賬交易。n適用范圍 現金管理系統客戶的收款單位，查詢通過現金管理業務系統發起的交易結果。功能介紹賬戶管理到賬通知到賬通知（流程圖）功能介紹賬戶管理到賬通知到賬通知業務功能介紹賬戶管理到賬通知到賬通知n 注意事項只能查詢由CMS發起的付款交易。到賬通知的驗證碼與電子回單的驗證碼相同。功能介紹（二）付款業務n轉賬匯款n代發業務功能介紹付款業務轉賬匯款轉賬匯款n功能介紹 對公客戶通過現金管理系統付款的一種結

4、算方式，支持人民幣結算賬戶的同城/異地/跨行等多種方式的單筆實時（預約）及批量實時（預約）對外匯款。功能介紹付款業務轉賬匯款轉賬匯款（流程圖）功能介紹付款業務單筆匯款（收款人為建行客戶）單筆匯款（收款人為建行客戶）功能介紹付款業務單筆匯款（收款人為他行客戶）單筆匯款（收款人為他行客戶）功能介紹付款業務批量預約匯款批量預約匯款功能介紹付款業務轉賬匯款轉賬匯款n 注意事項轉賬匯款是付款客戶通過CMS客戶端發起付款，根據收款賬戶是否進行了定向簽約，可進行定向轉賬和不定項轉賬。 批量付款時，客戶可通過客戶端下載批量匯款模板.xls或批量匯款模板.txt，通過上傳批量文件完成多筆付款的錄入。批量付款時，

5、上傳文件總金額和總筆數應與錄入的總金額總筆數一致。選擇預約處理時間后，該筆業務就會在指定的執行日當日自動執行。功能介紹付款業務代發業務代發業務n功能介紹 客戶通過現金管理系統主動發起的，從一個活期付款賬戶向一個或多個活期賬戶轉賬。支持向個人及企業客戶的人民幣結算賬戶的單筆及批量代發。業務功能介紹付款業務代發業務代發業務（流程圖）功能介紹付款業務單筆代發單筆代發功能介紹付款業務批量代發批量代發功能介紹付款業務代發業務n 注意事項付款客戶首先在建行網點進行代發項目維護，登記對外付款賬號。 用于代發項目的付款方賬戶和收款方賬戶為建行賬戶，他行賬戶除外。 功能介紹（三）收款業務n代扣業務n簽約收款n非

6、簽約收款功能介紹收款業務代扣業務代扣業務n功能介紹 客戶通過現金管理系統實現從一個或多個活期賬戶扣款。 n特色優勢 由客戶主動發起對個人或企業賬戶的款項扣劃。功能介紹收款業務代扣業務代扣業務（流程圖）功能介紹收款業務單筆代扣單筆代扣功能介紹收款業務批量代扣批量代扣功能介紹收款業務代扣業務代扣業務n 注意事項代扣業務必須要在被扣收企業或個人允許下才能進行。（由被扣款方向扣款方進行扣款賬戶授權即提供由代扣單位及賬戶開戶行同意扣款的賬戶授權書 ）收款客戶首先在建行網點進行代扣項目維護，登記收款賬號。批量代扣業務必須在銀行端批量項目維護功能進行明細賬戶登記。 功能介紹收款業務簽約收款簽約收款n功能介紹

7、 客戶通過現金管理系統主動從建行系統內開立的其他賬戶收款。n特色優勢 為客戶提供一種主動收取他人資金的賬務通道，實現收款人發起的主動收款。功能介紹收款業務簽約收款簽約收款（流程圖）功能介紹收款業務單筆簽約收款單筆簽約收款功能介紹收款業務批量簽約收款批量簽約收款功能介紹收款業務簽約收款簽約收款n 注意事項收款客戶首先在銀行端進行收款簽約，對付款賬號和收款賬號進行定向收款簽約，客戶辦理收款簽約時，必須提供付款單位的賬戶授權書。簽約后通過CMS客戶端進行主動收款操作。 功能介紹收款業務非簽約收款非簽約收款n功能介紹 客戶對使用現金管理系統的其他客戶實現收款。 n特色優勢 為客戶提供一種主動提示付款人

8、應付款的信息通道，由付款人確認后發起的付款交易。收付款方之間無需在銀行簽約，通過CMS自助實現授權（授權管理功能實現）。功能介紹收款業務非簽約收款非簽約收款（流程圖）功能介紹收款業務非簽約收款非簽約收款功能介紹收款業務非簽約收款非簽約收款n 注意事項付款客戶使用本系統的對外授權功能進行授權后，收款客戶方可進行非簽約收款。由收款客戶通過CMS客戶端向付款人進行主動收款提示。付款人通過CMS客戶端確認進行付款。收付款雙方必須是現金管理系統客戶。功能介紹（四）票據業務n銀行匯（本）票簽發 遠程申請簽發銀行匯（本）票業務：通過CMS系統發出申請簽發銀行匯（本）票業務指令，聯動CCBS系統完成出票，并采

9、用“留行待取”或“上門送票”兩種服務模式，完成銀行匯（本）票簽發事項。簽發申請撤銷申請查詢打印功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發 n功能介紹 遠程申請簽發銀行匯（本）票指令的發起銀行出票前，出票指令的撤銷及銀行出票后，退票申請的打印。查詢已發出的所有遠程申請簽發銀行匯（本）票指令。打印取票通知（留行待取方式）及遠程申請簽發銀行匯（本）票（送票上門）簽收單（送票上門）n適用范圍 現金管理系統簽約客戶。n特色優勢 業務辦理更加高效，客戶申請成功后，銀行可立即受理申請并出票，省去客戶柜臺排隊。 提供留行待取、送票上門兩種取票方式。客戶可選擇上門服務，由銀行人員將票據直接送至客戶手中

10、，足不出戶，輕松取票。 功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發（流程圖）功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發 （簽發申請）功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發 （撤銷申請）功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發 （撤銷申請）已出票時，打印退票申請書功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發 （查詢打印）功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發 （取票通知）功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發 （取票通知）功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發 （簽收單）功能介紹票據業務銀行匯（本）票

11、簽發銀行匯（本）票簽發 （簽收單）功能介紹票據業務銀行匯（本）票簽發銀行匯（本）票簽發n 注意事項客戶只能對銀行還未出票的遠程簽發申請進行撤銷。取票通知在留行待取方式下使用，簽收單在送票上門方式下使用。 功能介紹（五）集團理財n集團理財 為集團客戶提供的集團內部資金歸集、填平、額度設置業務，幫助客戶對集團總部及分支機構的資金進行統一調度管理。 賬戶查詢額度設置手工啟動批量任務功能介紹集團理財n功能介紹 查詢集團總公司及各級分公司資金賬戶余額、歸集、收支明細、支付限額、取現限額等信息。維護集團內分支機構支付限額、取現限額 。手工臨時發起資金歸集或填平任務。n適用范圍 有現金管理需求的集團客戶。n

12、特色優勢 客戶通過CMS實現集團內資金的歸集、填平等功能，最終實現客戶集團資金集中管理的目標。功能介紹集團理財n相關概念 歸集：集團總部通過逐級或頂級方式，采用不同歸集模式將各分/子公司資金劃轉到集團總部賬戶的現金管理方式。 填平：集團總部根據各分/子公司賬戶透支情況，日終統一將賬戶余額填補到零或一定金額的現金管理方式。功能介紹集團理財（流程圖）功能介紹集團理財賬戶查詢賬戶查詢（分級余額查詢）功能介紹集團理財賬戶查詢賬戶查詢（多賬戶余額查詢）功能介紹集團理財賬戶查詢賬戶查詢（明細查詢）功能介紹集團理財賬戶查詢賬戶查詢（分級額度查詢）功能介紹集團理財賬戶查詢賬戶查詢（多賬戶額度查詢）功能介紹集團

13、理財額度設置額度設置（單賬戶）功能介紹集團理財額度設置額度設置（多賬戶）功能介紹集團理財手工啟動批量任務手工啟動批量任務功能介紹集團理財n 注意事項集團客戶及分支機構需在建設銀行開立活期賬戶。客戶必須建立賬戶管理層級。客戶首次額度設置需在銀行端CMS額度設置功能完成，只有進行過首次額度設置后才能在客戶端做相應設置。手工啟動批量任務時，需要首先在銀行端產品簽約功能中完成歸集或填平任務的設置。 手工任務的發起必須在資金歸集、填平周期內完成。 功能介紹（六）服務管理n操作員管理n服務流程管理n授權管理功能介紹服務管理操作員管理操作員管理n功能介紹 在現金管理系統中登記操作員信息以及分配的操作功能和轉

14、賬帳號，也可對已簽約操作員信息進行查詢、修改、刪除。n注意事項由現金管理系統管理員完成。也可通過銀行柜臺進行設置。主管名下有空的網銀盾，才能新增操作員。新增操作員時主要內容為操作員個人基本信息、功能選擇、角色匹配和可操作賬戶信息四部分內容操作員可根據所分配的功能進行角色分配，CMS角色分為錄入員、復核員、錄入員/復核員三類。復核員可分為多級，暫定為9級復核。操作員登錄密碼、交易密碼由主管在操作員新增時設置初始密碼，操作員初次登錄系統，系統強制其修改密碼。功能介紹服務管理操作員管理操作員管理功能介紹服務管理服務流程管理服務流程管理n功能介紹 根據業務種類進行流程維護，達到在業務處理時依照流程進行

15、風險控制的目的。n注意事項由現金管理系統管理員完成。也可通過銀行柜臺進行設置。對于通過銀行柜臺設置的流程，在客戶端只能查詢，不能進行修改和刪除。通過客戶端設置的服務流程可進行查詢、修改、刪除。客戶可以根據需求選擇個性化設置為單一轉賬流程、多級復核流程或不設，如果客戶不設即可采用現金管理平臺提供的默認流程。默認流程為兩級流程，即由制單員錄入信息和復核員復核轉賬信息，只設一級復核。同一操作員可按需要將流程角色設為錄入/復核，但同一業務流程中，一名操作員只允許擁有一種流程角色。單一轉賬流程即無復核流程。功能介紹服務管理服務流程管理服務流程管理功能介紹服務管理授權管理授權管理n功能介紹 授權管理包括對

16、外授權和接受授權。授權管理包括對外授權和接受授權。對外授權用于現金管理系統客戶將自己的簽約賬戶授權給另一個現金管理平臺客戶，可授予查詢、非簽約非簽約收款收款等權限。 接受授權用于現金管理業務系統客戶接受其他客戶的賬戶授權，可以接受查詢、非簽約收款等權限。n注意事項發出授權方和接受授權方必須都是現金管理系統客戶。對外授權賬戶必須是本客戶號下的簽約賬戶。授權權限分為查詢和非簽約收款兩種：查詢權限是指查詢賬戶情況，非簽約收款是指收款客戶可以錄入轉賬信息，提示付款人進行復核，確認付款。對外授權的賬戶需要對方接受授權后，才能進行查詢和非簽約收款。只有授權企業發出授權后，被授權企業才能接受授權。功能介紹授

17、權管理對外授權對外授權功能介紹授權管理接受授權接受授權功能介紹（七）客戶服務n常用收款賬戶維護常用收款賬戶維護n日志查詢日志查詢n修改密碼修改密碼n首頁定制首頁定制n網頁換膚網頁換膚n快捷菜單設置快捷菜單設置n企業企業LOGO上傳上傳n賬戶特性設置賬戶特性設置功能介紹客戶服務常用收款賬戶維護常用收款賬戶維護n功能介紹 常用收款賬戶的查詢、增加、刪除和修改 。功能介紹客戶服務日志查詢日志查詢n功能介紹 查詢操作員在現金管理業務系統操作的流水記錄，包括交易時間、交易類型、操作內容、交易狀態等信息。提供90天以內的查詢。功能介紹客戶服務修改密碼修改密碼n功能介紹 修改客戶的CMS客戶端登錄密碼或交易

18、密碼。功能介紹客戶服務首頁定制首頁定制n功能介紹 通過首頁定制，企業客戶可以將自己最常用的功能定制為登錄現金管理系統后看到的第一個頁面，讓客戶能更方便快捷地使用網上銀行的服務。功能介紹客戶服務首頁定制首頁定制功能介紹客戶服務網頁換膚網頁換膚n功能介紹 操作員對其操作頁面的主色調進行設置，選擇自己喜歡的顏色。功能介紹客戶服務網頁換膚網頁換膚功能介紹客戶服務快捷菜單設置快捷菜單設置n功能介紹 客戶可以選擇一些最常用的菜單進行快捷菜單設置，顯示在網頁的左上角。系統管理員和操作員都能設置 。功能介紹客戶服務企業企業LOGO上傳上傳n功能介紹 系統管理員上傳代表自身文化的LOGO或自定義客戶名稱。功能介紹客戶服務賬戶特性設置賬戶特性設置n功能介紹 賬戶特性設置的內容為類別維護和賬戶特性維護，客戶設置了賬戶的類別后，再逐個設置賬戶的優先級、別名和對應的賬戶類別，完成賬戶的特性設置。可以按照賬戶的區域、性質或功能等來設定類別。客戶設置了賬戶優先級后，在“賬戶管理-賬戶查詢-當前余額查詢”頁面中可查詢到賬戶按優先級順序顯示出來，優先級數字越小，表示查詢越