1、1、現金業務容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途，因此與現金相關 聯的金融業務存在較高風險。(2、金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況，應及時在本系統內部進行風險提示，并督 促相關業務部門和分支機構落實提示3、金融機構反洗錢部門可自己開展內部審計工作。4、金融機構可完全借助計算機批量完成客戶的風險等級分類工個人獨資企業、家族企業、合伙企業、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調查難度通常會 高于一般公司。6、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業監督管 理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構。7、金融機構應當保存的交易記錄包括

2、關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關 規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、8、在履行客戶身份識別義務時，若客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件 的，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人9、銀行應隨時根據國家政策法規、形勢發展的需要以及業務變化的新特點，適時修訂完善內部控制制度，確保內部控制制度在各部門和各崗位得到全面地貫10、調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的 負責人批準，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以要求帶走。錯11、為保證客戶信息安全，金融機構在對客戶身份進行

3、重新識別時不能采取向公安、工商行政管理等部門核實的措施。12、金融機構發現一個客戶提前償還貸款，經了解，客戶因拆遷獲得賠償，因此金融機構不應該將此筆交易作為可疑交易上報。13、對于客戶申請開立大額銀行本票、銀行匯票且收款人不是最后持票人（提示付款人） 的情形，銀行在開出本票和銀行匯票時，可免于報送大額交易報告，僅需在實際兌付時報送大額交易報告。14、金融機構為客戶開戶時， 只需核對客戶提供的身份證件復印件，無須查看身份證件原件。 ？15、對于公安機關查詢、凍結、扣劃的客戶，應審查客戶的歷史交易，如發現或有合理理 由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當提交可疑交易報受“可疑交易發生后的 10個工作日

4、內”進行報告要求的限制。16、對于貸款核銷業務，只要不涉及客戶賬戶，僅作為銀行內部對持有債券的處置方式, 銀行可免報貸款核銷涉及的大額交易。17、對于風險程度顯著較低且預估能夠有效控制其風險的客戶，金融機構可自行決定將其 定級為低風險加騰訊號10091992保過50元人多優惠A-A18、與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”不同，銀行在為客戶辦理信貸業務時, 采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息形式進行審核。19、只有當反洗錢內部控制被納入金融機構的基本框架并成為有效的制衡機制時，內部控制才能產生最大的效果。20、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當

5、按最短期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，應當按照上述期限要求保存一種質的客戶身份資料或者交易記錄。2、金融機構應確保客戶風險評估工作流程具有可稽核性或（）性。A. 可控性B.可追溯C.安全保密D.效率優先加騰訊號10091992保過50元人多優惠A-A9、銀行為居住在中國境內16周歲以上的中國公民存款人開立個人銀行賬戶，存款人應出具以下哪種有效證件。（）A.居民身份證或臨時身份證B.戶口簿C.機動車駕駛證D.護照10、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由（）提交大額交易報告。A.開戶行B.發卡行C.收單行D.清算行20、被檢查人在執法檢查事實認定書上簽字確認前對執法檢查

6、事實認定書有異 議的，應當在（）個工作日內提出A.B.C.D.1、調查組實施反洗錢調查，可以采取（）方式。A.現場調查B.非現場調查C.書面調查D. 口頭調查2、下列哪些機構具有反洗錢調查權力。（）A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省級分支機構C.中國人民銀行地市級分支機構D.金融機構總部3、人民銀行某分行在對 A銀行進行反洗錢執法檢查時，發現該銀行存在大量客戶身份 信息缺失問題，決定對該銀行依法進行處罰，A銀行可加騰訊號10091992保過50元人多優A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰 款C.致使洗錢后果發生的，處

7、五十萬元以上五百萬元以下罰款D.建議有關金融監督管理機構依法責令A銀行對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分4、金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況，應采取（）。A.在本系統內部進行風險提示B.督促相關業務部門和分支機構落實提示內容C.注意將分析提示與本機構洗錢和恐怖融資風險評估工作有機結合，有效防范洗錢風險。D.必要時，將風險提示內容作為內部審計、檢查的參考5、銀行網點在辦理對公人民幣存款賬戶業務時發現交易可疑，以下說法正確的是（）A.是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶B.是大額轉賬銷戶的，可疑交易報告須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向C.銷戶

8、后該客戶已非本行客戶，無需提交可疑交易報告D.銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存6、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得下列哪些信息應予以保密（）A.客戶身份資料B.交易信息C.配合人民銀行調查的可疑交易活動D.可疑交易報告8、金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理基本原則包括（）。A.風險相當原則B.全面性原則C.動態管理原則D.自主管理原則10、某金融機構的客戶風險等級分為高、中、低三級，下列哪些做法不是金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的規定加騰訊號10091992保過50元人多優惠AA.在與客戶建立業務關系后的15個工作日內劃分其風險等級B.原則上，

9、高風險等級客戶的審核期限不得超過半年C.原則上，中風險等級客戶的審核期限不得超過兩年11、A銀行的反洗錢系統會定期提示身份證件過期的客戶信息，對于系統提示的過期信息，A銀行應采取以下哪A.設置合理期限讓客戶前來更新身份證件B.及時采取多種措施提示客戶前來更新身份證件C.在客戶前來柜臺辦理業務時，要求客戶先更新身份證件D.對超過合理期限未更新身份證件的客戶，對其網上銀行交易采取相關限制措施12、以下說法錯誤的是（）。A.金融機構的反洗錢宣傳工作要符合人民銀行的相關要求B.金融機構地區分支機構不必自行制定宣傳計劃C.反洗錢的宣傳方式可多種多樣D.反洗錢的宣傳工作由反洗錢崗位人員負責，其他業務人員不

10、需要參與14、金融機構在分析可疑交易報告類型時，可參考加騰訊號10091992保過50元人多優惠a-aA.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法B,可疑交易類型和識別點對照表（銀行業參考版）C.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D.金融機構自定義篩選指標以及實踐經驗15、若為對公客戶辦理終止人民幣貸款業務，以下說法正確的是（）。A.銀行應審核對公客戶和經辦人的身份證明文件B.銀行應審核對公客戶給經辦人的授權書C.經辦人出示身份證的， 網點經辦人員應核對身份證照片與來人是否相符，相符即可判斷身份證真實D.銀行應登記授權經辦人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證明文件的種類和號碼16、銀行在為

11、個人客戶辦理銷戶手續時，發現交易存在可疑的，以下說法正確的是加騰訊號10091992保過50元人多優惠A-AA.對于大額取現銷戶的情況，應提交可疑交易報告并注明取現銷戶。同時符合大額交易報告標準的，可以不再報告B.對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中須填寫交易對手信息C.對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件文件的種類、號碼D.銷戶后，銀行17、某日，某金融機構在收到公安機關公布的恐怖活動組織及人員名單后，通過比對客戶信息，發現其中某恐怖活動人員在該機構存有大量資產。該金融立即對有關資產實施凍結， 然后將有關情況迅速向當地人民銀行分支機構報

12、送了書面報告。做完以上工作后，該金融機構認為自身已經完整履行了對涉恐資 序。請問，該金融機構還有哪些工作環節需要完成。A.應立即向當地公安機關報送書面報告B.應立即向當地安全機關報送書面報告C.應立即向當地行業監管部門報送書面報告D.在不違反有關部門要求的條件下，應及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據和理由18、以下所列大額交易中， 如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告的是哪些。（）A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換B.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易C.金融機構在黃金交易所進行的黃19、人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識別的要點有（）。A.銀行應

13、調查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況B.銀行發現客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發現資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應對代理人身份進行識別，并注意調查還貸資金來源是否合法D.償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系20、某公司派出財務經理集中代員工申請開立工資賬戶，銀行柜員應做好以下識別工作（）。A.核對每一名員工的有效身份證件并登記其身份基本信息B.核對財務經理的有效身份證件并登記其身份基本信息C.留存每一名員工的身份證件復印件或影印件D.查看和留存財務經理的身份證明文件復印件及代理

14、關系證明文件15、下列哪些行為是恐怖融資活動。（）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。B,以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。11、銀行獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的，應當加騰訊號10091992保過50元人多優惠A-AA.提交可疑交易報告B.重新識別客戶C.中止辦理新業務D.終止與客戶的業務關系4、2006年2月，在XX銀行發現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多