1、銀行業從業人員職業操守試題、單項選擇題 在以下各小題所給出的選項中，只有 1 個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號 內，每小題 1 分。1、制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員 ( B ) ，提高中國銀行業 從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良 好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。A職業紀律B 職業行為 C 職業操守 D 職業道德2、銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問 時，應該按照內部規定向( D )報告，尋求內部專業支持。A銀監會B 所在機構負責人3、下列符合“守

2、法合規”要求的做法包括 A遵守法律法規BC遵守所在機構的規章制度D4、銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是A熟知向客戶推薦的產品C 銀行業協會 D 上級主管( D ) 。遵守行業自律規范以上都應遵守( B ) 。B銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險C熟知與自身崗位相關的有關法規D熟知業務處理流程5、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達 30 ，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是 ( A ) 。A沒有做到向客戶充分提示風險B由于歷史上該產品確實沒出過問

3、題，也就不用向客戶說明是否存在風險C該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的D以上說法都不對 6、銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職不應該包括A了解該企業所處行業情況B如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況C了解客戶所在區域的信用環境 D必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況7、工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員 ( C ) 。A應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額 B不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問 C應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告 D應當立即向監管部門檢舉該同事

4、的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告8、當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有( A ) 。A先按正常渠道反映與申訴B偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據C立即向媒體公開披露所受冤屈D以上方式都正確9、張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發現該銀行以低于規定利率向客戶發放貸款， 這種情況下，作為一名銀行業從業人員，張某認為 ( D ) 。A該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪 B這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了 C自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款 D應當向所在機構有關部門報告，或向監管部門舉報10、銀行

5、業從業人員職業操守由 ( C ) 負責解釋。A各銀行黨委B 中國銀行業監督管理委員會C中國銀行業協會D 中國人民銀行11、我國銀行業從業人員職業操守于 ( D ) 起正式通過并實施。A 1995 年 3月 B 2000 年 8月 C 2003 年 4 月 D 2007 年 2 月12、銀行業從業人員對所在機構代理銷售的產品, 必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產品性質、產品風險和 （ B ） 。A. 產品收益B.產品的最終責任承擔者C. 其它信息D.以上都不準確13、銀行業從業人員應當遵守本職業操守，并接受所在機構、（ A ） 、監管機構和社會公眾的監督。A. 銀行業自律組織B. 新聞媒體 C

6、. 國家機關 D. 以上都正確14、銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送 非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立 （ C ） 制度。A周報B 保密 C 重大事項報告 D 應急處理15 、下列有關銀行業從業人員接受媒體采訪的說法錯誤的是（ B ）。 A銀行業從業人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定 B不能代表所在機構接受新聞媒體采訪C不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪 D不得擅自代表所在機構對外發布信息16 、下列說法錯誤的一項是（ D ）。 A商業秘密既指技術信息，也包括經營信息B客戶信息是指客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息 C客戶隱

7、私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況 D銀行業金融機構及其從業人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的信息17 、銀行業金融機構及銀行業協會應建立中介機構（B ）制度，將存在出具虛假意見書、虛假資質證明等違法違規行為的中介機構納入其中，嚴禁與其合作辦理業務。A、白名單B 、黑名單 C18 、銀行業從業人員應當遵守法律法規、（A. 行業自律B. 統一管理19、銀行業從業人員在接洽業務過程中，應當（、防火墻 D 、過濾網A ）規范以及所在機構的規章制度。C. 集中管理A ）、態度穩重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不

8、合理的要求，應當耐心說明情況，取得 理解和諒解。A. 衣著得體 B. 奇裝異服 C. 新穎另類20、向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產 品及服務涉及到的法律風險、政策風險以及（ B ）等進行充分的提示。A. 市場利率 B. 市場風險 C. 貸款利率21、銀行業從業人員之間應通過日常信息交流、參加學術研討會、召開專題協調會、參加同 業聯席會議以及銀行業自律組織等多種途徑和方式，促進行業內信息（ A ）。A. 交流與合作 B. 獨立完整 C. 有償使用22 、銀行業從業人員不打聽與（A ）的信息。A. 自身工作無關 B. 自身工作有關 C. 他人工作有關2

9、3、銀行業從業人員不得違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章、 （ A ）、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。A. 重要憑證 B. 固定資產 C.知識產權24 、銀行從業人員不得利用（B ）的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁，下載不安全的、有害于本機構信息設備的軟件。A. 上級機構 B. 本機構 C. 下級機構25 、銀行從業人員不得向監管人員（C ）或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。A. 提供服務 B. 受賄C. 行賄26、銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送（ C ）需要

10、的數據和非數據信息，并建立重大事項報告制度業務不適用個人貸款管 理暫行辦法 。A. 監管 B. 現場監管 C. 非現場監管27 、銀行業從業人員應當嚴格遵守（A ），對監管機構坦誠和誠實，與監管部門建立并保持良好的關系，接受銀行業監管部門的監管。A. 法律法規 B. 秘密C.程序28 、 銀行業務涉及的法律法規比較龐雜，其規定一般不包括（D ）。A授權性規定B. 義務性規定 C. 程序性規定 D. 明示性規定29 、 經濟合作與發展組織制定的個人隱私保護的基本原則不包括（ C ） 。A. 信息收集限制原則 B. 表明目的原則 C. 安全限制原則 D. 個人參與原則30、中共中央辦公廳 、國務院

11、辦公廳下發關于開展治理商業賄賂( A ) 。年年年年31、在消費者購買產品和接受服務之前，A ）踐行告知義務。專項工作的意見于A. 主動B.被動 C.兩者都不是32、督促、指導銀行業金融機構針對不同的消費者群體，積極開展廣泛、持續、系統的金融宣傳教育活動，培育消費者的自主選擇判斷能力和（ B ）能力。A. 承受 B. 主動維權 C. 維權33 、銀行業消費者權益保護的對象是（D ）。自然人消費者A. 自然人 B. 消費者 C. 法人 D.34 、消費者投訴的應訴受理是銀行業金融機構和監管機構落實消費者保護工作的（D ）。A. 職責 B. 主要任務 C. 一般任務 D. 窗口35 、金融消費者的

12、（B ）、維權能力以及銀行業對消費者的保護意識根植于社會對金融的了解，有賴于全社會金融素養的提高。A. 意識能力 B. 維權意識 C. 保護能力 D. 風險意識36、銀行業消費者權益保護工作要以消費者切身利益出發，以改進銀行業服務質量，提高金 融穩定性，提升公眾金融素質，支持行業發展，贏得（ B ）為目標。A. 社會認可 B. 社會尊重 C. 地方尊重 D. 地方認可37 、（ B ）建設是銀行業消費者權益保護工作的基礎性工作和治本措施。 BA. 規范化 B. 制度 C. 文化 D. 服務38 、提升銀行業（A ）水平是消費者權益保護工作“預防為先”理念的重要體現。A. 服務規范化 B. 風險

13、控制 C. 收益 D. 企業文化39 、開展理財產品銷售應實行（B ），采取科學、合理的方法對理財產品進行自主風險評級。A. 統一管理 B. 分級管理 C. 自主管理 D. 三者都不是40 、開展理財產品銷售應遵循（A ）、勤勉盡責、如實告知的原則。A. 誠實可信 B. 風險可控 C. 保護客戶合法權益 D. 成本可算41 、按照消費者權益保護法 確立的消費者所享有的各項權利，普通消費者擁有 （ A）、隱私權、知情權、選擇權、公平交易權、賠償權、受教育權、受尊重權和監督權等權利。A. 安全權B. 購買權 C. 優先權42 、銀行消費者( D )是指銀行消費者在銀行辦理業務時享有公正、平等交易的

14、權利。A. 知情權B. 隱私權 C. 選擇權 D. 公平交易權二、多項選擇題在以下各小題所給出的選項中，至少有 1 個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括 號內，每小題 1 分。43、依銀行業業人員職業操守規定，下列各項屬于從業基本準則的是：( ABCDE )A. 誠實信用 B. 守法合規 C. 專業勝任 D. 勤勉盡職 E. 公平對待44、對于銀行業從業人員的行為，銀行業從業人員職業操守規定的監督者有 (ABCD ) 。A從業人員所在機構B 銀行業自律組織C銀行業監管機構D 社會公眾45、( ABC ) ，銀行從業人員應遵守信息保密原則。A在受雇期間B 在離職后C在受雇期間與離職后D.

15、 國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露46 、銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有( BD ) 。A除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責B熟知銀行的反洗錢義務C保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私D在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易47 、銀行業從業人員離職時，( ABD ) 。A應當歸還相關辦公物品B 應當妥善交接工作C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料D 歸還所欠公司費用48、根據從業人員職業操守中“電子設備使用”的有關規定，銀行業從業人員( AB ) 。A不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁B不得在本機構電子設備

16、上安裝盜版軟件C如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D以上都對( BD ) 。49、違反從業人員職業操守的人員，A可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束B其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒C情節不嚴重的，不應當受到懲戒D情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業，喪失在銀行業金融機構工作的機 會50、銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定（ ABCD ）。A向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令D將客戶信息用于未經客戶許可

17、的其他目的E. 銀行工作人員經客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司51 、根據風險控制的要求，銀行從業人員應當了解客戶的（ABCD ）。A. 財務狀況 B. 業務狀況 C. 業務單據 D. 客戶的風險承受能力 E. 個人隱私 52 、銀行業金融機構要完善員工行為管理制度，禁止員工（ACD ）。A、參與融資中介活動B、個人理財C、利用工作、職務之便，為融資中介提供便利D、對外提供、泄露客戶信息ABC ）監督。ABC ）、健康或殘障及53、銀行業從業人員應當遵守職業操守，并接受所在的機構、銀行業（監管機構C.社會公眾( AB）。禁止商業賄賂C.可以商業交換A. 自律組織B.54、銀行業從業人員

18、應當尊重同業人員，A. 公平競爭B.55、銀行業從業人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、 業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。A. 膚色、民族B.性別、年齡C.宗教信仰56、銀行業從業人員應當根據監管規定和所在機構風險控制的要求，對客戶所在區域的信用 環境、所處行業情況以及（ BC ）的情況、信用記錄等進行盡職調查、審查和授信后 管理。A. 實物狀況B. 財務狀況、經營狀況 C. 擔保物57、銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的 （ ABC ）、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。A. 特性B. 收益 C. 風險58 、銀行業金融機

19、構從業人員職業操守指引所稱從業人員包括（ ABCD ）。 A與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員 B銀行業金融機構董（理）事、監事及高級管理人員 C銀行業金融機構聘用的直接從事金融業務的其他人員 D通過勞務派遣在銀行業金融機構直接從事金融業務的其他人員）。ABCD ）。59、根據銀行業金融機構從業人員職業操守指引規定，銀行從業人員應做到（ A客戶至上，誠實守信，優質服務 B熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節約 C遵守有關法律法規和本機構有關規定D自覺抵制欺詐、商業賄賂和內幕交易60、2013年，金融知識宣傳工作主要從以下幾個方面：（ ACDEFC. 開展專業性知識宣傳A. 開展時效性知識宣

20、傳B. 開展政策性知識宣傳D. 開展集中宣傳E. 開展持續宣傳F.開展專題宣傳ABCD ）。61、2013 年，銀行業消費者金融知識教育工作將主要在以下幾個方面開展：A. 在新生消費群體中的金融知識普及B. 原消費者群體中的金融知識普及 C.成熟消費者群體中的金融知識普及 D. 及62、銀行業消費者權益保護工作應建立三評體系：A. 實施監管評估B.實施風險評估D. 組織行業評比E.開展社會評價銀行從業人員中的消費者權益保護工作知識普（ ADE ）。C. 開展計劃評估三、判斷題在以下各小題描述中，對的打，錯的打X，每小題 1 分。63 、 我國的法律法規已經對銀行業一般從業人員的專業知識及從業資

21、格作出了明確的規定。 （ ）64、銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。65、銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不 得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息。 （ ）66、銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途 以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。 （ ）67、銀行業從業人員不得邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等其他 方面的便利。 （ ）68、銀行業從業人員應當尊重同事個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私的，不得擅自向他 人透露。 （ ）69、銀行業從業人員應當堅持同業間公平、有序競爭原則，在業務宣傳、辦理業務過程中， 不得使用不正當競爭手段。 （ ）70 、銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，接受銀行業監管部門的監管。（ ）71、銀行業從業人員對所在機構的紀律處分有異議時，可以直接向監管部門反映和申訴。（ X ）72 、銀行業從業人員應當積極協助國家機關的查詢、凍結、扣劃活動。（ ）73 、銀行業從業人員在臨時離開工作崗位時, 應當將自己保管的印章、 重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。 （ X ）74、“ 利益沖突” 原則要求銀行業從業人員本人及其親屬不能接