1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上編號:網(wǎng)絡(luò)融資委托支付協(xié)議委托人(甲方:地址:法定代表人(負(fù)責(zé)人或經(jīng)營者:受托人(乙方: 中國工商銀行股份有限公司地址:負(fù)責(zé)人:鑒于:1.甲方與乙方簽訂編號為的合同/協(xié)議或合同-合同條款以及雙方就具體借款/融資簽訂的借款/融資條件(以下合稱“融資合同”,乙方依據(jù)融資合同的約定向甲方提供融資。2.根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和乙方管理要求,乙方根據(jù)甲方的提款申請和支付委托,直接或依約通過指定的甲方賬戶將融資款項(xiàng)支付給符合約定用途的甲方支付對象。為明確融資資金委托支付事宜,甲、乙雙方經(jīng)平等協(xié)商一致,訂立本協(xié)議。第一條符合以下條件之一的融資資金支付實(shí)行監(jiān)管支付:1.甲方為首次到乙方辦理

2、信貸業(yè)務(wù)的新客戶,乙方給予的信用評級低于A+級,且單筆支付金額超過100萬元人民幣;2.電子供應(yīng)鏈經(jīng)銷商融資、電子應(yīng)付款融資及網(wǎng)上商品交易市場買方融資;3、除電子供應(yīng)鏈經(jīng)銷商融資、電子應(yīng)付款融資及網(wǎng)上商品交易市場買方融資外,甲方單筆支付融資資金超過人民幣萬元(含;4.甲方通過工行企業(yè)網(wǎng)銀使用網(wǎng)絡(luò)融資資金支付,收款人戶名包括證券、期貨、房地產(chǎn)開發(fā)等銀監(jiān)會規(guī)定的貸款禁入領(lǐng)域及擔(dān)保、小額貸款、置業(yè)、投資等乙方認(rèn)為可能違反融資合同約定用途的敏感字段的;5.按照雙方事先約定的支付名單,甲方融資資金只能支付給名單內(nèi)客戶時,甲方通過工行企業(yè)網(wǎng)銀向名單以外客戶支付融資資金的;6.甲方通過工行網(wǎng)點(diǎn)支付融資資金的

3、;7.甲方過去一年內(nèi)有過融資用途違約記錄,通過工行企業(yè)網(wǎng)銀使用網(wǎng)絡(luò)融資資金支付的;8.其他符合銀監(jiān)會規(guī)定需要實(shí)行監(jiān)管的融資資金支付。第二條授權(quán)和委托對符合本協(xié)議約定的監(jiān)管支付條件的融資資金支付,甲方應(yīng)根據(jù)乙方要求提供支付憑證等相關(guān)資料,授權(quán)乙方在銀行對公營業(yè)時間內(nèi)對融資資金支付的合規(guī)性進(jìn)行審核,并將經(jīng)審核同意的融資資金轉(zhuǎn)入符合“融資合同”約定用途的甲方支付對象賬戶。第三條監(jiān)管支付乙方的監(jiān)管支付分為受托支付和支付前審查。受托支付是指乙方根據(jù)甲方的提款申請和支付委托,將融資款項(xiàng)支付給符合約定用途的甲方支付對象。支付前審查是指受甲方委托,乙方將網(wǎng)絡(luò)融資資金依約劃入指定的甲方賬戶后進(jìn)行資金全額保留,乙

4、方根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及乙方信貸管理制度對網(wǎng)絡(luò)融資資金支付統(tǒng)一進(jìn)行審核,并將經(jīng)審核同意后的融資資金支付給甲方指定的支付對象。1.符合本協(xié)議第一條(1、(2、(7情形之一的融資支付實(shí)行受托支付。2.符合本協(xié)議第一條(3、(4、(5、(6、(8情形之一的融資支付實(shí)行支付前審查,審查方式如下:(1符合本協(xié)議第一條(3情形的監(jiān)管支付,甲方應(yīng)通過工行企業(yè)網(wǎng)銀或乙方網(wǎng)點(diǎn)柜面提交該筆支付交易證明資料,包括交易合同、發(fā)票或其他支付交易證明資料,經(jīng)乙方審核同意后對外支付融資資金。(2符合本協(xié)議第一條(4或(5情形之一的監(jiān)管支付,乙方可通過企業(yè)網(wǎng)銀審核融資資金支付的合規(guī)性,甲方應(yīng)按照乙方要求提交該筆支付交易證明資料,

5、包括交易合同、發(fā)票或其他支付交易證明資料,經(jīng)乙方審核同意后對外支付融資資金。(3符合本協(xié)議第一條(6、(8情形之一的監(jiān)管支付,甲方授權(quán)乙方審核貸款資金支付的合規(guī)性,并根據(jù)乙方要求提交該筆支付交易證明資料,包括交易合同、發(fā)票或其他支付交易證明資料,經(jīng)乙方審核同意后對外支付貸款資金。3.在辦理監(jiān)管支付時,乙方只對甲方提供的支付對象信息、支付交易證明材料等相關(guān)資料進(jìn)行形式審查,因甲方提供的相關(guān)資料不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整導(dǎo)致乙方未及時完成監(jiān)管支付的,乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。4.乙方經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)甲方提供的支付交易證明材料等相關(guān)資料有不一致或其他瑕疵的,有權(quán)要求甲方說明、補(bǔ)充、更換或重新提交相關(guān)資料,在甲方提交

6、令乙方滿意的資料前,乙方有權(quán)拒絕支付融資資金。5.根據(jù)甲方不同融資資金用途,乙方有權(quán)要求甲方及獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)等出具包括共同簽證單在內(nèi)的相關(guān)證明材料,乙方憑該等證明材料支付融資資金。6.發(fā)生下列情形之一,乙方有權(quán)重新確定融資的發(fā)放和融資資金的支付條件,或停止融資款項(xiàng)的發(fā)放與支付:(1甲方向乙方提供虛假或無效的資料以獲取融資的;(2甲方生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化、信用狀況下降或發(fā)生融資合同項(xiàng)下的違約情形;(3甲方不按照融資合同約定提取和支付融資款項(xiàng),融資款項(xiàng)使用出現(xiàn)異常;(4甲方違反本協(xié)議和融資合同約定或相關(guān)監(jiān)管規(guī)定規(guī)避監(jiān)管支付的;(5甲方指定的放款賬戶或支付對象賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或止付。第四條賬戶凍

7、結(jié)或止付如果因甲方指定放款賬戶或其支付對象賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或止付,導(dǎo)致乙方無法及時按照甲方委托完成監(jiān)管支付,乙方不承擔(dān)任何責(zé)任,也不影響甲方在融資合同項(xiàng)下已經(jīng)產(chǎn)生的還款義務(wù)。第五條自主支付的監(jiān)督檢查除第一條所列的監(jiān)管支付條件外,融資資金由甲方自主支付,甲方承諾接受并積極配合乙方以賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場調(diào)查等方式對包括用途在內(nèi)的融資款項(xiàng)使用情況的檢查和監(jiān)督,按照乙方要求定期匯總報告融資款項(xiàng)使用情況。甲方自主支付過程中存在違約支付網(wǎng)絡(luò)融資資金行為的,乙方有權(quán)將甲方列為特別關(guān)注客戶,并終止其自主支付網(wǎng)絡(luò)融資資金資格。第六條違約責(zé)任1.因甲方提供給乙方的交易資料不真實(shí)、不完整或無效導(dǎo)致乙方損失的,甲方應(yīng)予賠償。2.乙方未按照本協(xié)議約定及時支付融資資金的,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任,但本協(xié)議另有約定的除外。第七條不可抗力及意外事件因戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不能預(yù)見、不可避免、不能克服的不可抗力事件,或乙方系統(tǒng)故障、通訊故障等意外事件,導(dǎo)致乙方未按時支付相應(yīng)款項(xiàng)的,乙方不承擔(dān)任何責(zé)任,但乙方應(yīng)及時通知甲方。第八條生效和終止本協(xié)議自簽訂之日起生效,至甲方融資資金全部支付完畢,且乙方監(jiān)管支付事宜辦理完畢之日終止。第九條其他1.本協(xié)議作為融資合同的附件,與融資合同具有同等法律效力。本協(xié)議未盡事宜,按照融資合同的約定執(zhí)行。2.