1、XX銀行風險（合規）管理工作報告XX年，在總行領導的正確指導下， 緊緊圍繞全行工作中心， 全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管 理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、 不良貸款監測、清收、 考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管 理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。 現將就風險 管理與合規管理方面的工作做如下匯報：一、部門工作職責履行情況1. 做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作；二是做好 風險分類相關報表；三是做好不良資產監測報表； 四是做好市辦 要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報表

2、；五是及時 向人行報送風險監測指標報告及相關報表 ；六是及時向監管部門 報送業務經營風險分析報告及相關報表。2. 全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做 好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工 作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認 定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表 一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的

3、準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、 十級分類的準確性和分類 調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。3積極做好訴訟案件的起訴、執行工作。根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。4抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作。根據每月測貸記卡的逾期情況， 根據歷史監測數據和向基層 信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況 出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預

4、警， 并采取凍結卡片或 取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。5做好貸記卡復核工作。根據銀行卡部的貸記卡辦理流程， 我部負責貸記卡的復核工 作。準時按內部規定完成貸記卡的復核工作， 為貸記卡的快捷辦 理和風險控制履行了應盡職責。6積極協助基層清收不良貸款。7做好貸款的審查工作。根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴控信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。二、工作中存在的問題我部能較好的履行部門職能工作， 積極發揮本部門的職能強 化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢 獻，但還

5、存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不 理想，貸款起訴后執行難問題依然突出； 二是組織開展信貸人員 崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強；三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。 四是部門 職能的強化及作用仍有待于增強。三、工作思路為進一步提高風險防范能力，有效降低我行所面臨的各 項風險，針對XX年度風險與合規管理工作中存在的問題，我部 擬在XX年的風險與合規工作做出如下安排：1.繼續加強管理，提高信貸資產質量。實時動態監測貸款 情況，及時發現風險點并采取措施， 以盡量減少新的不良貸款的 產生。2改變執行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人 綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息， 力爭使執行工作進入常態化和及時性。3加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。加大對基 層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提高客戶經理的管貸能力和風險管控能力。4做好參謀服務。充分發揮部門職責的工作性質，及時為領 導在風險管控等