1、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營第六章的形考題及答案注意：選項 （ abcd） 后面數(shù)字是一道題對這題的的評分，也就是答案，如果是0， 是錯誤的，就不要選擇。綠色為：單選題藍色為：多選題紫色為：判斷題top/第 6 章 /單選題第六章 單選題以下關(guān)于商業(yè)銀行證券投資的主要功能說法錯誤的是（）A. 分散風(fēng)險，獲取穩(wěn)定的收益0B. 保持流動性0C. 順經(jīng)濟周期的調(diào)節(jié)手段100D. 合理避稅0第六章 單選題以下關(guān)于商業(yè)銀行證券投資具有逆經(jīng)濟周期的調(diào)節(jié)手段這一功能說法錯誤的是（）。A. 貸款是逆經(jīng)濟周期的資產(chǎn)100B. 貸款和證券在許多方面是資產(chǎn)組合的最好互補對象0C. 在經(jīng)濟高漲時期，貸款需求旺盛，銀行減少對證券

2、的投資0D. 在經(jīng)濟衰退期，貸款需求下降，風(fēng)險增大，銀行擴大對證券的投資，從而可以熨平銀行收益的波動0第六章 單選題（）是指除中央財政部門以外其他政府機構(gòu)所發(fā)行的債券。A. 國庫券0B. 中長期國債0C. 政府機構(gòu)證券100D. 各種資產(chǎn)抵押類證券0第六章 單選題（）是企業(yè)對外籌集資金而發(fā)行的一種債務(wù)憑證。A. 國庫券0B. 中長期國債0C. 公司債券100D. 各種資產(chǎn)抵押類證券0第六章 單選題A.信用風(fēng)險100B.利率風(fēng)險0C.通貨膨脹風(fēng)險D.流動性風(fēng)險00第六章 單選題（）指由于不可預(yù)期的物價波動而使證券投資實際收入下降的可能性。A. 信用風(fēng)險0B. 通貨膨脹風(fēng)險100C. 利率風(fēng)險0D

3、. 流動性風(fēng)險0第六章 單選題從而給銀行證券投資造成資本損失的（） 指由于市場利率水平波動而引起證券價格的變動，可能性。A.信用風(fēng)險0B.通貨膨脹風(fēng)險0C.利率風(fēng)險100D.流動性風(fēng)險0第六章 單選題（）指某些證券由于難以交易而使銀行收入損失的可能性。A. 信用風(fēng)險0B. 通貨膨脹風(fēng)險0C. 利率風(fēng)險0D. 流動性風(fēng)險100第六章 單選題零息票證券不含息，以貼現(xiàn)的方式發(fā)行或交易，（）是反映這類證券投資回報的收益率。A. 貼現(xiàn)率100B. 票面利率0C. 預(yù)期收益率0D. 復(fù)利收益率0第六章 單選題A.零息票證券100B.含息票債券0C.應(yīng)稅證券0D.減免稅證券0第六章 單選題以下關(guān)于銀行證券交

4、易賬戶的類別，說法錯誤的是（）。A. 商業(yè)銀行的債券投資或管理一般按照“交易賬戶”和“銀行賬戶”分類 0B. 由于在銀行大類資產(chǎn)負債表上，各類債券歸于一大類，在銀行內(nèi)部，這兩大類賬戶的功能是有沒有明顯區(qū)分的100C. 交易賬戶的主要功能是銀行考慮自身日常流動性管理的需要而設(shè)計的0D. 銀行賬戶的主要功能是銀行獲取盈利的重要來源0第六章 單選題以下關(guān)于管理證券交易賬戶所涉及的業(yè)務(wù)，說法錯誤的是（）。A. 作為證券市場專家為客戶提供投資咨詢和建議0B. 銀行利用證券交易賬戶，成為國債一級市場的主要承銷商0C. 交易賬戶的主要功能是銀行考慮自身日常流動性管理的需要而設(shè)計的100D. 在證券市場上作為

5、“造市者”廣泛參與交易 0第六章 單選題以下關(guān)于銀行證券資產(chǎn)組合與證券交易業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法錯誤的是（）。A. 商業(yè)銀行進行證券組合投資與運用證券交易賬戶來提供證券服務(wù)的功能不同0B. 可以將銀行自身證券資產(chǎn)組合與證券交易業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理100C. 商業(yè)銀行在資產(chǎn)負債表上反映的證券資產(chǎn)組合與該銀行證券交易賬戶上的證券存貨通常按分開的賬戶進行管理0D. 證券交易業(yè)務(wù)不納入銀行自身的資產(chǎn)負債表第六章 單選題從而把證券簡單地劃分為100（） 比較僵硬地看待金融資產(chǎn)的流動性與營利性之間的替換關(guān)系，流動性證券和收益性證券兩類。A. 流動性準備方法100B. 梯形期限策略0C. 杠鈴結(jié)構(gòu)方法0D. 利率周期期限

6、決策方法0第六章 單選題以下關(guān)于流動性準備方法，說法錯誤的是（）A. 該方法是商業(yè)銀行傳統(tǒng)證券投資策略的一種，被認為是較積極的投資策略B. 該方法的基本思想可以概括為：證券投資應(yīng)重點滿足銀行流動性需要，在資金運用安排上以流動性需要作為優(yōu)先順序的考慮0C. 該方法將銀行資產(chǎn)劃分為4 個層次0D. 第一個層次的構(gòu)成以現(xiàn)金資產(chǎn)為主，即庫存現(xiàn)金、在中央銀行準備金存款和以清算為目的的存放同業(yè)款，被稱為一級準備0 top/第 6 章 /多選題第六章 多選題商業(yè)銀行證券投資的主要功能包括（）。A. 分散風(fēng)險，獲取穩(wěn)定的收益25B. 保持流動性25C. 逆經(jīng)濟周期的調(diào)節(jié)手段25D. 合理避稅25第六章 多選題

7、銀行證券投資的主要類別包括（）。A. 國庫券25B. 中長期國債25C. 公司債券25D. 各種資產(chǎn)抵押類證券25第六章 多選題證券投資風(fēng)險的類別包括（）。A. 信用風(fēng)險25B. 通貨膨脹風(fēng)險25C. 利率風(fēng)險25D. 流動性風(fēng)險25第六章多選題美國有4 大私營證券評級公司是（）A. 穆迪25B. 標準普爾25C. 惠譽25D. 金融世界服務(wù)公司25第六章 多選題2008 年由美國次貸危機引發(fā)的全球金融和經(jīng)濟危機給人類以下教訓(xùn)和啟示包括（）A. 銀行不應(yīng)當發(fā)放次級貸款0B. 借款人違約的風(fēng)險始終是銀行最大的、最應(yīng)該高度重視的風(fēng)險33.333.333.3C. 某些衍生品可以將違約風(fēng)險轉(zhuǎn)移到銀行外

8、部甚至銀行系統(tǒng)外D. 以內(nèi)部評級法（IRB）為代表的風(fēng)險計量模型存在缺陷第六章 多選題商業(yè)銀行的債券投資或管理一般按照（）分類。A.交易賬戶50B.銀行賬戶50C.資產(chǎn)賬戶0D.中間賬戶0第六章 多選題我國商業(yè)銀行交易賬戶的特點是（）。A. 交易頻率最高的利率類債券33.3B. 交易頻率最高的信用債券33.3C. 流動性是該賬戶買賣最重要的參考指標之一33.3D. 持有到期（HTM）賬戶為核心，產(chǎn)品配置多元化0第六章 多選題我國商業(yè)銀行銀行賬戶的特點是（）。A. 交易頻率最高的利率類債券0B. 交易頻率最高的信用債券0C. 兼顧流動性管理50D. 持有到期（HTM）賬戶為核心，產(chǎn)品配置多元化5

9、0第六章 多選題銀行債券投資交易所需要考慮的因素有（）。A. 宏觀經(jīng)濟形勢及貨幣政策變化25B. 債券市場供給情況25C. 銀行總體資產(chǎn)負債發(fā)展和管理計劃25D. 銀行風(fēng)險管理限額25第六章 多選題銀行證券投資策略包括（）A.流動性準備方法25B.梯形期限策略25C.杠鈴結(jié)構(gòu)方法25D.利率周期期限決策方法25top/第 6 章 /判斷題第六章 判斷題貸款是逆經(jīng)濟周期的資產(chǎn)。（）對0錯100第六章 判斷題商業(yè)銀行投資的證券大都集中在國債和地方政府債券上，而地方政府債券往往享有減免稅收的優(yōu)惠政策，故銀行可以利用證券組合達到避稅目的，使收益進一步提高。（）對100錯0第六章 判斷題國庫券是政府發(fā)行

10、的債券，期限既可以是短期也可以是長期。（）對0錯100第六章 判斷題市政債券是由地方政府發(fā)行的，所籌資金多用于地方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和公益事業(yè)發(fā)展。（）對100錯0第六章 判斷題從金融學(xué)的角度來看，投資風(fēng)險是可以測算的。（）對0錯100第六章 判斷題從可測量方面來講，投資預(yù)期收益與實際收益的差距是度量投資風(fēng)險的尺度。（）對100錯0第六章 判斷題市場利率指反映資金市場整體供求關(guān)系的平均利率。（）對100錯0第六章 判斷題在證券市場上，債券的收益率一般與市場利率負相關(guān)，而債券的市場價格與市場利率正相關(guān)。（）對0錯100第六章 判斷題復(fù)利收益率就是實際實現(xiàn)的收益率。（）對0錯100第六章 判斷題商業(yè)銀行的債券投資或管理一般按照“交易賬戶”和“銀行賬戶”分類，但由于在銀行大類資產(chǎn)負債表上，各類債券歸于一大類，所以在銀行內(nèi)部，這兩大類賬戶的功能是沒有明顯區(qū)分的。 （）對0錯100第六章 判斷題銀行賬戶的主要功能是銀行考慮自身日常流動性管理的需要而設(shè)計的，持有和交易債券主要是為了銀行流動性的調(diào)整和管理，證券所產(chǎn)生的營利性不是考核的重點。（）對0錯100第六章 判斷題目前， 中國的商業(yè)銀行基本不涉及對證券交易所場內(nèi)債券的交易，基本是場外市場交易。由于商業(yè)銀行對配置債券的規(guī)模要求,交易起點通常在500 萬元面值以上。（）對100錯0第六章 判斷題每個商業(yè)銀行當年的債券投資要與全行資產(chǎn)