1、最新 2020 出納年終工作總結(jié)與計(jì)劃最新 2020 出納年終工作總結(jié)與計(jì)劃* 年 , 我部認(rèn)真貫徹和落實(shí)黨和國(guó)家的”三農(nóng)”方針,政策 , 嚴(yán)格執(zhí)行金融法律 , 法規(guī)相關(guān)規(guī)定 , 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) , 制 定和完善了內(nèi)控制度建設(shè) , 強(qiáng)化成本意識(shí) , 積極拓寬經(jīng)營(yíng)渠 道,壓縮費(fèi)用開支 ,提高了會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營(yíng)效益 . 在聯(lián)社 黨委的領(lǐng)導(dǎo)下 , 努力完成聯(lián)社主任室下達(dá)的工作任務(wù) , 密切 配合其他部門的各項(xiàng)工作 , 把主要工作放在服務(wù)于基層上 , 較好地完成了本年度的各項(xiàng)工作 , 現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報(bào)如 下:一, 合理制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo) , 確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成年初 , 本著”效益優(yōu)先”的原則 , 根

2、據(jù)省聯(lián)社給我社制 定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù) , 結(jié)合我社上年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況 的基礎(chǔ)上 , 科學(xué), 合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù), 并于元月一日召開首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì) , 進(jìn)一步提高全 員的思想認(rèn)識(shí) , 明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù) . 二月份對(duì) 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳 ,合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo) , 與各網(wǎng) 點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制 , 修改和完善了經(jīng)營(yíng)管理綜合考 核辦法 ,為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo).十一月份 , 根 據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)際完成情況 , 結(jié)合本地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化特 點(diǎn) , 及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo) , 為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn) 進(jìn)一步奠定基矗截止 11月末, 各項(xiàng)存款余

3、額為 * 萬元,比 年初增加 * 萬元;各項(xiàng)貸款余額為 * 萬元（含貼現(xiàn) * 萬元）, 比年初增加 * 萬元;不良貸款余額為 * 萬元（不含抵債資產(chǎn) ）, 比年初下降 * 萬元 , 不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為 *%（ 含貼 現(xiàn)）, 比年初的 *%下降了 *個(gè)百分點(diǎn) ; 全轄盈虧軋差合計(jì)賬面 盈余* 萬元,比去年同期增盈 * 萬元.預(yù)計(jì)至 12 月末,各項(xiàng) 存款余額達(dá)到 * 萬元 , 比年初增加 * 萬元 ; 各項(xiàng)貸款余額 為* 萬元, 比年初增加 * 萬元; 不良貸款余額為 * 萬元 , 比 年初下降 * 萬元 , 不良貸款占比為 *, 比年初下降 *%; 全轄實(shí) 現(xiàn)各項(xiàng)收入為 * 元, 各項(xiàng)

4、支出 * 萬元, 賬面盈余 * 萬元.二 , 加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理 , 規(guī)范財(cái)務(wù)行為 , 努力增收節(jié)支1, 根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn) , 結(jié)合今年改革實(shí)際情況 , 以”總量控制 , 效益優(yōu)先 , 以收定支 , 超額審批 , 超限停支 , 財(cái) 務(wù)公開 ,民主理財(cái)”為原則 ,控制水電費(fèi) , 公雜費(fèi) ,郵電費(fèi)等 費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5%。序時(shí)列支, 其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批, 并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素 . 同時(shí)綜合考慮各方面情況 , 又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了 * 元費(fèi)用 , 從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和管理所需各項(xiàng) 費(fèi)用的開支 .2, 規(guī)范財(cái)務(wù)行為 , 合理控制財(cái)務(wù)開支 .繼續(xù)執(zhí)行 * 市

5、農(nóng) 村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法和費(fèi)用結(jié)報(bào)制度 , 在聯(lián)社 費(fèi)用管理委員會(huì)管理下 , 詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍 , 標(biāo)準(zhǔn) , 審批權(quán)限 , 程序等 , 不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度 , 對(duì)于核定 費(fèi)用以外的費(fèi)用開支 , 一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究 , 審批. 截止 11 月末 , 經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過的各項(xiàng)費(fèi)用為 * 元 , 其中 : 各項(xiàng)墊支費(fèi)用 *, 購(gòu)買的低值易耗品費(fèi)用為 * 元 , 各種修 理費(fèi)用為 * 元, 營(yíng)業(yè)外支出為 * 元, 其他各項(xiàng)費(fèi)用為 * 元.3, 減少非生息資金的占比 , 加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理 . 截止 11 月末, 我社應(yīng)收利息帳面余額為 * 萬元,已超過銀監(jiān)部門 的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒

6、線 ,我部根據(jù)實(shí)際情況 , 在主任室的要求下 , 堅(jiān)持”誰(shuí)分片地區(qū) , 誰(shuí)負(fù)責(zé)清理”的原則 , 對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟 蹤督促 , 限期清理 .截止 11 月末,應(yīng)收利息余額為 * 萬元,預(yù) 計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作 .三, 及時(shí)清收違規(guī)投資 , 規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求, 加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度 , 通過采取上門催收洽談 電話追問和網(wǎng)上查詢 , 委托出售等方式 , 及時(shí)清收了申銀萬 國(guó) * 萬元國(guó)債和保險(xiǎn)投資 * 萬元 . 目前仍有保險(xiǎn)投資 * 萬元未收回 , 正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付 ; 密切關(guān)注 南方證券托管工作 , 債權(quán)一經(jīng)確定 , 及時(shí)

7、清收南方證券 * 萬 元國(guó)債投資 . 為規(guī)范投資行為 , 確保資金安全 , 高效運(yùn)營(yíng) , 我 部于今年十月制定了 * 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理 辦法 , 規(guī)定了在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行資金拆借 , 債券買賣 , 債券回購(gòu)等投資業(yè)務(wù)行為 . 十月份以來 , 委托省聯(lián)社在銀行 間債券市場(chǎng)購(gòu)買債券 * 萬元 , 同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資 金拆放業(yè)務(wù) , 提高了資金使用效益 .四,申請(qǐng)發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù) * 萬元 為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革 , 切實(shí)用好國(guó)家資金支持 政策, 根據(jù)國(guó)庫(kù)院農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知（國(guó)發(fā)xx15 號(hào)） 和中國(guó)人民銀行農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央 銀行票據(jù)操作辦法（銀發(fā)xx181號(hào)），農(nóng)村信用社改革試 點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引 （ 銀發(fā) #4 號(hào)） 文件精神 , 一季度制定了 * 市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款計(jì) 劃書