1、區域財務培訓課件萬科-平安ABS目錄1、流程圖2、具體流程3、ABS與傳統銀行再保理 區別4、萬科區域 需配合5、萬科總部 需配合6、萬科供應商 需配合7、ABS入池資產標準、報價、其他事項8、首發時間軸9、團隊介紹ABS 流程圖 萬科 供應商萬科 總部通知辦理保理業務一方保理萬科區域 (項目公司)資管計劃 提供雙方簽定商務合同，并已完成合同義務 抄送行為資金的劃轉輔助操作轉讓應收賬款出具紙質確定PDC付款方式，提交EAS至總部反饋,且通知轉讓轉讓應收賬款受托支付通知轉讓 出具 萬科區域提供付款計劃表（標準格式版本）給前海一方； 前海一方聯系供應商，通知其辦理應收賬款債權轉讓； 供應商登錄保理

2、系統，按要求填寫/打印/蓋章應收賬款債權轉讓材料，并郵寄給前海一方； 供應商通知萬科區域應收賬款債權轉讓事實； 前海一方反饋區域付款確認表并寄送應收賬款轉讓通知書； 應收賬款轉讓通知書之買方確認函加蓋項目公司公章并回寄給前海一方 萬科區域按付款確認表要求在PDC選擇付款方式，提交EAS至萬科總部； ；萬科總部出具紙質付款確認書給資管計劃并發送電子版給前海一方；前海一方轉讓應收賬款債權給資管計劃；資管計劃按上供應商收款賬戶信息，受托支付供應商賬款。ABS資管計劃正式成立。ABS 具體流程與傳統銀行再保理模式的不同：1、增加了付款計劃書，區域財務需提前將準確的付款計劃提供給前海一方，以利于前海一方

3、完成供應商應收賬款的收集；2、供應商和前海一方會分別向區域發送應收賬款轉讓通知書，區域財務僅需對前海一方發送的應收賬款轉讓通知書之買方確認函給予回函確認，回函抬頭為供應商+前海一方+資管計劃；3、需要在收到前海一方的付款確認表及應收賬款轉讓通知書后再向總部提交付款申請；4、需要向前海一方提供每筆付款所對應的項目公司的營業執照、組織機構代碼證書、稅務登記證及相應的內部付款審批表。ABS與傳統銀行再保理 區別需要萬科區域 需配合之一序號文件形式及份數1營業執照 電子版和紙質版復印件各一份，每頁均需加蓋萬科下屬公司公章。（若已三證合一， 請提供含統一社會信用代碼的營業執照）2組織機構代碼證3稅務登記

4、證4內部付款申請單電子版和復印件各一份，復印件需加蓋項目公司公章5付款計劃表電子版一份6應收賬款轉讓通知書之買方確認函電子版一份、紙質版五份，抬頭是供應商+前海一方+專項計劃，每份需加蓋項目公司印鑒一、資料提供二、資料要求1、付款計劃表請盡量內容填寫完整、準確，尤其是供應商名稱、賬號、發票號碼等要素；2、以上資料請第一時間采用順豐快遞到付的方式快遞給前海一方。付款申請單樣板萬科區域財務 所需資料樣板三、資料提交的時間安排1、付款計劃表、項目公司營業執照、組織機構代碼證書、稅務登記證、內部付款申請單 - 于每期發行日前15天提供（T-15）2、應收賬款轉讓通知書之買方確認函-于收到前海一方發送的

5、應收賬款轉讓通知書、付款確認表后一個工作日內提供（T-8）3、按付款確認表要求在PDC選擇付款方式，提交EAS至萬科總部 于每期發行前8天（ T-8）。四、其他需要配合的事項1、配合前海一方組織供應商培訓；2、配合前海一方，共同引導供應商采用ABS模式付款；供應商可能會對價格有異議，需請求區域幫助。需要萬科區域 需配合之二 依據前海一方提供的與萬科區域EAS系統提交的付款信息，進行匹配核對； 出具 ； 打印，蓋章，寄送至資管計劃指定收件地址； 發送 掃描件給前海一方。萬科總部 需配合萬科供應商 需配合之一一、準入所需提供資料序號資料標準名稱資料要求蓋簽章要求其他要求總資料份數資料來源1 供應商

6、的營業執照、稅務登記證、組織代碼證復印件 供應商公章 三證合一，只需提供復印一份加蓋公章各 1 份 供應商2法定代表人證明書 原件 供應商公章 1 份 保理商-系統生成3 法人身份證復印件 供應商公章+法人簽字身份證正反雙面復印1 份 供應商4授權委托書（如法人授權他人在合同中簽字，則需提供）原件 供應商公章 1 份 保理商-系統生成5 被授權人身份證復印件 供應商公章+被授權人簽字1 份 供應商6公司章程復印件1、供應商首頁、尾頁蓋公章 2、整份加蓋騎縫章1 份 供應商7股東會/董事會決議 原件 供應商股東/董事簽字，加蓋供應商公章 1 份 保理商-系統生成8公開型無追索權國內保理合同原件1

7、、供應商在合同正文最后一頁“賣方”處蓋公章+法人私章（如有被授權人，可由被授權人簽字）；2、前海一方在保理商處蓋公章+私章或法人簽字。3、騎縫章（首頁和尾頁，需可見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡）3 份 保理商-系統生成萬科供應商 需配合之二二、批次業務需提供資料序號資料標準名稱資料要求蓋簽章要求其他要求總資料份數資料來源1應收賬款債權轉讓申請書 原件1、供應商在落款“公章”處蓋公章+法人私章； 2、前海一方在保理商核準單“業務章”處加蓋公司公章，整份加蓋騎縫章。 3、如有2頁或以上，雙方加蓋騎縫章；首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡。3 3 份保理商-系統生成2應收賬款轉讓通知書

8、原件1、供應商在“賣方”處蓋公章+法人私章； 2、前海一方在“保理商”處蓋公章+法人私章； 3、整份雙方加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡。“買方名稱”處為萬科項目合同中的甲方公司 5 5 份保理商-系統生成3保理業務費用協議 原件1、供應商在“甲方”處蓋公章+法人私章； 2、前海一方在“乙方”處蓋公章+法人私章 3、整份雙方加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡。 3 3 份保理商-系統生成4應收賬款轉讓登記協議原件1、供應商在“出讓人”處蓋公章+法人私章； 2、前海一方在“受讓人”處蓋公章+法人私章 3、整份加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確

9、保每頁都有印跡。 3 3 份保理商-系統生成5 基礎交易合同復印件1、首頁蓋供應商公章； 2、整份加蓋騎縫章。至少應含首頁、簽章頁及載有基礎交易合同編號的合同頁、協議書2 2 份供應商6 發票復印件蓋供應商公章2 2 份供應商7 業務資質證書復印件每頁均加蓋供應商印章。如適用法律規定為必需1 1 份 供應商8 工程類：工程承包中標文件復印件1、首頁蓋供應商公章； 2、整份加蓋騎縫章。能證明基礎交易合同義務履行的單據或其他相關資料2 2 份供應商一、ABS入池資產的標準1、單筆付款金額暫定在300萬元人民幣（含）以上；2、賬期確定為一年；3、項目公司仍在存續期內。二、ABS模式項下前海一方對供應

10、商的報價首次ABS發行，前海一方對供應商的報價預計年化利率為5.3%，預計以后發行的價格會逐步降低至5.0-5.2%的區間三、發票等其他事項由于“營改增”關于保理業務還存在不確定性，因此前海一方會先向供應商提供收據，在3-6個月內待稅務事項明確后補開增值稅發票。 ABS入池資產標準、報價、其他事項首發 時間軸之一日期萬科區域供應商前海一方律所評級機構萬科總部托管銀行資管計劃2016年5月30日出具；提供項目公司營業執照、付款申請表等文件 提交資料，轉讓應收賬款收集資產 審核資產2016年5月31日2016年6月1日2016年6月2日2016年6月3日2016年6月4日2016年6月5日 審核資

11、產2016年6月6日2016年6月7日2016年6月8日2016年6月9日應收賬款轉讓通知書之買方確認函回函；PDC選擇付款方式，提交EAS至總部確定入池資產反饋萬科區域 出具 出具 2016年6月10日出具紙質 2016年6月11日2016年6月12日2016年6月13日2016年6月14日2016年6月15日2016年6月16日支付供應商 2016年6月17日發行 一、首次ABS發行的時間及各項工作的時間安排:1、首次計劃發行時間為2016年6月17日；2、各區域財務提交付款計劃書的截止時間為2016年6月2日20：:00；3、供應商提交全部資料的截止時間為2016年6月7日20:00；4、前海一方向區域反饋付款確認表及發送應收賬款轉讓通知書時間最遲為2016年6月 9日20:00；5、區域財務向前海一方寄送應收賬款轉讓通知書之買方確認函及向總部提交付款申請的最晚時間為2016年6月10日20:00；6、萬科總部向資管計劃提交付款確認書原件及向前海一方發送電子版時間最晚為2016年6月12日20:00；7、前海一方向符合ABS要求的合格供應商支付保理資金時間為2016年6月16日20:00前。首發 時間軸之二前海一方 團隊 為了滿足萬科供應鏈金融服務的要求，前海一方在組織架構、人員