1、信用社 （銀行）中心庫房管理規定第一章 總則第一條 為了進一步加強內控管理，完善現金調拔和庫房管理的 有關制度，規范出納操作行為，保障現金工作的順利開展，根據出納 制度的有關規定和要求，并結合我社的實際情況，特制定本規定。本 規定未提和事項，仍按農村信用社出納制度和現金押運管理規定執 行。第二章 崗位設置和職責第二條 根據工作需要，設置出納主管崗、庫管員崗、介鈔出納 崗、押運經警崗、司機崗和現金調拔崗。其中營業部出納組設置出納主管一名、 庫管員兩名、 介鈔出納八 名（其中兩名為候補介鈔出納） ；財務總監部設置現金調拔員一名； 押運經警和司機由保衛部和辦公室指派。第三條 執行押運任務時，每臺運鈔

2、車均需成立押運小組負責該 臺介鈔車的押運工作。聯社押運小組由營業部、保衛部、辦公室人員 共同組成，每個押運小組由五人組成，包括兩名介鈔出納、兩名押運 經警、一名司機。第四條 各崗位職責一、出納主管：負責按聯社營業部股長責任制規定完成出納 組的業務、紀律、員工管理等工作；負責按農村信用社出納制度 進行金庫的具體組織、管理和監督工作，解決、匯報金庫管理工作中 存在的問題；負責出納機具設備的購置、使用和管理；協助完成全市出納管理工作，并做好與相關部門的溝通聯系二、庫管員：負責按出納制度規定進行金庫現金、實物、有價單 證的分發和保管工作， 嚴守秘密，不得向無關人員泄露庫內有關情況； 負責金庫門的鑰匙、

3、密碼的使用和保管 ;負責做好手工帳登記和月報 表的編制工作；負責做好各鎮信用社的假幣回收和上繳工作。三、介鈔出納：負責人行、中信、基層社的現金運送和清點工作； 在押運途中擔任押運小組長以和負責通訊聯絡工作； 兼任營業部會計 檔案裝訂員，負責會計檔案的整理、編號、裝訂等工作。四、現金調撥員：由財務總監部指定專人擔任，負責對聯社營業 部的現金調撥業務進行實時監督， 接收基層社提繳現金的申請， 安排 營業部現金調拔金額和到基層社上下介現金的路線， 監督押運人員是 否和時將現金送達目的地，并對現金提繳情況進行電話核對。五、押運經警：押運經警由保衛部派專職人員擔任，負責押運過 程的安全保衛防范工作， 包

4、括從出庫裝車到卸載入庫的安全警戒和運 輸全程的武裝押運，以和處置運鈔途中突發事件。六、司機：介鈔車司機負責車輛的安全駕駛，運送地點、線路的 確認。（辦公室負責介鈔車司機和車輛的派遣、車輛的日常維護保養 和出發前的性能檢測。 ）第三章 庫房管理規定第五條 營業內廳、介鈔通道、介鈔車庫和庫房內必須安裝監控 系統，對現金業務操作的全過程以和金庫的安全情況實施監控、 錄像。 其中庫房內的監控系統應獨立于其他系統， 日常只進行錄像， 不允許 監控。必要查看時，由營業部經理授權方可播放。第六條 非營業時間禁止進入營業內廳辦理私事，如因工作需要 須進入營業內廳的， 必須獲得營業部經理和保衛部經理的同意才能開

5、 啟二道門進入。第七條 庫管員要明確分工，出入庫必須同進同出，出入庫的款 項實物必須雙人共同辦理，相互復核，對庫款共同負責。庫房除出納 主管和庫管員外， 其他人員因工作原因需進入庫房的， 必須經營業部 經理審批后方可進入，并在“出入庫登記簿”上登記出入庫時間、人 員、事由，申請進入庫房的有關材料經營業部經理審批后附“出入庫 登記簿”留存備查。第八條 金庫門裝備兩把不同鑰匙的鎖，由兩名庫管員分別保管 使用，不準隨意放置或委托他人代管， 即一名庫管員只能固定掌管一 把鑰匙，不得接觸另一把鑰匙， 替班人員只能固定接觸其中的一把鑰 匙，嚴禁庫匙交叉或橫傳使用，以達到安全穩妥，相互制約的目的。工作結束后

6、， 庫房鑰匙必須分別使用專用保險柜保管， 不得帶離 營業廳。第九條 金庫門裝備三把密碼鎖，其中兩把密碼鎖由兩名庫管員 分別掌管， 日常開啟庫房門使用； 另一把密碼鎖由營業部經理負責掌 管，作為備用鎖使用。密碼鎖上鎖后必須將密碼調亂，并定期更換使 用密碼，更換密碼期限不得超過 3 個月，防止被盜用。第十條 庫房門的副把鑰匙和密碼必須由庫管員會同分管領導、 營業部經理當面共同加封，并由分管領導分別妥善保管。庫管員工作變動， 必須馬上更換密碼和換鎖。 發生庫匙不慎丟失， 不得自行配用，應立即報告營業部經理，和時采取防范措施。第十一條 進入庫房保管的物品包括：現金、外幣、票樣、有價 單證、所轄信用社庫

7、房的副把鑰匙和代保管各種業務用重要物品 （含 編押機、壓數機）等。庫房內不得存放私人財物和其他物品。現金必 須全部拆箱入庫保管。庫房內所存放的重要物品，因業務需要存入、 領出時，必須經營業部經理審批，才能辦理，并設立登記簿登記出入 庫物品、時間等情況， 其中所轄信用社庫房的副把鑰匙由信用社開具 申請，并經財務分管領導審批后方可到營業部領取。第十二條 建立遠程監控制度，若出納主管不在崗時，須由營業 部經理、經理助理或綜合股長通過遠程監控系統監控庫房封庫、 解庫 情況。1、封庫：每個工作日封庫前由庫管員致電營業部，由營業部經 理、經理助理或綜合股長通過遠程監控非現場監督落實使用封簽封 庫。2、解封

8、：每個工作日開封庫房門之前由庫管員用電話通知營業 部，營業部經理、 經理助理或綜合股長采用遠程監控觀察現場的封簽 情況，在證實庫房封簽無異常后，通知庫管員進行解庫，庫管員檢查 庫門和報警設施是否正常， 無異常情況后再開啟庫門。 開啟密碼的庫 門時，應禁止遠程監控和無關人員旁觀， 庫管員各自使用自己掌管的 鑰匙開啟，不準委托對方或他人代開。同時，設立遠程監控登記簿，由營業部經理、經理助理或綜合股長登記封庫、解封的監控情況第四章 庫款管理規定第十三條 庫款的出入庫和庫存余額（含本、外幣）必須執行出 納主管復核制， 即在兩名庫管員共同管理的情況下， 增加出納主管對 庫款的出入庫和庫存余額進行實時復核

9、的做法。第十四條 現金出庫處理1、出納主管每天上午根據現金調拔員提供的現金調拔數額，確 定應出庫金額，填制現金出庫票，交庫管員出庫；2、庫管員出庫后，由出納主管根據出庫票進行點捆卡把、復核 總數后，方可交介鈔出納；3、填寫“庫房現金領用登記簿” ，登記庫管員與介鈔出納間的交 接情況，介鈔出納領用出庫現金時在“領款人”欄處簽章確認，庫管 員和出納主管簽章核實。第十五條 現金入庫處理1、出納主管每天下午結合現金調拔員提供的現金調拔數額、每 輛介鈔車的介鈔點情況和每輛介鈔車的庫款領用情況， 軋差計算每輛 介鈔車應回籠的現金金額，分別填制現金入庫票，交庫管員；2、庫管員與介鈔出納交接回籠現金后，由出納

10、主管根據入庫票 進行點捆卡把、復核總數后，方可進行入庫處理；3、填寫“庫房現金回籠登記簿” ，登記庫管員與介鈔出納間的交 接情況，介鈔出納交回入庫現金時在“押運經辦人”欄處簽章確認， 庫管員和出納主管簽章核實。第十六條 現金出入庫的記賬處理1、出納主管負責根據介鈔出納帶回的繳款單或支票和明細金額， 進行綜合業務系統記帳；2、其中一名庫管員負責庫存券別登記的手工登記。3、記賬完畢后， 系統記錄的各種券別情況應與手工登記簿一致。 第十七條 庫存現金的核對1、每日營業結束時，由出納主管查詢打印系統記錄的現金庫存 清單，與手工賬核對一致。2、出納主管協同庫管員共同對現金庫存進行清點，核對賬實相 符后，

11、方可按庫房管理規定進行封庫。3、每天開啟庫門后， 由出納主管協同庫管員清點庫款是否相符、 檢查實物是否正常，確認無誤后才能開始工作。第五章 查庫規定第十八條 金庫必須堅持查庫制度， 由相關人員不定期進行查庫， 消除各種不安全因素。第十九條 聯社內部人員查庫規定1、營業部內部每月查庫不少于 4 次，由營業部經理和組長每星 期對總金庫實行不定期查庫；2、聯社主管營業部主任每季查庫不少于 1 次；3、聯社稽核監察部、財務總監部不定期對聯社總金庫查庫，該 部分人員要求查庫時，必須持聯社辦公室開具的“查庫介紹信” ，經 營業部經理同意后方可進行查庫。無“查庫介紹信”或介紹信日期不符的，庫管員有權拒絕查庫

12、。第二十條 查庫時兩名庫管員應始終陪同在場，關上庫房的第一 道不銹鋼門以保安全，并服從查庫人員安排，但不參加清查庫款，查 庫人要親自動手查核庫存， 不得馬虎了事， 對于包裝現金也應拆包清 點。第二十一條 查庫完畢后，庫管員應將款項重新核數清點，以確 保庫存的正確。第二十二條 查庫人員查庫完畢后，應在綜合業務系統查詢打印 現金庫存清單， 與實際庫存金額核對， 無誤后，登記“出入庫登記簿” 和“查庫登記簿”，并將打印的現金庫存額附查庫登記簿備查。第二十三條 保衛部門的安全保衛檢查， 一般不得進入庫內檢查。 如確需入庫檢查庫內安全設施的， 必須按照稽核部和總監部的查庫手 續辦理，并由營業部經理、管庫

13、員始終陪同在場。檢查時，只檢查庫 內安全設施，不得檢查庫內保管的物品。第二十四條 當地公安部門對金庫和守衛的安全情況檢查，必須 出示公安部門的檢查介紹信和本人身份證，由保衛部向檢查單位核 實，并由部門經理，保衛部、庫管員陪同檢查， 但禁止進入庫內檢查， 對公安部門的夜間金庫安全檢查，一律不予接待。第六章 押運管理規定第二十五條 鎮信用社向聯社繳款或者領用款，和聯社到人行、 中信繳款或領用款均由聯社派車安排押運， 如遇特殊情況聯社不能派 車安排押運的，由聯社現金調拔員通知各信用社派車押運。第二十六條 款項出車前，由現金調撥員負責落實隨車押運經警、 司機、介鈔車的到位情況。第二十七條 在款項裝卸前

14、，由出納主管通知監控室，由監控室 通知經警到位警戒（警戒位置為運鈔地庫大門口） ，并確保款項裝卸 期間，非介鈔相關人員不得由運鈔地庫進入地庫裝卸區。第二十八條 押運任務完成后，所有介鈔車必須第一時間返回聯 社，裝有現金的介鈔車應停靠在指定的裝卸鈔位。裝卸鈔時，經警押 運人員一定要先于出納人員做好警戒工作， 隨車出納人員要從介鈔車 的后門進行裝卸鈔的操作。 （嚴禁從中門裝卸現金） 。第二十九條 營業內廳設立清點間，專門用于清點押運介出或返 回的款項，庫管員正在清點、 交接期間，其他人員不得進入清點間 （隨 車介鈔出納除外）。第三十條 裝卸現金的介鈔出納統一由封閉式的介鈔專用電梯進 入營業部的現金

15、清點間， 將現金交庫管員清點復核， 已清點的鈔票不 得隨意放置，立即入庫保管。若有兩輛介鈔車同時返回，其中一輛介 鈔車的款項必須停在清點間外等候。 嚴禁已清點的鈔票和未清點的鈔 票相互混肴堆放。第三十一條 凡有裝鈔袋裝卸車的，無論裝鈔袋中是否有現金， 都必須按袋中裝有現金的情況對待，嚴格按相關操作要求進行。第三十二條 隨車人員執行任務時必須全部穿著避彈衣，佩戴防 彈鋼盔，押運人員攜帶兩槍，否則嚴禁押運。第三十三條 所有現金調撥押運有關人員對現金運送的時間、路線、金額、地點、車牌號碼、人員、武器裝備等要嚴格保密，不得向 任何無關人員透露。第三十四條 押運期間車輛不準隨意更改路線、無故停車辦理私

16、人事件和搭乘無關人員， 確因特殊原因改變押運路線的， 須先與出納 主管聯系， 由出納主管與現金調拔員商定后通知車輛處理； 押運期間 不得攜帶私人手機，不得亂用介鈔電話，若家人有要事要聯系的，必 須通過相應部門人員轉告。第三十五條 押運期間發生意外事故的，押運人員應馬上進行戒 備，并由押運小組長和時電話通知監控室和出納主管， 監控室和出納 主管和時通知保衛部和營業部經理，確定應急處理方案。第三十六條 遇特殊情況通知各信用社派車押運的，須按以下規 定進行處理：1、各基層社須上送介鈔車司機、介鈔出納人員的身份證明和照 片給聯社出納組，由出納組確認，并在保安室留底備查。2、由出納主管根據業務情況對前來

17、辦理現金業務的鎮信用社進 行排序，規定到達時間，并將到達的先后順序通知監控室（如有調整 應隨時通知），并由監控室通知保安室。3、保安人員須嚴格按出納組安排的先后順序讓鎮信用社的介鈔 車進入庫區（保安控制的斜坡第一道閘門） ，并控制只允許一輛介鈔 車進入裝卸區辦理業務、一輛介鈔車于地下車庫（保安室旁）待命， 其他車輛不得進入庫區。4、介鈔車準備進入裝卸區前，由警戒經警用對講機同出納組聯系確認車輛無誤，檢查司機、介鈔出納身份和介鈔車車箱無可疑物品， 要求隨車押運經警下車位于保安崗門口與裝卸區門口警戒后， 由出納 組用對講機通知監控室一同打開裝卸區的大門， 讓介鈔車進入裝卸區 后關閉裝卸區的大門。5、裝卸完畢后，由出納組通知監控室一同打開裝卸區的大門， 介鈔車出來