1、紹興銀行網點業務操作指引第五部分結算業務第十八章支付結算業務第四節城市商業銀行匯票城市商業銀行匯票（以下簡稱城商行匯票）是出票銀行簽發的，由其在見票 時按照實際結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據。一、基本規定1、單位和個人的各種款項結算都可以使用城商行匯票。2、城商行匯票包括現金銀行匯票和轉賬銀行匯票， 現金銀行匯票可以在代理 付款行支取現金，轉賬銀行匯票可在全國范圍內背書轉讓。3、我行開出的城商行匯票由各城市商業銀行互為代理兌付，同時，中國工商銀行全國各網點也可代理兌付。4、其他國有商業銀行、股份制商業銀行或城鄉信用社收到匯票， 可通過同城 票據交換提交給同城的城市商業銀行或中國工商

2、銀行審核支付后抵用。5、適用于同城或異地結算。二、城商行匯票簽發同第十八章支付結算業務第二節銀行本票。三、城商行匯票復核同第十八章支付結算業務第二節銀行本票。四、城商行匯票移存（一）業務審核（二）業務操作1、城商行匯票復核柜員完成復核后，提示“是否打開資金移存交易?點擊“是”，打開移存交易。輸入匯票密押后，點擊“提交”，打印一聯通用憑證。:用工事to1MC 察1號上.埼-*dlAHDDIMEmKOIMlO-OitffI-1F(L事"石后W也WI 尢E*；*.fluffs聆此番曄口ZtUTtt1寸出H三圈19CCCCKE-fm,-M 巾iTI十謾天下岬.Hi有*土町*El/*0 UM2

3、、移存完成后，票據狀態為“移存中”。待收到城商行清算中心清算回執后, 票據狀態為“已移存”。若城商行清算中心拒絕，票據狀態重置為“復核”，柜面 生成通知任務，柜員查明原因后可再次發起移存。（三）會計分錄1、移存完成，票據狀態為“移存中”。借：城商行匯票移存戶貸：待清算大額支付系統貸記往賬2、待收到城商行清算中心清算回執后，票據狀態為“已移存”借：待清算大額支付系統貸記往賬貸：存放中央銀行準備金存款3、若收到城商行清算中心拒絕回執，會計分錄：借：城商行匯票移存戶（紅字）貸：待清算大額支付系統貸記往賬（紅字）（四）回單處理1、客戶回單2、柜員憑證擺放一聯通用憑證上加蓋清訖章后作主憑證巧興銀行at%

4、，unugM業將炎型工械育竹七弗期金善有 殳封 日鼻，2016X）14）1班英型，瞭青力1票史修存出中日期-杷1641打1申諾人興號,001S4DXXXXOOC10申詢人名蟬| XKXtl斗機工程收款人禮寫，OOIO45XKXXOO01OtilSt人£例,XKJOLL受砒心T3VM- 5718業努杷比，-JHiLtS，1M X A tl OlfiOIOll小務睛比n)文西汽弧 eiFMIflOICUXXXKXXXX照票行件與，M+snwi舶器恁號以xmocxMX出*常慚，亡hMOO3g機料號.31g簽辦帕且工1OOG1復幢柜員,（五）注意事項紹興銀行網點業務操作指引第五部分結算業務1

5、、城商行匯票復核后需要移存；2、由簽發網點辦理移存；3、復核完成觸發資金移存交易由復核柜員完成；4、可以隔日辦理匯票資金移存，移存柜員可以在本匯票登記簿中觸發 資金移存交易，此時該簽發匯票網點柜員均可操作。五、城商行匯票復核駁回錄入同第十八章支付結算業務第二節銀行本票。六、城商行匯票錄入修改同第十八章支付結算業務第二節銀行本票。七、城商行匯票錄入沖賬同第十八章支付結算業務第二節銀行本票。八、城商行匯票錄入退回客戶賬同第十八章支付結算業務第二節銀行本票。九、城商行匯票復核沖正同第十八章支付結算業務第二節銀行本票。十、客戶通用交接十一、城商行匯票銷卡同第十八章支付結算業務第二節銀行本票。十二、城商

6、行匯票交換代理申請兌付（一）業務審核收到交換過來的城商行匯票申請兌付，應該重點審核以下要素：1、匯票聯、解訖聯是否齊全，匯票標識、暗記、水印等防偽標志是否真實。2、匯票是否超過提示付款期。3、城商行匯票專用章是否真實、清晰。4、匯票必須記載事項是否齊全。5、匯票實際結算金額大小寫是否一致，實際結算金額是否更改。6、匯票背書是否正確、連續。（二）業務操作1、點擊“5814本匯票兌付/注銷”交易，資金來源選擇“跨行兌付”,票 據種類選擇“城商行匯票”，業務種類可選擇可轉讓匯票/不可轉讓匯票/現金匯 票，兌付方式選擇交換代理申請兌付一g*才口V)* ,!口>血燈工(-；XIErH,削匚卜一工一

7、百/工叨二*taHEWiHiHtCM.*« KJltx6j*VilAAItHflUaM l 加，- ""AM蒙i*MKAffFMN D" UHUH mdvb- 靜 mr-Afiif' fUMbK 二*gUMMIHN3WMMV>鼻 W.百西中事0。0等人傅”| az哥曼隰J 跟 1EM 同際K1k電解H *導.附的*位.*密Ml，IU Ji m舒 jftSr $W UNE 詢Pl 看* *不平，.2、輸入票據信息、持票人信息、銀行摘要等相關信息，持票人賬號默認為 26100311 ,持票人名稱默認為城商行來賬應付款。有背書轉讓的需輸原收款人

8、名稱。3、輸入信息完成，點擊“提交”，提示“交易成功，申請票據資金報文已發 送，請查詢來賬待處理任務！4、收到同意付款回執后，經辦柜員可在待辦事項 >> 來賬待處理 >> 城商行 兌付入賬查看來賬待處理任務，點擊“處理任務”或雙擊任務信息進入城商行兌 付入賬處理界面。輸入城商行匯票密押、實際結算金額、入賬賬號(26100311 )、 入賬賬戶名稱。點擊“提交”，彈出“提交成功！支付平臺流水號：”，并完 成柜員交易憑證的打印，打印內容為一聯通用憑證寸5L爵尸瑁身訕0t e任孑，11一二 1景事業善有E出11人藤號出 JRAWIT n<ncMri 定Es »

9、Mii*aiiaga牌»由匯景叫伊仙M三*fd肝口1H *!*，=，v Afl&MH Es5HFEIT!密凡*局回匯點兌付值舍人瞥支付防道拜空日詞號Joi 如 srraotEig里朝日用£CL4-(M-2rT段嚼行行號1 313TWiJM電虻修韋處IR行七覃要舍海2B1DO911SJSASI?城雨行車竹就叨R二W出上五事直停又集彩號花博*序打營號M919IDOML1三際州立即基等裁蕓提日麗EI姐0. 0D »26100711蝌商行來踞慮付就1MlhiFiiromrash-sq QMlN 電則!得：*BM餐耳|鼻卬3MMJ1求 1Hlim皿蛙篁篁攫am 丁稗

10、哺y兄Jgkl寸烏"yRI WC90soOHillENSATd<W R£014-tM-S3小墀黑11克時人，5、資金入匯票待劃轉款項后，點出“ 1873表內通用記賬”交易將款項從26100311科目轉到其他暫收款賬號。6、點擊“ 5003提入同城借方提入”交易，本行付款人為其他暫收款，他 行收款人賬號為408 ,收款人名稱為城商行匯票兌付。（三）會計分錄借：同城交換清算貸：持票人賬戶（四）回單處理1、客戶回單2、柜員憑證擺放來賬兌付入賬一聯通用憑證上加蓋清訖章后作主憑證，城商行匯票作附件。羽含紹義銀行交品通57201業犯斐幽；城省HR村人BE 立另RNL 20博聞上W

11、北勢關基，噓兩行匯李電科寅金出票仃朋，2015-02-29/軍號碼t 9O41M0XXXXXXKXXX特軍人簟號，26100311片戶人書林,城有行天直府時款11原有九號，31W7W8004 出票金孤，CW71Q71 70 其問拮算金祭i，CN¥71971.20例ft業務落雷凱構號09M經辦柜員=1U42崔發相乜，11086«小»找班小門也累上河«*個月2小航州臨安.m里，It 13支行< ：t JtMNTH公司常萬變竹加他案的迂無富翁比7/隔夜”f詞既方阿例伊式，. ，, ',萊商銀行90400041工收;tg校.坤楮安,出里行*汴M附百

12、會前借銀行匯票陽拗. 卷#幗零靠H 卡物孰閆 /natsrfttir”本鼎日*清詁率3）生攻 ，同/；力嗣睨平仲林口&白巾手zuw<k“（五）注意事項無十三、城商行匯票未用注銷（一）業務審核簽發的匯票，至出票日起二個月內未使用的，申請人可以到簽發網點辦理匯票注銷。（二）業務操作1、點擊“5814本匯票兌付/注銷”交易，資金來源選擇“跨行兌付”,票據 種類選擇“城商行匯票”，業務種類可選擇可轉讓匯票/不可轉讓匯票/現金匯票， 兌付方式選擇“出票人申請注銷”。T ES 總 孑 白 電t-ireA#+，MWi.HJMtEB.立餐”史蜉為式3出，4.由金工 Bl出H1SHtMl9JI4-

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14、務”或雙擊任務信息進入城 商行兌付入賬處理界面。輸入城商行匯票密押、實際結算金額、入賬賬號、入賬賬戶名稱。點擊“提交”，彈出“提交成功！支付平臺流水號：”，并完成柜 員交易憑證的打印，打印內容為一聯通用憑證. XtBfcfr-WMriECiJ sa 皿三 .EFiCM= XlNtS'S鼻的©EM值倡斯*11 sacev曲1網1* Mtani miEMN*j *1- EFHIliffiHllI口 nz酬蚱工ia LLW# vEeime口 .JHW口Cfi4舊 b，,笆rsi與 <n 時 I”S-flM-6 ，禪仙，馬 £ 立膏記 £114-mcflii

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16、牌工工1什吁9制電.餐1市社上蝌口市11。二昱用HH ,HR 雪舊到s Fa.*mawj QKtrWWitKTS（三）會計分錄借：繳存中央銀行準備金存款戶貸：原申請人賬號借：匯票簽發戶貸：匯票移存戶（四）回單處理1、客戶回單進賬單一、三聯蓋清訖章后交客戶做回單，如圖:挈計犯又限行進暇單八、Rt湘軍巾全 繇軍黑面EH鼻有18公司稱號產戶銀行州邦悔行程城支行刎文業才X* 律嵋興市KXXK*坤有限會可我工«130(J KXXXXX>Xl<J«24rOtS.IJ肥要,打茬墉支打紙三匕乒些fF通伯吐啟宣元砧龜若虜軸呆尊孤?iUt業備工枉祥r厘呼JE#進賬單2)3ii

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