1、銀行卡 業(yè)務(wù)檢查 整改 報(bào) 告 篇一： 銀行服 務(wù)檢查 整改 報(bào) 告服務(wù)整改報(bào)告 一直以來(lái)，我 們xx銀行都是以柜 員服務(wù)好,有親切感,得到客戶(hù)的好評(píng)。我 們北京分行一直也是十分重 視柜員的服務(wù)，但此次 總行抽查錄像點(diǎn)評(píng)我們東城支行的服 務(wù)成績(jī)卻不盡如 人意。在6月26日，北京分行也 組織了第二季度 錄像點(diǎn)評(píng)，通過(guò)這一次點(diǎn) 評(píng)，通過(guò)各位領(lǐng) 導(dǎo)的批評(píng)指正，同 時(shí)也看到了其他網(wǎng)點(diǎn)的服 務(wù)，我們東 城支行也看到了和其他網(wǎng)點(diǎn)的差距。同 時(shí)，我們也進(jìn)行了反思，到底怎 樣才能做好服 務(wù)，讓每一個(gè)柜 員把服務(wù)做到最好，并把 營(yíng)銷(xiāo)流 暢的融入到 業(yè)務(wù)當(dāng)中。 首先，最重要的是做好 儀容儀表。要做好 儀容儀表，不

2、是 簡(jiǎn)單的把妝 容、服裝的 標(biāo)準(zhǔn)告 訴柜員。要做到每天至少兩次 檢查 ，日間隨時(shí)抽查柜員的儀容儀表，看到 問(wèn) 題及時(shí)整改。柜 員作為銀行的門(mén)面，向客 戶(hù)展現(xiàn)的應(yīng)該是具有飽滿(mǎn)的精神狀 態(tài)，和專(zhuān)業(yè)的態(tài) 度，而且要有一 絲不茍的處事原則。但如果被客 戶(hù)看到柜 員歪斜的 絲巾，占有菜 湯的襯衫，首 先給客戶(hù)的感覺(jué)就是不 專(zhuān)業(yè) 不正式，那客 戶(hù)又怎么會(huì)愿意聽(tīng)取柜 員的營(yíng)銷(xiāo) 意見(jiàn)呢？因此， 嚴(yán) 格要求柜 員的儀 容儀表就是十分重要的。因此，我 們計(jì) 劃，即日起，每日晨會(huì)要求由晨會(huì)主 持人檢查各位柜 員儀容儀表，包括女生的 頭花是否端正、 絲巾是否端正、是否有掉落碎 發(fā)、 妝容是否按行里 標(biāo)準(zhǔn)要求，服裝是否

3、干 凈整潔；男生的 領(lǐng)帶是否及時(shí)佩戴，發(fā)型是否符合 標(biāo) 準(zhǔn)； 并及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。日間以及下午上班前，由運(yùn) 營(yíng)經(jīng)理或主管 進(jìn)行巡視、抽查，并及時(shí)整改 以使得柜 員時(shí) 刻能夠以良好的狀 態(tài)面對(duì)客戶(hù)。同 時(shí)，我 們也要求柜 員在休息 時(shí)間，及 時(shí)關(guān) 注、調(diào)整自己的服裝，不能被 動(dòng)的等待被 別人發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 ，而要主 動(dòng)的去 調(diào)整。 其次，每周不 僅 要組織 柜員學(xué)習(xí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)， 還要組織 柜員進(jìn)行服 務(wù)的模 擬訓(xùn)練 。對(duì)于示座等手 勢(shì)，進(jìn)行規(guī)范化培 訓(xùn)，做到整 齊化一，在 細(xì)節(jié)處 體現(xiàn)專(zhuān)業(yè) 化。 另外，也要 組織柜員 流服 務(wù)營(yíng)銷(xiāo) 心得，大家相互交流自己的 經(jīng)驗(yàn)，如何能 夠更好的做服 務(wù)。把 營(yíng)銷(xiāo)的話術(shù) 合

4、理 的安排到 業(yè)務(wù)進(jìn) 行當(dāng)中，不 讓客戶(hù)覺(jué)得是很突兀的 強(qiáng)硬推 銷(xiāo)我行的卡片以及理 財(cái)產(chǎn)品，而是 結(jié)合客 戶(hù)的情況去推薦， 這樣 一來(lái)也能更好的提升客 戶(hù)的感受度。比如：同 樣是推薦我 們xx銀行網(wǎng)上 銀行功能。如果只是 簡(jiǎn)單 的 說(shuō)，“我們的網(wǎng) 銀很方便的也很安全，同城跨行 轉(zhuǎn)賬 沒(méi)有手續(xù)費(fèi) 。”客戶(hù)不一定會(huì)接受，他可能會(huì) 說(shuō)“我家里有很多 銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你 們網(wǎng)點(diǎn)少，我存 錢(qián)還要來(lái)網(wǎng)點(diǎn)， 實(shí)在不方便，我就不開(kāi)了。 ”那這樣 一來(lái)， 我們?nèi)绻?進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)的話，很有可能客 戶(hù)就會(huì)很反感，很 難達(dá)到營(yíng)銷(xiāo)的好的效果。那如果 我們換 一種方式，比如 “先生，您是 辦白領(lǐng)通業(yè)

5、務(wù) 吧，這個(gè)開(kāi)通網(wǎng)上 銀行的話，在網(wǎng) 銀上發(fā) 放貸款、 歸還貸 款都很方便的。而且，您也可以同 時(shí)開(kāi)通超 級(jí)網(wǎng)銀功能，把您 別的行的 專(zhuān)業(yè) 版網(wǎng)銀和咱們行的關(guān) 聯(lián)到一起， 這樣您還款時(shí)，可以直接從 別的行網(wǎng) 銀轉(zhuǎn)過(guò) 來(lái)，這樣 也沒(méi)有 手續(xù)費(fèi) ，都很方便。一會(huì)兒，可以 讓咱們大堂經(jīng)理幫您演示一下， 這邊也有 聯(lián)系卡片，有咱 們網(wǎng)點(diǎn) 電話和客服 電話，有需要您都可以咨 詢(xún)?cè)蹅兊摹！边@樣 一來(lái)，客 戶(hù)就覺(jué)得柜 員是站在 客戶(hù) 角度為他著想，而且 連后顧之憂都替客 戶(hù)想到了，那么客 戶(hù)就愿意聽(tīng)取柜 員的建議。而對(duì) 于柜員而言，不 僅順利的辦理了業(yè)務(wù)、成功的 營(yíng)銷(xiāo)了網(wǎng)銀、而且在服 務(wù)加分項(xiàng)中既有 營(yíng)銷(xiāo)自

6、 助方式、也包含了 給予客戶(hù)建議和遞送聯(lián)系卡，可 謂是一舉多得。同 時(shí)，我們也會(huì)組織柜員 間交流，如何提高效率，合理利用 業(yè)務(wù)間 隔時(shí)間 ，這樣 一來(lái)，也能有效 縮短業(yè)務(wù)進(jìn)行時(shí)間。在業(yè)務(wù)辦 理過(guò)程中，盡量不要去等，利用空余 時(shí)間可以蓋章 或者準(zhǔn)備客戶(hù)需要的 現(xiàn)金，或者整理憑 證，這樣一來(lái)，一筆 業(yè)務(wù)結(jié) 束后，不需要多余的 時(shí)間 進(jìn)行整理，也能有效提高叫號(hào)的速度。當(dāng)然，要做好服務(wù)，最基 礎(chǔ)的還是要學(xué) 習(xí)好業(yè)務(wù)，能夠流暢的辦理 業(yè)務(wù) 是為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)的根本。我 們東城支行目前也是新人 較多，我 們也為小朋友 們?cè)O(shè)計(jì) 了技能提升 計(jì) 劃和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)計(jì)劃。在上柜前，不 僅要告訴小朋友 們，要如何去

7、做 這個(gè)業(yè)務(wù)，也要更透 徹和 細(xì)致的告 訴他們?yōu)槭裁匆?這么做， 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，從根本上去提高小朋友 們的業(yè)務(wù)素質(zhì)。在幫 助小朋友的同 時(shí)，已經(jīng)成熟的柜 員也進(jìn)行二次培 訓(xùn)，溫故而知新，更透 徹的理解業(yè)務(wù) 操作背 后的風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)，以便能 夠有利于提高柜 員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過(guò)這次季度 錄像點(diǎn)評(píng)和總行抽查錄像，使我 們認(rèn)識(shí) 到我們的服 務(wù)還存在著很多 問(wèn)題， 要全面要求每一名柜 員，讓大家都成 為服務(wù)標(biāo)桿，讓大家共同 進(jìn)步。同 時(shí)，也要加 強(qiáng)和柜 員的溝通，端正柜 員的態(tài)度，了解柜 員的思想 動(dòng)態(tài) ，從根本上提高柜 員的服 務(wù)意識(shí)。篇二： 銀行整改 報(bào) 告整改報(bào)告市分行 審計(jì)組 于2011年1月25日對(duì)

8、我支行 進(jìn) 行審計(jì)檢查 工作，并下 發(fā)了牡丹江市分 行審計(jì)報(bào) 告書(shū)（牡內(nèi) 審報(bào)字2011年第1號(hào)）我支行接到通知后，支行高度重 視檢查結(jié) 果并認(rèn)真提出整改措施， 現(xiàn) 將有關(guān)整改措施 報(bào)告如下： 一、個(gè)人 業(yè)務(wù)1、柜員離席必須雙人清點(diǎn) 現(xiàn)金，做 臨時(shí)軋賬處 理2、atm現(xiàn)金長(zhǎng)短款當(dāng)天需及 時(shí)處 理3、及時(shí)清理儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)無(wú)關(guān)人 員的工號(hào)4、大額現(xiàn)金須及時(shí)鎖 入金柜5、早、晚必 須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬 后必須會(huì)同 綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金7、匯兌綜 合柜 員及時(shí)按規(guī)定打印和登 記特殊業(yè)務(wù)登記簿8、柜員長(zhǎng)時(shí)間 離席必 須做系統(tǒng)臨時(shí)簽 退，收起章戳9、早晚接送款 車(chē)人員必須雙人 進(jìn)入、離開(kāi)工作 場(chǎng)地10

9、、柜員不得代用 戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)二、公司 業(yè)務(wù)1、盡可能減少 驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通 過(guò)率2、公司 業(yè)務(wù)對(duì)賬單 由專(zhuān)人保管3、清除公司 業(yè)務(wù)柜員在其它系 統(tǒng)中的工號(hào)三、進(jìn)一步加 強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想 認(rèn)識(shí) ，形成抓好內(nèi)控管理工作 為全行第一要 務(wù)的共 識(shí) 。提高內(nèi)控管理 對(duì)防范 金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí) ，努力杜 絕違規(guī) 操作而引起的金融 風(fēng)險(xiǎn)。提高 對(duì)存在問(wèn)題的整改 認(rèn)識(shí)，在整改中 規(guī)范操作行 為。提高 對(duì)制度建 設(shè)、制度 執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度 建設(shè)上完善自我，在制度 執(zhí)行中制 約自我。2、嚴(yán)抓制度落 實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落 實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，落 實(shí)責(zé)任人、 實(shí)施人，確保制度落 實(shí)不留空白， 責(zé)任明確不模糊

10、。加 強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落 實(shí)審核工作， 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 及時(shí)通報(bào)， 及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰 劣，大力 營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮， 違反規(guī)章制度可恥的良好氛 圍5、正視存在的問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng) 險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制 度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作 風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。篇三：某分 行會(huì)計(jì)檢查整改報(bào)告某分行關(guān)于季度會(huì)計(jì)檢查的整改報(bào)告a分行：根據(jù)XX分行2013年一季度會(huì) 計(jì)檢查意見(jiàn)書(shū)要求，我行由 財(cái)會(huì)部部牽頭，組織XX

11、分行營(yíng)業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān) 問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改、落 實(shí)、現(xiàn)將相關(guān) 情況匯報(bào)如下：一、 組織工作2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開(kāi)了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì)，xx營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。二、 整改措施及整改完成情況（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢(xún)查 復(fù)不規(guī)范。”的情況，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)

12、計(jì)管理部門(mén)根據(jù)實(shí)際需要 不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因 制度理解偏差所 帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì) 計(jì)核算質(zhì)量。 財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織 了興業(yè) 銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程和票據(jù) 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 提示的學(xué)習(xí)，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、XX行營(yíng)業(yè)部主任和票據(jù) 崗專(zhuān)管員。對(duì)票據(jù) 簽發(fā)、解付、 查詢(xún)查復(fù)、 質(zhì)押、 貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 逐項(xiàng)對(duì)照制度解 讀，糾正我行做 業(yè)務(wù)中的偏差， 進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。 各機(jī) 構(gòu)定期向 財(cái)會(huì)部報(bào)告問(wèn)題庫(kù)等制度 規(guī)章的學(xué)習(xí)情況， 財(cái)會(huì)部根據(jù) 報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤 查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查

13、 等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。（二）加 強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì) 計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足，存在 風(fēng)險(xiǎn)隱患” 的情況，我行 進(jìn)行了一系列的會(huì) 計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zX擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要 負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要 職責(zé)。e支行錄用 的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì) 計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜 員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將 現(xiàn)金區(qū)工作滿(mǎn)3年的老柜員逐步安排到 對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老 員工帶好新兵，并加 強(qiáng)柜面票據(jù)、 賬戶(hù)管理。另外 財(cái)會(huì)部加 緊了事 后監(jiān)督崗位人員

14、的招聘， 預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充 實(shí)。（三）建立健全 崗位責(zé)任制，明晰會(huì) 計(jì)崗 位職責(zé) “會(huì)計(jì)檔案管理混亂 ”現(xiàn)“金和重要物品管 理存在 風(fēng)險(xiǎn)隱 患”的問(wèn)題 ，我行分析原因是由于柜員間職責(zé) 不清，操作不 規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是， 對(duì)營(yíng)業(yè) 室人員進(jìn)行明確分工， 進(jìn)一 步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì) 計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn) 行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn) 問(wèn)題，及 時(shí)解決。具體 為：各機(jī)構(gòu)會(huì) 計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì) 計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的 實(shí)際 情況 重新 擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的 連貫性，尤其將大量的會(huì) 計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù) 做明細(xì)劃分，避免一人兼 職過(guò)多，無(wú)法履 職的情況。會(huì) 計(jì)主管

15、將新一版的 崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé) 表進(jìn)行把關(guān)，提出意 見(jiàn)建議，并照此分工 進(jìn)行會(huì) 計(jì)監(jiān) 督檢查 。（四）優(yōu)化改革柜面流程， 強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建 設(shè) 目前我行存在柜面流程不盡合 理，柜 員操作存在逆流程的 現(xiàn)象。 對(duì) 此問(wèn)題 我行采取的措施是，根據(jù) 興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)、必知必會(huì)、 綜合業(yè)務(wù)核算操作 規(guī)程等的 要求來(lái)確定。制定會(huì) 計(jì)管理制度 實(shí)施細(xì)則 ，本著保 證會(huì)計(jì)工作有序 進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和 執(zhí)行的原則。全面 規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先 進(jìn)合理的 實(shí)施細(xì)則和操作流程， 會(huì)計(jì)工作才能避免出 現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了關(guān)于加 強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知 對(duì)風(fēng)

16、險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 信息回復(fù)要求、會(huì)計(jì) 管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修 訂了現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則對(duì)現(xiàn)金管理、 查庫(kù)管理執(zhí)行操作 按上級(jí) 行制度做出了新的 規(guī)定。 營(yíng)業(yè) 室制定了印 鑒卡領(lǐng)用、出售、建 庫(kù)管理操作流程， 對(duì)印鑒卡使用管理流程 進(jìn)行了 規(guī)范，（五）提高會(huì) 計(jì)管理人 員素質(zhì)，加 強(qiáng) 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān) 督針對(duì)“檢查問(wèn)題 整改不到位 ”屢“查屢犯問(wèn)題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù) 不規(guī)范”等問(wèn)題，我行分析了存在 問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì) 計(jì)管理人 員沒(méi)有嚴(yán)格履行 審核和監(jiān)督的職責(zé)， 審查力度不 夠。下一步工作中會(huì) 計(jì)管理工作要求：一是 檢查 突出重點(diǎn)；二是 違法必究。突出 重點(diǎn)，就是要集中力量深入 檢查 ，重點(diǎn)突

17、破，避免做表面文章，避免 查而不 處、不 了了之。 違法必究，是 檢查工作的關(guān) 鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落 實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì) 于問(wèn)題責(zé)任人，一是通 報(bào)。二是罰款。三是行政 處分。 各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己， 緊跟制度 規(guī)章更新的步伐，做好 規(guī)章制度的解 讀 、傳達(dá)、再培 訓(xùn) 。檢查輔導(dǎo) 人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以 罰代管的工作方式，將 監(jiān)督重心前 移。（六）整改完成情況本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問(wèn)題都已按要求整改完 畢，一戶(hù)專(zhuān)用賬戶(hù)“XX由于需要客戶(hù)配合重開(kāi)財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。 對(duì)于“對(duì)2012年11月起開(kāi)立的 結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行機(jī) 構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件。 ”的情況，已 對(duì)1

18、1月份以來(lái)開(kāi) 戶(hù)的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶(hù)沒(méi)有提供機(jī)構(gòu)信用代 碼證。三、處罰情況XX分行 給予相關(guān)人 員處罰 如下：。各 罰款100元。 附表：2013年一季度 檢 查XX分行整改落實(shí)情況表XX銀行XX分行財(cái)會(huì)部?X年X月X日篇四：關(guān)于對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng) 險(xiǎn)排查工作的整改 報(bào)告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改 報(bào)告2011年3月14日至2011年3月23日，XX聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo) 小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)部2010年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面 風(fēng)險(xiǎn)排查， 總行也于近日下 發(fā)了關(guān)于對(duì)商業(yè)銀 行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 排查中存在 問(wèn)題進(jìn)行整改的通知（ 農(nóng)商行發(fā)2011130號(hào)），接到通知后， 我支行

19、領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié) 果并提出了整改意 見(jiàn)，同時(shí)要求營(yíng)業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中 存在問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改 報(bào)告。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施 匯報(bào)如下：1）我部在 領(lǐng)取珠江平安卡重空 時(shí)，設(shè)立了出入 庫(kù)登記簿，并由保管人和 領(lǐng)用人在登 記簿上簽名確認(rèn)。2）我部對(duì)申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及 時(shí)登記，并將當(dāng)天重空出入 庫(kù)電腦 打印流水裝訂保管。3）我部對(duì)新開(kāi)卡的客 戶(hù)均在新系 統(tǒng)開(kāi)戶(hù)驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù) 印件a4紙空白 處加蓋 “與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳 記”。4）我部近日已 對(duì)2011年珠江平安卡開(kāi) 戶(hù)資料以一個(gè)月或一季度 為單 位進(jìn)行了裝 訂保管， 下來(lái)將 對(duì)2010年以來(lái)沒(méi)

20、有裝 訂成冊(cè)保管的珠江平安卡開(kāi) 戶(hù)資 料進(jìn)行完善。5）我部 對(duì)新拓展的批量 發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān) 規(guī)定與委托 單位簽訂 相關(guān)批量開(kāi)卡 業(yè)務(wù)協(xié)議 ， 且要求委托 單位至少派兩名 財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn) 領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。6）我部下來(lái)將 繼續(xù) 做好自助 設(shè)備 的日常 維護(hù) 與管理， 設(shè)立“自助 設(shè)備巡查專(zhuān) 用卡”，堅(jiān) 持每天早、中、晚各巡 查和取款 測(cè)試 一次，確保我支行自助 設(shè)備正常供客 戶(hù)使用。7）我部將 繼續(xù)嚴(yán) 格執(zhí)行atm清加鈔過(guò)程雙人操作的 規(guī)定，同 時(shí)做好清加 鈔后的取款 測(cè)試 工作。8）我部 對(duì)atm長(zhǎng)短款這一工作，始 終做好流水勾 對(duì)與確認(rèn)且通 過(guò)監(jiān)控進(jìn)一步核 實(shí)，及 時(shí) 聯(lián)系客 戶(hù)，并做好清

21、算工作。9）我部 對(duì)atm吞沒(méi)的 銀行卡，做到及 時(shí)取出并登 記到吞沒(méi)卡登 記簿，下來(lái)將 認(rèn)真做 好吞沒(méi)卡的 處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒(méi)卡和作 廢卡上繳總 行個(gè)人 銀行部集中 銷(xiāo) 毀，下來(lái)將 繼續(xù) 做好按季上 繳工作。11）我部自 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 排查后，作 廢卡登 記簿已按有關(guān) 規(guī)定進(jìn)行登記，下來(lái)將 繼 續(xù)做好 對(duì)作廢卡的管理和上 繳工作。通 過(guò)此次檢查與整改，我部從中 發(fā)現(xiàn) 了不少 問(wèn)題 ，今 后，我部將 繼續(xù) 努力做好如下工作：1、提高全 員認(rèn)識(shí) ，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理 對(duì)防范金融 風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí) ，努力杜 絕 違規(guī) 操作而引起的金融 風(fēng)險(xiǎn)

22、；二是要提高 對(duì)存在 問(wèn)題的整改 認(rèn)識(shí)，在整改中 規(guī)范操作；三 是要提高 對(duì)制度 執(zhí)行的認(rèn)識(shí) ，在制度 執(zhí)行中制 約自我。2、嚴(yán)抓制度、 責(zé)任落 實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和 責(zé)任落 實(shí)到位， 風(fēng)險(xiǎn) 才有可能 避免和消除3、嚴(yán)把客 戶(hù)身份識(shí)別 制度關(guān)， 規(guī)范銀行卡 發(fā)卡行為。認(rèn)真做好 審查 客戶(hù)資料的真 實(shí)性與 有效性，杜 絕情面或走 過(guò)場(chǎng) 情況。4、繼續(xù) 加強(qiáng)對(duì)自助 設(shè)備的日常 維護(hù)與管理，及 時(shí)做好 測(cè)試和巡查工作，確保自助 設(shè)備正 常運(yùn)作。5、加強(qiáng)對(duì)銀 行卡業(yè)務(wù) 的宣傳與培 訓(xùn)，防范 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 。 今后，我支行將 進(jìn)一步加 強(qiáng)員 工規(guī)章制度的學(xué) 習(xí)，加大 銀行卡 業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳

23、與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的 貫徹執(zhí) 行， 不斷提高我支行 員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增 強(qiáng)員工的 規(guī)范操作意 識(shí)，加強(qiáng)對(duì)atm的日常管理與 維護(hù)，在學(xué) 習(xí)上教育員工，在制度上制 約員 工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 降到最低，確保我支行各 項(xiàng)業(yè)務(wù) 安全、 穩(wěn)健發(fā)展。篇五： 貫徹 落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行 約情況自 查報(bào)告和整改 報(bào)告 貫徹落實(shí)銀 行業(yè)行規(guī)行約情況自 查報(bào)告和整改 報(bào)告 省分行： 根據(jù)省分行 轉(zhuǎn)發(fā)總 行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)*銀行2012年度行 規(guī)行約貫徹 落實(shí)情況自 查工作的 通知（*201232號(hào)）的文件精神，我行迅速 組織全體 員工進(jìn)行系 統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同 時(shí)結(jié) 合文件精神 進(jìn)行了

24、 認(rèn)真的自 查。通過(guò)細(xì) 致認(rèn)真的學(xué) 習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行 規(guī)行約自查情況匯報(bào) 如下：一、全行上下高度重 視，成立工作 領(lǐng)導(dǎo) 小組 為了有效開(kāi)展此 項(xiàng)自查工作，市分行成立了 行規(guī)行約貫徹 落實(shí)情況自 查工作領(lǐng)導(dǎo) 小組，全面 負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的 組織實(shí) 施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行 長(zhǎng)擔(dān)任 組長(zhǎng)，副行 長(zhǎng)擔(dān)任副 組長(zhǎng)，各部室主要 負(fù)責(zé) 人為成員。 各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行 規(guī)行約貫徹 落實(shí) 情況自 查工作小 組，以區(qū) 縣為單 位，切 實(shí)做好自查工作。二、自 查工作 組織開(kāi)展情況 為確保此次自 查工作深入開(kāi)展，我行確定 專(zhuān)門(mén) 人員負(fù)責(zé) 此項(xiàng)工 作，行 長(zhǎng)作為 此項(xiàng)自查工作第一 負(fù)責(zé)人，親自抓、

25、負(fù)總責(zé) 、確保行 規(guī)行約自查工作深入到每個(gè) 崗位，每位 員工1.加強(qiáng)員工教育，筑牢 員工思想防 線。通 過(guò)下發(fā)電子文本，印刷 紙質(zhì)手冊(cè)等方式， 積極組 織員工學(xué)習(xí)中國(guó) 銀行業(yè)自律公 約及實(shí)施細(xì)則、中國(guó) 銀行業(yè)文明服務(wù) 公約及實(shí)施細(xì)則、中國(guó) 銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作 指引、中國(guó)銀 行業(yè) 從 業(yè) 人員道德行為公約、中國(guó) 銀行業(yè)反不正當(dāng) 競(jìng)爭(zhēng)公約、中國(guó) 銀行業(yè) 從業(yè)人員流動(dòng)公約、中 國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公 約中國(guó) 銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范、中國(guó) 銀行業(yè)反商 業(yè)賄賂 承諾 、中國(guó) 銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公 約中國(guó) 銀行業(yè)柜面服 務(wù)規(guī)范等一系列相關(guān) 規(guī)章制度。 要求廣大 員工在日常工作中， 嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有

26、關(guān)法律、法 規(guī) 和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原 則下開(kāi)展 業(yè)務(wù)，不得 損害國(guó)家、社會(huì)公共、客 戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平 競(jìng) 爭(zhēng)原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制， 強(qiáng)化內(nèi)控文化建 設(shè)，提升 風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加 強(qiáng)自我約束，實(shí) 現(xiàn)自我管理，反 對(duì)不正當(dāng) 競(jìng)爭(zhēng)行為，提高 銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，篇二： 銀行卡 風(fēng)險(xiǎn) 排查自查報(bào)告關(guān)于銀行卡系 統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查 通知的自 查整改報(bào)告近年來(lái)， 銀行卡在我省迅速 發(fā)展，已成 為廣大人民群眾 購(gòu)物消 費(fèi)、存取款、 轉(zhuǎn)賬支付等金 融活動(dòng)的重要 載體，但在 銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同 時(shí)，也暴露出了 諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范 和控制 風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必 須

27、要解決的 問(wèn)題。根據(jù)豫 銀監(jiān)辦發(fā) 號(hào)文關(guān)于開(kāi)展 銀行卡系 統(tǒng)科技風(fēng) 險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查 的通知，我社 對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況 進(jìn)行了自 查，主要有以下幾個(gè)方面：一、關(guān)于制度建 設(shè)和崗位設(shè)置方面： 縣聯(lián)社關(guān)于 銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了 詳細(xì)的相關(guān)管理 規(guī) 定和操作 細(xì)則，我社根據(jù)市 銀行卡中心相關(guān)管理 規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各 崗位進(jìn)行 了明確的 崗位分工， 組織員 工學(xué)習(xí)了關(guān)于 銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等 內(nèi)容， 對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、 銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授 權(quán)復(fù)核、 專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部 監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效 結(jié)合，相互制 約和防范 銀行卡操作 風(fēng)險(xiǎn)。二、關(guān)于 業(yè)務(wù)管理情況方

28、面： 對(duì)于銀行卡的開(kāi) 銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖 銷(xiāo)、補(bǔ)正等分 險(xiǎn)類(lèi)交易我社 在實(shí)際業(yè)務(wù) 操作中都 嚴(yán)格按照 縣聯(lián)社的相關(guān)管理 規(guī)定進(jìn)行操作， 嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真 實(shí) 性和有效性，杜 絕違規(guī) 操作，同 時(shí)，我社也 時(shí)常向客 戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣 傳手冊(cè) 給前來(lái) 辦理業(yè)務(wù)的客 戶(hù)，向他 們宣傳有關(guān)防范 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 的相關(guān)知 識(shí)，確保我社 銀行卡 業(yè)務(wù) 健康安全地向前 發(fā)展。三、關(guān)于自助 設(shè)備業(yè)務(wù) 管理情況方面：1是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密 碼必須雙人分 別掌管， 即管理 員管ATM保險(xiǎn)柜密碼，出 納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和 電子門(mén)鑰匙。2是密 碼必須不定 期更 換，每月至少更 換一次。3是裝入或取出

29、ATM現(xiàn)鈔 ，必須做到雙人操作（特 別是離 行式的ATM機(jī)）、及 時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得 換人。4是所有加 鈔、點(diǎn) 鈔、清機(jī) 過(guò) 程必 須選擇監(jiān) 控器下 進(jìn)行。5是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè) 前，管理 員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢(qián) 箱位置放置是否 錯(cuò)位及吐 鈔面額是否正確， 測(cè)試 無(wú)誤后方可投入使用。6是在外部服 務(wù)商 提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí) 已經(jīng)做到全程陪同，保 證ATM機(jī)不受到外部人 員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。四、關(guān)于科技開(kāi) 發(fā)管理情況方面：此 項(xiàng)業(yè)務(wù) 主要由 縣聯(lián) 社相關(guān)部 門(mén)負(fù)責(zé) 。五、關(guān)于 檢查監(jiān) 督情況方面： 對(duì)于銀行卡的各 項(xiàng)業(yè)務(wù) 操作，包括開(kāi) 銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡 保管等我社 領(lǐng)導(dǎo)

30、班子都定期或不定期 進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部 門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái) 進(jìn)行 檢查 指導(dǎo)工作， 務(wù)求對(duì)銀 行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范 風(fēng)險(xiǎn)要求，使我 們的廣大客 戶(hù)能夠 安全用卡、放心用卡。篇三： 銀行檢查 整改報(bào)告某分行關(guān)于季度會(huì)計(jì)檢查 的整改 報(bào) 告a分行：根據(jù)xx分行2013年一季度會(huì) 計(jì)檢查 意見(jiàn)書(shū) 要求，我行由 財(cái)會(huì)部部 牽頭，組織xx分 行營(yíng)業(yè) 部、b支行、b支行 對(duì)意見(jiàn)書(shū) 中指出的相關(guān) 問(wèn)題進(jìn) 行了逐一整改、落 實(shí)、現(xiàn)將相關(guān) 情況匯報(bào) 如下：一、 組織 工作2月中旬 財(cái)會(huì)部 總經(jīng)理組織 召開(kāi)了2月份會(huì) 計(jì)主管例會(huì)，xx營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì) 計(jì) 主管及 財(cái)會(huì)部 檢輔人員參加了會(huì) 議，

31、會(huì) 議對(duì)整改工作 進(jìn)行了詳細(xì) 布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將 檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 整改完 畢，提交整改 報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改 結(jié)果。財(cái)會(huì)部在季度會(huì) 計(jì)檢查 中對(duì)整改情況 進(jìn)行追蹤 檢查 。、整改措施及整改完成情況（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢(xún)查 復(fù)不規(guī)范。”的情況，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門(mén)根據(jù)實(shí)際需要 不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因 制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了興業(yè) 銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)

32、操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的學(xué)習(xí)，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營(yíng)業(yè)部主任和票據(jù)崗專(zhuān)管員。對(duì)票據(jù) 簽發(fā)、解付、查詢(xún)查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。 各機(jī) 構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告問(wèn)題庫(kù)等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué) 習(xí)效果。（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患” 的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主

33、管。zx調(diào)回xx分行工作，主要 負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要 職責(zé)。e支行錄用 的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜 員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將 現(xiàn)金區(qū)工作滿(mǎn)3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶(hù)管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事 后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。（三）建立健全崗位責(zé)任制， 明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)“會(huì)計(jì)檔案管理混亂”現(xiàn)“金和重要物品管 理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問(wèn)題，我行分析原因是由于柜 員間職責(zé) 不清，操作不 規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是， 對(duì)營(yíng)業(yè) 室人員進(jìn) 行明確分工， 進(jìn)一 步健全會(huì)

34、 計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì) 計(jì)人員要按照 崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每 項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn) 行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn) 問(wèn)題，及 時(shí)解決。具體 為：各機(jī)構(gòu)會(huì) 計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì) 計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的 實(shí)際 情況 重新 擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào) 性，和操作的 連貫性，尤其將大量的會(huì) 計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù) 做明細(xì)劃分，避免一人兼 職過(guò)多，無(wú)法履 職的情況。會(huì) 計(jì)主管 將新一版的 崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部， 財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé) 表進(jìn)行把關(guān)，提出意 見(jiàn)建議，并照此分工 進(jìn)行會(huì) 計(jì)監(jiān) 督檢查 。（四）優(yōu)化改革柜面流程， 強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建 設(shè) 目前我行存在柜面流程不盡合 理，柜 員操作存在逆流程的 現(xiàn)象。 對(duì) 此問(wèn)題 我行采取的措施是，根據(jù) 興

35、業(yè)銀 行會(huì) 計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)、必知必會(huì)、 綜合業(yè)務(wù)核算操作 規(guī)程等的 要求來(lái)確定。制定會(huì) 計(jì)管理制度 實(shí)施細(xì)則 ，本著保 證會(huì)計(jì)工作有序 進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和 執(zhí)行的原 則。全面 規(guī)范本單位的各 項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先 進(jìn)合理的 實(shí)施細(xì)則和操作流程， 會(huì)計(jì)工作才能避免出 現(xiàn)紕 漏和風(fēng)險(xiǎn)。近期 財(cái)會(huì)部下 發(fā)了關(guān)于加 強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 信息回復(fù)要求、會(huì) 計(jì) 管理、 業(yè)務(wù)操作提出了要求。修 訂了 現(xiàn)金管理 實(shí)施細(xì)則 對(duì)現(xiàn) 金管理、 查庫(kù)管理執(zhí)行操作 按上級(jí) 行制度做出了新的 規(guī)定。 營(yíng)業(yè) 室制定了印 鑒卡領(lǐng)用、出售、建 庫(kù)管理操作流程， 對(duì)印鑒卡使用管理流程 進(jìn)行了 規(guī)范，（五）提

36、高會(huì) 計(jì)管理人 員素質(zhì)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān) 督 針對(duì) “檢查問(wèn)題 整改不到位 ”屢“查 屢犯 問(wèn)題嚴(yán) 重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù) 不規(guī)范”等問(wèn)題 ，我行分析了存在 問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì) 計(jì)管理人 員沒(méi)有 嚴(yán)格履行 審核和監(jiān)督的 職責(zé)， 審查力度不 夠。下一步工作中會(huì) 計(jì)管理工作要求：一是 檢查 突出重點(diǎn)；二是 違法必究。突出 重點(diǎn)，就是要集中力量深入 檢查 ，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免 查而不 處、不 了了之。 違法必究，是 檢查 工作的關(guān) 鍵環(huán)節(jié) 。檢查工作的落 實(shí)，關(guān)鍵在于要 嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì) 于問(wèn)題責(zé) 任人，一是通 報(bào)。二是 罰款。三是行政 處分。 各級(jí)會(huì)計(jì)管理人 員要嚴(yán)格要求自己， 緊

37、跟制度 規(guī)章更新的步伐，做好 規(guī)章制度的解 讀 、傳達(dá)、再培 訓(xùn) 。檢查輔導(dǎo) 人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以 罰代管的工作方式，將 監(jiān)督重心前 移。（六）整改完成情況本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問(wèn)題都已按要求整改完 畢，一戶(hù)專(zhuān)用賬戶(hù)“XX由于需要客戶(hù)配合重開(kāi) 財(cái)政五 聯(lián)單，正在 積極整改中。 對(duì)于“對(duì)2012年11月起開(kāi)立的 結(jié)算賬戶(hù)進(jìn) 行機(jī) 構(gòu)信用代 碼證的核 對(duì)并留存復(fù)印件。 ”的情況，已 對(duì)11月份以來(lái)開(kāi) 戶(hù) 的單位逐個(gè)打 電話聯(lián) 系， 目前 還有20個(gè)賬戶(hù) 沒(méi)有提供機(jī)構(gòu)信用代 碼證。三、 處罰情況XX分行 給予相關(guān)人 員處罰 如下：。各 罰款100元。 附表：2013年一季度 檢 查XX分行整改

38、落 實(shí)情況表XX銀行XX分行財(cái)會(huì)部?X年X月X日篇二： 銀行整改 報(bào)告 整 改 報(bào)告市分行 審計(jì)組 于2011年1月25日對(duì)我支行 進(jìn)行審計(jì)檢查 工作，并下 發(fā)了牡丹江市分 行審計(jì)報(bào) 告書(shū)（牡內(nèi) 審報(bào) 字2011年第1號(hào)）我支行接到通知后，支行高度重 視檢查結(jié) 果并認(rèn)真提出整改措施， 現(xiàn)將有關(guān)整改措施 報(bào)告如下：一、個(gè)人 業(yè)務(wù)1、柜員離席必 須雙人清點(diǎn) 現(xiàn)金，做 臨時(shí)軋賬處 理2、atm現(xiàn)金長(zhǎng)短款當(dāng)天需及 時(shí)處理3、及時(shí)清理儲(chǔ)蓄系 統(tǒng)內(nèi)無(wú)關(guān)人 員的工號(hào)4、大額現(xiàn) 金須及時(shí)鎖入金柜5、早、晚必 須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬 后必須會(huì)同 綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金7、匯兌綜 合柜 員及時(shí)按規(guī)定打印和登 記

39、特殊業(yè)務(wù)登記簿8、柜員長(zhǎng)時(shí)間 離席必 須做系統(tǒng)臨時(shí)簽 退，收起章戳9、早晚接送款 車(chē)人員必須雙人 進(jìn)入、離開(kāi)工作 場(chǎng)地10、柜員不得代用 戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)二、公司 業(yè)務(wù)1、盡可能減少 驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通 過(guò)率2、公司 業(yè)務(wù)對(duì)賬單 由專(zhuān)人保管3、清除公司 業(yè)務(wù)柜員在其它系 統(tǒng)中的工號(hào)三、進(jìn)一步加 強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想 認(rèn)識(shí) ，形成抓好內(nèi)控管理工作 為全行第一要 務(wù)的共 識(shí) 。提高內(nèi)控管理 對(duì)防范 金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí) ，努力杜 絕違規(guī)操作而引起的金融 風(fēng)險(xiǎn)。提高 對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中 規(guī)范操作行 為。提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度 建設(shè)上完善自我，在制度 執(zhí)行中制 約自我。2、嚴(yán)抓制

40、度落 實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落 實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，落 實(shí)責(zé)任人、 實(shí)施人，確保 制度落實(shí)不留空白， 責(zé)任明確不模糊。加 強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落 實(shí)審核工作， 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 及時(shí)通報(bào)， 及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰 劣，大力 營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮， 違反規(guī)章制度可恥的良好氛 圍。5、正視存在的問(wèn)題，今后將 進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué) 習(xí)，加大 員工業(yè)務(wù)操作方面培 訓(xùn) 力度， 強(qiáng)化內(nèi)控制度 貫徹執(zhí) 行，不斷提高全行 員工綜合業(yè)務(wù) 素質(zhì)，不斷提高 員工對(duì)操作風(fēng) 險(xiǎn)的防范意 識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下 舉一反三，引以 為鑒，在學(xué) 習(xí)上教育員工，在制 度上制 約員工， 進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作 風(fēng)險(xiǎn) 降到最低限度。

41、篇三：關(guān)于 對(duì)銀行卡 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 排查工作的整改 報(bào)告關(guān)于 銀行卡 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 排查工作的整改 報(bào)告2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè) 部2010年度 銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn) 行了全面 風(fēng)險(xiǎn)排查， 總行也于近日下 發(fā)了關(guān)于 對(duì)商業(yè)銀 行銀行卡 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 排查中存在 問(wèn)題進(jìn) 行整改的通知（ 農(nóng)商行發(fā)2011130號(hào)），接到通知后，我支行 領(lǐng)導(dǎo) 高度重 視檢查結(jié) 果并提出了整改意 見(jiàn)，同時(shí)要求營(yíng)業(yè) 部人員務(wù) 必認(rèn)真對(duì)照檢查 中 存在問(wèn)題 ，及時(shí)做好整改工作和整改 報(bào)告。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施 匯報(bào)如下：1）我部在 領(lǐng)取珠江平安卡重空 時(shí)，設(shè)立了出入 庫(kù)登記簿

42、，并由保管人和 領(lǐng)用人在登 記簿上簽名確認(rèn)。2）我部 對(duì)申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及 時(shí)登記，并將當(dāng)天重空出入 庫(kù)電腦 打印流水裝訂保管。3）我部 對(duì)新開(kāi)卡的客 戶(hù)均在新系 統(tǒng)開(kāi)戶(hù)驗(yàn)證 模塊進(jìn)行了 聯(lián)網(wǎng)核查 確認(rèn)，同時(shí)在身份 證復(fù)印件a4紙空白 處加蓋 “與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳 記”。4）我部近日已 對(duì)2011年珠江平安卡開(kāi) 戶(hù)資料以一個(gè)月或一季度 為單 位進(jìn)行了裝 訂保管，下來(lái)將 對(duì)2010年以來(lái)沒(méi)有裝 訂成冊(cè)保管的珠江平安卡開(kāi) 戶(hù)資 料進(jìn)行完善。5）我部 對(duì)新拓展的批量 發(fā)卡 業(yè)務(wù)，將按有關(guān) 規(guī)定與委托 單位簽訂 相關(guān)批量開(kāi)卡 業(yè)務(wù)協(xié)議 ，且要求委托 單位至少派兩名 財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn) 領(lǐng)導(dǎo) 批

43、量新卡。6）我部下來(lái)將 繼續(xù) 做好自助 設(shè)備 的日常 維護(hù) 與管理， 設(shè)立“自助 設(shè)備巡查專(zhuān) 用卡 ”， 堅(jiān)持每天早、中、晚各巡 查和取款 測(cè)試 一次，確保我支行自助 設(shè)備正常供客 戶(hù)使用。7）我部將 繼續(xù)嚴(yán) 格執(zhí)行atm清加鈔過(guò)程雙人操作的 規(guī)定，同 時(shí)做好清加 鈔后的取款 測(cè)試工作。8）我部 對(duì)atm長(zhǎng)短款這一工作，始 終做好流水勾 對(duì)與確認(rèn)且通 過(guò)監(jiān)控進(jìn)一步核 實(shí)，及 時(shí)聯(lián)系客 戶(hù)，并做好清算工作。9）我部 對(duì)atm吞沒(méi)的 銀行卡，做到及 時(shí)取出并登 記到吞沒(méi)卡登 記簿，下來(lái)將 認(rèn)真做 好吞沒(méi)卡的 處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒(méi)卡和作 廢卡上繳總 行個(gè)

44、人 銀行部集中 銷(xiāo) 毀，下來(lái)將 繼續(xù) 做好按季上 繳工作。11）我部自 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 排查后，作 廢卡登 記簿已按有關(guān) 規(guī)定進(jìn)行登記，下來(lái)將 繼續(xù)做好 對(duì)作廢卡的管理和上 繳工作。通 過(guò)此次檢查與整改，我部從中 發(fā)現(xiàn) 了不少 問(wèn)題 ，今 后，我部將繼續(xù) 努力做好如下工作：1、提高全 員認(rèn)識(shí) ，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理 對(duì)防范金融 風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí) ，努力杜 絕 違規(guī) 操作而引起的金融 風(fēng)險(xiǎn) ；二是要提高 對(duì)存在 問(wèn)題的整改 認(rèn)識(shí)，在整改中 規(guī)范操作；三 是要提高 對(duì)制度 執(zhí)行的認(rèn)識(shí) ，在制度 執(zhí)行中制 約自我。2、嚴(yán)抓制度、 責(zé)任落 實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和 責(zé)任落 實(shí)到位， 風(fēng)險(xiǎn)

45、才有可能 避免和消除。3、嚴(yán)把客 戶(hù)身份識(shí)別 制度關(guān)， 規(guī)范銀行卡 發(fā)卡行為。認(rèn)真做好 審查 客戶(hù)資料的真 實(shí)性與 有效性，杜 絕情面或走 過(guò)場(chǎng) 情況。4、繼續(xù) 加強(qiáng)對(duì)自助 設(shè)備的日常 維護(hù)與管理，及 時(shí)做好 測(cè)試和巡查工作，確保自助 設(shè)備正 常運(yùn)作。5、加強(qiáng)對(duì)銀 行卡業(yè)務(wù) 的宣傳與培 訓(xùn)，防范 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 。 今后，我支行將 進(jìn)一步加 強(qiáng)員 工規(guī)章制度的學(xué) 習(xí)，加大 銀行卡 業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的 貫徹執(zhí) 行， 不斷提高我支行 員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增 強(qiáng)員工的 規(guī)范操作意 識(shí)，加強(qiáng)對(duì)atm的日常管理與 維護(hù)，在學(xué) 習(xí)上教育 員工，在制度上制 約員 工，不斷提高我支行整體內(nèi)控

46、水平，努力將 銀行 卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 降到最低，確保我支行各 項(xiàng)業(yè)務(wù) 安全、 穩(wěn)健發(fā)展。篇四：關(guān)于 農(nóng) 村中小金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn) 場(chǎng)檢查 工作的整改 報(bào)告關(guān)于 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)場(chǎng)檢查 工作的整改 報(bào) 告 中國(guó) 銀行業(yè)監(jiān) 督管理委 員會(huì)xxxx分局： 根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室 現(xiàn)場(chǎng)檢查 意見(jiàn)書(shū)（x監(jiān)發(fā) 【2011】61號(hào)）的要求， 針對(duì)貴 局2011年7月25日至8月19日對(duì)我社2010年貸款風(fēng)險(xiǎn) 分類(lèi) 偏離度情況 現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn) 的 存在問(wèn)題 ，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo) 高度重 視，迅速 組織 人員進(jìn)行對(duì)存在問(wèn)題進(jìn) 行整改， 現(xiàn)將相關(guān)情況 報(bào)告如 下：一、存在 問(wèn)題 整改情況（一）貸款風(fēng)險(xiǎn) 分類(lèi)準(zhǔn)確性整改情況 貴局在 現(xiàn)場(chǎng)檢查

47、 中發(fā)現(xiàn)我社小部分 貸款風(fēng)險(xiǎn) 分類(lèi)不 準(zhǔn)確 現(xiàn)象，我社在接到 貴局整改意 見(jiàn)后及 時(shí)對(duì)相關(guān) 問(wèn)題進(jìn) 行整改。一是 嚴(yán)格按照 貸款分類(lèi)標(biāo) 準(zhǔn)進(jìn)行五級(jí)分類(lèi)，辦理展期的 貸款 及時(shí)調(diào) 整為關(guān)注 類(lèi)。檢查中發(fā)現(xiàn)的2010年已辦理展期的正常 貸款11筆、余 額148.5萬(wàn)元， 現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注 類(lèi)；二是不良 貸款仍在正常 類(lèi)貸款反映 現(xiàn)象已整改完 畢，如文福社劉永 東貸 款因其 經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)法按期 歸還貸 款本息， 現(xiàn)已下 調(diào)為可疑類(lèi)；興福社張曉輝貸 款利息逾期181天以上， 現(xiàn)已下 調(diào)為可疑 類(lèi)；三是2010年底逾期或展期已到期的關(guān)注 類(lèi)貸款17筆、余 額40.7萬(wàn)元， 現(xiàn)已下 調(diào)貸款五級(jí)分類(lèi)形態(tài)，其中 調(diào)整為次級(jí)類(lèi) 的貸款6筆、余 額29萬(wàn)元， 調(diào)整 為可疑類(lèi)貸 款11筆、余 額11.7萬(wàn)元。（二）貸款風(fēng)險(xiǎn) 分類(lèi)基礎(chǔ)性工作的整改情況 一是要求各基 層信用社依據(jù) 貸后檢查 情況按 季度 對(duì)小額貸 款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn) 集中分 類(lèi)，按 規(guī)定及時(shí)調(diào)