1、信用社（銀行）案件專項治理工作總結 為進一步鞏固和擴大案件專項治理成果，全面提升經營管理水平，促進依法合規經營，實現全縣農村信用社穩健、持續、快速發展。今年以來，我們根據銀監部門、省聯社及綿陽辦事處案件專項治理工作部署和要求，在全縣農村信用社繼續深入開展了專項治理工作，現將工作情況總結如下： 一、組織有序，目標明確，案件防控責任落實為確保治理工作任務和目標的實現。一是結合全縣農村信用社工作實際，擬寫了今年案件專項治理工作意見，制定了*縣農村信用合作聯社案件防控治理今年-年工作方案，明確了工作目標，制定了工作措施。二是成立了以理事長任組長，監事長、副主任任副組長，各部室負責人為成員的案件專項治理

2、工作領導小組，案防工作做到了領導重視，責任明確。三是進一步明確各級案防工作職責，理事長為聯社案件防控第一責任人，監事長為案件防控第二責任人，班子其他成員對所分管業務案件防控負領導責任，各部門對所管理的業務條線案件防控負管理責任，各社（部）主任、機構負責人為本單位案件防控工作第一責任人，各崗職人員對本崗位案件防控負主要責任，對所監督崗位案件防控負相關責任。四是繼續實行案件防控工作“一票否決制”，并層層簽訂防案工作目標責任書，保證了案防責任層層落實。 二、措施具體，執行有力，案防工作深入推進 （一）狠抓員工教育，提高案防意識。一是及時將銀監部門、省聯社的案防工作電視電話會議精神進行了及時傳達和貫徹

3、落實。二是在各分社（部）認真開展員工職業操守專題教育活動，采取辦學習專欄、板報等形式進行宣傳教育，督促員工認真學習，深刻領會，熟記和理解員工職業操守內容，教育、引導和督促員工嚴守制度，做到令行禁止，不越雷池。三是抓好員工思想教育，引導員工確立正確的人生觀和世界觀，將風險防范思想教育與合規文化建設緊密結合，將學習規章制度與學習典型案例相結合，不斷提高職業素養和職業道德水準，提高全員風險防范意識。二季度，全縣農村信用社對王華理事長在全省農村信用社案件防控治理工作視頻會上的講話精神及綿陽銀監分局徐建東局長在全市銀行業金融機構案件防控和安全保衛工作會議上的講話進行了學習、傳達和貫徹落實，轉發了相關案例

4、通報，要求轄內機構網點組織職工對案例進行認真學習討論，深刻剖析案發原因，人人寫出心得體會。通過教育學習，員工敬業奉獻、遵章守紀、自我約束、規范經營的合規文化氛圍日漸濃厚，案件風險防范意識不斷增強。 （二）狠抓案件排查，消除風險隱患。按照省聯社綿陽辦事處關于繼續做好案件專項治理“回頭看”深度排查工作的通知要求，聯社開展了案件專項治理“回頭看”深度排查工作。成立了排查工作領導小組，制定了詳細的排查方案，在信用社自查自糾的基礎上，抽調中后臺人員共17人，組成7個排查工作組，抓住風險防范薄弱環節和關鍵部位，對重點機構、重點業務、重點崗位和重點人員，深挖細查。發現問題書面提出整改要求，明確落實責任，限期

5、進行整改，確?！八捻椫贫取甭鋵嵉轿?。通過排查，對存款對賬不及時、對賬資料不齊、大額現金存取、憑證無授權柜員簽章、支票大小寫金額不符、大額資金進出未嚴格執行分級審批制度、大額存取款未留存客戶身份證復印件、驗資賬戶管理不合規等問題進行了經濟處罰，共處罰責任人10人，處罰金額1100元，記錄違規積分11分。 （三）抓好排查“回頭看”，防止回潮和返彈。一是稽核部門對銀監部門、人民銀行、上級行業管理部門及本級聯社檢查發現的問題進行了逐項逐條梳理，對整改落實情況進行了全面檢查，有效杜絕重復違規行為的發生，增強了監督檢查的實效性。二是認真開展案件緊急排查回頭看工作，三季度共組織排查組8個，參加排查人員19人

6、，投入工作日152個，排查機構網點41個，排查面達到100%，共排查大額存款進出賬413筆236271萬元，存款對賬1216戶59327萬元，賬戶管理205戶2159萬元，未發現案件隱患。三是制定了*縣農村信用合作聯社存款滾動式檢查制度，并適時開展對公存款賬戶的檢查，切實防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款，有效規避存款風險。 三、重點突出，工作深入，三大專項工作扎實開展 （一）認真開展“六種違規”自查自糾。按照辦事處要求，聯社認真開展了各個階段的工作。教育學習階段，全縣農村信用社分別召開了動員會，組織員工學習了反不正當競爭法、招投標法以及中央、省委、省聯社關于反腐敗和廉潔自律的各項政策規定。自查自糾

7、階段，全體員工根據自查自糾內容進行了全面自查，各分社依據員工自查情況分別召開了民主評議會，從自查反映的情況看，全體員工均未發現有“六種違規”行為。 （二）認真開展經商辦企業專項治理工作。一是制定了專項治理活動實施方案，明確了工作方法、步驟和治理內容。二是對治理內容和舉報電話對外進行了公布。三是要求領導干部進行對照檢查，認真如實填寫高管人員及親屬經商辦企業專項治理活動申報情況登記表和高管人員及親屬經商辦企業專項治理活動糾正情況登記表上報聯社，并制定糾正方案。四是專項治理領導小組對上報的高管人員及其親屬經商辦企業限期糾正方案申報表進行了逐一審查。五是要求各高管人員寫了如實申報和糾正、不違規經商辦企

8、業的書面承諾。六是對高管人員申報及糾正情況在職工大會上進行了通報，并在社務公開欄中進行了公示。經自查和排查，未發現轄內員工有違規經商辦企業行為。 （三）認真開展治理商業賄賂工作。一是廣泛發動群眾參與，通過走訪客戶、與員工談話、調查信訪舉報信件和走訪關聯單位等方式，努力做到了自查到位，查找問題不留死角。二是要求轄內信用社員工通過對近兩年是否發生過不正當交易行為進行回顧并寫出書面自查報告上交聯社，如實反映在工作期間有無不正當交易行為，同時由聯社紀檢監察部門通過日常掌握員工工作、生活情況對員工所交自查報告逐一進行審查。三是聯社紀檢監察部門對分社主任及職工進行了走訪座談，對容易發生不正當交易行為的部門

9、及員工進行了排查，對所涉及的重要崗位、重要環節員工思想表現及日常工作、生活行為進行了摸底。四是實施了以“六種違規”自查自糾、經商辦企業專項治理和商業賄賂治理工作為目標的各項檢查，認真排查各類突出問題。年內對抗震救災款物進行了專項檢查；對聯社信貸、財務管理部的管理工作進行了專項稽核，對發放大額貸款的審批、后續管貸情況，抵債資產的接收、處置、管理情況，固定資產及低值易耗物品管理及大額財務費用列支的合規性進行了審計。未發現有重大違規違紀行為。 四、下年工作思路案件專項治理是一項復雜而又艱巨的工作，既要集中時間開展專項治理，又要從長遠出發常抓不懈，堅持標本兼治、綜合治理。今年，我們將重點抓好以下幾項工作：一是繼續實行“一把手”負總責，把案件防控責任分解落實到聯社領導、每個機構、每個部門、每個崗位、每個業務條線及各崗位，形成一級抓一級、層層抓落實的責任機制。二是加強員工異常行為掌控，繼續深入開展案件隱患排查，深挖陳案，嚴防新案。三是繼續開展合規文化教育，深入開展制度學習、案件剖