1、xxx銀行xxx支行反洗錢工作匯報中國人民銀行xxx支行：我支行4月16日成立是xxx銀行股份有限公司的三級營業機構隸屬成都分行，成立至今近3周年。截止年12月31日，我支行各項存款總額為122913萬元，其中儲蓄存款7121萬元，占總存款的5.79%；對公存款115792萬元，占總存款的94.21%。我支行堅守服務中小企業，民營經濟，個體工商戶的市場定位，以打造讓市民放心的安全銀行為目的，前期支行業務發展，主要依靠公司業務帶動儲蓄業務。在發展中，支行一直將發洗錢工作作為創建安全銀行工作的重中之重，也是維護我行金融安全、名義安全的重要工作手段，3年以來我支行不斷探索、深化該項工作。現將我支行反

2、洗錢相關工作匯報如下：一、反洗錢內部控制制度建設及執行情況xxx銀行總行為加強反洗錢工作管理，規范并完善相關內部制度，以反洗錢法為工作指導方針，按照反洗錢工作管理實施細則等相關法律法規，結合我行實際情況制定了xxx銀行個人金融業務反洗錢工作實施細則、xxx銀行個人金融業務反洗錢工作實施細則、xxx銀行反洗錢考核管理辦法、xxx銀行對公人民幣結算業務反洗錢工作實施細則等涉及規范操作、宣傳、培訓、審計稽核方方面的制度、規定十余個。我支行亦根據自身實際情況，制定了相應的制度措施。為保證制度執行并落實到位，支行實行一把手責任制并將反洗錢工作納入支行內控管理工作的重要內容。在按月、按周召開的支行例會、業

3、務分析會上支行行長親自主持參加會議，并通報工作開展情況。在此基礎之上，要求支行風險執行官作為反洗錢的主管領導，具體督導反洗錢工作執行。二、反洗錢工作機構和崗位設立情況我支行成立了以支行行長xxx為組長，風險執行官xxx、營業室經理xxx為副組長的反洗錢領導小組。辦公室設在營業部，營業部作為反洗錢的牽頭部門。支行出臺了內控制度，對各個崗位職責進行了明確。（如下表）崗位姓名職責說明行長領導小組組長，第一負責人，負責組織、領導整個業務的開展、確保制度有效實施。風險執行官領導小組副組長，支行分管領導，負責對整個業務開展的內容、進度安排協調及相關制度的執行，接受人行檢查等。坐班經理領導小組副組長，直接執

4、行人，主要負責整個業務的具體實施及對營業網點柜臺人員進行培訓、監督、指導、檢查工作、接受人行檢查等。坐班經理助理領導小組成員，對日常業務進行監控、監察、對系統業務進行初步賽選，已經審核個人、對公開戶環節。反洗錢崗位員領導小組成員，具體業務經辦人員，負責具體業務的系統甄別、資料保管、檔案管理，對客戶進行風險等級劃分，上報信息等具體工作。前臺柜員客戶經理中臺領導小組成員，具體負責有信貸關系的個人、公司客戶，并對貸款資金流向、回籠、客戶的資金營運情況進行分析監測。綜合經理領導小組成員，對相關法律法規制度進行情況進行監督，并實施獎懲措施，各崗位間協調工作。 反洗錢崗位設置情況三、反洗錢宣傳和培訓情況支

5、行按照要求，根據自身的實際情況制定了xxx銀行xxx支行反洗錢培訓宣傳管理辦法，對培訓宣傳有詳盡要求。為加強對反洗錢工作的認識，年一是通過對發洗錢知識的學習，提高管理干部的覺悟，起好積極帶頭作用；二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓，扎實開展反洗錢工作隊伍建設；三是通過與人行、其他銀行機構單位的溝通交流學習，深化反洗錢業務。年，總行對管理人員進行了2次專題培訓，分支行對員工的培訓（不包括例會、晨會）均超過4個學時。宣傳方面，利用物理網點進行日常宣傳的同時，結合人民銀行宣傳月活動，開展了反洗錢專題宣傳教育活動，并與我支行走進社區活動有效結合起來，進入社區派發傳單，現場答疑等多種途徑、多種方式展開

6、，活動針對性較強，在提高居民對放洗錢認識方面達到了較好的效果。四、反洗錢年度內部審計情況年11月，按照年總行關于對二一一年反洗錢工作專項審計的方案要求，總行對我支行進行了反洗錢內部審計。通過年度內部審計，發現了我支行在反洗錢工作方面還有不到位的地方，根據總行的專項審計報告，在總行分行的幫助下，進行了完善和整改，進一步提高了支行反洗錢的工作能力。五、執行客戶身份識別制度的情況按照總行制定的反洗錢前臺業務操作流程，臨柜人員在客戶開戶時，均認真嚴格的審查客戶身份信息，對達到客戶信息識別的客戶在辦理業務時，當場對客戶的有效身份證件或其他符合要求的身份證明文件，并進行聯網系統核查，并將核查結果打印在身份

7、證復印件背后。對公客戶認真審查六證對法人、經辦人、企業工商營業執照信息在信用網上進行核查，并雙人上門核實。處對公賬戶資料外，其他業務票據、個人開戶等資料上傳至成都分行事后監督中心統一掃描影像系統，并統一管理實物。支行開通影像系統隨時調閱。六、報告大額和可疑交易報告的情況截止目前，我支行開立對公結算賬戶460余戶，個人5500余戶，主要通過公司業務帶動儲蓄業務。目前支行對公賬戶較少，通過業務往來建立了良好的合作關系。支行個人客戶一是通過工資代發建立儲蓄關系；二是通過品牌社區宣傳自然增長；大部分為5萬以下正常生活收支。我行實現，反洗錢業務系統與前臺生產系統對接，系統對可疑交易進行自動刷選，反洗錢系

8、統操作員按周進行人工識別，并逐步保留可疑交易識別軌跡，加強大額交易的審核。在日常管理工作中，我支行均按人行非現場監管要求，按季、按年保送了相關表格及工作匯報。七、工作中的不足與年工作思路面臨的主要問題：1、相關崗位人員在業務處理過程中對客戶身份識別，可疑交易的判斷經驗還不夠，技能技巧還有待提高；2、在反洗錢工作人力安排上，因多為兼職加業務經驗的不足，反洗錢工作細節執行得還不十分到位；3、對反洗錢法律法規及實施細則的宣傳培訓還有待進一步的加強。年的工作思路：1、繼續加強領導，統一認識，提高覺悟。主要通過加強學習和培訓；2、在現有的基礎上，繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度；3、積極與人民銀行加強溝通，多學習多了解，提高支行反