1、集團財務有限公司匯報材料(年十一月十九日)在監管部門的輔導和有效監管下，財務公司在年全面合規達標。年在宏觀經濟金融形勢風云變幻的情況下，公司嚴把“規范”關，保障各項經營行為均在規范中開展，并以“規范、創新、發展”為主線，以規范促創新，以創新謀發展。這些理念的堅持、完善和落實使財務公司經營業績顯著提高，實現了公司的穩健經營管理和持續健康發展，公司綜合競爭力進一步增強。一、集團財務有限公司經營管理情況嚴把“規范”關，加強風險控制和案件防范，進一步完善內控制度及合規文化建設，強化稽核檢查監督和風險控制管理，在確保公司規范、穩健經營基礎上，實現了各項業務的健康發展。1、公司嚴格貫徹監管當局的指引和要求

2、，年公司法人治理結構進一步完善，成立了投資決策委員會和風險控制委員會，建立了董事會、監事會、股東會、管理層的三會一層的治理框架。公司董事和監事均按議事規則履行職責，充分發揮了董事會在經營決策過程中的核心作用，形成了科學決策機制，提高了經營管理水平。2、在集團的支持下，完成了資本金增至十五億元的計劃，增強了財務公司資本實力，優化了公司資本結構，增強了公司抗風險能力和可持續發展能力。3、全面修訂和完善各項規程，以加強內控制度的健全性、有效性，使公司各項業務都置于制度控制之下。通過建立詳細和完備的制度和流程來規范員工行為，一方面大大的減少了例外管理，另一方面根據業務的發展和管理的提升不斷完善制度，持

3、續改進和優化內控流程，通過在干部員工中倡導精細化管理模式以提高工作成效。財務公司本著管理和操作分離制衡的原則，設計、完善了相關制度，以防范道德風險和操作風險。公司在經營過程中至始至終貫徹“風控先行、風控獨立、風控全程跟進”的經營管理理念，積極在財務公司內部倡導和建立全員風險意識和風險文化。成立以來，公司根據面臨的風險特點，按照全面性、有效性、審慎性、制衡性和獨立性原則，構建了覆蓋所有部門和崗位、并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節的內部控制體系。公司對經營業務的風險控制實行事前評估分析，事中、事后定期與不定期檢查、評價制度，經營活動中的問題得到及時反饋和糾正，任何人不得擁有不受內部控制約束

4、的權力。公司以內控和風險控制優先、制度規范一切經營活動的決策機制有效推行，通過嚴密的多層授權與先進的oa辦公系統、核算系統實現了公司對經營的全程風險控制，加強了內控稽核檢查力度，確保公司各項內控制度的執行力，風險控制有效，業務更加規范。4、公司通過組織全體員工認真學習和領悟案件防范的意義和重要性，積極按照監管部門要求開展對公存款、交易結算業務和票據業務案件排查，加強領導，明確責任，制定案件防范目標和實施方案，強化了員工的規范經營意識和案件防范意識。公司通過完善授權制度，增加授權環節等措施，建立了案件風險防范的長效機制，有效地防范和杜絕了案件發生。5、年公司通過主動調整經營思路、資產負債結構，確

5、保了流動性比例、拆入資金比例等監管指標持續達標。財務公司長期倡導的“法律規范、行業規范和職業規范”三大規范意識已經深入員工人心，治理規范、內控嚴密的組織架構和制度設計使財務公司能在國內外經濟金融形勢的急劇變化中穩健發展，取得了較好了經濟效益和社會效益。年110月,公司實現營業收入12378萬元，利潤總額10692萬元，預計全年可實現利潤總額13000萬元，營收和利潤均較年同期大幅增長。立足于“加強集團資金集中管理，提高資金使用效率和提高成員單位財務管理水平提供金融服務”的功能定位，立足創新，增強財務公司對集團的服務能力和財務公司發展后勁1、進行了全面的計算機網絡系統升級，進一步完善公司資金結算

6、系統、現金查詢系統、票據服務系統三大網絡技術平臺功能，積極配合集團公司“資金歸集”計劃，根據集團資金管理需求新增現金流預算模塊等，緊跟集團資金歸集工作安排，為集團資金集中管理提供金融服務和技術支持。08年集團資金集中管理工作取得較大突破，截至10月末，對集團、有限公司、鋼釩公司等90個帳戶實行了每日限額或零余額歸集，月末對111個賬戶做了限額或零余額歸集。2、在宏觀經濟金融形勢風云變幻的背景下，公司根據（集團）公司的發展戰略，針對不同的成員單位采取相應信貸政策，在嚴控風險的前提下為集團成員單位提供信貸支持，并針對集團重點建設項目做好了銀團貸款各項事宜的準備工作。根據集團金融需求，隨著集團資金集

7、中管理工作的推進，年公司票據業務和結算業務繼續取得突破。（1）票據托管業務，年1-10月公司為有限、新鋼釩、國貿等7家客戶累計存票6214張，金額1110716萬元；取票5092張，金額958971萬元。票據托收業務，1-10月共辦理票據托收2240筆，托收金額298752萬元。（2）在結算業務上，公司針對成員單位的特點和要求，不斷完善網絡結算平臺的功能，開展個性化、特色結算服務，公司的結算業務大幅增長，年1-10月累計結算量為1987億元，較去年同期增加806億元。 3、構建學習研究型團隊，提高金融服務水平，業務創新能力，提高為集團服務的深度和廣度（1）公司員工隊伍的知識結構持續改善，學歷層

8、次及綜合素質提高。截至年10月末，公司擁有員工53人，專業結構涵蓋金融、工商管理、財務管理、法律和it等各個專業領域，其中研究生學歷20人(含博士1人)，占比40，本科學歷16人，占比30%。（2）繼續以以下幾種形式，加強學習研究，激發員工創新意識：其一，加強對國家經濟金融政策的跟蹤、研究，形成每周一期的經濟信息參考，作為公司內參并向集團以及成員單位領導提供；其二，每月召開公司“經濟活動分析會議”，結合宏觀經濟現狀和發展趨勢，分析公司各項業務開展利弊得失，梳理公司經營目標進度和下一步工作重點，對公司下一階段工作提出建議形成共識。其三，不定期組織開展“理論研討會”，堅持理論聯系實際原則，以“業務

9、創新、剖析工作重點、解決工作難點”為主題，輔以激勵措施，提高全員理論研究積極性，并促進業務交流。08年以“規范、創新、發展”為主題開展了公司全員參加的辯論會，成功的在全體員工中樹立了“規范”是科學發展的根基的經營理念；其四，積極參與金融學會和財務公司協會組織的課題研究和考察研討，加強對外交流。其五，結合國際經濟形勢、行業發展現狀和趨勢以及集團發展戰略，有針對性地研究鋼鐵產業重組并購、地區礦產資源整合、集團外匯風險防范、發行金融債券和商業銀行金融股權投資等領域，向集團提交了金融危機下集團發展思路的再思考等方案建議近20篇，積極為集團化解風險、渡過難關獻計獻策；其六，為進一步發揮財務公司的金融功能

10、，為集團提供更好的金融服務，遵循金融市場發展規律，公司對集團財務公司發展思路（草案）不斷進行研究完善，年進行了再次修訂。通過努力，公司實現了持續而健康的發展，并得到了監管當局的支持，獲批“發行財務公司債券、承銷成員單位的企業債券、對金融機構的股權投資和成員單位產品的消費信貸、買方信貸及融資租賃”等業務資格，為公司更好的融入集團主流，為集團“十一五”規劃和“一四五”發展戰略的施行提供更豐富的金融服務做好了準備。財務公司以思路創新為先導、業務創新為源泉、技術創新為支撐、機制創新為保障，通過創新開拓業務、控制風險、激勵人才、增強服務。通過創新活動的深入推進，財務公司服務集團公司的能力得以增強，同時財

11、務公司的發展后勁得以穩步提高。二、下一步工作在全球金融危機集中爆發，經濟下行趨勢形成、鋼鐵行業性虧損的背景下，公司將在合規經營的基礎上，以“合作、創新、服務”為主題，本著“拓展業務、控制風險、加強合作、增強服務”的宗旨，通過與金融同業、集團成員單位、監管當局和地方政府等的多方合作和持續不斷的創新，為集團資金集中管理提供技術支撐，為集團發展和危機應對提供金融支持，增強服務集團的廣度、深度、力度，有效控制風險，保障資產質量，扎實發展，努力把財務公司建設成為治理規范、內控嚴密、運營安全、服務優良、效益良好、創新能力強的現代金融企業。立足于“為加強集團資金集中管理，提高資金使用效率和提高成員單位財務管

12、理水平提供金融服務”，充分發揮財務公司在集團資金管理中的作用立足于“加強集團資金集中管理，提高資金使用效率和提高成員單位財務管理水平提供金融服務”的財務公司功能定位，全面完善和提高資金集中管理平臺的功能和作用，在公司資金管理等三大網絡平臺的全面升級的基礎上，加強平臺集成，建立和完善集團資金信息管理系統，覆蓋集團資金管理的所有業務數據，形成集團資金管理的整體平臺和架構，為集團決策提供有效的數據支持和評價基礎。積極配合集團資金集中管理方案的推進，完善由集團成員單位、財務公司資金集中管理平臺和銀行類金融機構多點互連、適時對接的集團本、外幣資金池，為加強集團資金集中管理，提高集團資金使用效率提供專業和

13、技術支持，努力實現集團貨幣效益最大化。加強合作，創新業務，增強服務加強公司管理、制度和業務創新，在合規達標的基礎上，加強同業合作的范圍和力度，通過日間透支、金融機構法人賬戶透支、信用拆借等方式的靈活運用，提高公司頭寸管理水平，為成員單位提供便捷、準確的結算服務，提高資金使用效率。加強合作，通過多元化的渠道支持集團的融資需求，大力拓展買斷型信貸資產業務、信托理財計劃及間接銀團貸款業務。在“先規范，后施行”的原則下，大力推進成員單位產品的消費信貸、買方信貸及融資租賃等新業務，在原有信貸、票據服務模式的基礎上，繼續豐富服務品種，如標準倉單質押融資、普通貨權質押融資、應收賬款質押融資、應收賬款轉讓融資

14、等，通過業務創新助力集團產品的銷售和設備采購，積極開展銀團貸款業務，為集團“一四五”戰略的實施提供金融支持。加強同集團及成員單位的合作范圍和力度，在集團公司發行相關債券中承擔承銷角色，為成員單位辦理財務和融資顧問等業務。結合集團整體上市進程，繼續申請結售匯業務資格，在為集團提供本幣金融服務的基礎上，加大外匯金融服務力度。著力推動財務公司金融債的發行,改善公司資產負債錯配問題，為財務公司獲得長期穩定的資金來源，以滿足集團發展的金融需求。（三）加強案防，嚴控風險經濟下行必然導致信貸風險加大，因此在下行周期中財務公司的風險控制顯得尤其重要。公司將繼續圍繞案件防范以降低風險、提高資產質量、優化資產結構

15、,加強流動性管理，不斷完善內部控制和風險管理體系，提升風險控制手段和技術。根據公司風險特點，結合公司業務的發展和金融環境的變化，構建財務公司信息化風險管理體系，建立風險管理網絡技術平臺，為全面的風險管理提供網絡技術支持。繼續提高員工思想道德素質，樹立風險意識，完善風險控制制度，提升風險控制手段，形成風險文化理念，有效防范和規避金融風險和道德風險，實現業務創新和防控金融風險良性互動。（四）加強戰略和業務研發提高研發和業務創新能力。根據集團發展戰略，按照金融業發展規律和公司實際情況，圍繞提高核心競爭力和可持續發展能力，繼續做好財務公司的發展戰略規劃工作。繼續以集團公司的金融需求為導向，理論聯系實際

16、，做好政策研究、行業研究和業務研究，使研究具有前瞻性、應急性、對接性和全局性。積極推進多方合作研究，主動參與監管機構、金融學會、財協的相關課題，積極研究戰略引資和戰略投資，尋求引入戰略投資者和參控股地方金融機構的時機。（五）繼續實施人才興業戰略 堅持鼓勵員工繼續學習熱情，加強公司學習型團隊的構建和學習氛圍的營造；有計劃的組織員工進行專業再教育和培訓，提高專業理論和業務素質。提高員工隊伍團隊精神，提倡合作、配合、互助、互動。保持同集團、同業、高等院校的交流和合作。通過人員的交流和合作，學習、了解集團和其他金融機構的相關情況，更好地服務集團。加強部門之間的崗位輪換，促進部門之間對彼此業務的了解和熟悉，打破部門之間的本位主義，形成員工的復合技能和知識體系。提高員工服務意識、轉變服務理念，堅持“一切事情到我為止”，“始于客戶需求、終于客戶滿意”，要求員工提高服務水平，敢于任事，善于交流、樂于合作，樸素求實與創新意識相結合，增強服務意識、觀念和手段。繼續完善公司績效考核制度、激勵約束機制，發揮人力資源最大效能，促使公司戰略目標的落實、促進工作目標的實施。繼續堅持“人才興業”理念，做好員工的引進、培養和使用，加強職業道德建設和“愛崗敬業”教育，形成企業發展和“我的成長”統一的價值觀，提高員工的責任感和忠誠度。在財務公司的經營發展中，我們一直得到非銀部及省銀監局的依法合規監管和大力的指