銀行財務印章管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行財務印章管理，規范印章使用流程，防范財務風險，保障銀行資金安全和正常運營，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內部涉及財務印章的所有部門、崗位及人員，包括但不限于財務部門、會計結算部門、儲蓄部門、信貸部門等。（三）基本原則1.合法性原則：財務印章的刻制、使用、保管等必須符合國家法律法規及銀行內部規章制度的要求。2.安全性原則：確保財務印章的安全存放和使用，防止印章被盜用、冒用、丟失等情況發生，有效防范各類風險。3.專人負責原則：明確專人負責財務印章的保管、使用等工作，做到責任清晰，避免出現管理漏洞。4.審批授權原則：嚴格執行印章使用審批制度，未經授權不得擅自使用印章，確保印章使用的嚴肅性和合規性。二、財務印章種類及用途（一）財務專用章1.用途：用于銀行各類財務結算票據（如支票、匯票、本票等）的加蓋，以確認銀行財務事項的真實性和有效性。在對外報送的財務報表、財務文件等上加蓋，表明銀行財務部門的認可。2.使用范圍：僅限于與銀行財務結算、財務管理相關的業務活動，不得用于其他無關事項。（二）法人章1.用途：主要用于銀行重要財務文件、合同協議等需要法人簽字確認的場合，作為法人的代表簽章。在銀行開立賬戶、辦理貸款等重大業務合同上加蓋，具有法人認可的法律效力。2.使用范圍：嚴格限定在規定的法人授權范圍內，確保法人意志的準確體現和合法行使。（三）財務負責人章1.用途：在特定財務審批文件、報表審核等環節使用，表明財務負責人對相關財務事項的審核和批準。用于部分財務憑證的簽章，確認財務處理的合規性和準確性。2.使用范圍：根據財務負責人的職責和授權，在規定的財務工作范圍內使用，不得超越權限。（四）結算專用章1.用途：用于銀行辦理票據貼現、轉貼現、再貼現等票據業務時，在票據上加蓋，表明銀行作為票據當事人的身份和責任。在發出委托收款、托收承付等結算憑證上加蓋，確認結算業務的發起。2.使用范圍：僅適用于銀行內部的票據結算業務及相關結算活動，不得用于其他非結算業務。（五）匯票專用章1.用途：專門用于銀行承兌匯票、商業匯票的承兌、貼現、轉貼現等業務，在匯票上加蓋，證明銀行對匯票的承兌或貼現等行為的認可。2.使用范圍：嚴格限定在匯票業務相關的操作流程中，確保匯票的真實性和有效性。三、財務印章的刻制與啟用（一）刻制流程1.因業務需要刻制財務印章時，由使用部門提出書面申請，詳細說明印章名稱、用途、數量等信息，并經部門負責人簽字確認。2.申請提交至銀行行政管理部門，行政管理部門審核申請的必要性和合規性后，報銀行分管領導審批。3.分管領導批準后，行政管理部門統一安排具有資質的印章刻制單位進行刻制。刻制單位應嚴格按照銀行提供的印章樣式、規格、材質等要求進行制作，確保印章質量。4.印章刻制完成后，行政管理部門會同財務部門對印章進行驗收。驗收內容包括印章的外觀、尺寸、文字清晰度、材質質量等，確保印章符合要求。（二）啟用流程1.驗收合格的財務印章由行政管理部門進行登記備案，詳細記錄印章名稱、編號、啟用日期、保管人等信息。2.行政管理部門將印章移交至財務部門指定的保管人，并辦理交接手續。交接雙方應在交接清單上簽字確認，明確印章的交接情況。3.財務部門在收到印章后，應及時在內部財務系統中更新印章啟用信息，并通知相關部門和崗位印章已啟用。同時，將印章啟用情況報告銀行財務負責人。四、財務印章的保管（一）保管原則1.財務印章應實行專人保管，不得多人共管或委托他人代管。保管人應具備良好的職業道德和責任心，熟悉印章管理規定。2.財務印章應妥善保管在安全可靠的地方，如專用保險柜、保險箱等，并配備必要的防盜、防火、防潮等設施。3.嚴禁將財務印章帶出銀行辦公場所使用，確因業務需要必須攜帶外出的，應經嚴格審批并采取相應的安全措施。（二）保管人員職責1.負責財務印章的日常保管，確保印章存放安全，防止印章損壞、丟失、被盜用等情況發生。2.嚴格按照印章使用審批制度進行用印操作，對每一次用印情況進行詳細登記，包括用印日期、用印事項、用印文件名稱、審批人等信息。3.定期檢查財務印章的保管情況，如發現印章有損壞、磨損等情況，應及時報告財務部門負責人，并按規定進行處理。4.在保管人因請假、出差等原因暫時無法履行保管職責時，應辦理印章交接手續，由指定的臨時保管人代為保管，并在交接清單上注明交接情況和臨時保管期限。（三）不同印章的保管要求1.財務專用章、法人章、財務負責人章應由財務部門負責人指定專人分別保管，不得由同一人保管全部印章。2.結算專用章應由負責票據結算業務的部門指定專人保管，確保印章使用與結算業務操作緊密結合，嚴格按照結算業務流程用印。3.匯票專用章應由負責匯票業務的部門指定專人保管，在匯票業務辦理過程中，嚴格按照匯票管理規定用印，確保匯票的真實性和有效性。五、財務印章的使用（一）使用審批流程1.用印部門或個人填寫《財務印章使用申請表》，詳細說明用印事項、用印文件名稱、用印金額等信息，并經部門負責人簽字確認。2.《財務印章使用申請表》提交至財務部門，財務部門根據用印事項的性質和金額大小進行審核。對于重大財務事項或涉及金額較大的用印，財務部門應報財務負責人審批。3.財務負責人根據具體情況進行審批，對于不符合規定或存在風險的用印申請，應予以駁回，并說明理由。審批通過后，在申請表上簽署意見并簽字。4.用印人持經審批的《財務印章使用申請表》到印章保管人處辦理用印手續。（二）用印操作規范1.印章保管人應仔細核對《財務印章使用申請表》上的審批意見、用印事項等信息，確保與實際用印情況一致。2.在用印過程中，印章保管人應將印章加蓋在規定的位置，并確保印章清晰、端正，不得模糊、歪斜或遺漏。3.用印完成后，印章保管人應在《財務印章使用申請表》上記錄用印時間，并簽字確認。同時，在相關文件、票據等上加蓋"已用印"戳記，防止重復用印。4.對于需要加蓋多枚財務印章的情況，應按照規定的順序依次加蓋，確保印章加蓋的準確性和規范性。（三）使用范圍限制1.財務印章必須嚴格按照規定的用途和范圍使用，不得擅自擴大使用范圍或用于其他違規事項。2.嚴禁在空白的紙張、票據、合同等文件上加蓋財務印章，確因業務需要必須預先蓋章的，應在蓋章后注明用途和日期，并嚴格控制蓋章后的文件發放和使用情況。3.不得將財務印章用于為其他單位或個人提供擔保、抵押等涉及銀行重大風險的事項，未經銀行批準，不得在任何對外承諾或協議上加蓋財務印章。六、財務印章的停用與銷毀（一）停用情形1.因銀行機構撤并、重組、改制等原因，相關財務印章不再使用。2.財務印章因磨損、損壞等原因無法正常使用。3.財務印章所涉及的業務范圍調整，該印章已不再適用于新的業務需求。（二）停用流程1.當出現上述停用情形時，使用部門或保管人應及時填寫《財務印章停用申請表》，詳細說明停用原因、印章名稱、編號等信息，并提交至財務部門。2.財務部門審核《財務印章停用申請表》后，報銀行分管領導審批。分管領導批準后，通知相關部門和崗位該印章已停用。3.財務部門在內部財務系統中對停用印章進行標記，并通知行政管理部門將停用印章收回統一保管。（三）銷毀流程1.對于停用的財務印章，由行政管理部門會同財務部門進行清理核對，確認無誤后填寫《財務印章銷毀申請表》，詳細記錄印章名稱、編號、停用日期、銷毀原因等信息。2.《財務印章銷毀申請表》提交至銀行分管領導審批，審批通過后，安排專人負責銷毀工作。3.銷毀過程應采取適當的方式，如粉碎、熔毀等，確保印章無法復原。銷毀現場應至少有兩名監銷人員在場監督，并在銷毀記錄上簽字確認。4.銷毀完成后，監銷人員應在《財務印章銷毀申請表》上注明銷毀情況，并將申請表存檔保管，作為財務印章管理的重要檔案資料。七、監督檢查與責任追究（一）監督檢查機制1.銀行內部審計部門定期對財務印章管理制度的執行情況進行審計檢查，重點檢查印章的保管、使用、審批等環節是否合規，印章使用記錄是否完整準確等。2.財務部門應加強對財務印章使用情況的日常監督，定期對印章保管人登記的用印記錄進行核對，發現問題及時督促整改。3.銀行行政管理部門負責對印章刻制、啟用、停用、銷毀等環節的管理情況進行檢查，確保印章管理工作符合規定流程。（二）違規處理措施1.對于違反財務印章管理制度的行為，如未經審批擅自使用印章、印章保管不善導致丟失被盜等，銀行將視情節輕重給予相應的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.因違規使用財務印章給銀行造成經濟損失的，相關責任人應承擔相應的賠償責任。構成犯罪的，依法移送司