融資管理制度平臺公司?一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范公司融資行為，確保融資活動的合法性、合理性、安全性和效益性，保障公司資金需求，支持公司業(yè)務發(fā)展，維護公司及相關方的利益。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及所屬各子公司、分公司的融資管理活動。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規(guī)和相關政策規(guī)定。2.效益性原則：融資決策應綜合考慮成本、收益、風險等因素，確保融資效益最大化。3.風險可控原則：充分評估融資風險，采取有效措施進行風險防范和控制，確保公司財務穩(wěn)健。4.統(tǒng)一管理原則：公司融資活動實行統(tǒng)一管理，由總部制定融資戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，統(tǒng)一安排融資渠道和方式。二、融資決策管理（一）融資戰(zhàn)略規(guī)劃1.公司根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計劃和資金狀況，制定融資戰(zhàn)略規(guī)劃，明確融資目標、融資規(guī)模、融資結(jié)構(gòu)、融資渠道和融資方式等。2.融資戰(zhàn)略規(guī)劃應定期進行評估和調(diào)整，以適應公司內(nèi)外部環(huán)境的變化。（二）融資決策機構(gòu)1.公司設立融資決策委員會，作為融資決策的最高機構(gòu)。融資決策委員會由公司高級管理人員、財務部門負責人等組成。2.融資決策委員會職責：審議融資戰(zhàn)略規(guī)劃、重大融資項目方案、融資風險評估報告等；對融資事項進行決策。（三）融資決策程序1.融資項目提出：各部門根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，提出融資項目申請，包括項目背景、融資需求、融資用途、還款計劃等。2.財務部門初審：財務部門對融資項目申請進行初審，評估項目的可行性、必要性和財務效益，提出初審意見。3.融資決策委員會審議：財務部門將初審通過的融資項目提交融資決策委員會審議。融資決策委員會成員進行充分討論和分析，對融資項目進行表決。4.公司決策層審批：根據(jù)融資決策委員會的審議結(jié)果，公司決策層進行最終審批。三、融資渠道與方式（一）內(nèi)部融資1.留存收益：公司將實現(xiàn)的利潤留存一部分用于內(nèi)部發(fā)展，補充自有資金。2.折舊：通過固定資產(chǎn)折舊計提，增加公司內(nèi)部資金積累。（二）外部融資1.銀行貸款：向各類銀行申請貸款，包括流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款等。2.債券融資：發(fā)行公司債券、企業(yè)債券等籌集資金。3.股權(quán)融資：通過引入戰(zhàn)略投資者、上市等方式籌集股權(quán)資金。4.融資租賃：通過融資租賃方式獲得所需設備等資產(chǎn)。5.商業(yè)信用：利用供應商提供的商業(yè)信用，如應付賬款、應付票據(jù)等。四、融資流程（一）融資申請1.項目負責部門填寫融資申請表，詳細說明融資項目的基本情況、融資需求、融資用途、還款來源等。2.融資申請表經(jīng)部門負責人簽字后提交財務部門。（二）盡職調(diào)查1.財務部門對融資項目進行盡職調(diào)查，包括對項目可行性、市場前景、財務狀況、還款能力等方面的調(diào)查。2.盡職調(diào)查可委托專業(yè)機構(gòu)進行，調(diào)查結(jié)果形成盡職調(diào)查報告。（三）融資方案制定1.根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，財務部門會同相關部門制定融資方案，包括融資渠道、融資方式、融資金額、融資期限、融資成本、還款計劃等。2.融資方案應進行多方案比較分析，選擇最優(yōu)方案。（四）融資審批1.融資方案按照公司融資決策程序進行審批。2.審批通過后，財務部門與融資機構(gòu)進行溝通協(xié)商，確定具體融資條款和協(xié)議。（五）融資實施1.財務部門負責與融資機構(gòu)簽訂融資合同或協(xié)議，并按照合同約定辦理融資手續(xù)，確保資金及時足額到位。2.融資資金到位后，財務部門進行賬務處理，并對資金使用情況進行監(jiān)控。（六）融資后管理1.財務部門定期對融資項目進行跟蹤檢查，評估融資效果和風險狀況。2.及時掌握融資機構(gòu)動態(tài)，維護良好的合作關系。3.按照融資合同約定，按時足額償還融資本息。五、融資風險管理（一）風險識別與評估1.建立融資風險識別和評估機制，定期對融資活動面臨的風險進行識別和評估。2.融資風險主要包括市場風險、信用風險、利率風險、匯率風險、流動性風險等。（二）風險應對措施1.市場風險應對：關注市場動態(tài)，合理選擇融資時機和融資方式，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。2.信用風險應對：對融資機構(gòu)進行信用評級，選擇信用良好的合作機構(gòu)；加強合同管理，明確雙方權(quán)利義務。3.利率風險應對：根據(jù)市場利率走勢，合理安排融資期限和利率結(jié)構(gòu)；采用利率衍生品等工具進行套期保值。4.匯率風險應對：對于涉及外幣融資的項目，采取套期保值等措施防范匯率波動風險。5.流動性風險應對：合理安排融資期限和資金使用計劃，確保公司資金流動性；建立應急資金儲備機制。（三）風險監(jiān)控與預警1.建立融資風險監(jiān)控指標體系，對融資風險進行實時監(jiān)控。2.當融資風險指標出現(xiàn)異常時，及時發(fā)出預警信號，采取相應的風險應對措施。六、融資成本管理（一）成本核算1.明確融資成本核算范圍，包括利息支出、手續(xù)費、擔保費等。2.按照規(guī)定的會計核算方法進行融資成本核算。（二）成本控制1.優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。合理選擇融資渠道和方式，比較不同融資方案的成本。2.加強與融資機構(gòu)的談判，爭取優(yōu)惠的融資條件。3.提高資金使用效率，減少資金閑置時間，降低資金成本。七、融資信息管理（一）信息收集1.財務部門負責收集與融資活動相關的各類信息，包括融資政策法規(guī)、市場動態(tài)、融資機構(gòu)信息等。2.各部門應及時向財務部門提供與融資項目有關的信息。（二）信息分析與報告1.財務部門對收集的融資信息進行分析研究，為融資決策提供依據(jù)。2.定期編制融資信息報告，向公司決策層和相關部門匯報融資活動情況、融資風險狀況等。八、融資檔案管理（一）檔案內(nèi)容1.融資項目申請文件、審批文件。2.融資合同、協(xié)議。3.盡職調(diào)查報告、評估報告。4.資金使用憑證、還款記錄。5.其他與融資活動相關的文件資料。（二）檔案保管1.建立融資檔案管理制度，明確檔案保管責任人和保管期限。2.融資檔案應妥善保管，確保檔案的完整性和安全性。（三）檔案查閱與使用1.因工作需要查閱融資檔案的，應履行審批手續(xù)。2.查閱檔案時應遵守檔案管理制度，不得擅自涂改、銷毀檔案。九、罰則（一）對違反本制度規(guī)定，擅自進行