銀行保險外勤管理制度?一、總則（一）目的為規范銀行保險外勤人員的行為，加強團隊管理，提高工作效率，提升業務水平，確保銀行保險業務的穩健發展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于在銀行保險業務領域從事外勤工作的所有人員，包括但不限于客戶經理、渠道經理、業務拓展專員等。（三）基本原則1.合規經營原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及公司的各項規章制度，依法依規開展業務。2.誠實守信原則：秉持誠實守信的態度，與客戶、銀行等合作伙伴建立良好的信任關系。3.客戶至上原則：以客戶需求為導向，提供優質、專業、高效的服務，滿足客戶的保險需求。4.團隊協作原則：強調團隊合作精神，各崗位之間相互支持、協同工作，共同完成業務目標。二、崗位職責（一）客戶經理1.負責開拓銀行保險市場，與銀行建立良好的合作關系，維護合作渠道的穩定。2.深入了解銀行客戶的保險需求，為客戶提供個性化的保險方案設計與咨詢服務。3.協助銀行進行保險產品的銷售推廣活動，組織培訓、講座等營銷活動，提高產品知曉度和銷售量。4.負責客戶的日常維護與跟進，及時處理客戶的咨詢、投訴等問題，提升客戶滿意度。5.收集市場信息和競爭對手動態，為公司產品優化和營銷策略調整提供建議。（二）渠道經理1.制定和執行銀行保險渠道拓展計劃，開發新的合作銀行渠道，擴大業務覆蓋范圍。2.管理和維護現有銀行渠道關系，協調解決合作過程中出現的問題，確保合作順暢。3.負責與銀行相關部門及負責人進行溝通協調，爭取有利的合作政策和資源支持。4.監督和評估渠道業務進展情況，定期向上級匯報渠道工作成果和存在的問題，并提出改進措施。5.指導和培訓渠道內的外勤人員，提升團隊整體業務能力和銷售技巧。（三）業務拓展專員1.根據公司業務目標和市場需求，尋找潛在的銀行保險業務合作機會，積極拓展新客戶。2.協助客戶經理進行客戶拜訪、需求調研等工作，收集客戶信息，建立客戶檔案。3.參與公司組織的營銷活動，負責活動的策劃、執行和現場支持工作，提高活動效果。4.協助處理業務合同簽訂、保單送達等相關事務，確保業務流程的順利進行。5.及時反饋市場動態和客戶需求變化，為公司業務決策提供參考依據。三、考勤管理（一）工作時間1.正常工作時間為每周[X]天，每天工作時間為[具體時間段]。2.因業務需要，可安排加班，但需提前填寫加班申請單，經上級批準后方可加班。加班后可安排調休或按照公司規定支付加班費用。（二）考勤方式1.采用打卡制度進行考勤記錄，外勤人員應在規定的上班時間前到達公司打卡簽到，下班時間后打卡簽退。2.如因外出拜訪客戶等原因無法在公司打卡，需提前向上級報備，并填寫外勤考勤登記表，注明外出時間、地點、事由等信息。（三）遲到、早退、曠工處理1.遲到或早退[X]分鐘以內，每月累計不超過[X]次的，給予口頭警告；遲到或早退超過[X]分鐘的，每次扣除當月績效獎金的[X]%。2.曠工半天的，扣除當天工資及當月績效獎金的[X]%；曠工一天的，扣除當天工資及當月績效獎金的[X]%，并給予書面警告；連續曠工超過[X]天或累計曠工超過[X]天的，公司有權解除勞動合同。四、業務管理（一）客戶開發與維護1.外勤人員應積極主動地開發新客戶，通過多種渠道拓展業務資源，如銀行網點、電話營銷、社交媒體等。2.在客戶開發過程中，要嚴格遵守公司的客戶信息保密制度，保護客戶隱私。3.建立完善的客戶檔案，對客戶的基本信息、保險需求、購買記錄等進行詳細記錄，并定期進行更新和維護。4.加強客戶關系管理，定期回訪客戶，了解客戶的保險使用情況和滿意度，及時解決客戶提出的問題，提高客戶忠誠度。（二）產品銷售1.外勤人員必須熟悉公司的各類銀行保險產品，包括產品特點、保障范圍、費率結構等，以便能夠準確地向客戶介紹和推薦。2.在銷售過程中，要遵循銷售流程，向客戶充分說明保險產品的條款、責任和風險，不得夸大產品收益或隱瞞重要信息。3.協助客戶填寫投保單、收集相關資料，并確保資料的真實性和完整性。4.及時跟進投保業務的審批進度，確保保單順利出單。對于已成交的客戶，要做好后續的服務工作，如保單送達、回訪等。（三）業務數據管理1.外勤人員應及時、準確地錄入業務數據，包括客戶信息、銷售業績、業務進展等，確保公司業務數據的真實性和完整性。2.定期對業務數據進行統計和分析，總結業務經驗，發現問題及時向上級匯報，并提出改進措施和建議。3.按照公司要求，按時提交各類業務報表，如日報、周報、月報等，匯報工作進展情況和業績指標完成情況。五、培訓與發展（一）培訓計劃1.公司定期組織銀行保險外勤人員培訓，培訓內容包括行業知識、產品知識、銷售技巧、客戶服務等方面。2.根據外勤人員的崗位需求和業務水平，制定個性化的培訓計劃，確保培訓的針對性和實效性。3.培訓方式包括內部培訓、外部培訓、在線學習、案例分析、模擬演練等多種形式，以滿足不同人員的學習需求。（二）培訓考核1.建立培訓考核機制，對外勤人員的培訓學習情況進行考核評估。考核方式包括考試、作業、實際操作等。2.培訓考核成績將作為外勤人員晉升、調薪、獎勵等的重要依據之一。對于考核不合格的人員，將進行補考或重新培訓，直至通過考核為止。（三）職業發展1.為外勤人員提供廣闊的職業發展空間，建立明確的晉升通道，如從客戶經理晉升為渠道經理、部門主管等。2.根據外勤人員的工作表現和能力素質，定期進行崗位晉升和調整，激勵員工不斷提升自身能力和業績。3.鼓勵外勤人員參加行業資格認證考試，如保險從業資格證、理財規劃師等，公司將給予一定的支持和獎勵。六、薪酬福利（一）薪酬結構1.外勤人員的薪酬由基本工資、績效工資、業務提成等部分組成。2.基本工資根據崗位職級和工作經驗確定，為外勤人員提供基本的生活保障。3.績效工資與個人業績指標完成情況掛鉤，如銷售額、客戶數量、客戶滿意度等，通過績效考核來確定發放金額。4.業務提成根據業務成交金額和產品類型按照一定比例計算，鼓勵外勤人員積極拓展業務，提高銷售業績。（二）福利政策1.公司為外勤人員繳納五險一金，提供完善的社會保障。2.根據國家法定節假日，給予外勤人員相應的帶薪假期。3.定期組織員工團建活動，增強團隊凝聚力和員工歸屬感。4.為員工提供培訓、學習和晉升機會，幫助員工實現職業發展目標。5.根據公司經營業績和員工表現，發放年終獎金。七、績效考核（一）考核指標1.業績指標：包括銷售額、保費收入、新客戶開發數量、客戶留存率等。2.客戶服務指標：如客戶滿意度、投訴處理及時率等。3.團隊協作指標：與同事之間的協作配合情況、對團隊的貢獻等。4.專業能力指標：保險知識掌握程度、銷售技巧提升情況、業務數據準確性等。（二）考核周期績效考核周期為每月一次，每月初對上一個月的工作表現進行考核評估。（三）考核結果應用1.根據績效考核結果，發放績效工資和獎金。績效優秀的員工將獲得額外的獎勵和晉升機會，績效不達標者將進行績效面談，分析原因并制定改進計劃。2.連續[X]個月績效考核不合格的員工，公司有權調整其崗位或解除勞動合同。八、獎懲制度（一）獎勵制度1.業績突出獎：對于在業務拓展、銷售業績等方面表現優秀的外勤人員，給予一次性獎金獎勵。2.客戶服務獎：對客戶滿意度高、客戶投訴處理及時且效果良好的員工，進行表彰和獎勵。3.創新貢獻獎：鼓勵員工提出創新的業務思路、營銷方法或管理建議，對公司業務發展有顯著貢獻的，給予相應獎勵。4.團隊協作獎：對在團隊合作中表現出色，積極協助同事完成工作任務的員工，進行獎勵。（二）懲罰制度1.違反公司規章制度、工作紀律的，視情節輕重給予警告、罰款、降職、解除勞動合同等處罰。2.因工作失誤給公司造成經濟損失的，應承擔相應的賠償責任。3.泄露公司機密、客戶信息等重要資料的，公司將依法追究其法律責任。九、保密制度（一）保密范圍1.公司的商業秘密，包括業務計劃、營銷策略、客戶信息、產品資料、財務數據等。2.客戶的個人隱私信息，如身份證號碼、聯系方式、家庭住址、收入情況等。（二）保密措施1.外勤人員應簽訂保密協議，明確保密責任和義務。2.在工作中，嚴格遵守公司的保密規定，不得隨意透露公司機密和客戶信息。3.妥善保管涉及公司機密和客戶信息的文件、資料、電子數據等，防止泄露。4.離職時，應將所有涉及公司機密和客戶信息的資料交接給公司指定