銀行機具設備管理制度?總則1.目的為加強銀行機具設備的管理，確保機具設備的正常運行，提高工作效率，保障金融業務的順利開展，特制定本管理制度。2.適用范圍本制度適用于銀行內所有用于業務辦理、客戶服務、辦公運營等方面的機具設備，包括但不限于自助取款機（ATM）、自助終端、點鈔機、清分機、票據打印機、密碼鍵盤、刷卡機、碎紙機等各類設備。3.管理原則遵循統一管理、分級負責、合理配置、規范使用、定期維護、保障安全的原則，確保機具設備管理的科學化、規范化、精細化。職責分工1.總行設備管理部門負責制定全行機具設備管理的規章制度、標準流程和發展規劃。統籌全行機具設備的選型、采購、調配、報廢等工作。監督檢查各分支機構機具設備的管理情況，提供技術支持和培訓。2.分支機構設備管理部門貫徹執行總行制定的機具設備管理制度和要求。負責本機構機具設備的日常管理，包括設備的安裝、調試、使用、維護、保管等工作。定期向總行報告本機構機具設備的運行狀況、需求計劃等信息。3.使用部門負責本部門機具設備的正確使用和日常保養，及時反饋設備故障和問題。配合設備管理部門做好設備的維護、維修、盤點等工作。機具設備選型與采購1.選型依據根據銀行業務發展需求、客戶服務要求和技術發展趨勢，綜合考慮設備的性能、質量、安全性、可靠性、易用性、維護成本等因素，選擇合適的機具設備。優先選用符合國家相關標準和行業規范，具有良好口碑和售后服務的產品。2.采購流程使用部門根據業務需要提出機具設備采購申請，詳細說明設備名稱、型號、數量、技術參數、采購理由等信息。設備管理部門對采購申請進行審核，評估其合理性和必要性，結合庫存情況和預算安排，提出審核意見。經審批同意后，設備管理部門按照采購管理相關規定，通過招標、詢價、競爭性談判等方式確定供應商，簽訂采購合同。采購合同應明確設備的規格、數量、價格、交貨期、售后服務等條款，確保采購過程的合規性和設備質量的可靠性。機具設備配置與發放1.配置原則根據各分支機構和部門的業務量、服務區域、客戶需求等因素，合理配置機具設備，確保設備數量和性能滿足業務開展需要。2.發放流程總行設備管理部門根據采購合同和配置計劃，將機具設備發放至各分支機構設備管理部門。分支機構設備管理部門核對設備數量、規格、型號等信息，確認無誤后，填寫設備接收清單。設備管理部門按照使用部門的需求，將設備發放至使用部門，并辦理交接手續。交接雙方應在設備交接清單上簽字確認，明確設備的保管責任。機具設備使用與操作1.使用培訓設備管理部門負責組織對新購置和更換的機具設備進行使用培訓，確保使用人員熟悉設備的操作方法、性能特點、安全注意事項等。使用培訓可采用集中培訓、現場演示、操作手冊等多種方式進行，培訓后應進行考核，確保使用人員能夠熟練操作設備。2.操作規范使用人員應嚴格按照設備操作規程進行操作，不得擅自更改設備參數和設置。在操作過程中，如發現設備異常或出現故障，應立即停止操作，并及時報告設備管理部門。嚴禁非授權人員操作銀行機具設備，嚴禁在設備上進行與業務無關的操作。3.安全管理使用人員應注意設備的安全使用，防止因操作不當引發安全事故。如涉及現金交易的設備，應嚴格遵守現金管理規定，確保現金安全。定期對設備進行安全檢查，如檢查設備的接地、漏電保護、防火防盜等措施是否到位，及時消除安全隱患。在設備使用場所設置明顯的安全警示標識，提醒使用人員注意安全。機具設備維護與保養1.維護計劃設備管理部門應制定機具設備年度維護計劃，明確維護內容、維護周期、維護責任人等信息。維護計劃應根據設備的使用情況、運行狀況和廠家建議進行制定，確保設備得到及時、有效的維護。2.日常維護使用人員負責設備的日常清潔、保養和簡單故障排查，如擦拭設備表面、檢查設備連接線路、更換色帶等。設備管理部門定期對設備進行巡檢，檢查設備的運行狀態、性能指標、安全情況等，及時發現和解決潛在問題。3.專業維護對于復雜故障和需要專業技術支持的設備維護工作，由設備管理部門聯系廠家售后服務人員或專業維修機構進行處理。設備維修后，設備管理部門應及時記錄維修情況，包括故障原因、維修內容、更換部件等信息，并對維修效果進行跟蹤評估。4.保養記錄建立機具設備維護保養檔案，詳細記錄設備的維護保養情況，包括維護計劃執行情況、巡檢記錄、維修記錄、更換部件記錄等。維護保養檔案應妥善保管，以備查詢和追溯。機具設備故障處理1.故障報告使用人員在發現設備故障后，應立即向設備管理部門報告，報告內容包括故障發生時間、地點、設備名稱、故障現象等信息。2.故障診斷設備管理部門接到故障報告后，應及時安排技術人員對故障進行診斷，確定故障原因和嚴重程度。3.故障排除根據故障診斷結果，采取相應的故障排除措施。對于一般性故障，技術人員應在現場及時修復；對于較為復雜的故障，應及時聯系廠家售后服務人員或專業維修機構進行處理，并跟蹤故障排除進度。4.應急處理對于影響銀行業務正常開展的重大設備故障，應啟動應急預案，采取臨時替代措施，確保業務的連續性。同時，及時向上級領導匯報故障情況和處理進展，協調各方資源盡快恢復設備正常運行。機具設備盤點與清查1.盤點計劃設備管理部門應定期組織機具設備盤點工作，制定盤點計劃，明確盤點范圍、盤點時間、盤點人員等信息。2.盤點實施盤點人員按照盤點計劃對機具設備進行逐一清點，核對設備數量、規格、型號、狀態等信息與設備臺賬是否一致。在盤點過程中，如發現賬實不符的情況，應詳細記錄差異情況，并及時查明原因。3.清查報告盤點結束后，盤點人員應編寫盤點報告，總結盤點情況，包括盤點結果、賬實差異情況及原因分析、處理建議等內容。盤點報告經審核后上報上級領導和相關部門。4.差異處理根據盤點報告中提出的差異情況，及時進行處理。對于盤盈的設備，應查明原因，辦理入賬手續；對于盤虧的設備，應查明責任，按照規定進行處理，并調整設備臺賬。機具設備報廢管理1.報廢條件符合下列條件之一的機具設備，可申請報廢：已超過規定使用年限，且技術性能落后，無法滿足業務需要的。因意外事故、自然災害等原因導致設備嚴重損壞，無法修復或修復成本過高的。因技術進步、產品更新換代等原因，設備已被淘汰，無使用價值的。其他符合報廢條件的情況。2.報廢申請使用部門或設備管理部門根據設備實際情況，填寫機具設備報廢申請表，詳細說明設備名稱、型號、購置時間、報廢原因等信息，并附上相關證明材料。3.報廢審批設備報廢申請表經本部門負責人審核后，報上級設備管理部門審批。上級設備管理部門組織相關人員對報廢申請進行評估，審核通過后報財務部門備案。4.報廢處理經批準報廢的機具設備，由設備管理部門負責組織清理和處置。處置方式可采用拍賣、轉讓、捐贈、報廢拆解等方式，確保資產得到合理利用和妥善處理。在報廢處理過程中，應嚴格按照相關規定辦理手續，確保資產處置的合規性和公正性。監督與檢查1.內部監督各級設備管理部門應定期對本機構機具設備管理情況進行自查，檢查內容包括設備配置、使用、維護、保養、故障處理、盤點清查、報廢管理等方面的工作是否符合制度要求。總行設備管理部門不定期對各分支機構機具設備管理情況進行抽查，發現問題及時督促整改，并將檢查結果納入績效考核體系。2.外部監督積極配合監管部門的監督檢查，及時提供相關資料和信息，確