公司集團卡管理制度?一、總則（一）目的為加強公司集團卡的管理，規范集團卡的使用行為，提高集團卡使用的安全性、合理性和效率，有效控制費用支出，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及所屬各分公司、子公司（以下統稱"各單位"）。（三）基本原則1.統一管理原則：集團卡由公司統一組織辦理、發放和管理，確保卡片的規范性和一致性。2.實名使用原則：集團卡僅限持卡人本人使用，不得轉借他人，嚴格執行實名登記制度。3.限額控制原則：根據業務需求和費用預算，對集團卡的信用額度和使用限額進行合理設定和嚴格控制。4.合規使用原則：集團卡的使用必須符合國家法律法規和公司相關規定，確保費用支出真實、合法、有效。二、集團卡辦理（一）辦理條件1.因工作需要，經常發生差旅費、業務招待費、辦公用品采購等費用支出的員工，經所在單位負責人批準后，可申請辦理集團卡。2.申請人員應具備良好的信用記錄，無不良信用行為。（二）辦理流程1.員工填寫《集團卡申請表》，詳細說明申請理由、預計使用額度等信息，并提交所在單位負責人審核。2.所在單位負責人審核通過后，將申請表提交至公司人力資源部門進行備案。3.人力資源部門將備案后的申請表轉至公司財務部門，財務部門根據公司資金狀況和費用預算，確定是否批準辦理集團卡。4.經財務部門批準后，由公司統一與合作銀行聯系辦理集團卡，并將卡片發放至持卡人手中。（三）卡片信息管理1.集團卡辦理成功后，由公司財務部門負責收集并保存持卡人的相關信息，包括姓名、身份證號碼、聯系電話、卡片卡號等，確保信息的準確性和安全性。2.如持卡人的聯系方式發生變更，應及時通知公司財務部門進行更新，以保證銀行與公司之間能夠及時溝通相關事宜。三、集團卡使用（一）使用范圍1.差旅費：包括因公出差發生的機票、火車票、酒店住宿、交通補貼等費用。2.業務招待費：用于招待客戶、合作伙伴等發生的餐飲、娛樂等費用。3.辦公用品采購：購買辦公文具、辦公設備等費用。4.其他經公司批準的與業務相關的費用支出。（二）使用規范1.持卡人在使用集團卡進行消費時，應確保消費行為真實、合法、合理，符合公司的業務需求和相關規定。2.每次消費前，持卡人應根據實際情況進行預算，并盡量選擇與公司業務相關的正規商家進行消費，確保取得有效的發票。3.消費后，持卡人應及時在規定時間內將消費憑證（發票、小票等）提交至所在單位財務部門進行報銷，不得拖延或遺失。4.嚴禁持卡人利用集團卡進行個人消費、套現或其他違規行為，一經發現，將按照公司相關規定嚴肅處理。（三）費用報銷1.持卡人應在消費發生后的[x]個工作日內，將整理好的消費憑證粘貼在《費用報銷單》上，并填寫詳細的報銷事由、金額等信息，提交至所在單位財務部門。2.所在單位財務部門對報銷憑證進行審核，審核內容包括發票的真實性、合法性、完整性，消費是否符合公司規定的使用范圍等。如發現問題，應及時與持卡人溝通核實，并要求其補充或更正相關信息。3.審核通過后的報銷申請，由所在單位財務部門按照公司費用報銷流程進行審批，審批通過后予以報銷。報銷款項將直接支付至集團卡綁定的銀行賬戶，以歸還前期消費欠款。四、集團卡額度管理（一）信用額度設定1.公司財務部門根據各單位的業務規模、費用支出情況以及持卡人的信用狀況等因素，為每張集團卡設定初始信用額度。2.初始信用額度一般不超過持卡人預計年度費用支出總額的[x]%，具體額度由公司財務部門根據實際情況進行調整。（二）額度調整1.如因業務發展需要，持卡人的信用額度不足以滿足工作需求時，可向所在單位負責人提出額度調整申請，并說明調整理由和預計使用額度。2.所在單位負責人審核通過后，將申請提交至公司財務部門。財務部門根據公司資金狀況、持卡人的信用記錄以及費用預算等因素，對額度調整申請進行審批。3.經審批同意調整額度的，公司財務部門將及時通知合作銀行進行額度調整，并將調整后的額度告知持卡人。（三）臨時額度申請1.在特殊情況下，如某項業務需要一次性支付較大金額的費用，持卡人可向所在單位負責人申請臨時提高信用額度。2.臨時額度申請應提前[x]個工作日提交，并詳細說明申請臨時額度的原因、金額以及預計還款時間等信息。3.所在單位負責人審核通過后，報公司財務部門審批。財務部門審核通過后，將臨時額度申請提交至合作銀行，由銀行根據相關規定進行額度調整。4.臨時額度有效期一般為[x]個工作日，到期后自動恢復至原信用額度。持卡人應在臨時額度有效期內及時還款，避免逾期產生不良信用記錄。五、集團卡還款（一）還款方式1.集團卡還款方式主要包括自動還款和主動還款兩種。2.自動還款：持卡人應在集團卡綁定的銀行賬戶中存入足夠的款項，銀行將在每月賬單到期日前自動從該賬戶中扣除相應的還款金額。持卡人應確保綁定賬戶余額充足，避免因余額不足導致還款逾期。3.主動還款：持卡人也可通過網上銀行、手機銀行、銀行柜臺等方式主動進行還款。在還款時，應準確填寫集團卡卡號、還款金額等信息，并確保還款及時到賬。（二）還款期限1.集團卡賬單日為每月的[x]日，還款日為賬單日后的[x]個工作日。持卡人應在還款日前足額償還欠款，避免逾期產生不良信用記錄和額外的費用。2.如持卡人未能在還款日前全額還款，銀行將按照最低還款額進行扣款，并對未還款部分從消費入賬日起計算利息，利率按照銀行規定執行。（三）逾期處理1.如持卡人出現還款逾期情況，公司財務部門將及時通知持卡人，并要求其盡快還款。同時，持卡人應承擔因逾期產生的利息、滯納金等費用。2.對于多次逾期或逾期金額較大的持卡人，公司將采取相應的措施，如暫停集團卡使用、限制費用報銷等，直至持卡人還清欠款并解決逾期問題。3.如因持卡人逾期還款導致公司信用受損或產生其他經濟損失的，公司將追究持卡人的責任，并要求其賠償相應的損失。六、集團卡掛失、補辦與注銷（一）掛失1.如集團卡不慎遺失或被盜，持卡人應立即撥打銀行客服電話進行掛失，并同時通知公司財務部門。2.持卡人在掛失時，應提供準確的卡片信息，以便銀行及時凍結卡片，防止卡片被盜刷。3.掛失后，持卡人應盡快按照銀行要求辦理補辦手續。（二）補辦1.持卡人在掛失后，可向銀行申請補辦集團卡。補辦時，持卡人需填寫相關申請表格，并提交有效身份證件等資料。2.銀行審核通過后，將為持卡人補辦新的集團卡，并將新卡卡號告知持卡人。持卡人應及時將新卡卡號通知公司財務部門，以便財務部門進行信息更新。3.補辦集團卡的費用按照銀行規定由持卡人承擔。（三）注銷1.持卡人因離職、調崗等原因不再需要使用集團卡時，應及時向所在單位財務部門提出注銷申請，并將卡片交回公司。2.所在單位財務部門在收到持卡人的注銷申請后，應核實卡片是否存在未結清的欠款。如無欠款，財務部門將卡片信息提交至公司財務部門，由公司財務部門統一與銀行聯系辦理注銷手續。3.集團卡注銷后，持卡人應停止使用該卡片，如有違反規定繼續使用已注銷卡片的行為，將按照公司相關規定嚴肅處理。七、監督與檢查（一）內部監督1.公司財務部門定期對集團卡的使用情況進行檢查，包括消費記錄、報銷憑證、還款情況等，確保集團卡的使用符合公司規定。2.公司審計部門不定期對集團卡的管理和使用情況進行審計，重點檢查是否存在違規使用、費用超支、虛假報銷等問題。如發現問題，將按照公司相關規定進行處理，并追究相關人員的責任。（二）銀行監督1.合作銀行定期向公司提供集團卡的交易明細和賬單信息，以便公司及時了解集團卡的使用情況。2.公司與銀行建立溝通機制，如發現持卡人存在異常交易行為或其他風險情況，銀行應及時通知公司，公司將采取相應措施進行處理。八、違規處理（一）違規行為界定1.利用集團卡進行個人消費、套現或其他違規行為。2.未按照規定及時報銷費用，導致逾期還款產生不良信用記錄和額外費用。3.提供虛假消費憑證進行報銷。4.未經批準擅自轉借集團卡給他人使用。5.其他違反本管理制度及公司相關規定的行為。（二）處理措施1.對于首次發現違規行為的持卡人，公司將給予警告，并要求其立即整改。如造成公司經濟損失的，持卡人應承擔相應的賠償責任。2.對于多次違規或違規情節嚴重的持卡人，公司將采取更為嚴厲的措施，如暫停集團卡使用、限制費用報銷、扣減績效獎金、解除勞動合同等，并依法追究其法律責