銀行憑證印章管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行憑證印章管理，規范憑證印章的刻制、領用、保管、使用、交接、停用、銷毀等行為，防范操作風險，保障銀行資金安全和業務正常運營，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各營業機構、部門及全體員工在涉及憑證印章的相關業務活動中。（三）基本原則1.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求及銀行內部規章制度。2.安全性原則：確保憑證印章存放安全，使用過程可追溯，防止丟失、被盜用或濫用。3.職責分離原則：明確各崗位在憑證印章管理中的職責，做到相互制約、相互監督。4.規范操作原則：對憑證印章管理的各個環節制定標準化操作流程，確保操作規范、統一。二、憑證印章的種類及用途（一）種類1.業務公章：用于對外簽發的重要單證，如存單、存折、收據等。2.財務專用章：用于銀行內部財務管理相關的票據、憑證等。3.結算專用章：用于辦理票據貼現、轉貼現、再貼現業務時在票據上背書，以及結算業務中涉及的相關憑證簽章。4.匯票專用章：用于簽發銀行匯票、銀行承兌匯票等。5.本票專用章：用于簽發銀行本票。6.受理憑證專用章：用于受理客戶提交但尚未進行賬務處理的各種憑證回單。7.個人名章：用于個人辦理業務時在相關憑證上簽章確認。（二）用途1.業務公章：確認銀行與客戶之間業務關系成立的重要標識，證明相關業務憑證的有效性。2.財務專用章：明確財務事項的責任主體，保障財務交易的準確性和合法性。3.結算專用章：體現銀行在結算業務中的責任和承諾，確保票據流轉的真實性和有效性。4.匯票專用章：賦予銀行匯票、銀行承兌匯票法定效力，是票據信用的重要體現。5.本票專用章：確認銀行本票的真實性和有效性，保證本票業務的正常開展。6.受理憑證專用章：表明銀行已收到客戶提交的相關憑證，作為后續業務處理的依據。7.個人名章：明確個人在業務辦理過程中的身份和責任，確保業務操作的可追溯性。三、憑證印章的刻制（一）刻制流程1.需求申請：各部門因業務需要刻制憑證印章時，應填寫《憑證印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、用途、規格、數量等信息，并經部門負責人審核簽字。2.審批：申請表提交至分行運營管理部門，運營管理部門對申請事項進行審核，確保符合業務需求和制度規定。審核通過后，報分管運營的行領導審批。3.刻制安排：經行領導審批同意后，由運營管理部門統一安排印章刻制工作。選擇具有資質、信譽良好的印章制作單位進行刻制。4.領取與備案：印章刻制完成后，由運營管理部門專人領取，并進行驗收。驗收合格后，填寫《憑證印章領取登記表》，同時在印章管理系統中進行備案。（二）刻制要求1.材質與規格：憑證印章應采用符合公安部門規定的材質制作，確保印章質量和防偽性能。印章規格應嚴格按照銀行內部規定執行，保證印章清晰、規范。2.樣式設計：印章樣式應符合銀行整體形象和標識要求，體現銀行特色。印章內容應準確無誤，包括銀行名稱、印章種類、編號等。3.防偽措施：采用先進的防偽技術，如激光防偽、微縮文字、熒光油墨等，增加印章的安全性和辨識度。四、憑證印章的領用（一）領用流程1.申請：需使用憑證印章的員工或部門，填寫《憑證印章領用申請表》，注明領用印章名稱、用途、預計使用期限等信息，并經所在部門負責人審批。2.審批：申請表提交至分行運營管理部門，運營管理部門對申請進行審核，確保領用理由充分、符合規定。審核通過后，報分管運營的行領導審批。3.領用登記：經行領導審批同意后，領用人員憑審批后的申請表到運營管理部門領取印章。運營管理部門在《憑證印章領用登記表》上詳細記錄領用時間、領用人員、印章名稱、用途、預計使用期限等信息，并由領用人員簽字確認。（二）領用要求1.專人領用：憑證印章實行專人領用制度，嚴禁代領。領用人員必須為銀行正式員工，并具備相應的業務操作權限。2.當面清點：領用人員在領取印章時，應與運營管理部門專人當面清點印章數量、規格、外觀等，確保印章完好無損。如發現問題，應及時與運營管理部門溝通解決。3.領用期限：明確印章領用期限，一般最長不超過[X]個工作日。如有特殊情況需要延長領用期限，應提前辦理延期手續。五、憑證印章的保管（一）保管原則1.雙人保管：重要憑證印章應實行雙人保管制度，即由兩名不同人員分別保管鑰匙和密碼（如有）或分管不同的存放區域，確保相互制約、相互監督。2.專用保管設備：配備專用的保險柜、保管箱等保管設備，確保印章存放安全。保管設備應具備防火、防盜、防潮、防蟲等功能。3.指定保管區域：在營業場所內設置專門的憑證印章保管區域，與其他區域有效隔離。保管區域應安裝監控設備，確保24小時監控無死角。（二）保管職責1.保管人員職責：負責憑證印章的日常保管工作，確保印章存放安全、完好。嚴格按照規定的使用范圍和程序使用印章，不得擅自將印章交他人使用。定期檢查印章保管情況，如發現印章損壞、丟失等異常情況，應及時報告并采取相應措施。配合運營管理部門及其他相關部門的檢查和監督工作。2.運營管理部門職責：定期對憑證印章保管情況進行檢查和監督，確保保管制度執行到位。對保管人員進行培訓和指導，提高保管人員的風險防范意識和業務水平。負責協調解決印章保管過程中出現的問題，如保管設備更換、保管人員變動等。（三）保管要求1.存放要求：憑證印章應存放在專用保險柜或保管箱內，保險柜或保管箱應放置在安全可靠的位置。嚴禁將印章隨意放置在桌面、抽屜等不安全的地方。2.鑰匙與密碼管理：保管印章的保險柜鑰匙和密碼（如有）應分別由不同人員保管。密碼應定期更換，鑰匙應妥善保管，不得隨意轉借他人。3.離崗交接：保管人員因休假、出差等原因離崗時，應辦理印章交接手續。交接雙方應在《憑證印章交接登記表》上詳細記錄交接時間、交接內容、交接人員等信息，并簽字確認。運營管理部門應派人監交。六、憑證印章的使用（一）使用原則1.審批制度：憑證印章使用必須經過嚴格的審批流程，未經審批不得擅自使用。2.合規使用：嚴格按照規定的用途和范圍使用印章，不得超范圍、超權限使用。3.當面蓋章：印章使用應在業務經辦人員的監督下進行，確保印章加蓋在真實、有效的憑證上。（二）使用流程1.申請：業務經辦人員填寫《憑證印章使用申請表》，詳細說明使用印章的業務事項、憑證名稱、數量、用途等信息，并經所在部門負責人審批。2.審批：申請表提交至分行運營管理部門，運營管理部門對申請進行審核，確保業務事項合規、憑證真實有效。審核通過后，報分管運營的行領導審批。3.蓋章操作：經行領導審批同意后，業務經辦人員憑審批后的申請表到憑證印章保管人員處蓋章。保管人員應認真核對申請表內容與業務憑證的一致性，無誤后在規定位置加蓋印章，并在《憑證印章使用登記表》上記錄使用時間、業務事項、憑證名稱、數量、蓋章人員等信息。（三）使用要求1.用印登記：建立詳細的《憑證印章使用登記表》，對每次印章使用情況進行如實記錄，確?？勺匪荨５怯洷響ㄊ褂脮r間、業務事項、憑證名稱、數量、蓋章人員、審批人員等信息。2.印章加蓋規范：印章應加蓋在憑證規定的位置，確保印章清晰、端正、完整。不得在空白憑證上預先加蓋印章。3.審核監督：業務經辦人員在使用印章前，應對業務憑證的真實性、完整性、合規性進行審核。運營管理部門應定期對印章使用情況進行檢查和監督，發現問題及時糾正。七、憑證印章的交接（一）交接原則1.工作調動交接：員工因工作調動、崗位變動等原因不再負責原憑證印章保管或使用工作時，必須辦理印章交接手續。2.離職交接：員工離職時，應按照規定辦理憑證印章交接手續，確保印章安全移交給指定人員。3.交接清晰準確：交接雙方應認真核對印章數量、規格、狀態等信息，確保交接清晰、準確，無遺漏。（二）交接流程1.交接申請：交接人員填寫《憑證印章交接申請表》，說明交接原因、交接時間、交接印章名稱等信息，并經所在部門負責人審批。2.審批：申請表提交至分行運營管理部門，運營管理部門對申請進行審核，確保交接事項合規。審核通過后，報分管運營的行領導審批。3.交接實施：經行領導審批同意后，由運營管理部門組織交接工作。交接雙方應在監交人的監督下，按照《憑證印章交接清單》逐一核對印章數量、規格、外觀等信息，并在清單上簽字確認。交接完成后，交接清單一式三份，交接雙方各執一份，運營管理部門留存一份。（三）交接要求1.當面交接：交接必須當面進行，確保交接過程的真實性和準確性。交接雙方應對交接事項進行充分溝通和確認。2.監交制度：運營管理部門應派人監交，確保交接過程符合規定，交接雙方責任明確。監交人應在交接清單上簽字確認。3.遺留問題處理：交接過程中如發現遺留問題，應及時記錄并明確責任歸屬。遺留問題解決后，交接雙方應在交接清單上注明處理情況。八、憑證印章的停用與銷毀（一）停用1.停用原因：憑證印章因機構撤并、業務調整、印章損壞等原因不再使用時，應及時辦理停用手續。2.停用申請：使用部門填寫《憑證印章停用申請表》，詳細說明停用原因、停用印章名稱等信息，并經所在部門負責人審核簽字。3.審批：申請表提交至分行運營管理部門，運營管理部門對申請進行審核，確保停用理由充分、符合規定。審核通過后，報分管運營的行領導審批。4.停用登記：經行領導審批同意后，運營管理部門在印章管理系統中對停用印章進行登記，并通知保管人員將印章妥善保管。（二）銷毀1.銷毀申請：對于停用的憑證印章，由運營管理部門定期清理，填寫《憑證印章銷毀申請表》，說明銷毀原因、銷毀印章名稱、數量等信息，并經分管運營的行領導審批。2.銷毀方式：選擇具有資質、信譽良好的銷毀機構進行銷毀，確保銷毀過程安全、環保、徹底。銷毀機構應提供銷毀證明文件。3.銷毀監督：運營管理部門應派人對印章銷毀過程進行監督，確保銷毀工作按照規定進行。監督人員應在銷毀證明文件上簽字確認。4.銷毀記錄：運營管理部門對印章銷毀情況進行詳細記錄，包括銷毀時間、銷毀機構、銷毀印章名稱、數量、監督人員等信息，并存檔備查。九、監督與檢查（一）內部監督1.運營管理部門監督：運營管理部門定期對憑證印章的管理情況進行檢查，包括印章的保管、使用、交接、停用、銷毀等環節。檢查內容包括制度執行情況、操作流程規范性、人員職責履行情況等。2.審計部門監督：審計部門定期對憑證印章管理進行審計，檢查內部控制制度的有效性、風險防范措施的落實情況等。對發現的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。（二）外部檢查積極配合監管部門的檢查，如實提供憑證印章管理相關資料和信息。對監管部門提出的問題，及時整改落實，確保銀行憑證印章管理符合監管要求。十、違規處理（一）違規行為界定1.未按規定刻制、領用、保管、使用、交接、停用、銷毀憑證印章的。2.擅自將憑證印章交他人使用或轉借他人的。3.在空白憑證上預先加蓋印章的。4.偽造、變造憑證印章或使用偽造、變造印章的。5.其他違反憑證印章管理制度的行為。（二）處理措施1.批評教育：對于首次違規且情節較輕的員工，給予批評教育，責令其立即改正。2.經濟處罰：對違規行