銀行巡查人員管理制度?總則目的為加強銀行內部管理，確保各項業務合規、穩健運營，及時發現和解決存在的問題，特制定本銀行巡查人員管理制度。本制度旨在規范巡查工作流程，明確巡查人員職責，提高巡查工作質量和效率，保障銀行的安全與穩定發展。適用范圍本制度適用于銀行內部各級巡查人員以及涉及巡查工作相關的部門和崗位。包括但不限于總行巡查部門、分行巡查機構以及參與巡查工作的其他工作人員。基本原則1.獨立性原則：巡查人員應獨立開展工作，不受被巡查單位或個人的干擾，確保巡查結果的客觀性和公正性。2.全面性原則：巡查工作應覆蓋銀行各個業務領域、各個層級機構，包括但不限于風險管理、內部控制、財務會計、運營管理等方面，確保不留死角。3.及時性原則：巡查人員應及時發現問題，并及時報告和督促整改，避免問題擴大化，影響銀行正常運營。4.保密性原則：巡查人員在工作過程中所獲取的信息和資料應嚴格保密，不得泄露給無關人員，確保銀行商業機密和敏感信息的安全。巡查人員職責巡查部門職責1.制定巡查計劃：根據銀行整體戰略目標、業務發展情況以及監管要求，制定年度、季度巡查計劃，明確巡查的目標、范圍、內容、方式和時間安排等。2.組織實施巡查工作：按照巡查計劃，組建巡查小組，調配巡查人員，組織開展現場巡查和非現場巡查工作。確保巡查工作有序進行，按時完成巡查任務。3.撰寫巡查報告：對巡查過程中發現的問題進行詳細記錄和分析，撰寫巡查報告。報告應包括巡查基本情況、發現的問題、問題成因分析、整改建議等內容，并確保報告內容真實、準確、完整。4.跟蹤督促整改：負責對被巡查單位的整改情況進行跟蹤督促，定期檢查整改措施的落實情況，確保問題得到有效解決。對整改不力的單位，提出進一步的處理建議。5.定期總結分析：定期對巡查工作進行總結分析，評估巡查效果，總結經驗教訓，提出改進巡查工作的意見和建議，不斷完善巡查工作機制。巡查人員職責1.遵守巡查紀律：嚴格遵守國家法律法規、銀行各項規章制度以及巡查工作紀律，保守巡查工作秘密，不得利用巡查工作之便謀取私利。2.執行巡查任務：按照巡查計劃和工作安排，認真履行巡查職責，對被巡查單位的業務經營、內部控制、合規管理等方面進行全面、深入的檢查。3.發現問題線索：通過查閱資料、現場檢查、人員訪談等方式，敏銳發現各類問題線索，包括違規操作、風險隱患、內部控制缺陷等，并及時記錄和報告。4.收集證據資料：對發現的問題進行調查核實，收集相關證據資料，確保問題事實清楚、證據確鑿。證據資料應包括文件、報表、憑證、會議記錄、談話筆錄等多種形式。5.提出整改建議：根據問題情況，分析問題成因，提出切實可行的整改建議，幫助被巡查單位完善管理制度，堵塞漏洞，防范風險。6.協助跟蹤整改：協助巡查部門對被巡查單位的整改情況進行跟蹤督促，參與整改效果的評估工作，確保整改工作落實到位。巡查工作流程巡查準備階段1.組建巡查小組：根據巡查任務的性質和要求，從銀行內部選拔具備豐富業務知識、專業技能和工作經驗的人員組成巡查小組。明確小組組長和成員的職責分工。2.開展培訓學習：對巡查小組成員進行培訓，使其熟悉巡查工作的目標、內容、方法和流程，掌握相關業務知識和法律法規要求，了解銀行內部各項管理制度和操作規范。3.收集背景資料：收集被巡查單位的基本情況、業務經營狀況、內部控制制度、以往巡查情況等相關背景資料，為制定巡查方案和實施巡查工作提供參考依據。4.制定巡查方案：根據巡查計劃和被巡查單位的實際情況，制定詳細的巡查方案。方案應明確巡查的范圍、內容、方式、時間安排、人員分工以及工作要求等。巡查實施階段1.進駐被巡查單位：巡查小組按照巡查方案確定的時間進駐被巡查單位，向被巡查單位送達巡查通知書，告知巡查目的、范圍、時間安排以及相關要求等事項。2.召開見面會：與被巡查單位領導班子及相關人員召開見面會，介紹巡查工作的基本情況，聽取被巡查單位的工作匯報，了解其業務經營、內部控制等方面的情況。3.開展現場檢查：查閱資料：查閱被巡查單位的各類文件、報表、憑證、檔案等資料，檢查其業務操作的合規性、內部控制的有效性以及財務數據的真實性等。實地查看：實地查看被巡查單位的營業場所、辦公設施、業務流程等，檢查其安全防范措施、運營管理狀況等。人員訪談：與被巡查單位的領導班子成員、部門負責人、關鍵崗位員工等進行個別訪談或集體座談，了解其對業務經營、內部控制等方面的認識和看法，發現存在的問題和潛在風險。問卷調查：根據巡查需要，設計并發放問卷調查表，廣泛收集員工對本單位內部控制、合規管理等方面的意見和建議。4.非現場監測分析：運用銀行內部的監測系統和數據分析工具，對被巡查單位的業務數據、交易行為等進行非現場監測分析，發現異常情況和潛在風險線索，為現場檢查提供參考和補充。5.記錄問題線索：巡查人員在巡查過程中發現的問題線索，應及時進行記錄。記錄內容應包括問題發生的時間、地點、涉及人員、業務事項、問題表現形式、初步判斷的問題性質等。巡查報告階段1.整理分析問題：巡查結束后，巡查小組對巡查過程中發現的問題線索進行集中整理和分析，進一步核實問題事實，明確問題成因，評估問題影響程度。2.撰寫巡查報告：根據問題分析結果，撰寫巡查報告。報告應結構清晰、內容詳實、語言規范，包括以下主要內容：巡查基本情況：簡述巡查的目的、范圍、方式、時間等基本情況。被巡查單位概況：介紹被巡查單位的基本情況、業務經營狀況、組織架構等。發現的問題：詳細列舉巡查過程中發現的各類問題，包括問題描述、問題證據、問題性質等。問題成因分析：深入分析問題產生的原因，包括制度缺陷、執行不力、監督不到位等方面。整改建議：針對發現的問題，提出具體的、可操作性的整改建議，明確整改責任部門、整改期限和整改要求等。3.征求意見反饋：巡查報告初稿形成后，征求被巡查單位的意見。被巡查單位應在規定時間內提交書面反饋意見，巡查小組對反饋意見進行認真研究和分析，合理的意見應予以采納，對不采納的意見應說明理由。4.審定巡查報告：巡查報告經巡查小組組長審核后，報巡查部門負責人審定。巡查部門負責人根據巡查情況和報告內容，提出修改完善意見，確保巡查報告準確反映巡查工作成果，客觀公正地評價被巡查單位的工作情況。整改跟蹤階段1.下達整改通知：巡查部門根據審定后的巡查報告，向被巡查單位下達整改通知書，明確整改要求、整改期限和整改責任人等事項。整改通知書應抄送被巡查單位的上級主管部門。2.制定整改計劃：被巡查單位收到整改通知書后，應在規定時間內制定詳細的整改計劃，明確整改措施、整改步驟、整改時間節點和整改責任人等內容，并將整改計劃報送巡查部門備案。3.跟蹤督促整改：巡查部門定期對被巡查單位的整改情況進行跟蹤督促，通過聽取匯報、查閱資料、實地檢查等方式，了解整改措施的落實情況。對整改工作進展緩慢或整改不力的單位，及時發出督辦通知，督促其加快整改進度。4.驗收整改效果：整改期限屆滿后，巡查部門組織對被巡查單位的整改情況進行驗收。驗收內容包括整改措施是否落實到位、問題是否得到有效解決、內部控制是否得到完善等方面。驗收合格后，出具整改驗收報告。5.整改結果運用：將被巡查單位的整改情況納入銀行內部績效考核體系，與單位和個人的績效掛鉤。對整改工作成效顯著的單位和個人，給予表彰和獎勵；對整改不力或拒不整改的單位和個人，按照銀行相關規定進行嚴肅問責。巡查工作監督與管理內部監督1.建立監督機制：銀行內部設立專門的監督部門，對巡查工作進行全程監督。監督部門應定期檢查巡查工作的開展情況，包括巡查計劃的執行情況、巡查報告的質量、整改跟蹤情況等，確保巡查工作規范、有序進行。2.開展復查工作：監督部門可根據需要對已巡查單位進行復查，檢查整改措施的落實情況和問題的整改效果。復查結果作為對巡查工作質量和被巡查單位整改情況的重要評價依據。3.加強溝通協調：巡查部門與監督部門應建立良好的溝通協調機制，及時交流巡查工作中發現的問題和監督過程中發現的情況，共同研究解決問題的辦法和措施，形成監督合力。外部監督1.接受監管部門監督：積極配合銀行業監管部門的監督檢查，及時向監管部門報送巡查工作情況和整改報告，主動接受監管部門對巡查工作的指導和監督。2.引入外部審計：定期聘請外部審計機構對銀行整體運營情況進行審計，將巡查工作與外部審計工作相結合，充分利用外部審計的專業優勢，發現銀行內部存在的深層次問題，提高巡查工作的針對性和有效性。3.社會監督與投訴舉報：建立健全社會監督機制，通過設立舉報電話、郵箱等方式，接受社會公眾對銀行違規行為的投訴舉報。對投訴舉報事項進行認真調查核實，及時處理反饋，并將處理結果向社會公開。人員管理1.選拔任用：嚴格選拔巡查人員，選拔對象應具備良好的政治素質、職業道德、業務能力和工作經驗。通過公開招聘、內部選拔等方式，選拔優秀人才充實到巡查隊伍中。2.培訓考核：定期組織巡查人員參加培訓學習，不斷更新業務知識和技能，提高巡查工作水平。建立巡查人員考核評價機制，對巡查人員的工作業績、專業能力、職業操守等方面進行全面考核，考核結果與薪酬待遇、職務晉升等掛鉤。3.職業發展：為巡查人員提供良好的職業發展空間，根據其工作表現和能力水平，合理安排崗位調整和職務晉升，鼓勵巡查人員不斷提升自身素質，為銀行巡查工作做出更大貢獻。巡查工作紀律與責任追究巡查工作紀律1.遵守工作程序：巡查人員應嚴格按照巡查工作流程開展工作，不得擅自簡化或跳過工作環節，確保巡查工作的規范性和嚴肅性。2.保守工作秘密：巡查人員在工作過程中知悉的銀行商業機密、客戶信息、內部管理資料等，應嚴格保密，不得泄露給任何無關人員。3.廉潔自律：巡查人員應廉潔奉公，不得接受被巡查單位的禮品、禮金、宴請等，不得利用巡查工作之便謀取私利。4.客觀公正：巡查人員應秉持客觀公正的態度開展工作，如實反映巡查情況，不得隱瞞、歪曲事實，不得偏袒任何一方。責任追究1.對巡查人員的責任追究：巡查人員在巡查工作中違反工作紀律和相關規定，視情節輕重給予批評教育、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。2.對被巡查單位的責任追究：被巡查單位拒絕、阻礙巡查工作，或者對巡查發現的問題拒不整改或整改不力的，視情節輕重給予通報批評、警告、罰款等處罰；對相關責任人給予紀律處分；造成嚴重后果的，依法追究相關人員的法律責任。3.對相關部門和人員的責任追究：對在巡查工作中發現問題應承擔管理責任或監督責任的相關部門和人員，根據問題性質和影響程度，給予相