銀行出納機(jī)具管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行出納機(jī)具的管理，規(guī)范出納機(jī)具的配置、使用、維護(hù)、報廢等流程，確保出納機(jī)具的正常運(yùn)行，提高工作效率，保障現(xiàn)金業(yè)務(wù)的安全與準(zhǔn)確，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行系統(tǒng)內(nèi)所有涉及出納機(jī)具的部門和人員，包括但不限于各營業(yè)網(wǎng)點、現(xiàn)金中心、自助設(shè)備管理部門等。（三）基本原則1.安全性原則出納機(jī)具的選型、配置、使用和維護(hù)應(yīng)充分考慮保障現(xiàn)金業(yè)務(wù)安全，防止出現(xiàn)現(xiàn)金被盜、被搶、差錯等風(fēng)險。2.實用性原則根據(jù)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)的實際需求，合理配置出納機(jī)具，確保其功能滿足業(yè)務(wù)操作要求，提高工作效率。3.規(guī)范性原則嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及銀行內(nèi)部規(guī)定，對出納機(jī)具進(jìn)行管理，規(guī)范各項操作流程。4.效益性原則在滿足業(yè)務(wù)需求和安全要求的前提下，優(yōu)化出納機(jī)具的配置和使用，降低運(yùn)營成本，提高經(jīng)濟(jì)效益。二、出納機(jī)具的配置管理（一）配置規(guī)劃1.各營業(yè)網(wǎng)點、現(xiàn)金中心等部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)類型、服務(wù)區(qū)域等因素，每年年初制定出納機(jī)具的配置需求計劃，詳細(xì)說明所需機(jī)具的種類、數(shù)量、規(guī)格等。2.總行根據(jù)各部門的配置需求計劃，結(jié)合銀行整體發(fā)展戰(zhàn)略和預(yù)算安排，制定全行年度出納機(jī)具配置規(guī)劃，明確配置原則、標(biāo)準(zhǔn)和重點。（二）選型采購1.總行采購部門按照全行年度出納機(jī)具配置規(guī)劃，組織開展選型采購工作。選型過程中，應(yīng)充分調(diào)研市場上各類出納機(jī)具的性能、質(zhì)量、價格、售后服務(wù)等情況，邀請專業(yè)技術(shù)人員、業(yè)務(wù)骨干等組成評估小組進(jìn)行綜合評估。2.優(yōu)先選擇符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，技術(shù)先進(jìn)、性能穩(wěn)定、操作簡便、安全可靠的出納機(jī)具產(chǎn)品。對于涉及金額較大或技術(shù)復(fù)雜的出納機(jī)具采購項目，應(yīng)按照銀行內(nèi)部采購管理規(guī)定，采用公開招標(biāo)、邀請招標(biāo)、競爭性談判等方式進(jìn)行采購。3.在采購合同中，應(yīng)明確供應(yīng)商的產(chǎn)品質(zhì)量保證、售后服務(wù)承諾、培訓(xùn)支持等條款，確保采購的出納機(jī)具能夠及時、有效地投入使用，并得到良好的維護(hù)和技術(shù)支持。（三）驗收入庫1.出納機(jī)具到貨后，采購部門應(yīng)及時通知使用部門、技術(shù)部門等相關(guān)人員共同進(jìn)行驗收。驗收內(nèi)容包括機(jī)具的型號、規(guī)格、數(shù)量、外觀、性能等是否與采購合同一致，隨機(jī)附件、資料是否齊全。2.技術(shù)部門應(yīng)對出納機(jī)具進(jìn)行功能測試和技術(shù)檢驗，確保其各項技術(shù)指標(biāo)符合要求。對于驗收合格的出納機(jī)具，由使用部門辦理入庫手續(xù)，并建立相應(yīng)的資產(chǎn)臺賬。3.對于驗收不合格的出納機(jī)具，采購部門應(yīng)及時與供應(yīng)商溝通協(xié)商，要求其限期更換或整改。如因供應(yīng)商原因?qū)е聶C(jī)具無法正常使用，應(yīng)按照采購合同約定追究其違約責(zé)任。三、出納機(jī)具的使用管理（一）使用權(quán)限1.明確各類出納機(jī)具的使用人員范圍和權(quán)限，根據(jù)崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)流程，合理分配機(jī)具的操作權(quán)限。例如，現(xiàn)金出納員負(fù)責(zé)現(xiàn)金收付類機(jī)具的操作，設(shè)備管理員負(fù)責(zé)機(jī)具的日常維護(hù)和簡單故障排除等。2.使用人員應(yīng)經(jīng)過專門的培訓(xùn)，熟悉出納機(jī)具的操作方法、性能特點和安全注意事項，經(jīng)考核合格后方可上崗操作。（二）操作規(guī)范1.制定各類出納機(jī)具的詳細(xì)操作手冊和流程規(guī)范，使用人員必須嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作。在操作過程中，應(yīng)認(rèn)真核對各項信息，確保現(xiàn)金收付的準(zhǔn)確性和安全性。2.對于涉及現(xiàn)金清點、扎把、封裝等關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)，應(yīng)雙人或多人進(jìn)行復(fù)核，相互監(jiān)督，防止出現(xiàn)差錯。3.在使用出納機(jī)具過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況或故障，應(yīng)立即停止操作，并及時報告上級主管部門和技術(shù)人員進(jìn)行處理。嚴(yán)禁擅自拆卸、維修出納機(jī)具，以免造成更大的損失或安全隱患。（三）日常維護(hù)1.建立出納機(jī)具日常維護(hù)制度，明確維護(hù)責(zé)任人和維護(hù)周期。使用人員負(fù)責(zé)機(jī)具的日常清潔、簡單保養(yǎng)等工作，設(shè)備管理員定期對機(jī)具進(jìn)行全面檢查、維護(hù)和保養(yǎng)。2.定期對出納機(jī)具進(jìn)行清潔，清除灰塵、雜物等，保持機(jī)具外觀整潔。按照機(jī)具使用說明書的要求，定期對機(jī)具進(jìn)行潤滑、校準(zhǔn)、更換易損部件等維護(hù)工作，確保機(jī)具性能良好。3.做好出納機(jī)具的維護(hù)記錄，詳細(xì)記錄維護(hù)時間、維護(hù)內(nèi)容、維護(hù)人員等信息，以便對機(jī)具的維護(hù)情況進(jìn)行跟蹤和分析。四、出納機(jī)具的維護(hù)管理（一）維護(hù)計劃1.技術(shù)部門應(yīng)根據(jù)出納機(jī)具的類型、使用頻率、運(yùn)行狀況等因素，制定年度維護(hù)計劃。維護(hù)計劃應(yīng)包括維護(hù)項目、維護(hù)時間、維護(hù)人員等內(nèi)容，確保維護(hù)工作有序進(jìn)行。2.對于重要的出納機(jī)具或關(guān)鍵部件，應(yīng)制定專項維護(hù)計劃，增加維護(hù)頻次和深度，確保其性能穩(wěn)定可靠。（二）維護(hù)實施1.設(shè)備管理員按照維護(hù)計劃組織實施維護(hù)工作。在維護(hù)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)操作規(guī)程和安全規(guī)定，確保維護(hù)工作質(zhì)量和人員安全。2.對于一些復(fù)雜的維護(hù)工作或需要專業(yè)技術(shù)支持的問題，應(yīng)及時聯(lián)系廠家售后服務(wù)人員或邀請專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行處理。維護(hù)人員應(yīng)做好維護(hù)記錄，對維護(hù)過程中發(fā)現(xiàn)的問題、處理情況等進(jìn)行詳細(xì)記錄。（三）故障維修1.當(dāng)出納機(jī)具出現(xiàn)故障時，使用人員應(yīng)立即報告上級主管部門，并填寫故障報告。故障報告應(yīng)包括機(jī)具型號、故障現(xiàn)象、故障發(fā)生時間等信息。2.技術(shù)部門接到故障報告后，應(yīng)及時組織人員進(jìn)行故障診斷和維修。對于一般性故障，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)修復(fù)；對于較為復(fù)雜的故障，應(yīng)盡快制定維修方案，并及時向相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)匯報維修進(jìn)度。3.在故障維修過程中，應(yīng)做好維修記錄，包括故障原因分析、維修措施、更換部件等信息。維修完成后，應(yīng)對維修效果進(jìn)行測試和驗證，確保機(jī)具恢復(fù)正常運(yùn)行。（四）配件管理1.建立出納機(jī)具配件管理制度，規(guī)范配件的采購、入庫、保管、領(lǐng)用等流程。配件采購應(yīng)按照銀行內(nèi)部采購管理規(guī)定進(jìn)行，優(yōu)先選擇質(zhì)量可靠、價格合理的配件供應(yīng)商。2.配件入庫時，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的驗收，確保配件的型號、規(guī)格、質(zhì)量等符合要求。建立配件庫存臺賬，定期對配件庫存進(jìn)行盤點，做到賬實相符。3.配件領(lǐng)用應(yīng)填寫領(lǐng)用申請表，經(jīng)審批后按照規(guī)定辦理領(lǐng)用手續(xù)。領(lǐng)用人員應(yīng)妥善保管領(lǐng)用的配件，防止丟失或損壞。五、出納機(jī)具的盤點管理（一）盤點計劃1.制定出納機(jī)具盤點計劃，明確盤點周期、盤點范圍、盤點人員等。一般情況下，每年應(yīng)至少進(jìn)行一次全面盤點，對于重要的出納機(jī)具或易發(fā)生問題的部位，可增加盤點頻次。2.盤點計劃應(yīng)提前通知各相關(guān)部門和人員，以便做好準(zhǔn)備工作。（二）盤點實施1.盤點人員按照盤點計劃對出納機(jī)具進(jìn)行逐一清點，核對機(jī)具的型號、規(guī)格、數(shù)量、狀態(tài)等信息是否與資產(chǎn)臺賬一致。2.在盤點過程中，如發(fā)現(xiàn)賬實不符的情況，應(yīng)及時查明原因，并填寫盤點差異報告。盤點差異報告應(yīng)包括差異情況說明、差異原因分析、處理建議等內(nèi)容。（三）結(jié)果處理1.根據(jù)盤點結(jié)果，對賬實相符的出納機(jī)具進(jìn)行標(biāo)記確認(rèn)；對于賬實不符的機(jī)具，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。如屬于正常損耗、報廢等原因?qū)е碌牟町悾瑧?yīng)及時調(diào)整資產(chǎn)臺賬；如屬于人為原因?qū)е碌牟町悾瑧?yīng)追究相關(guān)人員的責(zé)任。2.對盤點工作進(jìn)行總結(jié)分析，針對盤點過程中發(fā)現(xiàn)的問題，提出改進(jìn)措施和建議，完善出納機(jī)具管理制度。六、出納機(jī)具的報廢管理（一）報廢條件1.出納機(jī)具符合下列條件之一的，可申請報廢：已超過規(guī)定使用年限，且技術(shù)性能嚴(yán)重下降，無法滿足業(yè)務(wù)需求的；因意外事故、自然災(zāi)害等原因?qū)е聡?yán)重?fù)p壞，無法修復(fù)或修復(fù)成本過高的；技術(shù)落后，已被市場淘汰，無使用價值的；其他符合報廢條件的情況。2.各部門應(yīng)定期對出納機(jī)具進(jìn)行清查，對符合報廢條件的機(jī)具及時提出報廢申請。（二）報廢申請1.使用部門填寫出納機(jī)具報廢申請表，詳細(xì)說明機(jī)具的名稱、型號、規(guī)格、購置時間、報廢原因等信息，并附上相關(guān)證明材料，如維修記錄、技術(shù)鑒定報告等。2.報廢申請表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報上級主管部門審批。上級主管部門應(yīng)組織技術(shù)人員對申請報廢的機(jī)具進(jìn)行鑒定，確認(rèn)是否符合報廢條件。（三）報廢審批1.總行相關(guān)部門根據(jù)使用部門的報廢申請和技術(shù)鑒定報告，進(jìn)行綜合審批。對于價值較高或涉及重要業(yè)務(wù)的出納機(jī)具報廢申請，應(yīng)提交行領(lǐng)導(dǎo)審批。2.經(jīng)審批同意報廢的出納機(jī)具，由上級主管部門下達(dá)報廢通知。（四）報廢處理1.已批準(zhǔn)報廢的出納機(jī)具，由使用部門負(fù)責(zé)妥善保管，防止丟失或損壞。對于有利用價值的零部件，可進(jìn)行拆卸留存；對于無利用價值的部分，應(yīng)按照銀行內(nèi)部資產(chǎn)處置規(guī)定進(jìn)行處理，如報廢拍賣、委托銷毀等。2.在報廢處理過程中，應(yīng)做好記錄，包括報廢機(jī)具的名稱、型號、數(shù)量、處理方式、處理時間等信息。處理完成后，及時調(diào)整資產(chǎn)臺賬，確保賬實相符。七、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.銀行內(nèi)部審計部門定期對出納機(jī)具的管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括機(jī)具的配置、使用、維護(hù)、盤點、報廢等環(huán)節(jié)是否符合本制度規(guī)定。2.業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)加強(qiáng)對所轄區(qū)域內(nèi)出納機(jī)具管理工作的日常監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應(yīng)責(zé)令限期整改，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。（二）考核機(jī)制1.建立出納機(jī)具管理工作考核機(jī)制，將出納機(jī)具管理工作納入部門和個人績效考核體系。考核指標(biāo)包括機(jī)具配置合理性、使用合規(guī)性、維護(hù)及時性、盤點準(zhǔn)確性、報廢處理規(guī)范性等。2.根據(jù)考核結(jié)果，對在出納機(jī)具管理工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部