銀行科技相關管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行科技管理，規范科技工作流程，提高科技服務水平，保障銀行業務的安全、穩定、高效運行，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內部所有與科技相關的部門、崗位及人員，包括但不限于科技研發部門、信息技術運維部門、業務部門與科技相關的工作環節等。（三）基本原則1.安全性原則確保銀行信息系統的安全，防止數據泄露、系統故障等安全事件對銀行業務造成影響。采取必要的安全防護措施，包括網絡安全、數據安全、應用安全等方面的技術和管理手段。2.穩定性原則保障銀行信息系統的穩定運行，減少系統停機時間和故障次數。通過完善的運維管理體系、系統監控和預警機制，及時發現并解決系統運行中出現的問題。3.高效性原則提高科技工作效率，快速響應業務需求。優化科技工作流程，采用先進的技術和工具，提升科技服務的質量和速度。4.合規性原則嚴格遵守國家相關法律法規、行業監管要求以及銀行內部的各項規章制度。確保科技工作在合法合規的框架內進行，避免法律風險。二、科技組織與人員管理（一）科技部門設置與職責1.科技研發部門負責銀行信息系統的研發工作，包括新產品開發、現有系統升級優化等。制定研發計劃，組織技術團隊進行系統設計、編碼、測試等工作，確保系統功能滿足業務需求。2.信息技術運維部門承擔銀行信息系統的日常運維管理任務，包括服務器維護、網絡保障、系統監控、故障排除等。建立健全運維管理制度和流程，保障系統的穩定運行，及時響應并解決各類運維問題。3.數據管理部門負責銀行數據的管理工作，包括數據的收集、存儲、處理、分析和應用。制定數據管理制度和標準，確保數據的準確性、完整性和安全性，為銀行的決策提供數據支持。（二）人員招聘與任用1.招聘原則根據科技工作需要，遵循公開、公平、公正的原則，招聘具有專業知識和技能的人員。注重應聘者的技術能力、工作經驗、創新思維和團隊協作精神。2.招聘流程發布招聘信息、收集簡歷、組織面試、背景調查、錄用決策等環節。對于關鍵崗位的招聘，可邀請外部專家參與面試評估。3.人員任用根據員工的崗位勝任能力和工作表現，進行合理的崗位安排和職務晉升。明確各崗位的職責和權限，簽訂勞動合同和保密協議，確保員工遵守銀行的各項規章制度。（三）人員培訓與發展1.培訓計劃根據員工的崗位需求和職業發展規劃，制定年度培訓計劃。培訓內容包括專業技術培訓、業務知識培訓、管理能力培訓、安全意識培訓等。2.培訓方式采用內部培訓、外部培訓、在線學習、實踐操作等多種方式相結合，提高培訓效果。鼓勵員工自主學習和參加行業技術交流活動，不斷提升自身素質。3.職業發展規劃為員工提供明確的職業發展路徑，建立晉升通道和崗位輪換機制。幫助員工制定個人職業發展規劃，定期進行績效評估和反饋，促進員工的成長與發展。三、科技項目管理（一）項目立項1.項目發起業務部門根據業務發展需求，提出科技項目立項申請。申請內容包括項目背景、目標、需求分析、技術方案、項目預算、預期收益等。2.項目評審科技部門組織相關專家對項目申請進行評審，評估項目的必要性、可行性、技術先進性、經濟合理性等。根據評審意見，決定是否批準項目立項。3.項目立項審批經評審通過的項目，報銀行管理層進行立項審批。管理層根據銀行戰略規劃、資源狀況等因素，做出最終的立項決策。（二）項目計劃與實施1.項目計劃制定項目立項后，科技部門組織項目團隊制定詳細的項目計劃，包括項目進度計劃、質量計劃、風險管理計劃、溝通計劃等。明確項目各階段的任務、時間節點、責任人及交付成果。2.項目實施監控項目實施過程中，建立項目監控機制，定期對項目進度、質量、成本等進行監控和評估。及時發現并解決項目實施過程中出現的問題，確保項目按計劃順利進行。3.項目變更管理如項目實施過程中需要變更項目計劃、范圍、需求等，應按照規定的變更流程進行審批和管理。變更流程包括變更申請、變更評估、變更審批、變更實施等環節，確保變更得到有效控制。（三）項目驗收1.驗收準備項目完成開發和測試后，項目團隊應進行自查和整改，確保項目達到驗收標準。整理項目文檔，包括需求規格說明書、設計文檔、測試報告、用戶手冊等，提交給驗收小組。2.驗收實施科技部門組織成立驗收小組，對項目進行驗收。驗收小組通過聽取匯報、查閱文檔、系統演示、用戶試用等方式，對項目的功能、性能、質量、文檔等進行全面檢查和評估。3.驗收結論驗收小組根據驗收情況，出具驗收報告。驗收合格的項目，辦理項目驗收手續；驗收不合格的項目，項目團隊應根據驗收意見進行整改，直至通過驗收。四、信息系統運維管理（一）運維服務管理1.服務級別協議（SLA）明確運維服務的目標、范圍、標準、流程和雙方的權利義務。與業務部門簽訂SLA，確保運維服務滿足業務需求，保障系統的可用性、性能和安全性。2.運維流程建立完善的運維流程，包括事件管理流程、問題管理流程、變更管理流程、發布管理流程、配置管理流程等。規范運維工作的各個環節，提高運維效率和質量。3.運維值班制度實行7×24小時運維值班制度，確保及時響應和處理系統故障。明確值班人員的職責和工作流程，建立值班日志和故障報告制度。（二）系統監控與預警1.監控指標體系建立全面的系統監控指標體系，包括服務器性能指標、網絡流量指標、應用系統交易指標、數據庫性能指標等。通過監控工具實時采集和分析監控數據，及時發現系統異常情況。2.預警機制設置合理的預警閾值，當監控指標超出閾值時，及時發出預警信息。預警方式包括郵件、短信、即時通訊工具等。運維人員根據預警信息，迅速進行故障排查和處理。（三）故障管理與應急處理1.故障分類與分級對系統故障進行分類和分級，如按照影響范圍分為重大故障、嚴重故障、一般故障和輕微故障；按照故障原因分為硬件故障、軟件故障、網絡故障等。針對不同類型和級別的故障，制定相應的處理流程和措施。2.應急處理預案制定完善的應急處理預案，明確應急處理的組織機構、職責分工、應急響應流程、恢復步驟等。定期對應急預案進行演練，提高應急處理能力。3.故障報告與總結故障發生后，運維人員應及時填寫故障報告，詳細記錄故障發生的時間、現象、原因、處理過程和結果等。定期對故障進行總結分析，找出故障發生的規律和原因，采取針對性的措施進行改進，避免同類故障再次發生。五、數據管理（一）數據標準與規范1.數據定義與分類明確銀行各類數據的定義、范圍和分類標準。建立統一的數據字典，規范數據的命名、格式、編碼等，確保數據的一致性和準確性。2.數據質量控制制定數據質量管理制度和流程，對數據的錄入、修改、刪除等操作進行嚴格的質量控制。通過數據質量監控工具，實時監測數據質量狀況，及時發現并糾正數據質量問題。3.數據安全管理建立數據安全管理體系，采取數據加密、訪問控制、數據備份與恢復等措施，保障數據的安全性和保密性。明確數據安全責任，加強員工的數據安全意識培訓。（二）數據倉庫與數據分析1.數據倉庫建設構建銀行數據倉庫，整合各類業務數據，為數據分析和決策提供支持。數據倉庫應具備數據抽取、轉換、加載（ETL）功能，以及數據存儲、管理和查詢分析功能。2.數據分析與應用利用數據分析工具和技術，對數據倉庫中的數據進行挖掘和分析。為銀行的業務決策、市場營銷、風險管理等提供數據支持和決策依據。定期發布數據分析報告，為管理層提供決策參考。（三）數據備份與恢復1.備份策略制定根據數據的重要性、變化頻率等因素，制定合理的數據備份策略。備份策略包括全量備份、增量備份、差異備份等方式，以及備份周期、存儲介質等參數。2.備份執行與管理按照備份策略定期執行數據備份任務，并對備份數據進行存儲、管理和維護。確保備份數據的完整性和可用性，定期進行備份數據的恢復測試，驗證備份數據的可恢復性。3.恢復計劃與演練制定數據恢復計劃，明確在系統故障、數據丟失等情況下的數據恢復步驟和流程。定期組織數據恢復演練，提高數據恢復能力和應急處理水平。六、信息安全管理（一）安全策略與制度1.安全策略制定根據國家法律法規和行業監管要求，結合銀行實際情況，制定信息安全策略。安全策略包括網絡安全策略、數據安全策略、應用安全策略、用戶認證與授權策略等。2.安全制度建設建立健全信息安全管理制度，包括安全管理制度、安全操作規程、安全審計制度、安全培訓制度、安全應急制度等。明確各部門和人員在信息安全方面的職責和權限，規范信息安全管理行為。（二）安全技術措施1.網絡安全防護采用防火墻、入侵檢測系統（IDS）、入侵防范系統（IPS）等網絡安全設備，構建多層次的網絡安全防護體系。對網絡訪問進行嚴格的控制和監測，防止外部網絡攻擊和惡意入侵。2.數據安全保護對重要數據進行加密存儲和傳輸，采用數據脫敏、數據水印等技術手段，保護數據的隱私性和保密性。建立數據安全審計系統，對數據的訪問和操作進行審計和監控。3.應用安全加固對銀行的各類應用系統進行安全漏洞掃描和修復，加強應用系統的身份認證、授權管理和訪問控制。采用安全開發技術，確保應用系統在開發過程中的安全性。（三）安全審計與監督1.安全審計機制建立信息安全審計機制，定期對銀行的信息系統、網絡設備、數據訪問等進行安全審計。審計內容包括用戶操作行為、系統配置變更、安全事件記錄等。通過審計發現安全隱患和違規行為，及時進行整改。2.安全監督檢查定期開展信息安全監督檢查工作，對各部門的信息安全管理情況進行檢查和評估。對發現的問題下達整改通知書，督促相關部門限期整改。對信息安全工作不力的部門和個人進行問責。七、科技風險管理（一）風險識別與評估1.風險識別方法采用風險識別清單、問卷調查、頭腦風暴、情景分析等方法，對銀行科技工作中可能面臨的風險進行全面識別。風險識別范圍包括技術風險、安全風險、項目風險、運維風險、數據風險等。2.風險評估指標建立風險評估指標體系，從風險發生的可能性、影響程度、風險暴露度等方面對識別出的風險進行評估。根據風險評估結果，確定風險等級，為風險應對提供依據。（二）風險應對措施1.風險規避對于高風險且無法有效控制的科技風險，采取風險規避措施，如放棄相關科技項目或業務。2.風險降低通過采取技術手段、管理措施等，降低風險發生的可能性或減輕風險發生后的影響程度。如加強安全防護措施、優化項目管理流程等。3.風險轉移將部分科技風險轉移給第三方，如購買保險、與合作伙伴簽訂風險分擔協議等。4.風險接受對于風險發生可能性較小、影響程度較低的科技風險，可選擇風險接受策略，定期對風險狀況進行監測和評估。（三）風險監控與預警1.風險監控機制建立科技風險監控機制，定期對科技風險狀況進行監測和評估。收集風險相關信息，分