風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控，全面識(shí)別、評(píng)估和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各崗位及公司運(yùn)營(yíng)管理的全過程。（三）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控原則1.全面性原則：涵蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、工作環(huán)節(jié)和人員，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別無遺漏。2.科學(xué)性原則：運(yùn)用科學(xué)的方法和工具，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估和分級(jí)。3.動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控措施。4.可操作性原則：制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和控制措施，便于執(zhí)行和落實(shí)。二、風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控職責(zé)分工（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.負(fù)責(zé)審議公司風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控的重大決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。2.協(xié)調(diào)解決公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的重大問題。3.監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控工作的有效實(shí)施。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.組織制定和完善公司風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控管理制度和流程。2.牽頭開展公司全面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和分級(jí)工作。3.建立風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化情況。4.指導(dǎo)和監(jiān)督各部門風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控工作。（三）各部門1.負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和分級(jí)工作，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。2.落實(shí)公司風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控措施，制定本部門具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。3.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展相關(guān)工作，提供必要的信息和支持。（四）員工個(gè)人1.積極參與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)身邊的風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.嚴(yán)格遵守公司風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控規(guī)定，執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：包括公司戰(zhàn)略目標(biāo)制定、戰(zhàn)略實(shí)施過程中的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、行業(yè)政策變化等。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：涉及市場(chǎng)需求波動(dòng)、價(jià)格波動(dòng)、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等。3.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：涵蓋生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、供應(yīng)鏈管理、質(zhì)量管理、人力資源管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)。4.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如資金鏈斷裂、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)造假等。5.法律風(fēng)險(xiǎn)：包括法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)等。6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)規(guī)范和監(jiān)管要求的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，發(fā)放給各部門員工，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。2.頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開會(huì)議，鼓勵(lì)大家積極發(fā)言，共同識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。3.流程圖法：繪制公司業(yè)務(wù)流程圖，分析流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。4.案例分析法：借鑒同行業(yè)或其他公司的風(fēng)險(xiǎn)案例，識(shí)別本公司可能存在的類似風(fēng)險(xiǎn)。5.專家咨詢法：邀請(qǐng)行業(yè)專家或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行咨詢和評(píng)估。（三）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程1.各部門按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍和方法，定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單。2.將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)各部門提交的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單進(jìn)行匯總、整理和分析，形成公司風(fēng)險(xiǎn)清單初稿。4.組織相關(guān)部門和人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單初稿進(jìn)行討論和審核，確定最終的公司風(fēng)險(xiǎn)清單。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)1.可能性標(biāo)準(zhǔn)：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。高：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很大，在一年內(nèi)可能發(fā)生。中：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性中等，在幾年內(nèi)可能發(fā)生。低：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較小，在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)可能發(fā)生。2.影響程度標(biāo)準(zhǔn)：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響程度，分為嚴(yán)重、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。嚴(yán)重：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生將導(dǎo)致公司重大損失，影響公司生存和發(fā)展。較大：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生將對(duì)公司造成較大損失，影響公司重要業(yè)務(wù)的開展。一般：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生將給公司帶來一定損失，對(duì)公司正常運(yùn)營(yíng)有一定影響。較小：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)公司造成的損失較小，對(duì)公司運(yùn)營(yíng)影響不大。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法1.定性評(píng)估法：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，由評(píng)估人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行主觀判斷和定性描述。2.定量評(píng)估法：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響程度進(jìn)行量化分析。對(duì)于能夠獲取足夠數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)先采用定量評(píng)估法。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)清單，組織相關(guān)部門和人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。2.評(píng)估人員按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估，并填寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表的結(jié)果，計(jì)算每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)值（風(fēng)險(xiǎn)值=可能性×影響程度）。4.按照風(fēng)險(xiǎn)值大小對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，確定公司重大風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和較小風(fēng)險(xiǎn)清單。五、風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)（一）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將公司風(fēng)險(xiǎn)分為四個(gè)等級(jí)：1.重大風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值≥15，且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性為高或影響程度為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)。2.較大風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值在914之間，且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性為中或影響程度為較大的風(fēng)險(xiǎn)。3.一般風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值在48之間，且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性為低或影響程度為一般的風(fēng)險(xiǎn)。4.較小風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值＜4，且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性為低或影響程度為較小的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行重新評(píng)估和分級(jí)，根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境變化、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果等因素，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生重大變化，應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。六、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于無法承受或控制的重大風(fēng)險(xiǎn)，采取放棄相關(guān)業(yè)務(wù)或活動(dòng)的策略。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度，如加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、購(gòu)買保險(xiǎn)等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如簽訂免責(zé)條款、進(jìn)行套期保值、購(gòu)買保險(xiǎn)等。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較低、影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，或經(jīng)過評(píng)估認(rèn)為采取其他應(yīng)對(duì)策略成本過高的風(fēng)險(xiǎn)，選擇接受風(fēng)險(xiǎn)，但需制定相應(yīng)的監(jiān)控措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定與實(shí)施1.針對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織相關(guān)部門制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并明確責(zé)任部門和責(zé)任人。2.責(zé)任部門按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施計(jì)劃，組織實(shí)施各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作。3.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)跟蹤和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并協(xié)調(diào)解決。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)資源保障公司為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作提供必要的資源支持，包括人力、物力、財(cái)力等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的需求，合理安排資源，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的有效開展。七、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)估，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況。2.各部門負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)變化情況。3.通過風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)、定期報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，收集和分析風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)隱患或原有風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)分為紅色預(yù)警（重大風(fēng)險(xiǎn)）、橙色預(yù)警（較大風(fēng)險(xiǎn)）、黃色預(yù)警（一般風(fēng)險(xiǎn)）和藍(lán)色預(yù)警（較小風(fēng)險(xiǎn)）。3.收到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)立即組織相關(guān)部門進(jìn)行分析和研究，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。八、風(fēng)險(xiǎn)信息管理（一）風(fēng)險(xiǎn)信息收集1.各部門負(fù)責(zé)收集本部門范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門通過多種渠道收集公司整體風(fēng)險(xiǎn)信息，如行業(yè)動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)變化、市場(chǎng)數(shù)據(jù)等。3.建立風(fēng)險(xiǎn)信息收集渠道，包括內(nèi)部報(bào)告、外部信息收集平臺(tái)、定期會(huì)議等，確保風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地收集。（二）風(fēng)險(xiǎn)信息整理與分析1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行整理和分類，建立風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)。2.運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行深入分析，挖掘風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律和趨勢(shì)，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控提供依據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)信息共享與溝通1.建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，確保公司內(nèi)部各部門之間能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地共享風(fēng)險(xiǎn)信息。2.定期召開風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議，通報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，討論風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性，促進(jìn)各部門之間的溝通與協(xié)作。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)信息的敏感性和重要性，確定信息的共享范圍和方式，保障信息安全。九、培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)目標(biāo)提高公司全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，使其熟悉風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控流程和方法，能夠自覺識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作中的風(fēng)險(xiǎn)。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控基礎(chǔ)知識(shí)，包括風(fēng)險(xiǎn)概念、分類、分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法和技巧。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和流程。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施。5.公司風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控管理制度和實(shí)際案例。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：由風(fēng)險(xiǎn)管理部門或邀請(qǐng)專業(yè)講師對(duì)公司員工進(jìn)行集中培訓(xùn)。2.在線學(xué)習(xí)：開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控在線學(xué)習(xí)課程，供員工自主學(xué)習(xí)。3.專題講座：針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)或關(guān)鍵崗位，舉辦專題講座進(jìn)行深入培訓(xùn)。4.案例分享：通過實(shí)際案例分析，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和應(yīng)對(duì)能力。（四）培訓(xùn)計(jì)劃與實(shí)施1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定年度風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)時(shí)間和培訓(xùn)方式等。2.按照培訓(xùn)計(jì)劃組織實(shí)施培訓(xùn)工作，確保培訓(xùn)效果。3.對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估，通過考試、問卷調(diào)查、實(shí)際操作等方式，檢驗(yàn)員工對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的掌握程度和應(yīng)用能力。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，對(duì)培訓(xùn)計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。十、考核與獎(jiǎng)懲（一）考核指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的準(zhǔn)確性和完整性。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的可靠性。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況和有效性。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警工作的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。5.風(fēng)險(xiǎn)信息管理工作的規(guī)范性和有效性。（二）考核方式1.定期考核：每季度或每半年對(duì)各部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控工作進(jìn)行考核。2.不定期抽查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)各部門風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控工作進(jìn)行不定期抽查，檢查工作落實(shí)情況。3.綜合評(píng)價(jià)：結(jié)合定期考核和不定期抽查結(jié)果，對(duì)各部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控工作進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。（三）獎(jiǎng)懲措施1.對(duì)于在風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部