銀行雙錄設(shè)備管理制度?總則目的為規(guī)范銀行雙錄設(shè)備的管理與使用，確保雙錄工作的合規(guī)、有效開展，保護金融消費者合法權(quán)益，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于本行所有營業(yè)網(wǎng)點、自助設(shè)備及相關(guān)辦公區(qū)域內(nèi)涉及雙錄設(shè)備的管理、操作與維護等工作。基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本行內(nèi)部規(guī)章制度，確保雙錄工作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：雙錄設(shè)備所記錄的音頻、視頻信息應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整地反映業(yè)務(wù)辦理全過程。3.保密性原則：妥善保管雙錄資料，嚴(yán)格保護金融消費者隱私，防止信息泄露。4.及時性原則：及時對雙錄設(shè)備進行維護、管理，確保設(shè)備正常運行，雙錄工作及時、順暢開展。雙錄設(shè)備配置與管理設(shè)備選型與采購1.根據(jù)雙錄工作需求，綜合考慮設(shè)備性能、穩(wěn)定性、安全性、兼容性等因素，選擇符合監(jiān)管要求和本行實際的雙錄設(shè)備。2.采購流程應(yīng)嚴(yán)格按照本行采購管理制度執(zhí)行，確保采購過程公開、公正、透明。3.在采購合同中明確設(shè)備的規(guī)格、型號、功能、售后服務(wù)等條款，保障本行權(quán)益。設(shè)備安裝與調(diào)試1.由專業(yè)技術(shù)人員按照設(shè)備安裝說明書及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，在營業(yè)網(wǎng)點、自助設(shè)備等指定區(qū)域進行雙錄設(shè)備的安裝。2.安裝完成后，進行全面調(diào)試，確保設(shè)備各項功能正常，音頻、視頻清晰、完整，符合雙錄要求。3.對安裝調(diào)試情況進行詳細(xì)記錄，包括設(shè)備型號、安裝位置、調(diào)試時間、調(diào)試結(jié)果等信息。設(shè)備標(biāo)識與編號1.在雙錄設(shè)備顯著位置張貼標(biāo)識，標(biāo)明設(shè)備用途、啟用時間等信息，便于識別與管理。2.為每臺雙錄設(shè)備賦予唯一的編號，并建立設(shè)備臺賬，記錄設(shè)備編號、型號、購置時間、安裝位置、維護記錄等詳細(xì)信息。設(shè)備定期巡檢1.制定雙錄設(shè)備巡檢計劃，明確巡檢周期、內(nèi)容和責(zé)任人。2.巡檢內(nèi)容包括設(shè)備外觀檢查、運行狀態(tài)監(jiān)測、音頻視頻質(zhì)量檢測、存儲容量檢查等。3.對巡檢中發(fā)現(xiàn)的問題及時記錄，并安排維修人員進行處理，確保設(shè)備正常運行。設(shè)備維護與維修1.建立雙錄設(shè)備維護檔案，記錄設(shè)備維護情況，包括維護時間、維護內(nèi)容、更換部件等信息。2.定期對設(shè)備進行保養(yǎng)，如清潔、除塵、軟件升級等，延長設(shè)備使用壽命。3.當(dāng)設(shè)備出現(xiàn)故障時，維修人員應(yīng)及時響應(yīng)，盡快排除故障。對于無法現(xiàn)場修復(fù)的設(shè)備，應(yīng)及時安排返廠維修或更換備用設(shè)備，確保雙錄工作不受影響。4.維修完成后，對設(shè)備進行測試，確保設(shè)備恢復(fù)正常運行，并對維修情況進行詳細(xì)記錄。設(shè)備停用與報廢1.因業(yè)務(wù)調(diào)整、設(shè)備升級等原因需要停用雙錄設(shè)備時，應(yīng)提前制定停用計劃，報相關(guān)部門審批。2.停用設(shè)備應(yīng)妥善保管，防止設(shè)備損壞或數(shù)據(jù)丟失。3.對于已無法正常使用、維修成本過高或已達到報廢年限的雙錄設(shè)備，按照本行固定資產(chǎn)報廢管理制度進行報廢處理。報廢過程中應(yīng)做好資產(chǎn)核銷和相關(guān)資料的存檔工作。雙錄工作流程業(yè)務(wù)場景分類1.根據(jù)銀行業(yè)務(wù)特點，將需要進行雙錄的業(yè)務(wù)場景分為個人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等類別。2.針對不同業(yè)務(wù)場景，明確雙錄的具體要求和重點內(nèi)容，確保雙錄工作的針對性和有效性。雙錄啟動1.在辦理需要雙錄的業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)人員應(yīng)提前告知客戶正在進行雙錄，并征得客戶同意。2.啟動雙錄設(shè)備，確保設(shè)備正常運行，音頻、視頻記錄功能開啟。業(yè)務(wù)辦理與雙錄同步1.業(yè)務(wù)人員按照業(yè)務(wù)操作規(guī)范，清晰、準(zhǔn)確地向客戶介紹業(yè)務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險狀況、辦理流程等關(guān)鍵信息。2.雙錄設(shè)備應(yīng)完整記錄業(yè)務(wù)辦理全過程，包括業(yè)務(wù)人員與客戶的對話、操作界面展示、文件簽署等環(huán)節(jié)。3.在雙錄過程中，業(yè)務(wù)人員應(yīng)避免遮擋設(shè)備鏡頭或干擾音頻錄制，確保記錄的完整性和清晰度。雙錄結(jié)束1.業(yè)務(wù)辦理完成后，業(yè)務(wù)人員應(yīng)再次確認(rèn)雙錄設(shè)備記錄的信息完整、準(zhǔn)確。2.停止雙錄設(shè)備運行，保存雙錄資料，并按照規(guī)定的存儲期限和方式進行妥善保管。雙錄資料管理資料存儲1.雙錄資料應(yīng)存儲在專用的存儲設(shè)備或系統(tǒng)中，確保存儲的安全性和可靠性。2.存儲設(shè)備應(yīng)具備數(shù)據(jù)備份功能，定期對雙錄資料進行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。3.按照監(jiān)管要求和本行規(guī)定，明確雙錄資料的存儲期限，一般不得少于規(guī)定年限。資料查閱與調(diào)閱1.因工作需要查閱或調(diào)閱雙錄資料時，應(yīng)履行嚴(yán)格的審批手續(xù)。2.查閱或調(diào)閱人員應(yīng)在指定地點進行操作，不得擅自復(fù)制、傳播雙錄資料。3.對查閱或調(diào)閱情況進行詳細(xì)記錄，包括查閱時間、查閱人員、查閱內(nèi)容、審批情況等信息。資料保密1.嚴(yán)格遵守保密制度，對雙錄資料中涉及金融消費者隱私的信息予以嚴(yán)格保密。2.未經(jīng)金融消費者同意，不得向任何第三方提供雙錄資料。3.在雙錄資料的存儲、傳輸、使用等過程中，采取必要的安全防護措施，防止信息泄露。資料銷毀1.雙錄資料存儲期限屆滿后，按照本行檔案銷毀管理制度進行銷毀。2.銷毀過程應(yīng)進行詳細(xì)記錄，包括銷毀時間、銷毀方式、銷毀人員等信息。3.確保銷毀后的雙錄資料無法恢復(fù)，防止信息泄露風(fēng)險。人員管理與培訓(xùn)人員職責(zé)分工1.業(yè)務(wù)人員：負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)辦理過程中準(zhǔn)確、清晰地向客戶介紹業(yè)務(wù)內(nèi)容，配合雙錄工作，確保業(yè)務(wù)辦理與雙錄同步進行。2.雙錄設(shè)備管理人員：負(fù)責(zé)雙錄設(shè)備的日常管理、維護、巡檢等工作，確保設(shè)備正常運行，及時處理設(shè)備故障。3.資料管理人員：負(fù)責(zé)雙錄資料的存儲、保管、查閱、調(diào)閱、銷毀等工作，嚴(yán)格遵守資料管理規(guī)定，確保資料安全。4.監(jiān)督管理人員：負(fù)責(zé)對雙錄工作進行監(jiān)督檢查，確保雙錄工作合規(guī)、準(zhǔn)確開展，對發(fā)現(xiàn)的問題及時督促整改。人員培訓(xùn)1.制定雙錄人員培訓(xùn)計劃，定期組織業(yè)務(wù)人員、設(shè)備管理人員、資料管理人員等相關(guān)人員進行培訓(xùn)。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括雙錄工作的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)流程、設(shè)備操作、資料管理等方面。3.通過培訓(xùn)，使相關(guān)人員熟悉雙錄工作要求，掌握設(shè)備操作技能，提高業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險防范意識。4.對培訓(xùn)效果進行考核，確保培訓(xùn)人員具備勝任雙錄工作的能力。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.本行內(nèi)部審計、合規(guī)等部門定期對雙錄工作進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括雙錄設(shè)備管理、工作流程執(zhí)行、資料管理等方面。2.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。3.建立雙錄工作監(jiān)督檢查檔案，記錄檢查時間、檢查人員、檢查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)問題及整改情況等信息。外部監(jiān)管配合1.積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，及時提供雙錄設(shè)備管理、工作流程、資料等相關(guān)信息。2.對監(jiān)管部門提出的問題和要求，認(rèn)真落實整改措施，確保雙錄工作符合監(jiān)管要求。問題整改與責(zé)任追究1.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，相關(guān)責(zé)任部門應(yīng)制定整改方案，明確整改措施、整改期限和責(zé)任人。2.對整改不力或拒不整改的部門和個人，按照本行有關(guān)規(guī)定進行責(zé)任追究。