反假幣管理制度?一、總則（一）目的為了加強公司貨幣資金管理，防范假幣風險，維護公司資金安全和正常經營秩序，根據國家相關法律法規及金融監管要求，結合公司實際情況，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各分支機構以及全體員工在涉及貨幣資金收付、使用、保管等業務活動中的反假幣管理工作。（三）基本原則1.合規性原則嚴格遵守國家關于反假幣的法律法規、監管政策以及金融機構的相關規定，確保公司反假幣工作合法合規。2.風險防范原則強化對假幣風險的識別、評估和控制，采取有效措施預防、發現和處理假幣，保障公司資金安全。3.全員參與原則反假幣工作涉及公司各個業務環節和全體員工，全體員工應樹立反假幣意識，積極參與反假幣工作。4.教育與培訓原則通過持續開展反假幣知識培訓和宣傳教育活動，提高員工的反假幣業務能力和防范意識。二、管理職責（一）公司管理層職責1.負責制定公司反假幣管理政策和制度，明確反假幣工作目標和要求。2.監督公司反假幣管理制度的執行情況，確保反假幣工作有效開展。3.協調解決反假幣工作中的重大問題，提供必要的資源支持。（二）財務部門職責1.負責公司反假幣管理工作的組織、實施和日常監督。2.制定反假幣工作流程和操作規范，指導和培訓員工反假幣業務知識和技能。3.定期對公司貨幣資金收付情況進行檢查，及時發現和處理假幣問題。4.配合金融機構及相關部門開展反假幣工作，提供必要的資料和信息。（三）業務部門職責1.負責本部門貨幣資金收付業務中的反假幣工作，嚴格按照規定流程進行操作。2.對員工進行反假幣知識培訓和教育，確保員工掌握反假幣技能。3.發現疑似假幣時，及時報告財務部門，并配合做好相關處理工作。（四）員工職責1.認真學習和掌握反假幣知識和技能，提高自身反假幣意識和識別能力。2.在貨幣資金收付業務中，嚴格按照反假幣工作流程和操作規范進行操作，仔細辨別貨幣真偽。3.發現假幣時，應立即報告上級領導和財務部門，并配合做好相關處理工作。4.積極參與公司組織的反假幣培訓和宣傳教育活動，向客戶及周邊人員宣傳反假幣知識。三、假幣識別與收繳（一）假幣識別方法1.直觀法通過觀察票面的水印、光變油墨面額數字、安全線、膠印對印圖案、橫豎雙號碼等防偽特征，判斷貨幣真偽。真幣的防偽特征清晰、規則，而假幣往往模糊、不完整或有偽造痕跡。觀察票面圖案、文字的印刷質量，真幣印刷清晰、色彩鮮艷、層次分明，假幣則可能存在圖案模糊、色彩暗淡、套印不準等問題。觸摸票面，真幣采用了特殊的紙張和油墨，觸摸時有凹凸感，假幣則手感平滑。2.儀器檢測法使用驗鈔機等專業設備對貨幣進行檢測。驗鈔機可通過檢測貨幣的磁性、紅外特征、熒光反應等，識別貨幣真偽。對于可疑貨幣，可進一步通過放大鏡、紫光燈等工具進行輔助觀察，以更準確地判斷真偽。（二）假幣收繳流程1.當員工在辦理貨幣資金收付業務時發現疑似假幣，應立即停止相關業務操作，將疑似假幣單獨妥善保管，防止其繼續流通。2.迅速報告本部門負責人及財務部門，報告內容應包括發現疑似假幣的時間、地點、業務背景、疑似假幣的特征等詳細信息。3.財務部門接到報告后，應及時安排具有反假幣上崗資格的人員對疑似假幣進行鑒定。鑒定人員應按照規定程序，運用專業知識和技能，對疑似假幣進行仔細辨別和鑒定。4.經鑒定確認為假幣的，由兩名具有反假幣上崗資格的人員當面予以收繳。收繳過程中，應向持有人說明其有權申請鑒定，并告知收繳的依據和程序。5.在假幣上加蓋"假幣"字樣的戳記，戳記應使用藍色油墨，加蓋在假幣正面水印窗及背面中間位置。6.開具中國人民銀行統一印制的《假幣收繳憑證》，憑證上應注明假幣的券別、版別、冠字號碼、收繳時間、收繳人等信息，并由收繳人和持有人簽字確認?！都賻攀绽U憑證》一式兩聯，一聯交持有人，一聯留存備查。7.收繳的假幣應及時登記《假幣收繳登記簿》，詳細記錄假幣的收繳日期、券別、版別、冠字號碼、來源、上繳情況等信息。登記簿應妥善保管，以備查閱。（三）假幣暫存與上繳1.收繳的假幣應妥善保管在專門的保險柜或其他安全存放地點，確保假幣的安全。暫存假幣的地點應具備防火、防盜、防潮等條件。2.財務部門應定期將收繳的假幣上繳當地中國人民銀行分支機構或其授權的金融機構。上繳時，應填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的券別、版別、冠字號碼、數量等信息，并與接收單位進行交接確認。3.交接過程中，應確保假幣的安全和完整，防止出現假幣丟失、被盜或其他意外情況。交接雙方應在《假幣上繳清單》上簽字確認，留存交接記錄。四、反假幣培訓與宣傳（一）培訓計劃1.財務部門應制定年度反假幣培訓計劃，明確培訓目標、內容、對象、時間、方式等。培訓計劃應根據公司業務發展情況、員工反假幣知識和技能水平以及國家反假幣政策法規的變化進行適時調整。2.培訓內容應包括國家反假幣法律法規、假幣識別方法、收繳流程、相關案例分析等。培訓方式可采用內部培訓、外部培訓、在線學習、案例研討等多種形式，以提高培訓效果。（二）培訓實施1.定期組織全體員工參加反假幣培訓，確保員工掌握基本的反假幣知識和技能。新員工入職時，應將反假幣培訓作為入職培訓的重要內容，使其盡快熟悉公司反假幣管理制度和業務流程。2.針對貨幣資金收付業務量較大的崗位，如出納、收銀員等，應進行重點培訓，提高其反假幣業務能力和風險防范意識。培訓后應進行考核，確保員工能夠熟練掌握反假幣知識和技能，并能夠正確識別和收繳假幣。3.邀請金融機構的反假幣專家或監管部門工作人員進行培訓和指導，分享最新的反假幣技術和案例，拓寬員工的視野，提高培訓的專業性和實用性。（三）宣傳活動1.公司應積極開展反假幣宣傳活動，提高公眾對假幣的認知度和防范意識。宣傳活動可結合公司業務特點和社會責任，采取多種形式進行，如在營業場所張貼反假幣宣傳海報、發放宣傳資料、舉辦反假幣知識講座等。2.利用公司官網、微信公眾號、微博等新媒體平臺發布反假幣知識和信息，擴大宣傳覆蓋面，提高宣傳效果。通過生動有趣的案例、圖文并茂的介紹等方式，向公眾普及反假幣知識和防范技巧。3.組織員工參與反假幣宣傳志愿者活動，深入社區、學校、商場等公共場所，向群眾宣傳反假幣知識，增強公眾對假幣的識別能力和防范意識，樹立公司良好的社會形象。五、監督與檢查（一）內部監督1.財務部門應定期對公司反假幣管理制度的執行情況進行內部檢查，檢查內容包括假幣識別與收繳流程的執行情況、員工反假幣知識和技能的掌握情況、假幣暫存與上繳情況等。2.檢查可采用現場檢查、非現場檢查、抽樣檢查等方式進行?，F場檢查時，檢查人員應深入業務操作現場，觀察員工實際操作情況，查閱相關記錄和資料；非現場檢查可通過分析業務數據、查看監控錄像等方式進行；抽樣檢查則應按照一定比例抽取業務樣本進行檢查。3.對檢查中發現的問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。對違反反假幣管理制度的行為，應按照公司相關規定進行嚴肅處理。（二）外部監督1.積極配合金融機構及相關監管部門的反假幣監督檢查工作，如實提供有關資料和信息，接受外部監督。2.關注金融機構及監管部門發布的反假幣工作要求和動態，及時調整公司反假幣管理制度和工作措施，確保公司反假幣工作符合外部監管要求。六、應急處置（一）應急預案制定1.財務部門應制定反假幣應急處置預案，明確應急處置的組織機構、職責分工、處置流程、報告機制等內容。應急預案應根據公司實際情況和可能面臨的假幣風險進行制定，并定期進行修訂和完善。2.應急處置組織機構應包括應急指揮小組、現場處置小組、后勤保障小組等。應急指揮小組負責全面指揮和協調應急處置工作；現場處置小組負責具體實施假幣收繳、現場秩序維護等工作；后勤保障小組負責提供應急處置所需的物資、設備等保障。（二）應急處置流程1.當發現假幣可能引發重大風險事件或造成較大影響時，發現人員應立即報告本部門負責人及財務部門，財務部門應迅速啟動反假幣應急處置預案，并及時報告公司管理層。2.應急指揮小組應立即組織召開緊急會議，了解事件情況，研究制定應急處置措施，并指揮各小組開展工作。3.現場處置小組應迅速趕赴現場，按照規定程序對假幣進行收繳和處理，維護現場秩序，防止事態擴大。同時，應及時收集相關證據，如假幣樣本、交易憑證、監控錄像等，為后續處理提供依據。4.后勤保障小組應及時提供應急處置所需的物資、設備等保障，確?，F場處置工作順利進行。5.在應急處置過程中，應及時向上級主管部門、金融機構及相關監管部門報告事件進展情況，按照要求配合做好調查處理工作。6.應急處置結束后，應及時對應急處置工作進行總結評估，分析事件原因，總結經驗教訓，提出改進措施，完善反假幣應急處置預案。七、責任追究（一）責任界定1.因員工未認真履行反假幣工作職責，導致假幣流入公司或未及時發現、收繳假幣的，應視情節輕重追究相關人員的責任。2.對于違反反假幣管理制度，故意誤收、誤付假幣或明知是假幣而不收繳、不上繳的，應依法依規追究相關人員的法律責任。3.因公司反假幣管理不到位，導致公司遭受經濟損失或產生不良社會影響的，應追究公司管理層及相關部門負責人的管理責任。（二）責任追究方式1.對于違反反假幣管理制度的員工，公司將根據情節輕