某投資擔保有限公司管理制度范本?第一章總則1.目的本管理制度旨在規范某投資擔保有限公司（以下簡稱"公司"）的各項運作，保障公司業務的穩健開展，保護公司、股東、客戶及員工的合法權益，提高公司的運營效率和管理水平，實現公司的可持續發展。2.適用范圍本制度適用于公司全體員工，包括但不限于高級管理人員、各部門員工以及公司外派人員。同時，對于公司業務涉及的合作方、客戶等相關方，在與公司發生業務往來時，應遵循本制度的相關規定或與本制度精神相符的約定。3.基本原則合法性原則：公司的一切經營活動和管理行為應嚴格遵守國家法律法規及相關政策規定。安全性原則：注重風險防控，確保公司資產安全、業務運營安全以及客戶資金安全。效益性原則：在保證風險可控的前提下，追求公司經濟效益的最大化，合理配置資源，提高運營效率。規范性原則：建立健全各項規章制度，規范公司內部管理流程和業務操作流程，做到有章可循、違章必究。第二章公司組織架構與職責1.組織架構公司設立董事會、監事會、高級管理層，高級管理層下設風險管理部、業務拓展部、財務管理部、法務合規部、人力資源部、行政后勤部等職能部門。各部門在公司統一領導下，各司其職，相互協作，共同推動公司業務發展。2.董事會職責制定公司的發展戰略、經營方針和投資計劃。選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監事，決定有關董事、監事的報酬事項。審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案。審議批準公司的重大投資、融資、資產處置等事項。決定公司內部管理機構的設置。聘任或者解聘公司總經理及其報酬事項，并根據總經理的提名決定聘任或者解聘公司副總經理、財務負責人及其報酬事項。制定和修改公司章程。對公司增加或者減少注冊資本、發行債券作出決議。對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議。決定公司的風險管理和內部控制體系的建設和完善。決定公司的重大風險管理和內部控制措施。監督公司的經營管理活動，對公司高級管理層的工作進行評價和監督。法律、行政法規、公司章程規定的其他職責。3.監事會職責檢查公司財務。對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議。當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行《公司法》規定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議。向股東會會議提出提案。依照《公司法》第一百五十一條的規定，對董事、高級管理人員提起訴訟。發現公司經營情況異常，可以進行調查；必要時，可以聘請會計師事務所、律師事務所等專業機構協助其工作，費用由公司承擔。公司章程規定的其他職責。4.高級管理層職責組織實施公司年度經營計劃和投資方案。擬訂公司內部管理機構設置方案。擬訂公司的基本管理制度。制定公司的具體規章。提請聘任或者解聘公司副總經理、財務負責人。決定聘任或者解聘除應由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人員。組織公司風險管理和內部控制體系的建設和實施，定期向董事會報告公司風險管理和內部控制情況。組織制定公司的業務發展規劃和市場營銷策略，推動公司業務拓展。負責公司日常運營管理工作，協調各部門之間的工作關系，確保公司各項工作的順利進行。法律、行政法規、公司章程規定以及董事會授予的其他職責。5.各職能部門職責風險管理部制定和完善公司風險管理政策、制度和流程。對公司業務進行風險評估和監控，識別、計量、監測和控制各類風險。建立風險預警機制，及時發現和報告重大風險事件，并提出應對措施建議。負責對擔保項目進行風險審查，出具風險評估報告。跟蹤已擔保項目的風險狀況，督促業務部門采取風險防范措施。協助公司管理層制定風險應對策略，參與公司重大決策的風險評估。業務拓展部負責市場調研，分析市場動態和行業趨勢，尋找潛在客戶和業務機會。制定業務拓展計劃和營銷策略，積極開拓擔保業務市場。與客戶進行溝通洽談，了解客戶需求，為客戶提供擔保業務咨詢和解決方案。負責擔保項目的受理、調查、初審等前期工作，收集和整理項目資料。維護客戶關系，定期回訪客戶，提高客戶滿意度和忠誠度。協助風險管理部對擔保項目進行風險調查和評估。財務管理部負責公司財務管理制度的制定和執行，建立健全財務核算體系和內部控制制度。編制公司年度財務預算和決算報告，進行財務分析和預測，為公司決策提供財務支持。負責公司資金的籌集、調度和管理，確保公司資金的安全和正常運轉。辦理公司的稅務申報、繳納等稅務相關事宜，合理進行稅務籌劃。對公司各項費用進行審核和控制，加強成本管理，提高公司經濟效益。負責公司財務報表的編制和報送，定期向股東、董事會和監管部門披露公司財務信息。法務合規部負責公司法律事務管理，審核公司各類合同、協議等法律文件，防范法律風險。參與公司重大決策和業務活動，提供法律意見和建議，確保公司經營活動合法合規。處理公司的訴訟、仲裁等法律糾紛，維護公司合法權益。開展法律培訓和宣傳工作，提高公司員工的法律意識和合規意識。跟蹤國家法律法規和政策變化，及時調整公司相關制度和業務操作流程，確保公司合規經營。負責公司內部審計工作，對公司財務收支、經濟活動、內部控制等進行審計監督，提出審計意見和建議。人力資源部制定公司人力資源規劃和管理制度，組織實施公司人力資源戰略。負責公司員工的招聘、選拔、任用、培訓、考核、獎懲、晉升等工作，建立科學合理的人力資源管理體系。制定公司薪酬福利體系，核算員工工資、獎金、福利等，確保員工薪酬待遇合理、公平。辦理員工社會保險、住房公積金等相關手續，維護員工合法權益。負責公司員工的勞動合同管理，處理勞動糾紛，構建和諧穩定的勞動關系。組織開展員工職業發展規劃和培訓工作，提高員工素質和能力，促進員工與公司共同發展。負責公司企業文化建設，營造積極向上的工作氛圍，增強公司凝聚力和員工歸屬感。行政后勤部制定公司行政管理制度和工作流程，負責公司日常行政管理工作。負責公司辦公場地的租賃、裝修、維護等管理工作，確保辦公環境舒適、安全。采購和管理公司辦公用品、設備等物資，保障公司正常運營。負責公司車輛的調度、維護和管理，確保車輛使用安全、高效。組織公司會議、活動等，做好會議記錄、活動策劃和組織實施工作。負責公司文件、檔案的收發、歸檔、保管等工作，確保文件資料的安全和完整。協調公司與外部相關部門的關系，辦理公司相關證照的申請、變更、年檢等手續。負責公司后勤保障工作，包括食堂管理、環境衛生等，為員工提供良好的工作生活條件。第三章業務流程規范1.擔保業務受理業務拓展部負責接待客戶咨詢，了解客戶基本情況和融資需求。客戶提交擔保申請材料，包括營業執照、財務報表、貸款卡、法定代表人身份證明等相關資料。業務拓展部對客戶提交的資料進行初步審核，檢查資料的完整性和真實性，對于資料不全或不符合要求的，及時通知客戶補充完善。經初步審核合格的擔保申請，業務拓展部填寫《擔保業務受理登記表》，詳細記錄客戶信息、申請事項、受理時間等，并將申請材料移送風險管理部進行風險評估。2.擔保項目調查與評估風險管理部收到業務拓展部移送的擔保申請材料后，組建項目調查小組，對擔保項目進行實地調查。調查小組通過與客戶面談、實地考察、查閱資料、向相關部門核實等方式，全面了解客戶的經營狀況、財務狀況、信用狀況、行業前景、反擔保措施等情況。收集和分析與擔保項目相關的各種信息，對項目的風險進行識別、評估和計量，撰寫《擔保項目風險評估報告》。《擔保項目風險評估報告》應包括項目基本情況、調查情況、風險評估結論、風險防控措施建議等內容，為公司決策提供依據。3.擔保項目審批風險管理部將《擔保項目風險評估報告》及相關資料提交公司審批會議或按公司規定的審批流程進行審批。審批會議或審批流程根據項目金額大小、風險程度等因素確定審批權限和參與人員。審批人員對擔保項目進行全面審查，重點關注項目風險狀況、反擔保措施的有效性、公司利益的保障等方面，對是否同意提供擔保做出決策。對于重大擔保項目，必要時可聘請外部專家或專業機構進行評估論證，為審批提供參考意見。審批通過的擔保項目，由風險管理部下達《擔保項目審批意見書》，明確擔保金額、擔保期限、擔保費率、反擔保要求等事項。4.擔保合同簽訂業務拓展部根據《擔保項目審批意見書》與客戶協商簽訂擔保合同。法務合規部對擔保合同進行審核，確保合同條款符合法律法規和公司規定，明確雙方權利義務，防范法律風險。擔保合同簽訂前，客戶應按照合同約定落實反擔保措施，如提供抵押物、質押物、保證等，并辦理相關手續。反擔保措施落實后，業務拓展部組織客戶與公司簽訂擔保合同及相關反擔保合同，明確各方的權利義務和違約責任。擔保合同簽訂后，業務拓展部將合同副本及相關資料移送風險管理部、財務管理部等部門存檔，并負責跟蹤合同履行情況。5.擔保項目放款與監控財務管理部根據擔保合同約定和公司資金管理規定，辦理擔保項目放款手續，確保資金按照合同約定用途發放。風險管理部負責對擔保項目進行全程監控，定期收集客戶經營狀況、財務狀況等信息，跟蹤擔保項目風險狀況。業務拓展部協助風險管理部對擔保項目進行監控，及時發現和反饋項目異常情況，督促客戶采取措施解決問題。如發現擔保項目出現風險預警信號，風險管理部應及時進行風險排查，分析風險成因，提出風險處置建議，并報告公司管理層。對于風險狀況惡化的擔保項目，公司應及時采取風險處置措施，如要求客戶追加反擔保措施、提前收回擔保貸款、通過法律手段追償等，最大限度降低公司損失。6.擔保項目代償與追償如擔保項目出現逾期或違約情況，公司按照擔保合同約定履行代償義務。代償后，公司成立追償小組，負責對客戶及反擔保人進行追償工作。追償小組通過與客戶協商、發送催款函、提起訴訟、申請仲裁、處置反擔保抵押物或質押物等方式，全力追回代償款項。財務管理部負責對代償及追償情況進行賬務處理和資金管理，及時記錄代償金額、追償收入等信息，確保公司財務數據準確反映業務實際情況。法務合規部為追償工作提供法律支持，協助制定追償策略，處理相關法律事務，維護公司合法權益。追償過程中形成的相關資料應及時歸檔保存，作為公司風險管理和業務總結的重要依據。第四章風險管理1.風險識別與評估公司建立健全風險識別與評估機制，定期對公司面臨的各類風險進行全面排查和分析。風險管理部負責牽頭組織風險識別與評估工作，各部門應密切配合，提供相關信息和數據支持。風險識別應涵蓋信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、法律風險等各類風險領域，采用定性與定量相結合的方法進行。風險評估應根據風險識別結果，對各類風險的可能性和影響程度進行評估，確定風險等級，為風險應對提供依據。2.風險應對策略根據風險評估結果，公司制定相應的風險應對策略，包括風險規避、風險降低、風險轉移、風險承受等。對于高風險且無法有效控制的業務或項目，應采取風險規避策略，避免開展相關業務。通過加強內部控制、完善業務流程、提高風險管理水平等方式，降低風險發生的可能性或減輕風險影響程度，采取風險降低策略。利用保險、擔保、再擔保等方式，將部分風險轉移給其他機構或個人，采取風險轉移策略。對于風險發生可能性較小且影響程度可控的風險，公司可選擇承受風險，并制定相應的風險監控和應急處置措施。3.風險監控與預警建立風險監控體系，對公司業務運行過程中的各類風險進行實時監控和動態管理。風險管理部定期收集和分析公司業務數據、財務數據、市場信息等，及時發現風險變化情況。設定風險預警指標和閾值，當風險指標達到或接近預警值時，及時發出預警信號。各部門在日常工作中發現風險異常情況應及時報告風險管理部，風險管理部進行核實和分析后，采取相應的風險處置措施，并向公司管理層報告。4.內部控制公司建立健全內部控制制度，規范內部管理流程，防范內部管理風險。明確各部門和崗位的職責權限，實行不相容職務分離制度，確保相互制約和監督。加強財務管理內部控制，嚴格財務審批流程，規范資金使用和核算，防范財務風險。強化業務操作內部控制，制定詳細的業務操作規程，加強對業務環節的審核和監督，防范操作風險。定期開展內部審計和監督檢查工作，及時發現和糾正內部控制缺陷，不斷完善內部控制體系。第五章財務管理1.財務預算管理財務管理部每年年末組織編制下一年度公司財務預算，預算編制應遵循"上下結合、分級編制、逐級匯總"的原則。各部門根據公司戰略目標和年度經營計劃，結合本部門業務情況，提出本部門年度預算草案，報送財務管理部。財務管理部對各部門預算草案進行審核、匯總和平衡，形成公司年度財務預算草案，提交公司管理層審議。公司管理層審議通過后，將年度財務預算提交董事會審批。經董事會批準的財務預算作為公司年度經營活動的依據，各部門應嚴格執行。財務管理部定期對財務預算執行情況進行監控和分析，及時發現預算執行偏差，提出調整建議，報公司管理層審批后進行預算調整。2.收入與成本費用管理業務拓展部負責擔保業務收入的確認和催收工作，確保擔保費等收入及時足額入賬。財務管理部按照國家財務制度和公司規定，準確核算各項收入，不得隱瞞、截留或虛增收入。各部門應嚴格控制成本費用支出，制定費用預算和審批制度，明確費用開支標準和審批流程。財務