個人金融規(guī)劃合作協(xié)議編號：__________

本協(xié)議由以下雙方簽訂：

甲方：__________（以下簡稱“甲方”）

地址：__________

乙方：__________（以下簡稱“乙方”）

地址：__________

鑒于甲方希望獲得專業(yè)的個人金融規(guī)劃服務(wù)，乙方愿意提供相應(yīng)的服務(wù)，雙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、合同目的：本協(xié)議旨在明確甲方與乙方之間的個人金融規(guī)劃服務(wù)合作事宜，確保雙方權(quán)益得到保障，實現(xiàn)合作共贏。

二、合同背景：甲方因個人財務(wù)需求，希望乙方提供專業(yè)、全面的個人金融規(guī)劃服務(wù)，乙方同意接受甲方委托，為其提供相應(yīng)的服務(wù)。

雙方的責(zé)任和義務(wù)：

一、甲方責(zé)任和義務(wù)：

1.提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息，包括但不限于財務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險承受能力等，以便乙方進行個人金融規(guī)劃。

2.遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，配合乙方進行風(fēng)險評估和金融規(guī)劃。

3.按時支付乙方提供個人金融規(guī)劃服務(wù)的費用。

4.對乙方在提供服務(wù)過程中知悉的甲方個人信息和商業(yè)秘密予以保密。

5.遵循乙方的金融規(guī)劃建議，實施相應(yīng)的投資決策，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。

二、乙方責(zé)任和義務(wù)：

1.在了解甲方個人信息和財務(wù)狀況的基礎(chǔ)上，為甲方提供專業(yè)的個人金融規(guī)劃服務(wù)。

2.對甲方個人信息嚴格保密，不得泄露給任何第三方。

3.根據(jù)甲方需求，提供定制化的金融產(chǎn)品和服務(wù)推薦。

4.定期與甲方溝通，跟進金融規(guī)劃的實施情況，并根據(jù)市場變化和甲方實際情況調(diào)整規(guī)劃方案。

5.在甲方同意的情況下，協(xié)助甲方辦理相關(guān)金融產(chǎn)品的購買、贖回等手續(xù)。

6.對甲方投資過程中可能遇到的風(fēng)險進行提示，并提供相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。

7.按照約定的時間節(jié)點，向甲方提供個人金融規(guī)劃服務(wù)的報告。

三、雙方的權(quán)利：

1.甲方有權(quán)要求乙方按照約定提供專業(yè)、高效的個人金融規(guī)劃服務(wù)。

2.甲方有權(quán)要求乙方對其個人信息保密。

3.甲方有權(quán)在合同期限內(nèi)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已收取的服務(wù)費用。

4.乙方有權(quán)要求甲方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息。

5.乙方有權(quán)要求甲方按照約定支付服務(wù)費用。

6.乙方有權(quán)在甲方未按照約定支付服務(wù)費用的情況下，暫停或終止提供服務(wù)。

7.乙方有權(quán)在甲方違反保密義務(wù)的情況下，采取法律手段追究其法律責(zé)任。

四、違約責(zé)任：

1.甲方未按照約定支付服務(wù)費用的，應(yīng)向乙方支付逾期付款的違約金。

2.乙方未按照約定提供個人金融規(guī)劃服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，并賠償甲方因此遭受的損失。

3.任何一方違反保密義務(wù)，泄露對方個人信息或商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

合同金額與支付方式：

一、合同金額

本協(xié)議項下，甲方應(yīng)向乙方支付個人金融規(guī)劃服務(wù)費用，總金額為人民幣__________元整（大寫：__________）。

二、支付方式

1.支付比例：甲方應(yīng)分以下比例支付服務(wù)費用：

-首次支付：甲方應(yīng)在簽訂本協(xié)議后__________個工作日內(nèi)，向乙方支付總金額的__________%；

-其余支付：甲方應(yīng)按照乙方提供的階段性工作成果和進度，分__________期支付剩余金額的__________%。

2.支付時間：除首次支付外，其余支付時間均應(yīng)在本協(xié)議約定的服務(wù)期限相應(yīng)階段完成后__________個工作日內(nèi)支付。

3.支付條件：

-乙方在收到甲方支付款項后，應(yīng)立即向甲方提供相應(yīng)階段的服務(wù)成果；

-甲方支付的款項應(yīng)通過以下方式支付：

a)銀行轉(zhuǎn)賬；

b)現(xiàn)金支付（僅在甲方與乙方協(xié)商一致的情況下）；

-甲方應(yīng)在支付款項時備注本協(xié)議編號及乙方名稱，以確保款項正確到賬。

4.額外費用：如因甲方要求乙方提供額外服務(wù)或因甲方自身原因?qū)е乱曳焦ぷ髁吭黾樱追綉?yīng)根據(jù)實際情況向乙方支付相應(yīng)額外費用，具體金額和支付方式由雙方另行協(xié)商確定。

5.付款證明：乙方應(yīng)在收到甲方支付款項后，向甲方出具書面收款確認證明，作為甲方已履行付款義務(wù)的憑證。

三、滯納金

若甲方未按約定時間支付服務(wù)費用，應(yīng)向乙方支付滯納金，滯納金比例為每日__________%，自應(yīng)支付之日起至實際支付之日止。

四、稅務(wù)處理

雙方應(yīng)按照國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，自行承擔(dān)支付款項中的稅費責(zé)任。甲方支付給乙方的服務(wù)費用，如需開具發(fā)票，甲方應(yīng)在支付款項時向乙方提供稅務(wù)登記證明等相關(guān)資料，乙方將在收到資料后盡快開具正規(guī)發(fā)票。

五、爭議解決

如因支付款項發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

違約與爭議解決機制：

一、違約責(zé)任

1.甲方違約：

a.若甲方未按約定支付服務(wù)費用，除應(yīng)支付滯納金外，還應(yīng)向乙方支付相當(dāng)于逾期付款金額__________%的違約金。

b.若甲方違反保密義務(wù)，泄露乙方商業(yè)秘密或個人信息，乙方有權(quán)要求甲方立即停止泄露行為，并支付相當(dāng)于泄露信息價值__________%的賠償金。

2.乙方違約：

a.若乙方未按約定提供個人金融規(guī)劃服務(wù)，除應(yīng)退還已收取的服務(wù)費用外，還應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于已收取服務(wù)費用__________%的違約金。

b.若乙方泄露甲方個人信息或商業(yè)秘密，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的全部損失。

二、爭議解決

1.爭議解決方式：本協(xié)議項下發(fā)生的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可選擇以下爭議解決方式：

a.訴訟：任何一方均可向合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

b.仲裁：任何一方均可將爭議提交至__________仲裁委員會，按照該委員會的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

2.適用法律：本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、違約及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

3.管轄法院：如選擇訴訟解決爭議，雙方同意將爭議提交至合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院，該法院對爭議享有管轄權(quán)。

三、其他

1.任何一方在履行本協(xié)議過程中，如因不可抗力導(dǎo)致無法履行或部分履行其義務(wù)，應(yīng)及時通知對方，并采取一切可能的措施減輕不可抗力的影響。在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行本協(xié)議的相關(guān)義務(wù)。

2.本協(xié)議的任何修改、補充或變更，均應(yīng)以書面形式進行，并由雙方簽字蓋章后生效。

3.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

附則：

一、生效條件

本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。在簽訂本協(xié)議前，雙方應(yīng)確保已充分了解并同意本協(xié)議的全部條款。

二、有效期

本協(xié)議的有效期為__________年，自生效之日起計算。如無特殊約定，本協(xié)議到期后自動終止。

三、變更和終止條款

1.變更：

a.本協(xié)議的任何變更，必須以書面形式進行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認。

b.任何一方未按約定履行變更手續(xù)，導(dǎo)致協(xié)議內(nèi)容發(fā)生變更的，該變更對雙方均不具有約束力。

2.終止：

a.本協(xié)議在有效期內(nèi)，任何一方可提前__________日書面通知對方解除本協(xié)議，無需支付違約金。

b.在以下情況下，本協(xié)議可終止：

i.雙方協(xié)商一致；

ii.一方違約，另一方在接到違約通知后__________日內(nèi)未采取補救措施；

iii.因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行；

iv.法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

c.本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)立即終止各自的權(quán)利和義務(wù)，并按照約定處理未完成的事項。

四、通知

1.除非本協(xié)議另有約定，任何一方向?qū)Ψ桨l(fā)出的通知應(yīng)以書面形式進行，并送達至對方指定的地址。

2.通知自送達對方之日起或自發(fā)出之日起__________個工作日視為送達。

五、不可抗力

1.不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。

2.發(fā)生不可抗力事件時，受影響的一方應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明材料。

3.不可抗力事件發(fā)生后，雙方應(yīng)協(xié)商解決如何繼續(xù)履行本協(xié)議或終止協(xié)議。

六、其他

1.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

2.本協(xié)議的標(biāo)題僅為方便查閱，不構(gòu)成對本協(xié)議條款的解釋或限制。

3.本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附件：

一、甲方提供材料

1.甲方個人財務(wù)狀況報告，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等詳細信息。

2.甲方投資偏好及風(fēng)險承受能力評估問卷，由甲方填寫并簽字確認。

3.甲方身份證明文件復(fù)印件，如身份證、護照等。

二、乙方提供材料

1.個人金融規(guī)劃服務(wù)方案，包括但不限于投資建議、理財計劃、風(fēng)險管理措施等。

2.乙方專業(yè)資質(zhì)證明文件復(fù)印件，如相關(guān)資格證書、從業(yè)證明等。

3.乙方服務(wù)流程及收費標(biāo)準(zhǔn)說明。

三、雙方共同材料

1.本協(xié)議簽訂時的合影或簽字頁復(fù)印件，作為雙方簽署本協(xié)議的證明。

2.雙方在協(xié)議履行過程中產(chǎn)生的相關(guān)文件、信函、郵件等